ЕВРОПЕЙСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ
ЕБРР
(THE EUROPEAN BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENT)
ЕБРР был основан в апреле 1991 г. Это международная финансовая
организация, членами которой являются 57 стран и две международные
организации (Европейская комиссия и Европейский инвестиционный банк),
с капиталом более чем 10 млрд ЭКЮ. Средства банка складываются из
взносов странучастниц, а также из доходов от банковской деятельности.
Наиболее крупный вклад внесли страны Европейского Союза (53,7%), США
(10%), Япония (8,5%). Вкладчиками банка являются также Австрия,
Канада, Египет, Израиль, Мексика, Марокко и все восточноевропейские
страны. Доля России в банке составляет 4% – самая большая среди всех
центрально- и восточноевропейских стран.
ЕБРР выдает кредиты, совершает портфельные инвестиции,
предоставляет долговые гарантии, а также занимается
консультированием.
Средства направляются исключительно в страны Центральной и
Восточной Европы с целью, как это подчеркивается в официальных
документах, ускорения перехода к открытой, рыночно ориентированной
экономике и развития частной предпринимательской инициативы. Не менее
60% средств идет частным или государственным предприятиям,
реализующим программы приватизации. Оставшиеся 40% средств могут
направляться в общественную инфраструктуру или другие проекты,
способствующие развитию частного сектора.
От претендентов на получение кредитов банк обязательно требует
надежного подтверждения наличия иных партнеров или спонсоров проекта
(с предоставлением их обязательств о выделении средств) и
бизнес-планов, которые включают характеристики производимых товаров и
услуг, описание рынков их сбыта, технологии производства,
экологических параметров, а также доказательства повышения
конкурентоспособности, высокой отдачи на вложения с приложением
показателей, характеризующих финансовую жизнеспособность предприятия.
Обычно ЕБРР выделяет на проект не более 35% от его стоимости и
не менее 5 млн долл. Максимальный срок кредитования – 10 лет для
предприятий и 15 лет для объектов инфраструктуры. (0)
Председатель – Жак де Ларозьер
Вице-президент – Манфред Абеляйн
Исполнительный директор от России – Олег Прексин
(15)
КРЕДИТЫ ЕВРОПЕЙСКОГО БАНКА РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ
в 1994 – начале 1996 годов.
1994 Кредит на завершение строительства 9,8 млн ЭКЮ
нефтехимпредприятия в Краснодарском
крае
Покупка акций Смоленского регионального 9,8 млн ЭКЮ
фонда венчурного капитала
Кредит АО "Совфиннамтрансу" на покупку 9,8 млн ЭКЮ
железнодорожных цистерн
Кредит "Запсибинвесту" на строительство 4 млн ЭКЮ
деревообрабатывающего завода в
Архангельске
Кредит правительству на развитие 81,5 млн ЭКЮ
финансовых учреждений
Кредит компании Kubaka Gold на 42,8 млн ЭКЮ
золотодобычу
Кредит правительству на поддержку 81,5 млн ЭКЮ
российских предприятий
Кредит Балтийскомй судостроительному 34,6 млн ЭКЮ
заводу
Кредит Приморскому пароходству на 36,7 млн ЭКЮ
закупку танкеров
Кредит Уральскому региональному фонду 24,5 млн ЭКЮ
венчурного капитала
Покупка акций компании Mobile 33,7 млн ЭКЮ
Telesystems (сотовая связь в Москве)
Приобретение доли акционерного капитала 28,9 млн ЭКЮ
Токобанка
Кредит АО "Дальневосточное пароходство" 13,3 млн ЭКЮ
Кредит АО "Северо-Западное пароходство" 26,9 млн ЭКЮ
Приобретение акций государственного 8,2 млн ЭКЮ
Российского технологического фонда
Кредит Дальневосточному региональному 24,5 млн ЭКЮ
фонду венчурного капитала
Приобретение акций Новомосковского 13,86 млн ЭКЮ
химкомбината
Кредиты российским банкам для 81,5 млн ЭКЮ
финансирования торговли
1995 – Кредит АО "КамАЗ", предоставленный на 100 млн долларов
начало условиях реструктурализации
1996 задолженности перед российскими и
иностранными кредиторами
Кредит типа stand by Внешторбанку 100 млн долларов
Кредит на рефинансирование Сбербанку 100 млн долларов
(15)
Программа поддержки малого и микробизнеса в России разработана
ЕБРР в 1993 году. Для этой программы создан специальный фонд подержки
в 300 млн. долларов. Из них 150 млн. долларов выделил ЕБРР и еще 150
млн. долларов были предоставлены странами "большой семерки".
Кредитование микробизнеса предусматривает выдачу рублевых
кредитов размером от 100 тысяч до 90 млн. рублей на срок от одного до
шести месяцев. Кредитуются фирмы с персоналом менее 20 человек,
частные предприниматели и семейный бизнес. Процнтная ставка зависит
от кредитной истории заемщика и надежности гарантий.
Кредитование более крупных структур по программе
кредитования малого бизнеса (фирмы с числом работников
менее 50 человек) предусматривает кредиты в валюте (50-70 тысяч
долларов) на срок от 1 месяца до 2 лет. (10)
В начале января 1996 года между Европейским банком реконструкции
и развития и финской пивоваренной копанией "Синебрюхов" заключено
соглашение, по которому банк становится совладельцем принадлежащего
"Синебрюхову" пивоваренного завода "Вена" в Петербурге. (1)
Первые 1200 млн. долларов (?) от Европейского банка
реконструкции и развития и японского фонда Nippon Investment & Fine в
начале 1996 года получило строительное предприятие "Промакфес",
победившее в конкурсе инвестиционных предложений Дальнего Востока.
Деньги направляются на расширение производства строительных
конструкций (окон, дверей и т.п.). Общий объем инвестиций, выделенных
ЕБРР региону около 15 млн. долларов. (1)
В начале января 1996 года Межкомбанк и ЕБРР "подписали"
соглашение, в соответствии с которым ЕБРР будет подтверждатьдля
банков-корреспондентов Межкомбанка гарантии и аккредитивы по экспорту
и импорту на сумму до 5 млн. долларов сроком до одного года. (2)
В соответствии с заключенным в начале января 1996 года
соглашением с Европейским банком реконструкции и развития "Инкомбанк"
получит кредиты под реализацию программы поддержки малого бизнеса
России. Они выдаются сроком на 3 года и составят первоначально 3 млн.
долларов. Предполагаются индивидуальные кредиты на суммы до 50
тыс. долларов для предприятий с числом занятых не более 50
человек. (3)
Промстройбанк (Санкт-Петербург) примет участие в проекте
Twinning, являющегося составной частью программы развития российских
банков, финансируемого МБРР и ЕБРР. Партнером ПСБ стал ABN Amro Bank,
один из крупнейших банк Нидерландов. По проекту, разработанному ABN
Amro Bank, он будет оказывать консультационную помощь ПСБ. (4)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
Промстройбанк (Санкт-Петербург) получил от Европейского банка
реконструкции и развития кредитную линию в объеме 5 млн. долларов для
финансирования малых предприятий в рамках программы "поддержка малого
бизнеса в России". Программа является совместным проектом ЕБРР и
американского South Share Bank. Заемщиком может стать малое или
среднее предприятие с 50% долей частного капитала. Максимальная сумма
кредита – 75 тыс. долларов (сроком до 3 лет под 20% годовых). Отбор
инвестиционных проектов ведут отделения Промстройбанка. (8)
ЕБРР заключил договор с компанией АО "Новороссийское морское
пароходство" о предоставлении кредита в 225 млн. долларов для
обновления флота. Средства будут направлены в Хорватию на на
строительство 11 танкеров. Кредит покрывает 67% заказа, остальную
часть пароходство должно внести самостоятельно. ЕБРР будет
выплачитвать кредит частями для оплаты каждого танкера. (5)
Автобанк примет участие в второй программе ЕБРР,
предусматривающей финансовую подержку освоения новых видов продукции
на ГАЗе. Проект расчитан на несколько лет и его суммарная стоимость –
250 млн. долларов. Первый проект стоимостью 25 млн. долларов
предусматривал запуск цеха по окраске цельнометаллических кузовов
"Газелей". Из этой суммы 20 млн. долларов выделил ЕБРР, 5 млн.
долларов Автобанк. (6)
В октябре 1996 года Автобанк и Европейский банк реконструкции и
развития достигли соглашения об условиях вхождения ЕБРР в число
акционеров российского банка. Объявлено, что ЕБРР купит 8% акций
Автобанка за 20 млн. долларов (при номинальной стоимости 6,7 млн.
долларов). ЕБРР купит акции 9-го выпуска. Он провел переговоры с
акционерами банка, которые владели при мерно 1/3 акций банка и
которые имели преимущественное право на покупку акций.
ЕБРР объявил о намерении предоставить Автобанку ссуду в размере
30 млн. долларов на семь лет по ставке LIBOR+3,7%. Страховщиком
выступит компания "Ингосстрах", крупнейший акционер Автобанка. (27)
Уралпромстройбанк подписал соглашение с Европейским банком
реконструкции и развития о предоставлении ему кредита в размере 500
тысяч долларов на три года. Средства должны пойти на реализацию
программы микрокредитования, согласно которой кредиты размером до 20
тысяч долларов будут выдаваться небольшим компаниям и частным
предпринимателям. Проект реализуется с участием фирмы IPC GmbH,
которая по поручению ЕБРР занимается внедерением микрокредитования в
Екатеринбурге. (7)
В феврале 1996 года Росэстбанк получил первый транш кредита,
предоставляемого Европейским банком реконструкции и развития в рамках
реализации программы поддержки малого бизнеса в России. Договор с
ЕБРР был подписан 15 декабря 1995 года. В Самарской области в рамках
данной программы работают также Самарский банк, Сбербанк РФ и филиал
Инкомбанка. (9)
1 июня 1995 года АО "Пурнефтегаз" заключил договор с Всемирным
банком, Европейским банком реконструкции и развития и ОНЭКСИМбанком
на предоставление кредитов. ЕБРР открыл кредитную линию в 174,3 млн.
долларов на восстановление 300 скважи и прибретение новых технологий
и оборудования для нефтедобычи. К началу 1996 года достинута также
договоренность о прдоставлении части этой суммы в объеме 70 млн.
долларов для бурения 94 новых скважин. (11)
В начале 1996 года Сбербанк РФ подписал соглашение в
Европейским банком реконструкции и развития о получении кредита в
100 млн. долларов. ЕБРР готово открыть Сбербанку кредитную линию,
средства по которой выбираются тремя траншами в 20, 30 и 50 млн.
долларов на срок в 3,5 года каждый. Кредит носит целевой характер и
должен использоваться Сбербанком для средне- и долгосрочного
финансирования в раличных регионах страны инвестиционных проектов.
Проекты полежат обязательному согласованию с кредитным советником
ЕБРР, который будет сопровождать программу по крайней мере в течении
года. ЕБРР намерен отслеживать финансовую отчетность Сбербанка и ее
соблюдение им ряда экономических показателей по западному образцу.
(12)
Европейский банк
реконструкции и развития является акционером российско-французского ЗАО
"Европейская мебельная компания", владея в
январе 1996 года 14,7% уставного капитала. (13)
В 1995 году Международный московский банк подписал семилетнее
кредитное соглашение с Европейским банком реконструкции и развития на
сумму 40 млн. долларов. Согласно условиям договора, Международный
московский банк может по своему усмотрению в рамках этой суммы
выдавать инвестиционные кредиты российским предприятиям (за
исключением производителей табака и алкоголя, а также представителей
игорного бизнеса). (14)
В апреле 1996 года Европейский банк реконструкции и развития
объявил о том, что рассматривает возможность вхождения до конца 1996
года в состав акционеров "Нижегородский банкирский дом".
Принципиальная договоренность об этом была достигнута на переговорах
председателя правления "Нижегородского банкирского дома" Бориса
Бревнова с вице-президентом ЕБРР Рональдом Фрименом. Условием
вхождения является успешное прохождение НБД аудита в фирме Price
Waterhouse. В конце апреля 1996 года ЕБРР запланировал выдать НБД 500
тысяч долларов в рамках программы развития малого бизнеса. (16)
В 1995 году Европейский банк реконструкции и развития приобрел
около трети акций страховой компании "Принципал". Другими акционерами
компании являются инвестиционный консорциум Russia Life Management
Ltd., люксембургский фонд Framlington Russian Investment Fund,
Независимый профсоюз служащих России. (17)
В апреле 1996 года стало известно о предоставлении Европейским
банком реконструкции и развития и "Американсокй корпорацией частных
инвестиций" кредита в размере 100 млн. долларов "Омолонской
золоторудной компании" для освоения Омолонского месторождения золота
в Магаданской области. Американцам принадлежало 50% капитала
"Омолонской золоторудной компании", среди акционеров которой также
были Дукатский ГОК, АО "Геометалл" и банк "Российский кредит". (18)
В мае 1996 года председатель правления Нижегородского
банкирского дома (НБД) Борис Бревнов провел переговоры со старшим
банкиром Европейского банка реконструкции и развития Хоакином Абасом
о возможности приобретения этой финансовой организации пакета акций
НБД.
В случае полложительного решения вопроса Европейский банк
реконструкции и развития взял на себя обязательство вложить в акции
НБД не менее 5 млн. ЭКЮ (около 20% уставного фонда). (19)
19 июня 1996 года Столичный банк сбережений и Европейский банк
реконструкции и развития подписали соглашение, согласно которому
российский банк получит в тячении пяти лет 30 млн. долларов.
Финансирование осуществляется двумя траншами, из которых первый в 15
млн. долларов должен поступить в июле 1996 года. (20)
В июне 1996 года банк "Петровский" в рамках программы по
развитию малого бизнеса получил кредит от Европейского банка
реконструкции и развития на сумму 1 млн. долларов. (21)
В октябре 1996 года было объявлено о предоставлении ЕБРР
кредитной линии по программе финансирования малого бизнеса кредита на
сумму в 8 млн. долларов на пять лет по ставке LIBOR+1%. (28)
В июле 1996 года мэр Москвы Юрий Лужков и президент Европейского
банка реконструкции и развития Жак де Ларозьер подписали меморандум о
намерениях об открытии кредитной линии в размере 100 млн. долларов на
реализацию инвестиционных проектов в Москве. По словам Юрия Лужкова,
деньги будут инвестироваться в проекты, имеющие социальную
направленность и способные принести коммерческую выгоду. Подбор и
финансирование проектов в рамках кредитной линии будут проводить банк
"Империал", ОНЭКСИМбанк, Сбербанк РФ, Международный московский банк,
Токобанк, Внешторгбанк и Росэксимбанк. Средства будут выделяться
на 7-8 лет (вместо обычных для ЕБРР 5 лет). Все риски по заемным
средствам берут на себя российские банки. (22)
В ноябре 1996 года мэр Москвы Ю.Лужков сообщил о принципиальном
решении Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР) выделить
правительству москвы долгосрочный кредит на сумму в 135 миллионов
долларов.
Средства, которые выделены под очень льготные условия, будут
инвестированы в строительство высокодоходных объектов, большая
рентабельность которых позволит быстро возвратить кредит.
Кредит предоставлен правительству Москвы на пять-семь лет под
примерно 9 процентов годовых, в программе примут участие
"ОНЭКСИМбанк", "Токобанк", "Внешторгбанк" и другие. Осуществляться на
эти деньги будет пять масштабных проектов, приоритетных для развития
города: реконструкция пятиэтажек, строительство подземных
многоярусных гаражей-паркингов, в том числе под комплексом на
Манежной площади, ремонт дорог и так далее. (30)
В июле 1996 года Автобанк объявил о готовности продать 15% своих
акций Европейскому банку реконструкции и развития. По славм
представителя банка, предложение поступило от самого ЕБРР и
предполагаемая сумма инвестиций с его стороны может составить 20 млн.
долларов. ЕБРР рассматривал вопрос о предоставлении Автобанку кредита
в размере 30 млн. долларов сроком на 5 лет. (23)
В 1996 году Европейский банк реконструкции и развития обеспечил
Сахалинское морское пароходство заем на 43 миллиона долларов. Заем
предоставляется совместно ЕБРР (20 млн долларов) и двумя французскими
банками – Societe Generale и Banque Paribas – на приобретение 8
универсальных сухогрузов. Суда, построенные на турецкой верфи Sedef
Yard, предполагается зарегистрировать одновременно в России и в
филиале СМП на Мальте, плавать суда будут под российским флагом. (24)
В сентябре 1996 года банк "Российский кредит" и Европейский банк
реконструкции и развития подписали соглашение о предоставлении
российскому банку кредита в 10 млн. долларов для кредитования малого
бизнеса в рамках программы Европейского банка. (25)
В октябре 1996 года было объявлено о намерении Европейского
банка реконструкции и развития предоставить кредитную линию
Агропромбанку на сумму в 100 млн. долларов. Связанный кредит
Агропромбанк получит сроком на 5 лет с началом погашения через два
года. Кредит будет предоставлен траншами по 10, 40 и 50 млн.
долларов. Кредит предназначен для поддержки частных агропромышленных
предприятий. Максимальный объем кредита на одного заемщика не должен
превышать 2 млн. долларов. Предприятия-заемщики должны вложить в свой
проект не менее 30% собственных средств. (26)
14 ноября 1996 года в Москве состоялось подписание учредительных
документов по созданию Инвестиционного банка Кубани (ИБК).
Учредителями нового банка выступили Инкомбанк, Европейский банк
реконструкции и развития (ЕБРР) и Кипрский банк развития (КБР).
Основным направлением деятельности нового банка будут проектное
финансирование, инвестиции в ценные бумаги, консультационные услуги,
лизинговые и гарантийные операции. По словам президента Инкомбанка
Владимира Виноградова, участие в создании ИБК определяется
стремлением банка привлечь в Краснодарский край иностранные
инвестиции для структурных улучшений в промышлен ности и сельском
хозяйстве, а также в целях увеличения рабочих мест в регионе.
Предполагается, что ориентировочный объем инвестиций на ближайшие 5
лет составит около 100 млн. долларов США. (27)
В ноябре 1996 года Европейский банк реконструкции и развития
(ЕБРР) предоставил консорциуму "Группа Альфа" синдицированный кредит
на сумму 42 млн. долларов для создания в Москве сети супермаркетов
"Перекресток".
В кредите, составляющем 60% от общей стоимости проекта,
реализация которого рассчитана на два года, участвуют также (в объеме
$17,5 млн.) четыре иностранных банка: голландские Nederlandse
Financierings-Maatschappij voor Ontwikkelingslanden (FMO) и
Cooperative Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank (Rabobank),
австрийский Bank Austria и польский Bank Przemyslowo-Handlowy SA
(BPH). Оставшиеся 40% финансирования берет на себя "Группа Альфа" в
виде акционерного вклада в дочернюю компанию "Перекресток", которая
выступает в качестве конечного заемщика по кредиту. Предполагается,
что к уже имеющимся у "Перекрестка" пяти продовольственным
супермаркетам в крупных жилых массивах Москвы добавятся еще шесть.
Кредит предоставлен на 9 лет, с двухлетней отсрочкой погашения, под
обычную процентную ставку ЕБРР, базирующуюся на ставке межбанковского
кредитования LIBOR. (28)
В ноябре 1996 года министр путей сообщения России Анатолий
Зайцев сообщил, что предоставленный России кредит Европейского банка
реконструкции и развития в размере 120 млн. долларов будет
использован для модернизации железнодорожной магистрали "Москва –
Санкт-Петербург"
Он отметил, что длина трассы между двумя крупнейшими городами
России составляет 651 км, из которых 200 км уже непригодны для
использования железнодорожных составов, развивающих скорость свыше
200 км/ч. Кроме того, пока не хватает подвижного состава, отвечающего
современным требованиям. (29)
СОСТАВ
Межведомственной комиссии по координации реализации проетов в
агропромышленном комплексе с участием Международного банка
реконструкции и развития и Европейского банка реконструкции и
развития
ВАСИЛЬЕВ С.А. – заместитель председателя Комиссии
Правительства РФ по экономической
реформе (сопредседатель Комиссии)
ХЛЫСТУН В.А. – Министр сельского хозяйства и
продовольствия РФ (сопредседатель
Комиссии)
БЕЛЯКОВ А.С. – статс-секретарь – заместитель Министра
сельского хозяйства и продовольствия РФ
(заместитель председателя Комиссии)
СТАРИКОВ И.В. – заместитель Министра экономики РФ
(заместитель председателя Комиссии)
АЛАКОЗ В.В. – первый заместитель председателя
Госкомзема России
БАРАНОВ Н.Д. – начальник департамента Минфина
КАЛГАШКИН И.И. – начальник департамента Аппарата
Правительства РФ
МАНЕЖЕВ С.А. – заместитель начальника департамента
Аппарата Правительства РФ
ФИЛЕВ А.А. – начальник департамента Минфина
ЧЕЧЕЛЬ В.А. – начальник управления Минсельхозпрода
ШУПЫРО В.М. – первый заместитель председателя
Госкомимущества России
Список утвержден постановлением Правительства РФ от 14.03.97 N304.
Источники:
(0) В.В.Глухов, Ю.М.Бахрамов. Финансовый менеджмент. СПб., 1995.
(1) Эксперт N2 15.01.96
(2) Финансовые известия 16.01.96
(3) Финансовые известия 18.01.96
(4) Коммерсантъ-Daily 17.01.96
(5) Коммерсантъ-Daily 30.01.96
(6) Финансовые известия 01.02.96
(7) Коммерсантъ-Daily 9.02.96
(8) Интерфакс-АиФ N6 12-18 февраля 1996 года
(9) Коммерсантъ-Daily 17.02.96
(10) Деловой мир 16.01.96
(11) Рынок ценных бумаг N2/1996
(12) Интерфакс-АиФ N8 26 февраля – 3 марта 96
(13) Коммерсантъ-Daily 22.02.96
(14) Эксперт N6 12.02.96
(15) Коммерсантъ-Daily 23.03.96
(16) Коммерсантъ-Daily 23.04.96
(17) Коммерсантъ-Daily 13.02.96
(18) Финансовые известия 7.05.96
(19) Коммерсантъ-Daily 28.05.96
(20) Коммерсантъ-Daily 21.06.96
(21) Коммерсантъ-Daily 28.06.96
(22) Коммерсантъ-Daily 6.07.96
(23) Сегодня 13.07.96
(24) Агентство РИА-Новости. Деловая Россия 7.08.96
(25) Коммерсантъ-Daily 3.09.96
(26) Коммерсантъ-Daily 13.10.96
(27) Коммерсантъ-Daily 30.10.96
(28) Коммерсантъ-Daily 1.11.96
(27) НСН по материалам газеты "Комсомольская правда" от 19.11.96
(28) НСН по материалам "Агентства финансовой информации" от 19.11.96
(29) НСН по материалам РИА "Новости" от 19.11.96
(30) НСН по материалам агентства "ИТАР – ТАСС" от 21.11.96