МЕЖОТРАСЛЕВОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
РАЗВИТИЯ ОПТОВОЙ ТОРГОВЛИ “ТОКОБАНК”
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО ОТКРЫТОГО ТИПА.
31 декабря 1998 года Токобанк был признан Арбитражным судом банкротом.
1 сентября 1998 года Центральный банк РФ отозвал у Токобанка лицензию на право ведения банковской деятельности.
Зарегистрирован Госбанком СССР 31 декабря 1989 г. Как акционерное общество закрытого типа зарегистрирован Центральным Банком Российской Федерации 15 июля 1991 г. Как акционерное общество открытого типа зарегистрирован 24 сентября 1992 г. Регистрационный номер: 195
ОСНОВНЫЕ УЧРЕДИТЕЛИ:
ПО “Дальморепродукт”;
“Юганскнефтегаз“;
“Красный Выборжец”;
“Амурзолото”;
Товарно-посреднические фирмы бывшего Госснаба СССР;
Сбербанк РФ;
Ингосстрах,
Россельхозбанк.
Состав учредителей был изменен после акционирования. Ранее в него входили:
Госснаб СССР и его территориальные органы; финансово-банковские институты – Госстрах СССР, Ингосстрах СССР, Агропромбанк СССР, Сбербанк СССР, Акционерное общество “Совинтрейд”, коммерческие и кооперативные банки; министерства и ведомства СССР – Минморфлот СССР, Министерство гражданской авиации СССР, Минмонтажспецстрой СССР; научно -производственные и другие объединения и организации – НПО “Микроэлектроника”, НПО “Научный центр”, ПО “Дальморепродукт”, агрофирма “Провесинь”, Глебовское производственное птицеводческое объединение, Ставропольский завод автоприцепов, Московский часовой завод N 1 и др. Число пайщиков банка было более 60. (1)
Президент – НЕФИДОВ Павел Павлович (с 18 февраля 1998)
до него – ХОХЛОВ Вячеслав Александрович.
8 мая 1998 года Центральный Банк России ввел в Токобанке временную администрацию сроком на два месяца. Временная администрация был введена в связи со сложным финансовым положением банка.
Внешний управляющий – Владимир Столяренко .
Старший вице-президент банка “Империал”. С 1993 года был
руководителем Санкт-Петербургского филиала банка “Империал”.
С мая 1998 года – внешний управляющий Токобанка.
В банке “Империал” работал с “нефтяными” клиентами.
НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ (1997, всего 11 человек):
ГУЗАНОВ Борис Валентинович – председатель
ХОХЛОВ Вячеслав Иванович – президент Токобанка
НЕФИДОВ Павел Павлович – первый исполнительный вице-президент
АСТАХОВ Андрей Викторович – первый исполнительный вице-президент
САВЕЛЬЕВ Владимир, генеральный директор ЗАО “Токостил” (дочерняя
структура ТОКОбанка)
АЛЕШКИНА Алла Константиновна
В мае 1997 г. Наблюдательный совет сократился до 11 человек и обновился почти на треть. Из состава совета были выведены мелкие держатели акций.
АКЦИОНЕРЫ С ДОЛЕЙ БОЛЕЕ 5% В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ БАНКА (январь 1997)
Российские
1. Акционерный коммерческий сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество) Почтовый адрес: 117817,г.Москва В-312, ул.Вавилова, 19 Юридический адрес: 103473, г.Москва, ул.Селезневская, 40 Доля в уставном капитале: 5,5719%
Акционеры, владеющие не менее, чем 20% УК данного акционера:
1.1. Центральный банк Российской Федерации
Юрисдикция: Россия
Почтовый адрес: 103016,г.Москва, ул.Неглинная, 12
Юридический адрес: 103016, г.Москва, ул.Неглинная, 12
Доля в уставном капитале: 54,6%
2. Закрытое акционерное общество “Пеликан” Почтовый адрес: 113035,г.Москва, 1-ый Кадышевский пер., 12, стр.1 Юридический адрес: 113035, г.Москва, 1-ый Кадышевский пер., 12, стр.1 Доля в уставном капитале: 7,53%
Акционеры, владеющие не менее, чем 20% УК данного акционера:
Физ. лица:
Куликов Александр Иванович
Гражданство: Россия
Доля в УК акционера: 29%
3. Открытое акционерное общество “КИНЭКС” Почтовый адрес: 187110,Ленинградская обл., г.Кириши, пр.Ленина, 26 Юридический адрес: 187110, Ленинградская обл., г.Кириши, пр.Ленина, 26 Доля в уставном капитале: 12,32%
4. Открытое акционерное общество “Юганскнефтегаз” Почтовый адрес: 646430,Тюменская обл., г.Нефтеюганск, ул.Ленина, 26 Юридический адрес: 646430, Тюменская обл., г.Нефтеюганск, ул.Ленина, 26 Доля в уставном капитале: 12,47%
Акционеры, владеющие не менее, чем 20% УК данного акционера:
Акционерная нефтяная компания “ЮКОС” (открытое акционерное общество)
Юрисдикция: Россия
Почтовый адрес: 121170,г.Москва, Кутузовский пр-т, 34/21
Юридический адрес: 626430, Тюменская обл., г.Нефтеюганск, ул.Ленина, 26
Доля в уставном капитале: 38%
5. Целевой фонд будущих поколений Республики Саха (Якутия) Почтовый адрес: 677000,Республика Саха (Якутия), г.Якутск, ул.Дзержинского, 20 Юридический адрес: 677000, Республика Саха (Якутия), г.Якутск, ул.Дзержинского, 11 Доля в уставном капитале: 5,4746%
Акционеров, владеющих не менее, чем 20% УК данного акционера нет:
Иностранные
6. ЗАО Amtel Exports PTE LTd. (Сингапур) Почтовый адрес: 121170,г.Москва, Кутузовский пр-т, 45 Юридический адрес: 219 Henderson Road #05-02 Industrial Park Singapore 0315 Доля в уставном капитале: 7,26%
Акционеры, владеющие не менее, чем 20% УК данного акционера:
Физ. лица:
Gupta Sudhir
Гражданство: Сингапур
Доля в УК акционера: 95%
7. Eropean Bank for Reconstruction and Development (Великобритания) Почтовый адрес: ,One Exchange Square, London, EC2A 2EH, UK Юридический адрес: One Exchange Square, London, EC2A 2EH, UK Доля в уставном капитале: 9,5806%
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ (январь 1997)
1.АЛЕШКИНА Алла Константиновна
Занимаемые должности за последние 5 лет:
20.07.92 – 31.08.92 – ОАО АКБ МЕНАТЕП – Помощник Председателя
Правления
01.09.92 – 31.01.96 – ОАО АКБ МЕНАТЕП – Заместитель
Председателя Правления
01.02.96 – – ОАО “Сбербанк России” – Заместитель Председателя
Правления
Доли участия в УК других организаций:
ОАО АКБ “Менатеп” – 0,000092%
2.БЕСЕДИН Сергей Валентинович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
01.01.90 – – ЗАО СП “Совеке” – Генеральный директор
3.ГУЗАНОВ Борис Валентинович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,000862%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
10.06.92 – 01.07.96 – Государственно-правовое управление
Президента РФ – Начальник отдела
02.07.96 – – ЗАО “АСКИВ” – Генеральный директор
4.ГУПТА Судхир
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
01.01.83 – – ЗАО “Amtel Exports PTE Ltd.” – Директор –
Доли участия в УК других организаций:
ЗАО “Amtel Exports PTE Ltd.” – 95%
5.ДАУРСКИЙ Анатолий Николаевич
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
01.01.81 – – ОАО “Красный Октябрь” – Президент
Доли участия в УК других организаций:
ОАО “Красный Октябрь” – 0,38%
6.ИНГЛИШ Терренс
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
01.01.91 – – Российско-американская компания “Совлинк
Корпорейшн” – Президент
7.КАШЛЕВ Сергей Петрович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
17.03.92 – 30.11.93 – ПО “Юганскнефтегаз” – Начальник
финансового отдела
01.12.93 – 31.01.96 – ОАО Нефтяная компания “ЮКОС” – Заместитель
Генерального Директора по финансам
01.02.96 – 31.05.96 – ОАО Нефтяная компания “ЮКОС” – Начальник
бюджетного Управления
01.06.96 – 31.07.96 – ОАО Нефтяная компания “ЮКОС” – И.О.
Главного бухгалтера
01.08.96 – – ОАО Нефтяная компания “ЮКОС” – Главный бухгалтер
Доли участия в УК других организаций:
ОАО АКБ “Юганскнефтебанк” – 0,6%
8.КУЛИКОВ Александр Иванович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
01.01.91 – – ЗАО “Пеликан” – Генеральный директор
Доли участия в УК других организаций:
ЗАО “Пеликан” – 27,6%
9.МАЛОВ Евгений Иванович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
05.02.92 – – АООТ “КИНЭКС” – Заместитель генерального директора
Доли участия в УК других организаций:
АООТ “КИНЭКС” – 3,35%
10.НИКОЛАЕВ Александр Николаевич
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
01.10.91 – 01.08.94 – Всесоюзное объединение “Внешпромтехобмен”
– Председатель
02.08.94 – – АООТ “Внешнеэкономическая компания
“Внешпромтехобмен” – Генеральный директор
11.ТРУШИН Юрий Владимирович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
01.10.91 – 10.01.94 – АКБ “Российский сельскохозяйственный банк”
– Заместитель Председателя Правления
11.01.94 – – ОАО АКБ “Агропромышленный банк” – Председатель
Правления
Доли участия в УК других организаций:
ОАО АКБ “Агропромышленный банк” – 0,013%
12.ХЕКСТЕР Дэвид
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
01.01.92 – 01.01.95 – Европейский банк реконструкции и развития
– Директор Департамента развития финансовых учреждений
01.01.95 – – Европейский банк реконструкции и развития –
Заместитель вице-президента
13.ХОХЛОВ Вячеслав Александрович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,013747%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
01.01.89 – 01.01.95 – Акционерный коммерческий банк “Токобанк” –
Первый исполнительный вице-президент
01.01.95 – – Акционерный коммерческий банк “Токобанк” –
Президент
14.ШАРИН Анатолий Николаевич
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
01.01.89 – 01.01.93 – Министерство финансов и экономики
Республики Саха (Якутия) – Начальник управления
01.01.93 – – Целевой фонд будущих поколений Республики Саха
(Якутия) – Исполнительный директор
ПРАВЛЕНИЕ (январь 1997)
1.АСАЛИЕВ Алхат Султан-Ахмедович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,0014%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
11.12.88 – 26.08.93 – ВО “Союзпромэкспорт” – Финансовый директор
01.09.93 – 31.07.95 – ОАО АКБ “Токобанк” – Директор Управления
международных расчетов
01.08.95 – – ОАО АКБ “Токобанк” – Генеральный директор
Департамента международных расчетов
2.АСТАХОВ Андрей Викторович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,010949%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
04.01.92 – 25.02.94 – СП “Интерлинк” – Консультант по
внешнеэкономической деятельности, Зам.Председателя Правления
28.02.94 – 24.10.94 – АКБ “Инвестбанк” – Глава представительства
в Москве
26.10.94 – 26.07.95 – ОАО АКБ “Токобанк” – Генеральный директор
Департамента информационных технологий
27.07.95 – – ОАО АКБ “Токобанк” – Исполнительный вице-президент
Ушел в отставку в октябре 1997 года из-за разногласий с другими руководителями банка в подходе к работе банка на рынке ценных бумаг.
3.ГУРОВА Зинаида Ивановна
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,002784%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
11.06.92 – 30.11.94 – ОАО АКБ “Токобанк” – Генеральный директор
Кредитного департамента
01.12.94 – – ОАО АКБ “Токобанк” – Генеральный директор
Департамента координации и контроля за деятельностью филиалов и
дочерних банков
4.ЕГОРОВА Ольга Владимировна
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,004136%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
01.11.92 – 31.05.95 – ОАО АКБ “Токобанк” – Директор Центральной
бухгалтерии
01.06.95 – 26.07.95 – ОАО АКБ “Токобанк” – Главный бухгалтер
Финансового департамента
27.07.95 – 19.10.95 – ОАО АКБ “Токобанк” – Заместитель Главного
бухгалтера
20.10.95 – 09.06.96 – ОАО АКБ “Токобанк” – и.о. Главного
бухгалтера
10.06.96 – – ОАО АКБ “Токобанк” – Главный бухгалтер
5.КАТОРЖНОВ Валерий Николаевич
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,002737%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
17.03.92 – 14.05.93 – ОАО АКБ “Токобанк” – Заместитель директора
Управления международных коммерческих операций
15.03.93 – 31.01.95 – ОАО АКБ “Токобанк” – Заместитель
Генерального директора Департамента международных коммерческих
операций
01.02.95 – – ОАО АКБ “Токобанк” – Генеральный директор
Кредитного департамента
6.КОВАЛЕВ Сергей Борисович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,004106%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
15.10.92 – 30.09.93 – ОАО АКБ “Токобанк” – Начальник отдела
банков Управления корреспондентских отношений –
01.10.93 – 31.07.95 – ОАО АКБ “Токобанк” – Заместитель директора
Управления корреспондентских отношений –
01.08.95 – – ОАО АКБ “Токобанк” – Генеральный директор
Департамента корреспондентских отношений –
7.НЕФИДОВ Павел Павлович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,010949%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
12.12.91 – 13.05.93 – ОАО АКБ “Токобанк” – Директор Управления
международных коммерческих операций
14.05.93 – 31.10.94 – ОАО АКБ “Токобанк” – Генеральный директор
Департамента международных коммерческих операций
01.11.94 – – ОАО АКБ “Токобанк” – Исполнительный вице-президент
Доли участия в УК других организаций:
ЗАО ГСАО “Плато” – 0,024%
8.ХОХЛОВ Вячеслав Александрович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,013747%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
01.05.92 – 07.08.95 – ОАО АКБ “Токобанк” – Первый исполнительный
вице-президент
08.08.95 – – ОАО АКБ “Токобанк” – Президент –
9.МЕЛЬНИКОВ Виктор Николаевич
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
Занимаемые должности за последние 5 лет:
22.04.92 – 31.12.92 – Администрация Президента Российской
Федерации – Начальник инспекции валютного контроля при
Правительстве РФ
01.01.93 – 01.11.96 – Центральный банк Россиской Федерации –
Директор Департамента валютного регулирования и валютного
контроля
04.11.96 – – ОАО АКБ “Токобанк” – Исполнительный вице-президент
Вице-президент – Владимир СМИРНОВ, с октября 1997 года
Исполнительный вице-президент – Геннадий ЕГУНОВ, с февраля 1998 года
Исполнительный вице-президент – Юрий ПЫРИКОВ, с февраля 1998 года (руководил департаментом ценных бумаг).
Член правления – Андрей СЕДИН, с февраля 1998 года (генеральный директор департамента по контролю за рисками).
СПИСОК ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, В КОТОРЫХ БАНК ВЛАДЕЛ 20% И БОЛЕЕ УСТАВНОГО КАПИТАЛА (февраль 1997)
1. Закрытое акционерное общество Совместный российско-армянский акционерный банк “РиА Банк” Юрисдикция: Почтовый адрес: 375009, г.Ереван, ул. Корьюна, 12а Юридический адрес: г.Ереван, ул. Корьюна, 12а Доля эмитента в уставном капитале: 35% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 241860000 руб.
2. Закрытое акционерное общество “Строительство и эксплуатация зданий” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 117418, г.Москва, ул. Новочеремушкинская, 63 Юридический адрес: г.Москва, ул. Новочеремушкинская, 63 Доля эмитента в уставном капитале: 100% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 600000 руб.
3. Закрытое акционерное общество “Токодом” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 117418, г.Москва, ул. Новочеремушкинская, 63 Юридический адрес: г.Москва, ул. Петровка, 22 Доля эмитента в уставном капитале: 100% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 1000000 руб.
4. Закрытое акционерное общество “Япы Токобанк” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 109172, г.Москва, Гончарная набережная, 1, стр. 2 Юридический адрес: г.Москва, пер. Васнецова, 9 Доля эмитента в уставном капитале: 29% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 1363000000 руб.
5. Открытое акционерное общество “Химреактивкомплект” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 142450, Московская обл., Ногинский р-он, пос. Старая Купавна, ул. Дорожная, 1 Юридический адрес: Московская обл., Ногинский р-он, пос. Старая Купавна, ул. Дорожная, 1 Доля эмитента в уставном капитале: 31% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 4926000 руб.
6. Ассоциация содействия компьютеризации и информационному взаимодействию “Аскив” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 107078, г.Москва, Б 78, ул. Мясницкая, 45 Юридический адрес: г.Москва, Б 78, ул. Мясницкая, 45 Доля эмитента в уставном капитале: 23% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 1500000 руб.
7. Общество с ограниченной ответственностью Банк профсоюзной солидарности и социальных инвестиций “Солидарность” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 117334, г.Москва, Ленинский пр-т, 37, стр. 2 Юридический адрес: г.Москва, Ленинский пр-т, 42 Доля эмитента в уставном капитале: 21% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 1500000000 руб.
8. Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий инвестиционно-кредитный банк “Юникор” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 103220, г.Москва, ул. Нижняя Масловка, 8 Юридический адрес: г.Москва, ул. Нижняя Масловка, 8 Доля эмитента в уставном капитале: 24% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 1000000000 руб.
9. Закрытое акционерное общество “Любай и К” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 103104, г.Москва, Б. Палашевский пер., 1/14 Юридический адрес: г.Москва, Б. Палашевский пер., 1/14 Доля эмитента в уставном капитале: 100% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 8790000 руб.
10. Закрытое акционерное общество “Бит и К” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 103009, г.Москва, Леонтьевский пер., 14 Юридический адрес: г.Москва, Леонтьевский пер., 14 Доля эмитента в уставном капитале: 100% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 4994000 руб.
11. Общество с ограниченной ответственностью “Токотрейд” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 117418, г.Москва, ул. Новочеремушкинская, 63 Юридический адрес: г.Москва, ул. Сумская, д.12, к. 3 Доля эмитента в уставном капитале: 100% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 6050000 руб.
12. Негосударственный пенсионный фонд “Токофонд” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 109180, г.Москва, Б. Якиманка, 31 Юридический адрес: г.Москва, ул. Б. Спасская, 10/1 Доля эмитента в уставном капитале: 100% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 102500000 руб.
13. Общество с ограниченной ответственностью “Московское производственное объединение “Союз” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 127410, г.Москва, Алтуфьевское шоссе, 79-А Юридический адрес: г.Москва, Алтуфьевское шоссе, 79-А Доля эмитента в уставном капитале: 80% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 3520000 руб.
14. Общество с ограниченной ответственностью “Токомет” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 107801, г.Москва, Орликов пер., 10 Юридический адрес: г.Москва, ул. Новолесная, д. 7, корп. 2 Доля эмитента в уставном капитале: 100% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 4370000 руб.
15. Открытое акционерное общество “Финансовая корпорация развития агропромышленного комплекса” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 121205, г.Москва, ул. Новый Арбат, 36 Юридический адрес: г.Москва, ул. Гиляровского, 57 Доля эмитента в уставном капитале: 32% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 156800000 руб.
16. Закрытое акционерное общество “Став-Юнион” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 355003, г.Ставрополь, ул. Ломоносова, д. 25, к. 811 Юридический адрес: г.Ставрополь, ул. Ломоносова, д. 25, к. 811 Доля эмитента в уставном капитале: 50% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 130000000 руб.
17. Внешнеэкономическое акционерное общество “Оптинторг” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 117218, г.Москва, ул. Кржижановского, д. 16, к. 1 Юридический адрес: г.Москва, ул. Кржижановского, д. 16, к. 1 Доля эмитента в уставном капитале: 23% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 1500000 руб.
18. Закрытое акционерное общество “Токостил” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 119854, г.Москва, ГСП-3, Нащокинский пер., 12 Юридический адрес: г.Москва, ул. Новочеремушкинская, 63 Доля эмитента в уставном капитале: 45% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 1350000000 руб.
19. Закрытое Акционерное Общество Акционерный Коммерческий Банк “ЮгТокобанк” Юрисдикция: Украина Почтовый адрес: 320070, г. Днепропетровск, ул. Ленина, 10 Юридический адрес: г. Днепропетровск, ул. Ленина, 10 Доля эмитента в уставном капитале: 35% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 676705575 руб.
20. Закрытое акционерное общество “Юлгрейв лимитед” Юрисдикция: Великобритания Почтовый адрес: , 12 Finch Road, Douglas, Isle of Man Юридический адрес: 12 Finch Road, Douglas, Isle of Man Доля эмитента в уставном капитале: 100% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 18587 руб.
21. Открытое акционерное общество “Конструкторско-технологический институт автоматизации и механизации в автомобилестроении” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 454080, г. Челябинск, ул. Энтузиастов, 2 Юридический адрес: г. Челябинск, ул. Энтузиастов, 2 Доля эмитента в уставном капитале: 41% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 2636330 руб.
22. Закрытое акционерное общество ” Ost West Handelsbank” Юрисдикция: ФРГ Почтовый адрес: , Stephanstrabe 1 60313 Frankfurt/Main Юридический адрес: Stephanstrabe 1 60313 Frankfurt/Main Доля эмитента в уставном капитале: 29% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 100135000000 руб.
23. Закрытое акционерное общество “Инвестиционно-промышленное агенство” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 107078, г.Москва, ул. Садово-Спасская, 18, оф. 710 Юридический адрес: г.Москва, ул. Челябинская, 11 Доля эмитента в уставном капитале: 99% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 499975054 руб.
24. Закрытое акционерное общество “Интеркон-инжиниринг” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 193174, г.Санкт-Петербург, ул. Кибальчича, 28 Юридический адрес: г.Санкт-Петербург, ул. Кибальчича, 28 Доля эмитента в уставном капитале: 31% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 26630000 руб.
25. Закрытое акционерное общество “Совеке” Юрисдикция: Россия Почтовый адрес: 107801, г.Москва, Орликов пер., 5 Юридический адрес: г.Москва, Орликов пер., 5 Доля эмитента в уставном капитале: 25% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 100000 руб.
АКЦИОНЕРЫ:
ПО “Юганскнефтегаз” (на середину 1995 г. владеет около 30% акций), Госстрах и Сбербанк РФ, Россельхозбанк, “Киришинефтехимэкспорт”, “Индигирзолото”, заводы 1-й часовой (г. Москва), “Электросталь”, Санкт-Петербургский завод строительного машиностроения, концерны “Цемент”, “Росречфлот”, ВО “Внешпромтехобмен”, СП “СОВЕКЕ” и др.
АКЦИОНЕРЫ (1996):
АООТ “Юганскнефтегаз” – 12,4%
АООТ “Кинэкс” – 12,3%
Европейский банк реконструкции и развития – 9,6%
АО “Пеликан” – 7,5%
Целевой фонд будущих поколений Республики Саха (Якутия) – 5,5%
ОАО АКБ “Петровский” – 4,1%
экспортно-импортная фирма “Амтел Экспорт” – 4,8%
ассоциация “АСКИВ” – 3,5%
ФКК “Росконракт” – 3,4%
Тверьуниверсалбанк – 2,8%
Магнитогорский металлургический комбинат – 2,7%
КБ “Солидарность” – 2,7%
АО “Ноябрьснефтегаз” – 2,5%
Агропромбанк – 2%
Сбербанк РФ – 5,6%
В апреле 1997 года было объявлено о том, что Автобанк и Токобанк решили создать финансовую группу. Как заявила председатель правления Автобанка Н.Раевская, основной целью объединения станет финансирование российской промышленности. В финансовую группу выразила намерение войти страховая компания “Ингосстрах”, являющаяся акционерами обоих банков. (53)
Президент – НЕФИДОВ Павел Павлович (с 18 февраля 1998)
до него – ХОХЛОВ Вячеслав Александрович.
ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ:
Активы (на 1 января 1996 года) – 4003,8 млрд. рублей (изменение на -9% по отношению к 01.01.95 в пересчете на доллары США);
Собственные средства (на 1 января 1996 года) – 1218,2 млрд. рублей (-1%);
Прибыль (за 1995 год) – 114,2 млрд. рублей (+67%);
Общая сумма выданных кредитов, включая межбанковские – 2410,8 млрд. рублей. (34)
Наблюдательный совет (1996):
Председатель:
ГУЗАНОВ Борис Валентинович – президент Ассоциации содействия
компьютеризации и информационному взаимодействию
БЕСЕДИН Сергей Валентинович – генеральный директор АП
“Совеке”;
ГУПТА Судхир – директор фирмы “Амтел Экспорт ПТЕ Лтд”
(Сингапур)
Президент торгово-промышленной группы “Амтел”
Родился в 1958 году.
Окончил Унивеситет Дружбы народов им. П.Лумумбы. Кандидат
химических наук.
Член Совета директоров Сибирьгазбанка.
Женат.
КУЛИКОВ Александр Иванович – генеральный директор АО ПКФ
“Пеликан”
МАЛОВ Евгений Иванович – зам. директора АО “Кинэкс”
МИТИЧКИН Владимир Александрович – вице-президент Сбербанка РФ
НИКОЛАЕВ Александр Николаевич – председатель В/О
“Внешпромтехобмен”
СИЛАГИН Юрий Павлович – председатель правления КБ “Мир”
ТРУШИН Юрий Владимирович – председатель правления
Агропромбанка
ТУТОВ Александр Александрович – директор компании “Совлинк
Америкэн Корпорейшн”
ХЭКСТЕР Дэвид – вице-президент ЕБРР
ХОХЛОВ Вячеслав Иванович – президент Токобанка
ШАРИН Анатолий Николаевич – исполнительный директор Целевого
фонда будущих поколений Республики Саха (Якутия)
Правление (1996):
Президент
ХОХЛОВ Вячеслав Иванович
Исполнительные вице-президенты
АСТАХОВ Андрей Викторович
НЕФИДОВ Павел Павлович
Члены Правления
АСАЛИЕВ Алхат Султан-Ахмедович
ГУРОВА Зинаида Ивановна
КАТОРЖНОВ Валерий Николаевич
КОВАЛЕВ Сергей Борисович
Вице-президент – ЗАЙЦЕВ Геннадий Михайлович, 1954 г.р., образование высшее, экономист. Предыдущее место работы: Промстройбанк СССР – зам. нач. Управления финансово-коммерческой деятельности. В Токобанке ранее работал директором управления ценных бумаг лизинговых операций. (6)
Первый вице-президент – Виктор Мельников, с сентябре 1996 года.
Вице-президент – Анатолий ЧЕРНЫШЕВ (перешел из аппарата
премьер-министра в конце 1996 – начале 1997 года).
СОВЕТ БАНКА (1994):
Председатель Совета
ГУЗАНОВ Борис Валентинович, президент Ассоциации содействия
компьютеризации и информационному взаимодействию
Члены Совета:
БЕСЕДИН Сергей Валентинович, Генеральный директор СП
“СОВЕКЕ”
МАЛОВ Евгений Иванович, зам. директора внешнеторговой
фирмы “Киришинефтехимэкспорт”,
НИКОЛАЕВ Александр Николаевич, Председатель ВО
“Внешпромтехобмен”
СИЛАГИН Юрий Павлович, Председатель Правления коммерческого
банка “Мир”,
ТРУШИН Юрий Владимирович, зам. Председателя Правления
“Россельхозбанка”,
ФЕДОРОВ Павел Николаевич, зам. Генерального директора по
экономическим вопросам ПО “Юганскнефтегаз”
ПРАВЛЕНИЕ БАНКА (1994):
ЯКУНИН Виктор – президент
ХОХЛОВ Вячеслав – вице-президент
БАГИРОВ Олег – исполнительный вице-президент
Был экспертом отдела по краткосрочным валютным операциям
Международного инвестиционного банка, начальником отдела
валютных курсов Правления Госбанка СССР. В 1990 году прошел
обучение в Гарвардской школе бизнеса и стажировку в “Морган
Гэренти Траст”.
ЗАЙЦЕВ Геннадий – исполнительный вице-президент, директор
Главного операционного управления
Работал заместителем начальника управления
финансово-коммерческой деятельности Промстройбанка СССР.
ГУРОВА Зинаида – директор Кредитного департамента
Работала заместителем начальника управления Российской
республиканской конторы Стройбанка СССР, начальником
управления организации и кредитования Стройбанка СССР.
КРАСНОЩЕКОВ Антон – главный бухгалтер
Работал ведущим консультантом Правления Госбанка СССР,
главным экономистом Промстройбанка СССР
ПУТИЛИН Виктор – директор Департамента ресурсов
Работал главным экономистом Госбанка СССР, главным
экономистом Промстройбанка СССР.
СЕРГЕЕВ Борис – директор Департамента экономического анализа,
маркетинга и экономической безопасности.
ОБЩЕЕ ЧИСЛО АКЦИОНЕРОВ (январь 1993) – 320
АКЦИОНЕРЫ С ДОЛЕЙ БОЛЕЕ 5% В УСТАВНОМ ФОНДЕ БАНКА (январь 1993)
1) Производственное объединение “Юганскнефтегаз“.
646430, Тюменская область, г. Нефтеюганск, ул. Ленина, 26.
Доля в объявленном уставном капитале – 21%.
2) Внешнеторговая фирма “КИРИШИНЕФТЕХИМЭКСПОРТ”.
187110, Ленинградская обл., проспект Ленина, 26.
Доля в объявленном уставном капитале – 17%.
СОВЕТ БАНКА (январь 1993):
Председатель Совета
ГУЗАНОВ Борис Валентинович
В 1987-1991 годах – директор Главного Вычислительного центра
Госснаба СССР.
С 1991 года – Президент Ассоциации содействия компьютеризации и
информационному взаимодействию.
Доля в объявленном уставном капитале – 0,0012%.
Члены Совета:
ФЕДОРОВ Павел Николаевич
С 1987 г.- Заместитель Генерального директора Производственного
объединения “Юганскнефтегаз”.
ТРУШИН Юрий Владимирович
СИЛАГИН Юрий Павлович
1987 – 1991 г.- начальник финансового Управления Министерства
общего машиностроения.
С 1992 г.- Председатель правления коммерческого банка “Мир”
БЕСЕДИН Сергей Валентинович
1987 – 1990 г.- главный специалист, Госснаб СССР.
С 1990 г.- Генеральный директор совместного
советско-финляндско-швейцарского предприятия “СОВЕКЕ”.
НИКОЛАЕВ Александр Николаевич
1987-1991 г.- Заместитель председателя Госснаба СССР.
С 1991 г.- Председатель В/О “Внешпромтехомбен”.
МАЛОВ Евгений Иванович
С 1987 г.- заместитель директора внешнеторговой фирмы
“Киришинефтехимэкспорт”.
ДАУРСКИЙ Анатолий Николаевич
С 1981 г. – генеральный директор АО “Красный Октябрь”.
ПРАВЛЕНИЕ БАНКА (январь 1993):
ЯКУНИН Виктор Константинович – Председатель Правления
1987 г. – заместитель начальника Управления кредитования
промышленности Госбанка СССР. Правление Госбанка СССР.
1987 – 1989 г.- начальник Управления организации кредитования и
финансирования металлургии. Промстройбанк СССР, г. Москва.
1989 – 1990 г.- заместитель начальника экономического отдела.
Госснаб СССР.
С 1990 г. – Председатель правления Межотраслевого акционерного
коммерческого банка развития оптовой торговли (ТОКОБАНК).
ХОХЛОВ Вячеслав Александрович – Первый Заместитель Председателя
Правления
1987 – 1989 г.- советник отдела по кредитным операциям в
конвертируемой валюте Управления по операциям в конвертируемой
валюте. Международный инвестиционный банк.
С 1990 г.- Первый заместитель Председателя Правления ТОКОБАНКА.
БАГИРОВ Олег Эюбович – Заместитель председателя Правления
1987 – 1990 г.- эксперт отдела по краткосрочным валютным
операциям. Международный инвестиционный банк.
1990 – 1991 г. – начальник отдела Госбанка СССР.
С 1991 г.- заместитель председателя правления ТОКОБАНКА.
ГУРОВА Зинаида Ивановна – Директор Кредитного департамента
1987 г.- начальник отдела. Российская республиканская контора
Стройбанка СССР.
1988 – 1989 г. – начальник Управления. Российский
республиканский банк Промстройбанка СССР.
с 1989 г. – директор Кредитного департамента – член Правления
ТОКОБАНКА.
ПУТИЛИН Виктор Игоревич – Директор Департамента ресурсов
1987 г.- главный экономист. Правление Госбанка СССР.
1988 – 1989 г.- главный экономист. Промстройбанк СССР.
С 1989 г. – директор Департамента ресурсов – член Правления
ТОКОБАНКА.
СЕРГЕЕВ Борис Иванович – Директор Департамента экономического
анализа, маркетинга и экономической безопасности
1987 – 1988 г.- эксперт валютно-финансового отдела. Секретариат
Совета Экономической Взаимопомощи.
1988 – 1990 г.- ведущий специалист, Аппарат постоянного
представительства СССР при СЭВ.
С 1990 г.- директор Департамента экономического анализа,
маркетинга и экономической безопасности – член Правления
ТОКОБАНКА.
ЗАЙЦЕВ Геннадий Михайлович – Генеральный директор Главного
операционного управления
1987 г. – помощник зам. Председателя Госбанка СССР.
1988 -1990 г. – начальник отдела Промстройбанка СССР.
С 1990 г. – генеральный директор Главного операционного
управления – член Правления ТОКОБАНКА.
КРАСНОЩЕКОВ Антон Михайлович – Генеральный директор Финансового
департамента – главный бухгалтер
1987 – 1988 г. – старший инспектор Управления по кассовому
исполнению Госбюджета. Правление Госбанка.
1988-1990 г. – главный экономист отдела. Промстройбанк СССР.
С 1990 г. – генеральный директор Финансового департамента –
главный бухгалтер – член Правления ТОКОБАНКА.
МАТВЕЕВ Алексей Анатольевич – Генеральный директор департамента
внешних кредитов и валютного финансирования
топливно-энергетического комплекса
1987-1989 г. – экономист, главный эксперт отдела финансовых
кредитов управления валютно-финансовых операций Внешэкономбанка
СССР.
1989 -1992 г. – начальник отдела финансовых кредитов управления
валютных, конверсионных операций и международных
корреспондентских операций Международного Московского Банка.
1992 – 1993 г. – консультант по внешнеэкономическим вопросам СП
“Сервис-Глобус”.
С 1993 г. – Генеральный директор департамента внешних кредитов и
валютного финансирования топливно-энергетического комплекса –
член Правления ТОКОБАНКА.
ЮРИДИЧЕСКИЕ ЛИЦА, В КОТОРЫХ БАНК ОБЛАДАЛ БОЛЕЕ ЧЕМ 5% ИХ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (январь 1993) :
1. Ассоциация содействия компьютеризации и информационного
взаимодействия – “АСКИВ”, г. Москва – 23%,
2. Малое товарно – посредническое предприятие, г. Москва – 100%,
3. Российский инновационный концерн, г.Москва – 17%,
4. Малое предприятие “Наследие”, г. Москва – 100%,
5. Малое предприятие “ТОКОДОМ”, г. Москва – 100%,
6. Коммерческий банк “Мир”, г. Москва – 13%,
7. Акционерное общество закрытого типа “Высшая школа Современное
образование”, г. Москва – 14%,
8. Акционерное общество закрытого типа “Московская трастовая
компания”, г. Москва – 34%,
9. Внешнеэкономическое акционерное общество “Оптинторг”,
г.Москва – 23%,
10. Коммерческий банк “Кронбанк”, г.Москва – 51%,
11. Коммерческий банк “Солидарность“, г.Москва – 36%,
12. ПККР “Радунит”, г.Москва, – 7%,
13. Акционерное общество “СОВЕКЕ”, г.Москва – 25%,
14. Акционерное общество “Московский клиринговый центр”,
г.Москва – 9%,
15. Коммерческий банк “Москва“, г.Москва – 18%,
Долгое время президентом Токобанка был ЯКУНИН Виктор Константинович.
В июле 1995 г. он возглавил формируемую группу “Токо”. 1 апреля 1996 года Виктор Якунин перешел на пост первого вице-президента банка “Российский кредит”.
О конфликте между Виктором Якуниным и Вячеславом Хохловым смотри ниже.
Генеральный директор кредитного департамента (член Правления) – Валерий КАТОРЖНОВ. (9)
Банк является членом межбанковского соглашения по финансированию концерна “ЛогоВАЗ”, участником торгов Московской межбанковской валютной биржи. Один из учредителей Российского банка промышленного финансирования.
В августе 1995 г. Токобанк и Инкомбанк получили статус уполномоченных банков Межрегиональной ассоциации “Сибирское соглашение“. Планируется открытие банками кредитных линий и инвестирование ряда программ ассоциации. Со своей стороны ассоциация берется оказывать содействие московским банкам в получении информации и установлении контактов с местными предприятиями. (7)
В 1992 году ТОКОбанк стал владельцем контрольного пакета акций (80,6%) бывшего совзагранбанка Ost-West Handelsbank (Германия) (2)
В апреле 1992 года связи руководства Токобанка в Центральном Банке России позволили ему приобрести контрольный пакет акций бывшего совзагранбанка “Ost-West United Bank”. Перед этим ЦБ направил “Ost-West United Bank” 190 млн. немецких марок для формирования фондов в резервной системе ФРГ. По некоторым данным, в Токобанке в то время работал сын Г.Матюхина, председателя ЦБ.
Токобанк участвует в капитале совеместного российского-турецкого Япы Токобанка (Москва), российского-армянского РИА-банка (Ереван). (35)
Токобанк имеет дочерний банк на Украине – Югтокобанк, получивший в 1995 году 7,64 млрд. рублей прибыли. (33)
В сентябре 1996 года Токобанк объявил о закрятии своих Днепропетровского, Одесского и Херсонского филиалов в связи с тем, что эти филиалы включены в систему дочернего украинского Юг-Токобанка. (46)
В сентябре 1997 года Токобанк и украинский Югтокобанк (Днепропетровск) подписали договор о сотрудничестве, согласно которому банки будут реализовывать на Украине совместные инвестиционные проекты. В числе приоритетных направлений были определены металлургия, сельское хозяйство, перерабатывающая и нефтехимическая отрасли. Кроме того, банки запланировали создание лизинговой компании в Днепропетровске. Токобанк выразил намерение предоставить Югтокобанку кредит в размере 30 млн. долларов. (60)
Токобанк – акционер страхвого общества “Россия“.
В 1995 году банк имеет 13 филиалов в Росии в городах Владивосток, Нижний Новгород, Санкт-Петербург, Самара, Южно-Сахалинск, Ставрополь, Челябинск, Черкесск, Электросталь, Якутск; 3 филиала на Украине в городах Днепропетровск, Одесса, Херсон; 1 филиал в Ереване (Армения).
Первым из коммерческих банков получил генеральную лицензию ЦБ России, первым стал обладателем контрольного пакета акций зарубежного банка (германского Ост-Вест Хандельсбанка), первым из российских банков по размеру уставного капитала в валюте вошел в список 1000 крупнейших мировых банков.
В числе первых трех российских банков Токобанк признан ведущими агентствами Запада в области страхования и экспортных кредитов. Вслед за французской компанией по страхованию внешней торговли (КОФАС) германское страховое общество “Гермес” согласилось при страховании внешнеторговых сделок принимать аккредитивы Токобанка на уровне государственных гарантий. (3)
СОВЕТ БАНКА (1992):
Председатель Совета – Гузанов Борис Валентинович, Президент
Ассоциации содействия компьютеризации и информационному
взаимодействию
Другие члены Совета:
– Басов Николай Васильевич, Генеральный директор
многоцелевого индустриального предприятия “Олимп”,
– Беседин Сергей Валентинович, Генеральный директор СП
“СОВЕКЕ”
– Карпов Виктор Николаевич, Первый зам. Председателя
Правления Госстраха РФ,
– Малов Евгений Иванович, зам. директора внешнеторговой
хозрасчетной фирмы “Киришинефтехимэкспорт”,
– Николаев Александр Николаевич, Председатель ВО
“Внешпромтехобмен”,
– Силагин Юрий Павлович, Председатель Правления коммерческого
банка “Мир”,
– Трушин Юрий Владимирович, зам. Председателя Правления
“Россельхозбанка”,
– Федоров Павел Николаевич, зам. Генерального директора по
экономическим вопросам ПО “Юганскнефтегаз”
В 1993 году Токобанк под контракт между АО “Белозеронефть” и компанией “Валенс консалтэнс лтд.”, зарегистрированной на Кипре, выдал валютный кредит нерезиденту в размере 12 млн. долларов. Под контракт между американской фирмой “Текнолоджи венчурс, Инк.” и АО “Нижневартовскнефтегаз” Токобанк выделил 10,8 млн. долларов. Средства были переведены в офшорную зону на Антильских островах. В мае 1997 года кредиты значились непогашенными. Эти сделки стали предметом внимания Федеральной службы по валютно-экспортному контролю. (56)
Распоряжением правительства от 30 декабря 1993 года Токобанк вошел в число 9 уполномоченных банков ГК “Росвооружение“. В 1996 года число уполномоченных банков выросло до десяти. В список уполномоченных банков вошли те банки, которые работали с предприятиями оборонной промышленности, а также с компаниями “Спецвнештехника” и ВО “Оборонэкспорт”. (45)
“Токобанк” принимает участие в проекте развития финансовых учреждений, общей стоимостью 300 млн. долларов, финансируется правительством России за счет займов Международного банка реконструкции и развития и Европейского банка реконструкции и развития. В проекте рассматриваются банки с капиталом выше 5 млн. ЭКЮ, прошедшие аудит по международным стандартам. (8)
13 декабря 1995 года президент Токобанка Вячеслав ХОХЛОВ и региональный директор US Trade and Development Agency Дэниел Штейн подписали соглашение о выделении банку правительством США гранта для подготовки проекта совместной американо-российской лизинговой компании, условное название которой REFCO. Лизинговая компания будет создана Токобанком совместно с американскими Baker Higes Inc. и FMS Corporation. По словам генерального директора кредитного департамента Валерия КАТОРЖНОВА, управляющей компанией станет AT&T Capital Corporation, юридической поддержкой займется White & Case, вопросами налогообложения – Arthur Anderson. Прервые лизинговые проекты будут связаны с поставками оборудования для нефтедобычи и нефтепереработки. (9)
17.10.95 Госкомимущество РФ объявило аукцион на право кредита правительству под залог 35% акций АО “Новороссийское морское пароходство“. 23.10.95 Комиссия по проведению аукциона уменьшила лот до 20% и ввела ограничение на участие иностранных юридических лиц. Стартовая цена лота была установлена – 15 млн. долларов.
Участниками аукциона стали:
– ЗАО “Астарта” (гарант банк “Менатеп”);
– ОНЭКСИМбанк (гарант банк “Международная финансовая компания”);
– АО “Новороссийское морское пароходство” (гарант “Токобанк”).
Победителем аукциона, состоявшегося 13.12.95, было призанано АО “Новороссийское морское пароходство”, предложившее правительству 22 млн. 650 тысяч долларов.
Предложение ЗАО “Астарта” – 15 млн. 50 тысяч долларов, ОНЭКСИМбанка – 17 млн. 100 тысяч долларов. (10)
В 1995(?) году департамент налоговой полиции в ходе проверки выявили нарушения, по которым обязали банк вернуть в казну 4,2 млн. долларов и 4,9 млрд. рублей. Банк обжаловал это решение в Высшем арбитражном суде и в Президиуме Высшего арбитражного суда, но дело проиграл. (11)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
В начале 1995 года Департамент налоговой полиции РФ взыскал с Токобанка почти 5 млрд. рублей и свыше 4 млн. долларов за несвоевременное внесение в бюджет НДС и спецналога по валютным операциям. По мнению Департамент налоговой полиции, деятельность банка носила характер посреднических услуг по выполнению поручения между клиентурой и банком.
Токобанк обратился с иском в Высший арбитражный суд, кассационную коллегию Высшего арбитражного суда, но иск был отклонен. Иск по протесту зам. председателя Высшего арбитражного суда рассматривался на Президиуме ВАС, однако вновь был отклонен. Банк оспаривал решение возможность считать покупку валюты для клиента посреднической операцией (которая облагается НДС). Посреднический характер операции, по мнению Президиуме ВАС, определялся тем, что покупка валюты осуществлялась по заказу клиента, и тем, что банк покупал валюту за обезличенные средства, а окончательно они списывались со счета клиента. (30)
Токо-банк является одним из крупнейших кредиторов Магнитогорского металлургического комбината. (12)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
В июле 1996 года Токобанк и польский Bank Polska Kasa Opieki S.A. подписали соглашение о кредитовании инвестиционных проектов Магнитогорского металлургического комбината в размере 8 млн. долларов. Данный кредит был предоставлен сроком на 5 лет и преднахначен для вывода на проектную мощность стана холодной прокатки “2000” и модернизацию известково-доломитового производства. Польский банк по договору предоставит средства Токобанку, который в свою очередь будет финансировать металлургический комбинат. Генеральным подрядчиком проектов выступает польская фирма “Centrozap”, которая должна сдать оба объекта к концу 1996 года. (41)
В ноябре 1997 года Токобанк выступил агентом по кредиту Европейского банка реконструкции и развития Магнитогорскому металлургическому комбинату. Вторым агентом стал Инкомбанк. Оба российских банка выделели по 5 млн. долларов. Остальную часть кредита – 95 млн долларов – собирает ЕБРР и пул немецких банков, организатором которого выступает Dresdner Bank.
Выделяемые в соответствии с подписанным соглашением 105 млн долларов являются первым траншем кредитной линии общим объемом 1 млрд долларов, предназначенной для финансирования сооружения стана холодной прокатки металла на ММК. (63)
В 1995 году Токо-банк являлся крупнейшим поставщиком в Россию наличных долларов. После кризиса рынка межбанковских кредитов в августе 1995 года он был единственным банком, поставлявшим долларовую наличность. В сентябре 1995 года Токобанк импортировал 960 млн. долларов.
К январю 1996 года доля Токобанка на этом рынке услуг снизилась до 50%. На снижение доли Токобанка повлияли как облегчение условий предоставления долларов, которым воспользовались другие банки, так и уход из банка нескольких ведущих специалистов валютного департамента. В декабре 1995 года банк импортировал 650 млн. долларов. (13)
До января 1996 года Токобанк был акционером АО “Черногорнефть“, дочерней компании АО “Сиданко”. В январе 15,03% акций АО “Черногорнефть” купили участники группы ОНЭКСИМбанка, у которого после залогового аукциона по 51% акций АО “Сиданко” не было контрольного пакета АО “Черногорнефть”. (14)
30 января 1996 года подписано генеральное соглашение о сотрудничестве между санкт-петербургским банком “Петровский” и Токобанком. (15)
Токобанк в 1994 или 1995 году прокредитовал Лебединский ГОК на несколько миллионов долларов. (19)
В 3 июня 1996 года Токобанк, Лебединский горно-обогатительный комбинат и трейдинговая компания “Стилтекс Групп” подписали соглашение о создании торгово-инвестиционной холдинговой компании “Токостил”. Президент компании “Токосил” – Владимир Савельев (президент “Стилтекс Групп”) заявил, что компания создания для проведения согласованной инвестиционно-финансовой политики. Савельев заявил, что речь может идти о покупке сахарного завода в Белгородской области, строительстве дорог и финансировании проекта строительства в г. Губкине завода металлизированных брикетов.
“Стилтекс Групп” транснациональная трейдинговая корпорация, представленная в Росии фирмой “Стилтекс Лтд”. Оборот компании в 1995 году превысил 500 млн. долларов, было продано 2 млню тонн железорудного сырья. (39)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
Токобанк выступает генподрядчиком по соглашению между Лебединским ГОК и консорциумом немецких банков во главе с IKB-bank о строительстве завода металлических брикетов. Соглашение предусматривает кредитование по мировым льготным ставкам сроком на пять лет. По требованию немецкой страховой Hermes сумма кредита должна была быть гарантирована четырьме крупнейшими российскими банками. В августе 1996 года Токобанк совместно с Сбербанком РФ, Мосбизнесбанком и Промстройбанком создали консорциум по обслуживанию кредита. (44)
23 февраля 1996 года президент Токобанка Вячеслав Хохлов и президент Республики Саха (Якутия) Михаил Николаев подписали соглашение о долгосрочном сотрудничестве. Согласно соглашению, банк стал агентом правительства республики по реализации инвестиционных проектов по добыче и переработке природных ресурсов – нефти, газа, драгоценных металлов и камней, а также привлечение кредитных ресурсов под залог драгоценных металлов. По утверждению представителя банка, к моменту подписания соглашения был уже подготовлен ряд проектов. (21)
Токобанк прошел аккредитацию для участия в программе Мирового банка “Жилищный проект”, по которому, в соответствии с соглашением подписанном в сентябре 1995 года, предоставил России 400 млн. долларов под 7% годовых. (21)
В середине октября 1995 года “Гермес Империал Инвестмент”, дочернее предприятие банка “Империал” и американской компании Hermes Capital Management, (подробнее смотри – банк “Империал“) подписал депозитный договор с Токобанком на 1,6 млн. долларов со сроком окончания договора 30 октября. 26 октября 1995 года в Токобанке узнали, что “Гермес Империал Инвестмент” не выполнил обязательства перед банком “Российский кредит” (сумма не оглашалась, но, по оценкам источника, составила около 10 млн. долларов).
Одновременно один из дилеров “Гермес Империал Инвестмент” Дмитрий предложил Токобанку сделку “репо” с облигациями внутреннего валютного займа. Дилер попросил предоставить ему довольно крупный пакет ценных бумаг, причем ставка должна была составлять 4% при обычном уровне 3,5%. Тогда в Токобанке поняли, что дела “Гермес Капитал Инвестмент” плохи.
Уже на следующий день руководители фонда стали скрываться от кредиторов. Среди пострадавших, по оценкам источника, банк “Российский кредит” (10 млн. долларов), Токобанк (1,5 млн. долларов), “Империал” (по оценкам источника, от 10 до 20 млн. долларов) и Мосбизнесбанк (0,4 млн. долларов).
Руководство Токобанка активно занималось проблемами возврата денег от “Гермес Империал Инвестмент”. Президент Токобанка Вячеслав Хохлов встречался с Зайцевым и Голышевым, но те предложили взять Голышева дилером в банк для “отработки” долга. Хохлов выгнал посетителей из кабинета.
Токобанк вложил в дочернее предприятие Hermes Capital Management (США) фонд Alexandra Global Investments (подробнее смотри – банк “Империал“) 5 млн. долларов. (22)
В феврале 1996 года Токобанк был принят в число прямых членов Международной торговой палаты (Interantinal Chamber Of Commerce). Токобанк стал первым банком без государственного участия в капитале, получившем прямое членство в организации. Он будет принимать участие в годовом собрании палаты, а также в работе технических комиссий по правилам международных расчетов, условиям поставок. (23)
15 марта 1996 года президент Токобанка Вячеслав Хохлов и глава московского представительства Vereinsbank Group Йенс Мазула подписали рамочное соглашение по финансированию экспорта товаров из ФРГ в Россию. Соглашение предусматривает возможность “связанного” кредитования Токобанка со стороны Vereinsbank Group в пределах 25 млн. немецких марок под гарантии государственного страхового агентства ФРГ Hermes Kreditversicherung AG. Токобанк будет использовать полученные средства для кредитования импортных операций своих клиентов по контрактам, заключенных с клиентами Vereinsbank Group. (27)
В марте 1996 года Токобанк и Новосибирский оловокомбинат объявили о намерении обменяться акциями на сумму несколько млн. долларов. Стоимость акций Токобанка предполагается номинальной, а цена акций комбината будет определяться котировками вторичного рынка. Банк объявил о намерении провести подобный обмен с другими предприятиями Новосибирской области. (28)
В сентябре 1997 года Токобанк объявил о на мерении предоставит Новосибирскому оловянному комбинату (НОК) кредит в объеме 4 млн долларов сроком на три года. Об этом сообщил гендиректор кредитного департамента банка Валерий Каторжнов. По его словам, средства предназначены для приобретения газотурбинного оборудования у компании АВВ. Согласно расчетам специалистов НОКа, газовая турбина должна стать базовым оборудованием энергетического комплекса и позволит комбинату снизить стоимость потребляемой энергии примерно на 40%. Ранее Токобанк открыл НОКу кредитную линию на 18 млн долл. для пополнения оборотных средств. В 1997 году Новосибирский оловянный комбинат являлся крупнейшим оловоплавильным предприятием в России, основным поставщиком олова на внутреннем рынке, а также крупнейшим в России экспортером олова. (61)
К лету 1995 года в банке сложилось разделение обязанностей между президентом Якуниным и первым исполнительным вице-президентом Вячеславом Хохловым: первый отвечал за общее рукводство банком, второй за международные связи и валютные операции.
В качестве возможных причин смещения Виктора Якунина с поста президента Коммерсантъ-Daily называл следующие: 1) Соперничество между подразделениями банка, занятыми рублевыми и валютными операциями. 2) Предложение CS First Boston о покупке контрольного пакета акций Токобанка после покупки в 1994 году акций банка Европейским банком реконструкции и развития. Против продажи в правлении банка выступали Вячеслав Хохлов и вице-президент Павел Нефидов; “за” – президент Виктор Якунин и вице-президенты Алексей Матвеев и Владимир Юрков. После смещения Якунина переговоры прекратились. 3) Требование Европейского банка реконструкции и развития о равном подходе ко всем заемщикам. Начиная с 1997 года, условия кредитования акционеров должны быть равными, как и для других клиентов. По словам Хохлова, в российских условиях акционеры берут на себя повышенный риск, изымая средства из своего оборота и вкладывая их в банк, и выплачиваемыми дивидентами это не компенсируется. Якунин выступал за равный подход к заемщикам, что вызвало неудовольствие акционеров банка – “Киришинефтехимэкспорт”, “Юганскнефтегаз” и торговой фирмы “Пеликан”.
Различия проявились также и в видении перспектив окончания 1995-го финансового года.
В результате конфликта Виктор Якунин прокинул кресло президента банка и занял пост президента финансово-промышленной группы “Токо”, которая, по мнению Коммерсантъ-Daily, существовала только на бумаге. 1 апреля 1996 года Виктор Якунин перешел на пост первого вице-президента банка “Российский кредит”. (31)
В апреле 1996 года Токобанк подписал рамочное соглашение с немецким Berliner Bank о кредитование экспорта машин и оборудования, производимого клиентами Berliner Bank, для российских предприятий металлургического и нефтехимического комплекса. Соглашением предусмотрено открытие кредитной линии Токобанку на 50 млн. немецких марок на срок до 5 лет. Гарантом выступает государственное страховое общество Hermes Kreditversicherung AG.
В 1996 года Токобанк подписал рамочное соглашение с швейцарским UBS (Union Bank of Switzerland) под гарантии швейцарского государственного страхового общества ERG. Соглашение подразумеваетпредусматривает “связанное” кредитование Токобанка на срок от 2 до 5 лет по ставкам швейцарского кредитного рынка.
Токобанк имеет соглашение с Deutsche Bank о финансировании реконструкции прокатного стана на Молдавском металлургическом заводе, рассчитанное на 3 года и оцениваемое в 24,5 млн. долларов.
В 1996 году Токобанк стал участником кредитного консорциума, организованного немецким банком WestLB для финансирования программы учеличения экспорта меди Норильским медно-никелевым комбинатом. Доля Токобанка составляет 5 млн. долларов. (32)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
В июле 1996 года Токобанк подписал рамолчное соглашение с немецким Deutsche Genossenschaftbank (DG) по долгосрочному кредитованию поставок немецкого оборудования, произведенного клиентами DG российским компаниям, клиентам Токобанка. Гарантом выступило немецкое государственное страховое общество Hermes Kreditversicherung AG. (42)
По данным Financial Times, долг обанкротившейся в апреле 1996 года компании AIOC (одного из крупнейших металлургических трейдеров) Токобанку составил 5 млн. долларов. По заявлению сотрудников Токобанка, заем составляет 1% от общей величины кредитного портфеля банка. К середине апреля 1996 года между банком и компанией в течении 1,5 месяцев велись переговоры о реструктуризации долга. (29)
По утверждению газеты “Известия”, Токобанк упомянут в секретном докладе разведслужб как один из банков контролируемых чечено-ингушскими группировками (а, следовательно, возможно причастный к перекачке денег на нужды незаконных вооруженных формирований в Чечне). (36)
В апреле 1996 года на софийской сессии Европейского банка реконструкции и развития Токобанк получил от управляющего директора Института международных финансов приглашение стать постоянным членом этой организации. (37)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
С мая 1996 года Токобанк получил доступ к кредитам Всемирного банка и Европейского банка реконструкции и развития в рамках Проекта по поддержки предприятий. Средства предоставляются правительству РФ в лице Минфина. После этого Минфин направляет средства в аккредитованные в проекте банки, которые предоставляют их конечным заемщикам. Первый транш кредита составил 10 млн. долларов. Банки имеют право кредитовать предприятия с долей частного капитала не менее 75%.
К участию в проекте допущены только банки, участвующие в Программе развития финансовых учреждений. В рамках этого проекта в конце 1995 года Токобанк заключил договор о партнерстве с Банком Ирландии, предполагающий работу по развитию банка – управление кредитами, ресурсами, маркетинг, а также модернизацию и автоматизацию банковской системы. (38)
В июне 1996 года между Токобанком и АК “Алмазы России-Саха” шли переговоры о предоставлении кипрской фирме “Дейзи интернешнл” банковских гарантийвозврата кредита в 30 млн. долларов. Кипрская фирма стала победителем тендера на строительство в Якутске 4-звездочного отеля, проведенного АК “Алмазы России-Саха”. В намерения компании сделать этот отель основной структурой Алмазной биржи. (40)
В июле 1996 года Центральный банк РФ включил Токобанк в список банков, которым будет предложено участвовать в обслуживании нерезидентов на рынке гособлигаций по схеме, которая, как было объявлено, начнет действовать с 15 августа 1996 года. (43)
В октябре 1996 года было объявлено о согласовании деталей предоставления займа Токобанку синдикатом западных банков. Кредит в размере 45 млн. долларов выделен по ставке LIBOR+4,5%. Организатор кредита – London Forfaiting Asia Pacific, участники синдиката – андеррайтеры: Union Bank of Switzerland, American Express bank, Bankers Trust, Seoulbank, Korea Merchant Banking Corp. и другие. (47)
В ноябре 1996 года Токобанк подписал соглашение о предоставлении ему синдированного кредита от западноевропейских и азиатских банков. Общая сумма должна составить 85 млн. долларов по ставке LIBOR+4,5%. Андеррайтерами выступили: London Forfaiting Asia Ltd., Berliner Bank, seoulbank, American Express Bank, Bankers Trust International, Union Bank of Switzerland и Korea Merchant Banking Corporation. (48)
В 1997 г. банк привлек синдицированный кредит в 85 миллионов долларов – самый крупный для российских банков кредит.(55)
В августе 1997 года Токобанк (Москва) привлек на международном финансовом рынке синдицированный кредит в размере 60 млн. долл. по самой низкой для российских финансовых институтов ставке – LIBOR+3,7% годовых. Кредит предоставлен сроком на 1 год с правом последующей пролонгации без обеспечения. Кредит предоставлен шестнадцатью западными банками сроком на один год с возможностью его пролонгации без какого-либо обеспечения и предназначен для использования по усмотрению Токобанка. Организаторами синдиката являются французский банк “Сосьете Женераль” (Societe Generale) и английский “Барклайз де Зоэт Уэдд” (BZW). (57)
В ноябре 1997 года Токобанк получил синдицированный кредит в размере 65 млн. долларов
Как сообщил президент банка Вячеслав Хохлов, кредит выдан сроком на один год по ставке LIBOR+3,7% годовых. Организатором кредита выступил ряд крупных иностранных банков, в числе которых американские Bank of America и Banker’s Trust, немецкий Dresdner Bank и голландский ING Banker’s Trust. (64)
В декабре 1996 года Токобанк, Инкомбанк и Восточная нефтяная компания (ВНК) подписали трехстороннее соглашение о сотрудничестве и совместной деятельности, которое имеет целью “разработку банками эффективной программы развития нефтяной компании с целью оптимизации управления ее финансовыми ресурсами и привлечения стратегических инвесторов к финансированию отдельных ее проектов”.
Оба банка успешно сотрудничали с компанией. В Токобанке находился основной счет АО “Томскнефть”, входящего в ВНК. Токобанк выступал гарантом по кредиту Международного банка реконструкции и развития в 160 млн. долларов, полученного “Томскнефтью” весной 1995 года.
Инкомбанк в 1996 году разрабатывал и финансировал проект запуска новых мощностей Томского нефтехимического комбината, одного из основных потребителей нефти ВНК. (49)
В феврале 1997 года, по данным “Коммерсантъ-Daily”, Токобанк фигурировал в аналитической записке, подписанной руководителем Федеральной службы валютного и экспортного контроля О.Поповым и адресованной первому вице-премьеру В.Потанину. В записке фигурировали банки, нарушающие валютное законодательство. (50)
В декабре 1996 года правительство Чувашии представило Токобанку на рассмотрение три бизнес-плана, по которым банку предлагалось выступить гарантом для получения иностранных кредитов. Среди проектов: 1) закупка в США хлопка для Чебоксарского хлопчато-бумажного комбината и Новочебоксарской хлопкопрядильной фабрики “Пике” на 15 млн. долларов; 2) инвестиции в строительство и реконструкцию жилья; 3) разработка крупнейшего в Поволжье Анастасовского месторождения гипса. Бизнес-планы были представлены банку в рамках соглашения, подписанного между банком и правительством республики в ноябре 1996 года. Соглашение предусматривало обязательства правительства Чувашии по возврату кредитов из средств бюджета республики, в случае если предприятия не смогут расчитаться сами в установленные сроки. (51)
В марте 1997 года после переговоров первого замминстра экономики Андрея Шаповальянца Япония согласилась принимать аккредитивы с краткосрочным страхованием платежа. Это право получили семь банков, в том числе – Токобанк. (52)
В мае 1997 г. на очередном собрании акционеров Токобанка было решено вновь не выплачивать дивиденды по своим акциям в связи с отрицательной по международным стандартам прибыли (Дивиденды банк не выплачивает уже второй год подряд). (54)
В сентябре 1997 года было объявлено о намерении Токобанка открыть кредитную линию Байкальскому ЦБК на 10 млн. долларов. Кредитная линия открывается сроком на один год с возможностью использования средств как в иностранной валюте, так и в российских рублях. Банковский кредит пополнит оборотные средства Байкальского ЦБК и поможет осуществить покупку сырья и материалов у внутренних поставщиков на условиях предоплаты. Представитель Токобанка отметил, что открытие кредитной линии находится в русле общей стратегии банка, направленной на кредитование российских промышленных предприятий. (58)
В сентябре 1997 года было объявлено, что Токобанк (Москва) предоставит Новосибирскому оловянному комбинату (НОК) кредит в объеме 4 млн. долларов сроком на три года. По словам директора кредитного департамента банка Валерия Каторжнова, средства предназначены для приобретения газотурбинного оборудования у шведско-швейцарской компании АВВ. Согласно расчетам специалистов НОКа, газовая турбина, покупка которой планируется за счет кредита Токобанка, должна стать базовым оборудованием энергетического комплекса и позволит комбинату снизить стоимость потребляемой энергии примерно на 40 проц., отметил B. Каторжнов. Он также напомнил, что ранее Токобанк открыл НОКу кредитную линию на 18 млн. долларов для пополнения оборотных средств. В 1997 году Новосибирский оловянный комбинат считался крупнейшим в стране профильным предприятием, главным поставщиком олова на внутренний рынок. Кроме того, он занимал лидирующие в России позиции по экспортным поставкам. (59)
В 1997 году Токобанк предоставлял кредиты Магнитогорскому металлургическому комбинату, Молдавскому металлургическому заводу, АО “Манежная площадь”. (59)
В начале 1997 года тульское областное хозяйство с помощью Токобанка получило годовой кредит в размере 1,2 млн. немецких марок от DG Bank (Германия). Тогда же банк профинансировал в объеме около 30 млрд. рублей реконструкцию и оснащение современным импортным оборудованием “Тетра-Пак” местного молочного комбината. Тесные контакты с предприятиями региона вылились этой осенью в разработку совместно с администрацией Тульской области программы кредитования тульских производителей. В соответствии с ней, в частности, было запланировано предоставление кредита на закупку двухсот автобусов для нужд области (общая сумма контракта – около 15 млн. долларов сроком на 3 – 5 лет).
Токобанк объявил о намерении участвовать в инвестиционных проектах по строительству и реконструкции местных хлебокомбината, фармацевтического производства и винного завода. По словам первого исполнительного вице-президента Павла Нефедова, банк выступит финансовым агентом соглашения, подписанного недавно тульским губернатором Василием Стародубцевым и мэром Москвы Юрием Лужковым. В соответствии с ним продовольственная продукция тульских предприятий будет поставляться в столицу и Подмосковье.
В конце сентября 1997 года Токобанк приобрел клиента на территории Республики Бурятия. В Улан-Удэ 20 сентября состоялось подписание четырехстороннего соглашения о сотрудничестве между правительством республики, банком, его дочерней фирмой ЗАО “Токотрейд” и компанией ЗАО “Сибинтрейд”. ЗАО “Сибинтрейд” является держателем контрольного пакета акций известного обогатительного предприятия Бурятии – АО “Кяхтаплавшпат”.
В экономической зоне АО “Кяхтаплавшпат” к 1997 году были выявлены месторождения с запасами редких минералов свыше 30,5 млн. тонн, что составляет примерно 15 проц. разведанных мировых запасов.
В соответствии с заключенным соглашением планируется поэтапное создание Кяхтинского химико-металлургического комплекса с освоением Наранской и Кяхтинской групп месторождений редких минералов. Программа предполагает не только освоение месторождений плавикошпатовых и силлиманитовых руд, перевооружение перерабатывающих мощностей, но и развитие социальной базы. В южных районах республики будет вестись строительство новых жилых массивов с развитой инфраструктурой социально-бытового обеспечения.
В октябре 1997 года Токобанк в качестве первого этапа комплексной программы развития региона рассматривал проект финансирования освоения Наранского месторождения плавикового шпата в сумме около 30 млн. долларов сроком на два года. Этот минерал применяется в черной и цветной металлургии, химической, атомной, стекольной промышленности и при производстве стройматериалов.
Внешний рынок, основными импортерами которого являются Япония и США, потребляет примерно 4000 тыс. тонн плавикового шпата ежегодно. Внутренний рынок России требует около 1300 – 1400 тыс. тонн. Основными поставщиками концентрата плавикового шпата для российских нужд являются Китай и Монголия, а среди отечественных – Ярославский ГОК (Приморский кр.), Калангуйский ГОК (Читинская обл.) и АО “Кяхтаплавшпат”. По оценкам специалистов, освоение Наранского месторождения позволит удовлетворить значительную часть потребностей отечественной промышленности и расширить экспорт продукции за рубеж. (62)
В декабре 1997 года Департамент страхования экспорта, импорта и инвестиций Министерства внешней торговли и промышленности Японии объявил о принятии гарантийных писем Токобанка для обеспечения среднесрочного и долгосрочного страхования (от двух до пяти лет). Как сообщил вице-президент Токобанка Владимир Смирнов, подобное решение означает, что департамент будет страховать экспортные операции японских компаний в Россию, кредитуемые японскими банками через Токобанк. (65)
В январе 1998 года Новосибирский филиал “ТОКОбанка” получил новый статус.
По решению головного банка Новосибирский филиал переименован в Межрегиональное управление Токобанка по Сибири и Дальнему Востоку. По словам директора управления Светланы Барановской , в оперативное управление новосибирской структуре уже передан Якутский филиал, планировалась передача Южно-Сахалинского, Владивостокского и других находящихся в данном регионе филиалов Токобанка.
Новосибирский филиал – единственный в системе Токобанка, получивший такой статус, так как, по словам С.Барановской, являлся одним из самых прибыльных и активно работающих. (66)
Токобанк предоставлял крупные кредиты Магнитогорскому металлургическому комбинату, Молдавскому металлургическому заводу, АО “Манежная площадь”, совместно с консорциумом немецких банков финансировал строительство нового завода на Лебединском горно-обогатительном комбинате (общая сумма кредита составила 220 млн. долларов) и другие.
Осенью 1997 г. Токобанк открыл кредитную линию на 10 млн. долларов Байкальскому целлюлозно-бумажному комбинату (г. Байкальск, Иркутская обл.), а также предоставил среднесрочный кредит на 4 млн. долларов Новосибирскому оловянному комбинату. (67)
В апреле 1998 года предложение выкупить у Токобанка самые ликвидные долги сделал в своем письме начальнику управления ресурсов Внешэкономбанка Алексею Акиньшину президент Токобанка Павел Нефидов. Общая сумма выставленных на продажу кредитов составляет порядка 60 млн. долларов. По данным “Коммерсантъ-Daily”, не исключено возможность продажи и самого Токобанка.
Сделанное предложение свидетельствует как минимум о том, что Токобанк начал реструктуризацию своего кредитного портфеля – по-видимому, в целях изменения кредитной политики. Впрочем, в таком случае не очень понятно, почему продаются только первоклассные, обеспеченные долги. То есть те, которые легче всего продать, причем с минимальным дисконтом. Обычно на такие шаги идут в том случае, когда банк испытывает дефицит средств и его необходимо покрывать для осуществления текущих клиентских платежей.
22 апреля 1998 года Алексей Акиньшин через пресс-секретаря подтвердил, что предложение о продаже долгов Токобанком действительно поступило в адрес ВЭБа, но, по его словам, “никаких решений по этому поводу пока что не принималось”. Это предложение рассмотривалось в обычном рабочем порядке, отметил г-н Акиньшин.
В Токобанке давать какие-либо комментарии в течение вчерашнего дня отказывались.
Токобанк вел с ВЭБом переговоры и по поводу “Токо-тауэра”, своего знаменитого офисного центра на Краснопресненской набережной. По крайней мере, в письме на имя Акиньшина Павел Нефидов сообщалось о финансовых показателях центра с формулировкой “в развитие обсуждения нами проекта о здании Токобанка на Красной Пресне”. В конце 1997 года ходили слухи, что “вот-вот Токобанк купит банк первой десятки”. В числе покупателей назывались Автобанк, МЕНАТЕП, ОНЭКСИМбанк и даже “СБС-Агро”. Источники в МЕНАТЕПе подтвердили, что переговоры о покупке “части Токобанка” действительно велись, но сделка по каким-то причинам не состоялась.
Несмотря на многочисленные разговоры о финансовых сложностях Токобанка (которые косвенно подтверждаются крупными заимствованиями на рынке МБК – только за неделю с 25 февраля по 2 марта Токобанк взял у Сбербанка 700 млн руб. месячных кредитов), он продолжал пользоваться хорошей репутацией на рынке. Токобанк может быть интересен хотя бы своими клиентами, среди которых много крупных металлургических (например, “Магнитка”) и химических предприятий.
Вечером в редакцию “Коммерсантъ-Daily” перезвонил пресс-секретарь ВЭБа и заявила, что произошло недоразумение и г-н Акиньшин имел в виду “ряд других банков”, которые обращались с подобными предложениями. Спустя пару минут Алексей Чернышев со ссылкой на Павла Нефидова заявил, что Токобанк никогда не предлагал ВЭБу выкупить у него наиболее ликвидные долги. А находящееся в редакции письмо, по мнению г-на Чернышева, является фальшивкой.
Из письма президента Токобанка Павла Нефидова во Внешэкономбанк
Начальнику управления ресурсов Внешэкономбанка Российской Федерации г-ну Акиньшину А. И.
Уважаемый Алексей Иванович!
Просим Вас рассмотреть возможность уступки права требования по следующим кредитам и кредитным линиям, имеющим наименьшую степень риска, предоставленным Токобанком его лучшим клиентам, которые обслуживаются в банке и/или его филиалах на протяжении ряда лет, имеют значительные обороты по счетам, неоднократно получали в Банке рублевые и валютные кредиты и зарекомендовали себя в качестве аккуратных заемщиков.
1. Кредитная линия на сумму 20,0 млн долларов США, открытая акционеру и клиенту Банка — ОАО “Новосибирский оловянный комбинат” (г. Новосибирск) на срок до 31.03.99…
2. Кредитная линия на сумму 10,0 млн долларов США, открытая ОАО “НОСТА” (г. Новотроицк) до конца 1998 г…
3. Кредитная линия на сумму 20,0 млн долларов США, открытая фирме FEYLINE Ltd. (Ирландия), торговому партнеру клиента и акционера Банка — ОАО “Ново-Уфимский НПЗ”, предоставленная под поручительство завода…
4. Кредитная линия на сумму 4,5 млн долларов США, открытая клиенту и акционеру Банка — ОАО “Дальрыба” (г. Владивосток) на срок до 19.05.99…
5. Кредит в размере 3,7 млн долларов США, предоставленный ЗАО “Сотовая компания” (г. Новосибирск) на срок до 2000 года…
Все вышеуказанные кредиты и кредитные линии являются обеспеченными. Заемщики хорошо известны Банку, имеют хорошую деловую репутацию и являются клиентами, достойными доверия.
При наличии Вашей заинтересованности мы готовы предоставить более полную информацию и необходимые материалы по любой из интересующих вышеуказанных сделок.
В развитие обсуждения нами проекта о здании Токобанка на Красной Пресне сообщаем следующее: фактические поступления по состоянию на 15.04.98 арендных и эксплуатационных платежей с начала эксплуатации здания (август 1996 г.) составили 10,8 млн долларов США, в том числе: аренда помещений и мест для парковки — 9,5 млн долларов США, эксплуатационные расходы — 1,3 млн долларов США. До конца 1998 года ожидаются поступления в размере 2,7 млн долларов США. При этом платежи по арендной плате и эксплуатационным расходам с 1999 г. составят 8,2 млн долларов США в год, в том числе арендные платежи -7,2 млн долларов США.
В ожидании Вашего ответа с уважением П. П. Нефидов (69)
ВРЕМЕННАЯ АДМИНИСТРАЦИЯ В ТОКОБАНКЕ
22 мая 1998 года прошла встреча крупнейших акционеров Токобанка и представителей 61 иностранного банка-кредитора. Центробанк на этой встрече, кроме временной администрации, назначенной в Токобанк 7 мая, представляли первые зампреды Сергей Алексашенкои Андрей Козлови зампред Александр Турбанов. Основной просьбой иностранных партнеров и акционеров банка к ЦБ было оказание финансовой помощи Токобанку. Эта помощь, по мнению иностранцев, могла бы выразиться в быстром предоставлении банку стабилизационного кредита, а также в принятии Центробанком некоторых гарантий по краткосрочным обязательствам Токобанка.
Во всем этом кредиторам и акционерам Токобанка было отказано. Единственное, что пообещал Андрей Козлов, – “всемерное содействие деятельности временной администрации в том, что касается участия в переговорах с потенциальными инвесторами и ускоренной регистрации соответствующих документов”. Глава временной администрации Владимир Столяренко также сказал, что “главным для себя считает привлечь внимание к Токобанку со стороны потенциальных инвесторов”. Это несмотря на то, что за неделю до этого основные акционеры Токобанка согласились оплатить большую часть новой эмиссии акций в 130 млн долл. Эти средства могли бы погасить большую часть срочных обязательств банка.
Па данным “Коммерсантъ-Daily”, претендентами на Токобанк могли быть РАО “Газпром”; структурам, подконтрольные Борису Березовскому; РАО “ЕЭС России”. На встрече с В.Столяренко председатель правления РАО “ЕЭС России” Анатолий Чубайсом выразил желание приобрести большой пакет акций Токобанка.
Токобанк – крупнейший заемщик на международном рынке. Его суммарные обязательства перед иностранными кредиторами, по разным оценкам, составляют от 150 млн долл. до 320 млн долл. (70)
С 22 мая 1998 года в связи с производственной необходимостью в состав временной администрации АКБ “Токобанк” дополнительно введены:
Астанина Анна Львовна;
Вильданова Марина Михайловна;
Гуйо Алексей Андреевич;
Егоркин Дмитрий Анатольевич;
Карпов Анатолий Анатольевич;
Кирилюк Андрей Георгиевич;
Максимов Владимир Алексеевич;
Никитин Станислав Георгиевич;
Нитко Леонид Матвеевич;
Сгибнева Ольга Вячеславовна;
Сметкин Сергей Александрович;
Тальтс Виктор Робертович;
Тюльпина Ирина Владимировна;
Федотова Светлана Николаевна;
Черникова Ольга Анатольевна. (71)
К концу мая 1998 года суммарный объем обязательств АКБ “Токобанк” перед нерезидентами составляет 320 млн долларов, перед российскими резидентами – 340 млн долларов, общий объем просроченных обязательств – 80 млн долларов.
В ходе встречи глава временной администрации Столяренко сообщил о намеченных мерах, направленных на скорейшее исполнение банком своих обязательств и нормализацию его деятельности. “Среди этих мер – увеличение капитальной базы “Токобанка” за счет дополнительных инвестиций в уставный капитал со стороны крупнейших акционеров банка, привлечение новых акционеров, дополнительная эмиссия акций на сумму 130 млн долларов, продажа части проблемных кредитов, согласование с акционерами немедленного погашения ими просроченных кредитов, прекращение высокорискованных валютных операций, увеличение объема платежей, осуществляемых акционерами через банк, наращивание пакета высокодоходных ликвидных бумаг, таких как ГКО, сокращение административно-хозяйственных расходов банк а на 15-30% и ряд других”, – было сказано в сообщении временной администрации банка. (72)
28 мая 1998 года глава банка Александр Лебедев присутствовал на встрече руководства ЦБ с руководством и временной администрацией Токобанка. На этой встрече Банк России потребовал от акционеров Токобанка “в срок до 01.06.98 г. рассмотреть и принять решение по формированию блокирующего пакета акций банка (25% плюс одна).
Делалось это для того, чтобы в соответствии с требованиями ЦБ передать “стратегическому инвестору” 25% плюс одну акцию Токобанка. Таким инвестором может стать Национальный резервный банк (НРБ), который будет представлять в Токобанке интересы РАО “Газпром”. По словам источника в Национальном резервном банке, акции Токобанка достанутся НРБ в обмен на невозвращенные кредиты.
Помимо сокращения своей доли, акционеры Токобанка согласились и с другим требованием ЦБ. Не менее половины вырученного от размещения новой эмиссии Токобанка (65 млн долл.) будет аккумулировано на счетах Внешэкономбанка. Под эти средства ВЭБ должен будет предоставить Токобанку субординированный кредит на эту сумму.
В обмен на уступчивость акционеров ЦБ согласился продлить на один месяц предоставленный Токобанку ломбардный кредит, предоставить отсрочку по перечислению Токобанком средств обязательных резервов и рассмотреть вопрос о неприменении к банку санкций за нарушение экономических нормативов. (73)
В июне 1998 года стало известно, что нефтяная компания “ЮКОС“, контролирующая 18,5 проц. акций Токобанка, вероятно, продаст свой пакет. Об этом сообщил агентству Прайм-ТАСС информированный источник, близкий к руководству “ЮКОСа”. По словам источника, продажа акций отчасти связана с ожидающимся вхождением “Газпрома” в состав акционеров банка, который и будет заниматься его санацией. Окончательное решение председатель совета директоров “ЮКОСа” еще не принял. (74)
9 июня 1998 года временная администрация АКБ “Токобанк” по результатам прошедшей в Москве очередной встречи временной администрации АКБ “Токобанк”, акционеров банка и Центрального Банка РФ с членами консультационного комитета, представляющего интересы кредиторов-нерезидентов банка, сообщила, что АКБ “Банк Москвы” выступит санатором АКБ “Токобанк” и станет владельцем контрольного пакета 50%+1 голосующая акция Токобанка.
“В ходе встречи было объявлено о привлечении АКБ “Банк Москвы” в качестве стратегического инвестора (санатора) Токобанка с внесением им денежных средств в размере 150 млн долларов, включая взнос в уставный капитал Токобанка в размере 65 млн. долларов и 85 млн. долларов в качестве долгосрочных ресурсов. Акционеры Токобанка подтвердили готовность передать банку-санатору блокирующий пакет 25%+1 голосующая акция и согласились с тем, что при последующих эмиссиях банк-санатор станет владельцем контрольного пакета 50%+1 акция акций банка. Акционеры также подтвердили свою готовность вложить в уставный фонд Токобанка 55 млн. долларов”, – говорилось в пресс-релизе временной администрации.
В пресс-релизе отммечалось, что была предусмотрена возможность обращения к Банку России с просьбой об установлении индивидуальных экономических нормативов для АКБ “Токобанк” и АКБ “Банка Москвы” на период действия плана санации. (75)
10 июня 1998 года было объявлено, что Банк России рассматривал вопрос о выделении “Банку Москвы” ломбардного кредита на поддержку его ликвидности в случае проведения акционерами АКБ “Токобанк” и “Банком Москвы” санационных процедур и достижения договоренности с иностранными кредиторами относительно частичной реструктуризации долгов АКБ “Токобанк”.
Было объявлено, что ЦБ РФ с одобрением относится к инициативе Московского муниципального банка “Банк Москвы” по участию в санировании АКБ “Токобанк”, в том числе к приобретению “Банком Москвы” контрольного пакета в АКБ “Токобанк” и к решению оказать этому банку финансовую помощь в существенных размерах. (76)
С 16 июня 1998 года Центральный Банк России “в связи с производственной необходимостью” принял решение ввести в состав временной администрации по управлению АКБ “Токобанк”: заместителя руководителя временной администрации – Доценко Андрея Михайловича, первого вице-президента ММБ “Банк Москвы”, членов временной администрации – Алексея Порхуна, Михаила Афонского, Сергея Чернякова, Татьяну Тараничеву, Григория Романова, Дмитрия Шутылева. (77)
23 июня 1998 года Совет директоров Банка России принял решение о предоставлении Московскому муниципальному банку – Банку Москвы кредита на укрепление ликвидности в связи с проведением мероприятий по финансовому оздоровлению Токобанка.
При этом условием для начала выплат станет проведение Банком Москвы и акционерами АБ “Токобанк” необходимых санационных мероприятий, а также достижение договоренностей между Токобанком и иностранными кредиторами о реструктуризации (пролонгации) на срок до 1 года не менее 50% кредиторской задолженности Токобанка. (78)
1 июля 1998 года ЦБ РФ отозвал временную администрацию по управлению АКБ “Токобанк”.
Итогом деятельности временной администрации стало достижение принципиальной договоренности с Банком Москвы о внесении им денежных средств в размере 150 млн долларов, включая взнос в уставный фонд “Токобанка” – 65 млн долларов и 85 млн долларов – в качестве долгосрочных ресурсов. При этом одним из условий было определено владение Банком Москвы контрольным пакетом акций “Токобанка” (50% + 1 акция).
29 июня 1998 года состоялось заседание Наблюдательного совета, на котором представители акционеров “Токобанка” АООТ “Кинэкс” и “Амтел Экспорте Лтд.” выступили против утверждения проспекта эмиссии акций АКБ “Токобанк”, предусматривающего получение Банком Москвы контрольного пакета акций.
(79)
Назван журналом “The Banker” 720-м в списке тысячи крупнейших банков мира по размерам собственного капитала по итогам 1997 года (80)
ИСТОЧНИКИ:
* Коммерческие банки России. М., 1992
информация на 15.08.92. (1) “Бизнес и банки”, 24.07.90. (2) “Ъ-Д”, 17.04.93. (3) “ДМ”, 21.07.93. (4) “Финансовые известия” N 14, 4.02.93. (5) “Ъ-Д”, 16.03.94. (6) Ъ-Д, 28.07.95. (7) Ъ-Д, 10.08.95. (8) Финансовые известия 21.12.95 (9) Коммерсантъ-Daily 14.12.95 (10) Факс пресс-службы Госкомимущества РФ N54 от 13.12.95 (11) Комсомольская правда 05.12.95 (12) Коммерсантъ-Daily 23.01.96 (13) Коммерсантъ-Daily 25.01.96 (14) Коммерсантъ-Daily 2.02.96 (15) Коммерсантъ-Daily 2.02.96 (16) Эксперт N4 29.01.96 (17) Коммерсантъ-Daily 8.02.96 (18) Финансовые известия 18.01.96 (19) Комсомольская правда 13.02.96 (20) Интерфакс-АиФ N8 26 февраля – 3 марта 96 (21) Коммерсантъ-Daily 24.02.96; Интерфакс-АиФ N8 26.02. – 03.03.96 (22) Коммерсантъ-Daily 1.03.96 (23) Коммерсантъ-Daily 27.01.96 (24) Коммерсантъ-Daily 27.02.96 (25) Эксперт N8 26.02.96 (26) Финансист N9 11-18 марта 96 (27) Коммерсантъ-Daily 16.03.96 (28) Коммерсантъ-Daily 26.03.96 (29) Сегодня 18.04.96 (30) Бизнес-МН N5 31.01.96 (31) Коммерсантъ-Daily 2.04.96 (32) Коммерсантъ-Daily 17.04.96 (33) Коммерсантъ-Daily 20.04.96 (34) Интерфакс-АиФ N13 1-8 апреля 96 (35) Интерфакс-АиФ N17 29.04.-03.05.96 (36) Известия 12.05.96 (37) Коммерсантъ-Daily 23.05.96 (38) Коммерсантъ-Daily 31.05.96 (39) Коммерсантъ-Daily 4.03.96 (40) Интерфакс-АиФ N27 1-7.07.96 (41) Интерфакс-АиФ N28 8-14 июля 96 (42) Коммерсантъ-Daily 25.07.96 (43) Интерфакс-АиФ N31 29.07-4.08.96 (44) Коммерсантъ-Daily 20.08.96 (45) Коммерсантъ-Daily 7.09.96 (46) Коммерсантъ-Daily 21.09.96 (47) Коммерсантъ-Daily 1.11.96 (48) Коммерсантъ-Daily 27.11.96 (49) Коммерсантъ-Daily 10.12.96 (50) Коммерсантъ-Daily 25.02.97 (51) Коммерсантъ-Daily 27.12.96 (52) Эксперт N10 17.03.97 (53) Коммерсантъ-Daily 19.04.97 (54) Коммерсантъ-Daily 07.05.97 (55) Там же. (56) Известия 14.05.97 (57) Интерфакс-АиФ N35 сентябрь 1997 (58) НСН по материалам газеты “Деловой Мир” от 3.09.97 (59) Интерфакс-АиФ N38, 1997 (60) Русский телеграф 2.10.97 (61) Сегодня 24.09.97 (62) Интерфакс-АиФ N40 1997 (63) Коммерсантъ-Daily 5.11.97 (64) Русский телеграф 29.11.97 (65) Финансовые известия 25.12.97 (66) Русский телеграф 15.1.98 (67) НСН 27.03.98 (68) Коммерсантъ-Daily 28.03.98 (69) Коммерсантъ-Daily 23.04.98 (70) Коммерсантъ-Daily 26.05.98 (71) AK&M 27.05.98 (72) AK&M 25.05.98 (73) Коммерсантъ-Daily 2.06.98 (74) Финансовые известия 9.06.98 (75) AK&M 10.06.98 (76) AK&M 11.06.98 (77) Финмаркет 18.06.98 (78) ПРАЙМ-ТАСС 24.06.98 (79) Финмаркет 30.06.98 (80) Сегодня, 15.07.98
ЮРИДИЧЕСКИЙ АДРЕС: 107801 Москва, Орликов пер., 5 Адрес т.ж.: 103030, Москва, ул. Сущевская, 8/12. ТЕЛЕФОН: (095) 204-89-80, 204-06-66 ФАКС: (095) 975-53-77 ТЕЛЕКС: 411817 TOKOB SU