Коммерческий банк
“НАЦИОНАЛЬНЫЙ КРЕДИТ”
В январе 1997 года Центральный Банк России лишил банк
“Национальный кредит” лицензии на право выполнения банковских
операций.
В феврале 1997 года банк “Национальный кредит” был признан
банкротом по иску банка МЕНАТЕП.
В марте 1997 года собрание кредиторов банка “Национальный
кредит” предложило конкурсным управляющим Алексея Михневича,
выполнявшего до этого обязанности конкурсного управляющего банка
“Чара”. (33)
В апреле 1997 года арбитражный суд отклонил кандидатуру Алексея
Михневича, предложенную кредиторами банка “Национальный кредит” на
должность конкурсного управляющего. О своем несогласии с его
кандидатурой заявил Центральный банк России, поскольку ликвидация
Чара-банка не была окончена и по промежуточному ликвидационному
балансу Чара-банка у ЦБ имелись вопросы. (34)
Весной 1997 года Замоскворецкая межмуниципальная прокуратура
возбудила уголовное дело в отношении руководителей банка
“Национальный кредит”, подозреваемых в хищении путем мошенничества
240 млрд. рублей. В постановлении прокуратуры вместе с тем не были
указаны имена подозреваемых, но допросам были подвергнуты Олег Бойко,
Борис Федоров, Олег Кононов.
В мае 1997 года Московский городской арбитражный суд вынес
определение об открытии конкурсного производства в отношении банка
“Национальный кредит”. Конкурсным управляющим назначен заместитель
генерального директора аудиторской компании “Норма” Геннадий
Черепанов.
До 1995 года – товарищество с ограниченной ответственностью.
ДАТА РЕГИСТРАЦИИ: 17.12.90 рег.N1212
УЧРЕДИТЕЛИ:
Правительство РФ,
Сбербанк РФ,
АКБ “Столичный“,
АО “Аэрофлот – Российские международные авиалинии“,
ВО “Зарубежцветмет”
и другие
Председатель совета – Игорь Кругликов, с июня 1996 года
до него Борис Владимирович ФЕДОРОВ
до него ЖИХАРЕВ Павел Иванович, Сбербанк РФ
Председатель правления –
до ноября 1996 года – Олег КОНОНОВ. По образованию юрист. В
1987 году закончил юридический факультет Военного института
Министерства обороны. После учебы работал в органах военной
прокуратуры, затем прокурором следственного управления в прокуратуре
России. В 1991 году ушел из органов в бизнес. Председатель правления
банка “Национальный кредит” с марта 1996 года.
В ноябре 1996 года покинул пост и вернулся в Национальный фонд
спорта.
до него
и.о. председателя правления – Алексей КОЗЛОВ
до него – БОЙКО Олег Викторович,
с осени 1995 года находится в отпуске;
Советник председателя правления банка – Маргарита Клинкевич
(советник Б.В.Федорова).
До кризиса 1995 года банк был финансовым ядром группы “ОЛБИ”.
В числе учредителей: ОЛБИ, СП “Интеркойс”, банк
“Индустрия-сервис“, издательство “Международные отношения”, Сбербанк
России. (1)
ОБЩЕЕ ЧИСЛО АКЦИОНЕРОВ (1995) – 63
АКЦИОНЕРЫ С ДОЛЕЙ БОЛЕЕ 5% В УСТАВНОМ ФОНДЕ БАНКА (1995):
1 АО “АЭРОФЛОТ – Российские международные авиалинии”
Доля в уставном фонде – 7.60%
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения первого выпуска – 7.60%
ПОЧТ.АДРЕС – 125167, г.Москва, Ленинградский пр-т, д.37, к.9
Акционеры, владеющие более 25% уставного капитала данного
акционера:
Российский Фонд Федерального имущества
Доля в уставном фонде – 49%
ПОЧТ.АДРЕС – 117051, г.Москва, Ленинский пр-т, д.8
2 АОЗТ “Концерн ОЛБИ”
Доля в уставном фонде – 15.73%
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения первого выпуска – 15.73%
ПОЧТ.АДРЕС – 103051, г. Москва, Сухаревская пл., д. 8.
Акционеры, владеющие более 25% уставного капитала данного
акционера:
АОЗТ “Гемма”
Доля в уставном фонде – 5%
ПОЧТ.АДРЕС – 117331, г. Москва, Сухаревская пл., д. 8.
Банк “Национальный кредит”
Доля в уставном фонде – 50%
ПОЧТ.АДРЕС – 103009, г. Москва, Газетный пер. (ул. Огарева), д. 9, стр. 2
СП “Интеркойс”
Доля в уставном фонде – 45%
ПОЧТ.АДРЕС – 103051, г. Москва, Сухаревская пл., д. 8.
3 АООТ “Олби-Дипломат”
Доля в уставном фонде – 6.900000%
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения первого выпуска – 6.900000%
ПОЧТ.АДРЕС – 125178, г. Москва, Ленинградский пр-т., д. 80.
ЮР. АДРЕС – 101000, г. Москва, Потаповский пер., 15, блок “А”
Акционеры, владеющие более 25% уставного капитала данного
акционера:
Концерн “Олби”
Доля в уставном фонде – 36.80%
ПОЧТ.АДРЕС – 103051, г. Москва, Сухаревская пл., 8
4 ВО “Зарубежцветмет”
Доля в уставном фонде – 10.300000%
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения первого выпуска – 10.300000%
ПОЧТ.АДРЕС – 121911, г.Москва, ул.Новый Арбат д.11
Акционеры, владеющие более 25% уставного капитала данного
акционера:
Российский Фонд Федерального имущества
Доля в уставном фонде – 49%
ПОЧТ.АДРЕС – 117051, г.Москва, Ленинский пр-т, д.8
5 Государственное внешнеэкономическое объединение “Судоимпорт”
Доля в уставном фонде – 6.99%
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения первого выпуска – 6.99%
ПОЧТ.АДРЕС – 103006, г. Москва, Успенский пер., д. 10.
Акционеры, владеющие более 25% уставного капитала данного
акционера:
Государственный Комитет по Управлению имуществом РФ
Доля в уставном фонде – 100%
ПОЧТ.АДРЕС – 103685, г.Москва, Николаевский пер., д.9
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ БАНКА (1995):
1. ГОЛОВАНОВ Олег Владимирович – Член Совета Банка, Генеральный
директор АОЗТ “Информационные технологии управления – ВНИИТ”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
с 1990 г. – Генеральный директор АОЗТ “Информационные
технологии управления – ВНИИТ”
Представитель – Фирма “Лори”.
2. ГРЕБЕННИКОВ Валерий Васильевич – Член Совета Банка,
Вице-президент “Концерна ОЛБИ”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
с 1990 г. по 1992 г. – Главный государственный арбитр РФ,
1992 г. –
Вице-президент “Концерна ОЛБИ”
3. ЖИХАРЕВ Павел Иванович – Председатель Совета Банка
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
с 1987 по 1994 г. Председатель правления Российского
Республиканского Банка Сберегательного Банка СССР, Президент
Сберегательного Банка РФ
Представитель – АОЗТ “Транзит”.
4. ЖУРАКОВСКИЙ Владимир Борисович – Член Совета Банка, Член
Правления, Начальник отдела кадров Банка “Индустрия-Сервис”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
с 1990 г. – Член Правления, начальник отдела
кадров Банка “Индустрия-Сервис”
Представитель – АО “Отрам”.
5. ПЕХТЕРЕВ Олег Владимирович – Заместитель Председателя Совета
банка
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
с 1990 г. – Генеральный директор совместного предприятия
“Истренд”
Представитель – СП “Истренд”.
6. ТИХОНОВ Владимир Михайлович – Член Совета Банка, Генеральный
директор “АЭРОФЛОТ – Российские Международные Авиалинии”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
с 1990 г. – Генеральный директор “АЭРОФЛОТ – Российские
международные Авиалинии”
7. ТЮРЯКОВ Александр Федорович – Член Совета Банка, Генеральный
директор ВО “Зарубежцветмет”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
С 1990 г. – Генеральный директор ВО “Зарубежцветмет”
8. ФОКИН Иван Иванович – Член Совета Банка, представитель
“Концерна ОЛБИ” в Республики Горный Алтай
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
с 1990 г. по 1994 г. – Начальник Управления Национального Банка
Республики Горный Алтай,
С 1994 г. – Представитель “Концерна ОЛБИ” в Республики Горный
Алтай
ПРАВЛЕНИЕ БАНКА (1995):
1. АЛЯКИНА Лидия Михайловна – Заместитель Председателя
Правления Банка “Национальный кредит”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
С 1990 г. по 1992 г. – начальник Управления бухгалтерского
учета и отчетности Заместитель Председателя Правления
Российского Республиканского Банка Госбанка СССР,
С 1992 г. по 1993 г. – Заместитель Председателя Правления АКБ
“Соцкомбанк”,
С 1993 г. по 1993 г.- И.о.Председателя Правления КБ “Басманный”
С 1993 г. – Зам.пред.Правления КБ “Национальный Кредит”
2. БОЙКО Олег Викторович – Председатель Правления Банка
“Национальный кредит”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
с 1990 г. – Президент “Концерна ОЛБИ”,
с 1993 г. – Председатель Правления Банка “Национальный кредит”
Имеет долю участия в :
АОЗТ “Гемма”
Доля в уставном фонде – 45%
3. ГАЛУСТЯН Вартан Ашотович – Заместитель Председателя
Правления Банка “Национальный кредит”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
С 1991 г. по 1993 г. – финансовый директор АОЗТ “Концерн ОЛБИ”,
С 1993 г. по 1995 г. – Председатель Правления КБ “Кайрос”,
С 1995 г. – Заместитель Председателя Правления Банка
“Национальный кредит”
4. ГАЦЕНКО Александр Александрович – Заместитель Председателя
Правления Банка “Национальный Кредит”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
С 1990 г. по 1992 г. – слушатель очного отделения Академии
народного хозяйства Совмина СССР,
С 1992 г. по 1994 г. – Министерство экономики и финансов РФ,
министерство Финансов РФ, главный специалист подотдела
комплексного анализа, Заместитель начальника управления,
Начальник управления,
С 1994 г. – Зам.председателя Правления Банка “Национальный
кредит”
5. КУЗНЕЦОВ Кирилл Владимирович – Заместитель Председателя
Правления Банка “Национальный кредит”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
С 1990 г. по 1992 г.- ст.референт, гл.специалист Упр. делами
Совмина СССР,
С 1992 г. по 1992 г. – Нач. Упр. международных экономических
программ ГК РФ по экономическому сотрудничеству с государствами
членами содружества,
С 1992г.по 1994 г.- Советник НПАО “ЛЭНД”,
С 1994 г. по 1994 г.-Нач. отд. инвестиций АОЗТ “Концерна ОЛБИ”,
С 1994 г. – Зам.пред. Правления КБ “Нац. кредит”
6. МАРТЫНОВ Олег Семенович – Заместитель Председателя Правления
Банка “Национальный кредит”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
С 1990 г. по 1995 г.- председатель Правления КБ
“Индустрия-Сервис”,
С 1995 г. – Заместитель Председателя Правления Банка
“Национальный кредит”
7. НИКИТИН Станислав Георгиевич – Заместитель председателя
Правления Банка “Национальный кредит”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
С 1990 г. по 1992 г. – Начальник управления эмиссионно-кассовой
работы, Начальник отдела по операциям с ценными бумагами,
заместитель главного бухгалтера Государственного банка РСФСР,
С 1992 г. по 1993 г. – заместитель начальника кредитного отдела
АКБ “Соцкомбанк”,
С 1993 г. – заместитель председателя Правления Банка
“Национальный кредит”
8. ПОКРОВСКАЯ Александра Борисовна – Заместитель Председателя
Правления Банка “Национальный Кредит”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
С 1989 г. по 1991 г. – Старший референт юридического отдела,
Главный референт Госплана СССР,
С 1991 г. по 1993 г. – Начальник договорно-правового отдела,
Советник Председателя Правления Внешторгбанка,
С 1993 г. – Заместитель Председателя Правления Банка
“Национальный кредит”
9. САЛАМАНДРА Владимир Львович – Первый заместитель
Председателя Правления Банка “Национальный кредит”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
С 1989 г. по 1992 г. – Начальник Операционного Управления,
Начальник главного расчетно-кассового центра Московского
городского Управления Центрального Банка РФ,
С 1992 г. – Первый заместитель Председателя Правления Банка
“Национальный кредит”
10. СЕЛИВАНОВ Игорь Андреевич – Заместитель Председателя
Правления Банка “Национальный кредит”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
С 1984 г. по 1992 г.- Эксперт главного валютно-экономического
управления, старший эксперт, главный эксперт Минфин СССР,
С 1992 г. по 1994 г. – начальник отдела валютно-финансового
регулирования, начальник Управления платежного баланса и
иностранных кредитов Минфина РФ,
С 1993 г. – Заместитель председателя Правления Банка
“Национальный кредит”
11. СЛОВЕНКО Игорь Соломонович – Заместитель председателя
Правления банка “Национальный кредит”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
С 1991 г. по 1993 г. – Главный специалист отдела кадров
Внешторгбанка,
С 1993 г. – Заместитель Председателя Правления Банка
“Национальный кредит”
12. СУХОРУЧЕНКОВА Нина Васильевна – Главный бухгалтер Банка
“Национальный кредит”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его:
С 1988 г. по 1993 г. – Главный бухгалтер Главного управления
Центрального Банка РФ,
С 1993 г. – Главный бухгалтер Банка “Национальный кредит”
СПИСОК ПРЕДПРИЯТИЙ, БАНКОВ, ФИРМ, ОРГАНИЗАЦИЙ И ДРУГИХ ЮРИДИЧЕСКИХ
ЛИЦ, В КОТОРЫХ БАНК ОБЛАДАЕТ НЕ МЕНЕЕ ЧЕМ 5% УСТАВНОГО ФОНДА (1995):
1 АО
“Бизнес-Клуб “Маяк” (Москва) – 21.00%
2 АОЗТ “Концерн ОЛБИ” (Москва) – 50.00%
3 Коммерческий Банк “Золотобанк” (Москва) – 22.00%
4 Национальная информационная компания (Москва) – 50.00%
5 Сберегательный Банк РФ (Москва) – 8.60%
6 Страховая медицинская компания “АЛТЕЙ” (Москва) – 70.00%
СПИСОК БАНКОВСКИХ И ДРУГИХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ЧЛЕНОМ ИЛИ УПРАВЛЯЮЩИМ
КОТОРЫХ ЯВЛЯЕТСЯ БАНК (1995):
1 Ассоциация Российских банков (Москва)
2 Московская Межбанковская Валютная Биржа (Москва)
3 Московская Центральная Фондовая Биржа (Москва)
4 Общество Международных Межбанковских Финансовых Телекоммуникаций (SWIFT)
(Бельгия, Брюссель)
5 Санкт-Петербургская фондовая Биржа (Санкт-Петербург)
Акционерами банка являются Национальный фонд спорта, концерн
OLBI. (7)
С апреля 1995 года акционером банка является Правительство РФ
(см. ниже). (11)
С осени 1995 года:
Наблюдательный совет возглавляет – Борис ФЕДОРОВ (глава
Национального фонда спорта);
и.о. председателя правления – Алексей КОЗЛОВ (работал в банке
“Эффект-кредит”);
и.о. зам. председателя правления – Сергей СУХАНОВ (Национальный
фонд спорта).
Член правления – Алексей ГРИНЕВИЧ.
ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ:
Уставной фонд: 149,22 млрд. рублей (июнь 1995)
Активы: 5,39 трлн. рублей (июнь 1995)
Балансовая прибыль 6,35 млрд. рублей.
МЕЖДУНАРОДНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ:
Банк производит все виды международных расчетов. Перевод валютных
средств в течение 36 часов.
Банк является членом Московской межбанковской валютной биржи.
ПРОЧЕЕ:
Летом 1993 г. правительство Москвы ввело банк в круг избранных,
назначив одним из своих уполномоченных банков по обслуживанию
столичного бюджета. В НК должны быть переведены счета департамента
развития и поддержки малого предпринимательства, управления
госинспекции по качеству товаров и торговли, городского штаба
народной дружины. (Новая ежедневная газета, 22.06.94)
Банк проявляет интерес еще к одному выгодному финансовому каналу.
В начале июня управляющий делами банка и глава администрации
Севастополя договорились об открытии в городе представительства
банка, которое будет преобразовано в постоянно действующий филиал. (3)
Банк “Национальный кредит” (также, как “МОСТ-банк” и банк
“Столичный”) финансировал газету “Сегодня“. В 1994 году НК и
Столичный вышли из проекта.
8 августа 1994 года банк “Национальный кредит” выдал ссуду
начальнику Службы безопасности президента А.Коржакову в сумме 200
млн. рублей до 2004 года под 8% годовых. 25 августа 1994 года деньги
в сумме 140 млн. рублей были переведены в ТХАбанк на расчетный счет
ТОО “Вобас” для строительства жилого дома (в д.Молоково, откуда родом
А.Коржаков). (32)
В ноябре 1994 года “Империал“, банки “Столичный” и “Национальный
кредит” заключили договор о сотрудничестве и совместной банковской
деятельности.
Участники договорились о “прекращении конкурентной борьбы
банков-участников, а также всех хозяйственных структур, входящих в
группы, контролируемые банками-участниками”. Банки намереваются
унифицировать базовые тарифы и ставки, лимиты по кредитным операциям.
Создается система поддержания ликвидности каждого участника,
предоставления приоритета при проведении операций на финансовом рынке.
Участники обязались “продвижение на рынок инструментов друг друга –
векселей, облигаций, депозитных сертификатов, карточек”, при
одинаковых условиях их обращения. Участники намерены координировать
инвестиционную политику.
В соглашении также записано “о контроле за информационными и
рекламными рынками во избежании появления недобросовестной информации
о ком-либо из участников с целью принятия колеективных действий в
рамках действующего законодательства”, а также о создании “системы
коллективной безопасности и единой информационной системы о
недобросовестных и криминальных организациях и гражданах”.
Предусмотрено создание рабочей группы в составе руководителей служб
безопасности банков. (5)
В январе 1995 года Госдума приняла закон “О Центральном банке”,
по которому ЦБ запрещалось владеть пакетами акций коммерческих
банков. До 01.01.96 ЦБ должен был освободиться от акций Сбербанка.
Активную скупку акций Сбербанка начал банк “Национальный кредит”,
стремившийся получить больший вес на собрании акционеров 5 мая 1995
года, где должны были решаться вопросы о расширении уставного фонда и
приватизации. (10)
В августе 1995 г. банки “Столичный” и “Национальный кредит”
подписали соглашение о взаимодействии, “целью которого является
сокращение операционных и административных расходов и четкое
определение сфер деятельности”. Главной сферой интересов
“Нацкредита” теперь будут “инвестиционные проекты в различных отраслях
российской экономики и экономик стран ближнего зарубежья”. Розничную
сеть из 15 отделений банков “Национальный кредит” и
“Индустрия-сервис” (он недавно слился с “Нацкредитом”),
обслуживающую около 30 тыс. клиентов, получит в управление
“Столичный”. (2)
“Национальный кредит” сообщил о существенном, до 50 проц.,
сокращении штатов. Одновременно появились новые подтверждения текущих
проблем банка, в частности, трудностей с ликвидностью. Так, дилеры
еще нескольких банков подтвердили факт закрытия “Нацкредиту” лимитов
на межбанковском рынке, был введен ежедневный лимит на снятие
наличных с OLBI Card (до 100 долларов).
Вместе с тем, РАО “Газпром” передало “Национальному кредиту”
функции уполномоченного депозитария и платежного агента по
обслуживанию государственного облигационного займа Украины. Займ
объемом 1,4 млрд. долларов выпущен Минфином Украины для погашения
задолженности по поставкам российского газа. “Газпром” безусловно
оказал банку ощутимую поддержку, которая, впрочем, имеет
исключительно политическое значение. Сотрудничество с ним позволит
“Нацкредиту” несколько поправить свою репутацию, однако не означает
получения “живых” денег. (2)
Банк “Империал” и банк “Национальный кредит” совместно с ВО
“Зарубежнефть” договорились с одним крупнейших банков Вьетнама о
создании совместного банка на территории Вьетнама. Уставной капитал
10 млн. долларов будет поровну поделен между российской и вьетнамской
стороной. Доля банка “Национальный кредит” – 20%. (4)
В феврале 1995 года представители банков “Менатеп” и
“Национальный кредит” впервые обмолвились, что часть их акций может
купить государство.
В конце июля появились подробности возможного приобретения
государством акций банков “Менатеп” и “Национальный кредит”. Если
сделка состоится, то акции будут оплачены не деньгами, а
государственными ценными бумагами или акциями промышленных
предприятий. (8)
В марте 1995 года появились слухи о скупке акций банка
“Национальный кредит” правительством.
В апреле 1995 года Банк “Империал”
купил “вывеску”
банка “Родина“, отдав банку “Национальный кредит”
“содержимое”.
В мае 1995 года:
– объявлено о слиянии банка “Национальный кредит” и банка
“Индустрия-сервис”;
– официально объявлено о намерении государства приобрести 10%
акций уставного фонда банка;
– банк “Национальный кредит” скупает акции Сбербанка в интересах
ЦБ, вскоре после этого получает под акции кредит ЦБ;
– газета “Сегодня” пишет о закрытии сотней банков “лимитов” на
рынке межбанковских кредитов банку “Национальный кредит”;
– лучшие клиенты банка “Родина” уходят в банк “Империал”;
В июне 1995 года:
– банк присоединил с своей сети филиалов отделения банка
“Индустрия-сервис”;
– банк “Национальный кредит” объявляет банк “Фаворит” банкротом;
– банк задерживает возврат межбанковских кредитов.
В июле 1995 года:
– банк “Национальный кредит” подает в суд на газету “Сегодня”;
– банк “Национальный кредит” участвует в создании банка во
Вьетнаме (см.выше).
В августе 1995 года:
– банк “Национальный кредит” получил статус уполномоченного
депозитария и платежного агента государственного облигационного займа
Украины;
– банк “Национальный кредит” выиграл тендер Всемирного банка на
право обслуживать счет, на который поступят средства, предназначенные
для финансирования проекта поддержки земельной реформы в России;
– банк “Национальный кредит” намерен закрыть часть отделений;
– обнародован факт закрытия лимитов на банк “Национальный
кредит”;
– банк “Национальный кредит” передает в управление “Столичному
банку сбережений” сеть из 15 отделений;
– инкасаторская служба банка “Национальный кредит” собрала по
договору выручку клиентов филиала Агропромбанка, но на его счета не
перечислила;
– банк “Национальный кредит” задерживает деньги клиентов.
В сентябре 1995 года:
– Национальный фонд спорта будет санировать банк;
– Госкомимущество РФ предлагает передать банку в
траст акции 15 внешнеэкономических объединений;
– глава Федерального казначейства Александр СМИРНОВ
в письме предлагает банку обслуживать бюджетные счета ВУЗов;
– вкладчики не могут получить свои деньги в банке, сообщения
клиентов о “зависании” денег в банке;
– банк заявляет, что частные вкладчикине являются для него
приоритетом;
– “развод” с банком “Индустрия-сервис”;
– в банке происходят кадровые перестановки;
В октябре 1995 года:
– Олег БОЙКО пишет письмо Анатолию ЧУБАЙСУ по поводу предложения
передать банку в траст акции 15 внешнеэкономических объединений;
– начаты переговоры с 6 банками (банк “Эффект-кредит“, “Хэлп”,
Интурбанком, Ялосбанком и др.) о создании банковой объединения вокруг
Национального фонда спорта и банка “Национальный кредит”;
– прекращение приема эмитированных банком пластиковых карт;
– операции по погашению краткосрочных обязательств банка
“Национальный кредит” проводит Внешторгбанк;
– долги банка выставлены в вексельном центре
Тверьуниверсалбанка.
В ноябре 1995 года:
– первый платеж по украинским облигациям проходит через банк;
– проект приватизации внешнеэкономических объединений отклонен;
– ведущие менеджеры банка покидают его или ведут переговры о
переходе;
– OLBI отходит от руководства банком;
– OLBI-Card перестают принимать даже в “ОЛБИ-ДИПЛОМАТ”.
В декабре 1995 года:
– обновленное руководство банка продолжает готовить создание с 6
мелкими и средними банками межбанковского объединения под эгидой
Национального фонда спорта.
По мнению источника, пик назначений уполномоченности банка,
пришедшийся на август (тяжелейший для банка месяц), объясняется
инерцией бюрократической машины. (7)
В конце декабря 1995 года банк “Национальный кредит” лишен
лицензии на выпуск пластиковых карт системы Europay International –
EuroCard/MasterCard. (9)
24 апреля 1995 года подписан протокол по договору между
“Национальным кредитом” и Минфиномот 11 апреля 1995 года, по
которому (протоколу) Правительство РФ “в счет оплаты 16 процентной
доли в уставном капитале банка в размере сорока миллиардов рублей,
передает в собственность Банку облигации внутреннего валютного
займа… с целью их продажи и последующего внесения в уставной
капитал Банка”. Протокол подписали Олег Бойко и первый заместитель
министра финансов Андрей Вавилов.
По данным источника, зампред ЦБ Александр Хандруев письменно
возражал против покупки акций банка.
“Национальный кредит” вошел в Московский клуб кредиторов,
который договорился с Минфином быть уполномоченным по вопросам
внешнего долга.
В ноябре 1994 года Минфин перевел в “Национальный кредит” 40
млн. долларов на 3 месяца под небольшие проценты с условием не
отзывать досрочно деньги из банка без его письменного на то согласия.
16 февраля 1995 года Минфин передает “Национальному кредиту” в
управление облигации внутреннего валютного займа номинальной
стоимостью 125 млн. долларов (реальная стоимость бумаг около 40 млн.
долларов).
17 февраля 1995 года Минфин подписывает с “Национальным
кредитом” соглашение о передаче ему 92 млн. долларов “для
кредитования внешнеэкономических организаций”.
Уже после того, как в июле 1995 года стало известно о
трудном финансовом положении банка Минфин взял на себя обязательство
передать “Национальному кредиту” различных валют на общую сумму в 60
млн. долларов.
Все документы о переводе денег в “Национальный кредит” подписаны
первым заместителем министра финансов Андреем Вавиловым. Он же
подготовил проект правительственного распоряжения, по которому “в
целях повышения эффективности и укрепления режима контроля за целевым
использованием финансового-кредитных ресурсов, выделяемых из бюджета
на реализацию федеральных, в том числе инвестиционных программ, а
также обслуживания операций по внешнеэкономической сфере принять
предложение банка “Национальный кредит”, согласованное с Минфином
России, о признании банка агентом правительства РФ”. (11)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
Андрей Вавилов отрицал перевод в “Империал” и “Национальный
кредит” по 40 млн. долларов.
Вместо перевода 60 млн. долларов “Национальном кредиту” и 92
млн. долларов ему же за кредитование внешнеэкономических объединений
(которых по словам Вавилова не было), Минфин перевел “Национальном
кредиту” 9 млрд. рублей для кредитования российских производителей,
осуществляющих поставки через ГК “Росвооружение“. (12)
В апреле 1995 года с согласия Минфина принято решение передать
обслуживание счетов территориальных управлений Федерального
казначейства по Москве и Московской области банкам “Менатеп”,
“Национальный кредит”, “Московский национальный” и “Возрождение”.
По данным источника, по оценке Генеральной прокуратуры РФ банк
“Национальный кредит” “находится в тяжелом финансовом положении, его
задолженность перед Сбербанком России составляет 68 млн. долларов США
и 140 млрд. рублей”. (13)
В конце февраля 1996 года руководство банка “Национальный
кредит” обратилось в Государственную думу с просьбой оказать
содействие в получении банком специального кредита в размере 70 млн.
долларов на шесть месяцев от ЦБ РФ “в целях предотвращения
банкротства банка”. В письме утверждается, что без этой поддержки
банк окажется на грани банкротства, что повлечет тяжелые последствия
для всей банковской системы страны.
По данным источника, председатель правления банка Федоров
регулярно направлял подобные письма в разные государственные органы
том числе в октябре 1995 года Анатолию Чубайсу) с указанием, что
“банк готов получить на пополнение оборотных средств бюджетный
кредит”.
Согласно письму в Госдуму, долг банка на осень 1995 года
составлял 700 млн. долларов. В структуре задолженности 250 млн.
долларов составляли убытки концерна “ОЛБИ”, 276 млн. долларов – банка
“Индустрия-Сервис”. Значительные сумму составляли также долги
Сбербанку РФ, Внешторгбанку, Ингосстраху, Министерству по делам
национальностей РФ, Совету безопасности РФ. Всего банк задолжал 5000
юридическим и 40 тысячам физических лиц.
По утверждению авторов письма, банк закончил без убытков 1995
финансовый год. Удалось погасить в сумме 300 млн. долларов;
урегулированы вопросы кредитной задолженности с зарубежными банками
“ВВС”, “Донау-банк”, “Сосьете-Женераль”, “Банко де Каиро”.
Банк объявил о намерении выпустить третью эмиссию акций с
увеличением доли государства. (14)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
Письмо в Государственную думу подписали председатель совета
банка Борис Федоров и председатель правления Алексей Козлов.
С начала 1996 года наблюдатели, по мнению источника, отмечали
возрастание активности банка “Национальный кредит”. Были отмечены
случаи получения денег кредиторами по решениям суда. Это указывало на
наличие свободных денег в банке, источником которых, по мнению
источника, был Национальный фонд спорта.
Некоторые наблюдатели утверждали, что приход новой администрации
был инициирован президентской администрацией, которая не могла влить
деньги в дружественный банк напрямую, но имела возможность сделать
это через близкую к ней организацию. (15)
Ответ пресс-службы Минфина на статью (11) от 1.02.96
Минфином были приобретены акции банка “Национальный кредит” на
основании распоряжения правительства РФ от 31.12.94 за счет
внебюджетных фондов.
Перевода Минфином по 40 млн. долларов банку “Национальный
кредит” и банку “Империал” с обязательством не отзывать досрочно
деньги из этих банков без их письменного согласия в действительности
не было.
Нет противозаконности в передаче в управление банкам облигаций
внутреннего валютного займа, поскольку за возможность управления
банки уплачивают процентную ставку в Федеральный государственный
бюджет.
Предоставление банку “Национальный кредит” права доверительного
управления ценными бумагами (облигациями внутреннего валютного займа)
номинальной стоимостью 125 млн. долларов было осуществлено на
основании поручения правительства от 14 января 1995 года. Они
использовались как обеспечение финансовой программы модернизации
действующих промышленных объектов и строительства новых.
Не соответствует действительности утверждение “Минфин взял на
себя обязательства передать КБ “Национальный кредит” разных валют на
общую сумму в 60 млн. долларов”, и о том, что Минфин “подписывает
соглашение с тем же сверуполномоченным банком о передаче ему 92 млн.
долларов для кредитования внешнеэкономических организаций”. Минфин
предоставил КБ “Национальный кредит” целевой кредит в размере 9 млрд.
рублей для финансирования российских производителей, осуществляющих
через ГК “Росвооружение” поставки в счет предоставленных Россией
государственных кредитов третьим странам.
Виза первого заместителя министра финансов поставлена на проекте
правительственного распоряжения о признании банка “Национальный
кредит” агентом правительства была поставлена в то время, когда банк
не испытывал финансовых затруднений.
Не смотря на временные финансовые затруднения КБ “Национальный
кредит” в начале 1996 года выполнял свои обязательства перед
бюджетом. (16)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
По утверждению источника, Минфин приобрел акции банка
“Национальный кредит” на 40 млрд. рублей. По мнению источника,
сообщение, что “не смотря на временные финансовые затруднения КБ
“Национальный кредит” продолжать исполнять обязательства перед
бюджетом” – дезинформация. По данным самого же Минфина, на начало
марта 1996 года в банке “зависли” 23 млрд. рублей государственных
средств. (16)
29 сентября 1995 года врио председателя Госкомимущества РФ
В.Шупыро направил докладную записку в адрес первого вице-премьера
Анатолия Чубайса, в которой декларировал готовность банковского
консорциума (в составе банков “Менатеп”, “Империал”, “Национальный
кредит”, Национальный резервный банк и Столичный банк сбережений)
принять в доверительное управление (траст) пакеты акций
приватизированных внешнеэкономических (не государственных) структур.
Консорциум, в свою очередь, “выполняет в пределах полномочий
доверительного собственника необходимые операции с внешними активами
и пассивами России”. По утверждению источника, МВЭС неоднократно
выступал против попыток банковского консорциума получить контроль на
ВО. Внешнеэкономическим объединениям сумели убедить правительство в
том, что их долги, по существу долги государственные (бывшего СССР).
Соответсвенно, задача их реструктурализации решается правительством в
рамках переговоров с Лондонским клубом. Банки могут заниматься
куплей-продажей долговых обязательств, но этого мало для обоснования
передачи им в траст акций ВО. В конце 1995 года Минфин совместно с
МВЭС и Внешэкономбанком разработал финансовый механизм погашения
долгов.
2 октября 1995 года председатель правления банка “Национальный кредит”
Олег Бойко направил письмо в адрес первого вице-премьера Анатолия Чубайса, в
котором говорится, что <<банк “Национальный кредит” готов
принять в траст пакеты акций предварительно акционированных государственных
внешнеторговых объединений, а также пакеты акций ранее акционированных ВО:
“Авиаэкспорт” и “Техснабэкспорт” designtimesp=9296>>.
4
октября 1995 года председатель совета банка “Национальный кредит”
Борис Федоров направил письмо в адрес первого вице-премьера Анатолия Чубайса, в
котором говорится, что <<содействие Правительства РФ может быть
осуществлено путем поддержки проекта акционирования государственных
внешнеэкономических объединений и передачи пакетов акций, закрепленных в
федеральной собственности, в траст Консорциуму российских банков
designtimesp=9298>>. Борис В. Федоров просил предоставить банку
возможность приобрести у Минфина ряд задолженностей иностранных
государств перед Россией “с последующим использованием вырученных
средств для погашения задолженностей РФ перед Чехией, Словакией,
Польшей, Венгрией”. Кроме того, банк “согласился” получить для
пополнения оборотных средств бюджетный кредит, доход по обороту
которого, “снял бы целый ряд проблем”. Банк предложил правительству
заключить с “Национальным кредитом” соглашение о предоставлении банку
перечня полномочий агента Правительства РФ:
— осуществлять международные расчеты, связанные с централизованными
внешнеэкономическими связями;
— осуществлять функции платежного агента по внутренним и внешним
долгам РФ;
— открывать и вести счета российских внешнеэкономических
объединений, по линии которых осуществляется выполнение
государственных обязательств РФ перед иностранными государствами;
— проводить предварительные переговоры по урегулированию внешней
задолженности зарубежных стран и фирм-дебиторов перед Россией;
— осуществлять функции агента по урегулированию задолженности
бывшего СССР перед иностранными фирмами, а также задолженности перед
российскими юридическими лицами в клиринговых, замкнутых и
специальных валютах в рамках внутреннего валютного долга.
В октябре 1995 года Госкомимуществом РФ был подготовлен проект
указа президента “Об особом порядке коммерциализации
внешнеэкономических объединений”, в котором говорится: “Передать
пакеты акций открытых АО, коммерциализованных в соответствии с
настоящим указом, в доверительное управление коммерческому банку
“Национальный кредит”. При этом интересом государства является
осуществление доверительным управляющим мер по погашению
задолженности внешнеэкоомических объединений перед третьими лицами”.
(Таким образом, речь в проекте указа не идет речь о консорциуме
банков). Всего, согласно проекту указа, должно было быть
акционировано 15 внешнеэкономических объединений.
4 ноября 1995 года коллегия МВЭС отметила неприемлемость
предложений банка и назвала их “экономически необоснованными”.
Сходную оценку дал Департамент собственности и предпринимательства
Правительства РФ. (17)
В феврале 1995 года получил ОВВЗ стоимостью 125 млн. долларов, а
затем на еще 92 млн. долларов.
Со счетов государства в Внешэконбанке в “Национальный кредит”
было направлено 50 млн. долларовдля строительства жилья в Москве (до
стройплощадок доллары не дошли).
В июне 1995 года были сделаны вливания для “поддержки российских
товаропроизводителей”. (27)
12 февраля 1996 года руководитель администрации президента
Николай Егоров направил президенту Ельцину письмо А4-967П “О ключевом
вопросе дальнейшего осуществления реформ”. Письмо касается проблем
ликвидации задолженности в выплате заработанной платы, пенсий,
пособий, стипендий. В письме говорится, что “есть данные, говорящие о
том, что одной из основных причин задержки зарплаты и пенсий является
прокручивание направленных на это государством средств через
коммерческие банки”.
В записке Николая Егорова среди крупных должников государства
называется, в частности, банк “Национальный кредит”. Его долг
государству на февраль 1996 года Николай Егоров оценивает в 400 млн.
долларов.
По словам Александра Смирнова (бывшего руководителя федерального
казначейства, уволенного по указанию президента), согласно
подготовленной казначейством справке, порядок цифр другой.
К середине февраля 1996 года в банке “зависли” государственные
на сумму 23,3 млрд. рублей (около 4,8 млн. долларов). “Национальный
кредит” имел просроченную задолженность перед ГК “Росвооружение” на
сумму 9 млрд. рублей. Без ведома Минфина и федерального казначейства
Министерство по делам национальностей разместило 14,3 млрд. рублей.
Средства были размещены по договору, подписанному в сентябре 1994
года, когда Николай Егоров был министром по делам национальностей.
(18)
9 апреля 1996 года, под данным газеты “Сегодня”, Олег Бойко был
принят председатель ЦБ Сергеем Дубининым. По сведениям газеты, Олег
Бойко вел переговры о предоставлении банку “Национальный кредит”
стабилизационного займа, а сообщение нового руководства банка об
отходе О.Бойко от руководства банка не соответствовали
действительности. (19)
5 марта 1996 года в вексельном центре Тверьуниверсалбанка были
выставлены на продажу долги “Супримэксбанка” (10,845 млрд. рублей).
Этот долг был переуступлен его владельцем банку “Национальный
кредит”, который и выставил его на продажу. После этого банки
“Национальный кредит”, имевший долг перед “Супримэксбанком”, и
“Супримэксбанк” достигли договоренности о взаимном погашении
задолженностей. (19)
Осенью 1995 года Сбербанк РФ с разрешения ЦБ РФ выпустил
валютных векселей на сумму 126 млн. долларов со сроком погашения 2
года. Затем Сбербанк обменял эти ценные бумаги на малоликвидные
векселя того же номинала банка “Национальный кредит”, который к тому
времени уже испытывал серьезные трудности. Невыгодный обмен, по
некоторым предположениям, связан с обменом на эти векселя долю акций
Сбербанка, принадлежащую “Национальному кредиту”. По данным службы
безопасности Сбербанка, отвественность за эту акцию лежит на прежнем
руководстве Сбербанка. (20)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
12 апреля 1996 года Сбербанк заявил об обязательствам по своим
векселям (выданных банку “Национальный кредит”, что векселя находятся
на балансе банка “Национальный кредит”. Что касается вопроса о
платежеспособности долговых обязательств СБ РФ, то… по действующему
законодательству банки… не обязаны подтверждать платежеспособность
и подлинность векселей, а также принимать их к оплате до наступления
сроков погашения”. (21)
14 февраля 1996 года по ИТАР-ТАСС прошло сообщение: “По мнению
некоторых экспертов в московских финансовых кругах, высказанных
корреспонденту Бизнес-ТАСС, при оформлении простых валютных векселей
Сбербанка РФ, выпущенных в июле 1995 года на общую сумму 126 млн.
долларов, возможно были допущены ошибки. Сомнения у экспертов
вызывают серия 1, номера с 0001 по 0050, и серия 2, номера с 0051 по
0100, сроки ополаты которых намечены на июль 1997 года. Источник
отказался объяснить, чем конкретно вызваны сомнения, но в то же время
подчеркнул, что у держателей этих бумаг могут возникнуть сложности
при их погашении”.
Газета “Сегодня” обратила внимание на то, что ИТАР-ТАСС обычно
не склонно передавать сообщения, носящие характер слухов.
Кроме того, осенью 1995 года Сбербанк опубликовал объявление в
центральных газетах, из которых следовало, что пять обязательств
банка на сумму 10 млн. долларов были получены мошенническим путем, и
их предлагалось не принимать ценные бумаги с указанными сериями и
номерами. При этом никаких доказательств неподлинности векселей не
приводилось.
21 июля 1995 года, по данным газеты “Сегодня”, по крайней мере
один из векселей серии 2 был оформлен на банк “Национальный кредит”.
Таким образом, в июле 1995 года банк “Национальный кредит” получил от
Сбербанка 126 млрд. рублей.
По одной из версий векселя были выданы “Национальному кредиту”
за 14-16% акций Сбербанка, держателями которых были банки
“Национальный кредит” и “Индустрия-сервис“. Это подтверждалось тем,
что к концу 1995 года таким пакетом акций не владело ни одно
юридическое лицо, а повышения активности на рынке акций Сбербанка не
наблюдалось.
В начале февраля 1996 года как минимум треть векселей перешла от
банка “Национальный кредит” к фирме REM-2 с правом последующей
реализации. Позднее эти и некоторые другие векселя оказались в
распоряжении International Credit Brokage Co., Inc.,
зарегистрированной в Делавэре и базирующейся в Нью-Йорке. Векселями
Сбербанка занимался член правления фирмы Андрей Агапов, который
одновременно является директором компании OLBI USA, Ltd. (по
некоторым данным OLBI USA, Ltd. учредитель развлекательного комплеска
“Метелица”).
Часть векселей Агапов разместил на доверительное хранение в
таиландский банк Bangkok Bank of Commerce Public Company Ltd. Одним
из крупнейших акционеров банка является Ракеш Саксена. В письме
председателя совета банка “Национальный кредит” Бориса В. Федорова в
Государственную думу указыывалось, в частности, что банк погасил
задолженность перед BBC. Возможно, эта абревиатура Bangkok Bank of
Commerce Public Company Ltd.
В начале 1996 года Ракеш Саксена приобрел крупный пакет акций
банка “Эффект-кредит” (по данным газеты “Сегодня”, Ракеш Саксена
контролирует банк). По некоторым данным, Ракеш Саксена купил акции
“Эффект-кредита” за векселя Сбербанка.
Банк “Эффект-кредит” в 1993-94 годах обслуживал закупки
централизованные закупки хлопка в Узбекистане. Согласно соглашению
между правительствами России и Узбекистана, цены на хлопок были
установлены на 30% ниже мировых. Это привело к крупному реэкспорту
хлопка и недопоставкам хлопка на предприятия легкой промышленности
России. В 1995 году отказалось от кредитования закупок хлопка, и банк
“Эффект-кредит” попал в сложное положение. После покупки Ракешем
Саксеной доли банка “Эффект-кредит” правительство России вновь
приняло решение о возобновлении в 1996 году практики предоставления
беспроцентных ссуд на закупку хлопковолокна.
В 1995 году в прессе прошло сообщение о создании под эгидой
“Национального кредита” холдинга с участием банка “Эффект-кредит”. По
мнению газеты “Сегодня”, участие Олега Бойко в операциях с векселями
Сбербанка может быть свидетельством о его фиктивном отходе от дел в
банке. (22)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
23 апреля 1996 года зампред ЦБ Александр Турбанов подтвердил то,
что на рассмотрении ЦБ находилось решение вопроса с банком
“Национальный кредит”. “Вопрос о помощи…[как выразились журналисты]
не стоит” – заявил Александр Турбанов. (23)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
Продажа векселей Сбербанка “Национальным кредитом” таиландскому
банку проводилось через фирму “Олби-Интернешнл”, в которой работала
жена первого зам. министра финансов Андрея Вавилова. (27)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
Сделка между Сбербанком РФ и банком “Национальный кредит”
заключалась в обмене векселями: Сбербанк РФ передавал векселя на 100
млн. долларов с процентным доходом 13% годовых, “Национальный кредит”
– с доходом 16,5%. Разница составляла в 7 млн. долларов.
“Национальный кредит” под залог векселей должен был привлечь доллары
и выполнить обязательства перед Сбербанком РФ, выплатив 133 млн.
долларов. Bangkok Bank of Commerce предоставил Сбербанку РФ депозиты
на сумму в 20 млн. долларов по 9-10% годовых (Сбербанк в то время
нуждался в валюте).
По данным бывшего председателя правления банка “Национальный
кредит” О.Кононова с двумя держателями акций Сбербанка РФ – Bangkok
Bank of Commerce (46 векселей из 100) и американской компанией IBC
(8/100) удалось договориться о возврате векселей. 46 векселей в
декабре 1996 года находились у английского адвоката Чарльза
Хадкинсона, намерения которого оставались неизвестными.
По словам Олега Яшина, во время отставки с поста председателя
правления Сбербанка РФ к нему не предъявлялись претензии в связи с
векселями банка. (31)
По утверждению И.Ясиной (агентство “Прайм”) в программе “Итоги”
НТВ (26.05.96), в банке “Национальный кредит” находились счета Службы
безопасности президента РФ.
В августе 1995 года Минфин Украины, в соответствии с соглашением
между правительством Украины и РАО Газпром, выпустил государственный
облигационный заем объемом 1,4 млрд. долларов для погашения долгов
Украины по поставкам российского газа в 1994 году и для расчетов по
газовым поставкам в 1995 году.
Важным моментом стало то, что обслуживание этого займа было
поручено не радиционному партнеру РАО Газпром банку “Империал”, а
банку “Национальный кредит”, который в то время переживал серьезные
финансовые трудности. (24)
По словам Бориса Вл. Федорова, акции банка “Национальный кредит”
находятся у Национального фонда спорта в залоге. В случае
освобождения залога банк вернется к Олегу Бойко. Во время управления
банком Национальным фондом спорта Олег Бойко постоянно оказывал
консультационные услуги.
Формально Олег Бойко продолжал числиться председателем
правления, находясь по документам в отпуске.
По словам Бориса Вл. Федорова, Анатолий Чубайс будучи первым
вице-премьером правительства занимался проблемами банка “весьма
плотно”.
К маю 1996 года в банке произошло сокращение персонала с 2,5
тысяч до 88 человек. Смета содержания банка сократилась с 1,5 млн.
долларов до 250 тысяч долларов. Несколько групп безопасности были
объединены в ассоциацию “Резерв”, которая вела разработку дебиторской
задолженности.
Обмен векселями со Сбербанком РФ имел место в июле 1995 года.
“Национальный кредит” получил 100 векселей двух траншей номиналом
1,26 млн. долларовс дисконтом 13% годовых. Векселя были проданы
таиландскому банку Bangkok Bank of Commerce (BBC). Однако этот банк
первел “Национальному кредиту” 24 млн. долларов в июле 1995 года и 20
млн. долларов в августе 1995 года. Запутанность документов (а
возможно и поддержка некоторых бывших сотрудников “Национального
кредита”) позволила Bangkok Bank of Commerce поставить вопрос о
задолженности самого “Национального кредита”. Банк “Национальный
кредит” подготовил иск в международный арбитраж по этому делу. (25)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
После прихода Сергея Дубинина в Банк России специальная группа
экспертов была направлена в банк “Национальный кредит” для проверки
операции с векселями Сбербанка. На балансе “Нацкредита” векселя были,
а физически их там не было.
Дубинин дважды встречался с Борисом В. Федоровым, но в обоих
случаях при свидетелях, заявляя, что “с такими людьми нужно
беседовать при свидетелях”. Сюжет с векселями возник вновь по
инициативе “Нацкредита”, который интересовался как поступать,
поскольку векселя были проданы бангкокскому банку.
Инспекция Банка России в координации с
правоохранительными органами установила, что при подписании
соглашения с бангкокским банком “Нацкредит” не поставил в
известность Государственный таможенный комитет (он не должен был
спрашивать разрешение, но должен был зафиксировать сделку).
Олег Бойко подписал ряд бумаг, что деньги по векселям должны
переводиться во внероссийские структуры. Целиком они, как следует из
документов, оплачены не были. Полученные деньги были переведены не в
“Национальный кредит”, а в какие-то структуры вне России. (26)
В августе 1996 года первый зам. председателя ЦБ А.Турбанов
заявил, что в отношении “Национального кредита” возможны “любые
варианты: от национализации банка до выделения ему стабилизационного
кредита”. (28)
В сентябре 1996 года в интервью газете “Коммерсантъ-Daily”,
председатель правления банка О.Кононов заявил, что О.Бойко продолжал
оставаться стратегическим лидером банка и намеревался осенью 1996
года вновь вернуться к руководству банком.
Долг банка в 700 млрд. рублей О.Кононов назвал более или менее
“реальной цифрой”. Средства на погашение долгов перед физическими
лицами банку предоставляли дружеские структуры, в том числе и
дружеские О.Бойко.
Отношения банка с Национальным фондом спорта после отставки
Б.В.Федорова остались дружественными. (29)
В ноябре 1996 года начальник отдела банков Управления
Федеральной службы налоговой полиции по Москве Антон Жук назвал банк
“Национальный кредит” в числе банков, в которых “зависли” бюджетные
деньги, выделенные из федерального фонда господдержки продукции
(товаров) на Крайний Север. (30)
В феврале 1998 года Центробанк направил в арбитражный суд Москвы
просьбу отозвать с должности конкурсного управляющего “Нацкредита”
Геннадия Черепанова.
Поводом для письма Банка России стало обращение к нему Сбербанка
и группы вкладчиков “Нацкредита”. Сберегательный банк просил Банк
России содействовать в замене конкурсного управляющего как не
справляющегося со своими обязанностями. ЦБ посодействовал и направил
в Арбитражный суд собственное обращение. В письме, подписанном
зампредом Центробанка Андреем Козловым, перечислялись
профессиональные ошибки Черепанова и особо указывалось на то, что он
занял неправильную позицию в отношениях со Сбербанком.
Черепанов, как конкурсный управляющий “Нацкредита” подал на
Сбербанк в суд, требуя вернуть в ликвидационную комиссию деньги за
акции, переданные “Национальным кредитом” Сберегательному банку, но
не оплаченные последним.
“Он занял неконструктивную позицию в отношениях со Сбербанком
РФ, – говорилось в письме зампреда ЦБ.– И не достиг в переговорах с
ним каких-либо результатов, хотя руководство Сбербанка высказывало
готовность урегулировать взаимные претензии в досудебном порядке”.
По словам Геннадия Черепанова, попытка его смещения вызвана
исключительно нежеланием Сбербанка и его главного акционера ЦБ
выполнять закон и вернуть деньги за акции.
В Сбербанке
ситуацию комментируют следующим образом: “Акции Сбербанка, принадлежавшие
КБ ‘Нацкредит’, были выкуплены Сбербанком в декабре 1995 года. Средства от их
реализации направлены на погашение части задолженности по договорам [банка
‘Национальный кредит’], где данные бумаги выступали в качестве
обеспечения.” (35)
28 августа 2000 года арбитражный суд Москвы рассмотрел иск
банка “Национальный кредит” к ОАО “Общественное
российское телевидение” о признании недействительным решения собрания
акционеров ОРТ об исключении “Нацкредита” из реестра акционеров ОАО
ОРТ. Заслушав мнение сторон, суд признал законным исключение банка
“Национальный кредит” из реестра.
“Нацкредит” был одним из учредителей ОРТ и обладал 50 акциями
компании, что составляет 5 проц. уставного капитала ОРТ. В 1995 году по иску
компании “Страховые услуги” на эти акции был наложен арест. ОРТ,
являясь реестродержателем, по своей инициативе погасило задолженность банка
перед страховщиком, после чего арест с акций был снят. 7 декабря 1996 года по
решению собрания акционеров телекомпании акции были переведены в собственность
дирекции ОРТ, а банк “Национальный кредит” был исключен из реестра
акционеров телекомпании. (36)
ИСТОЧНИКИ:
(1)
Экономика и жизнь, N44, 1993.
(2) Сегодня, 17.08.95.
(3) Новая ежедневная газета, 22.06.94
(4) Сегодня 05.08.95
(5) Бизнес
Сегодня N58 15.11.94
(6) Банки России 95. N2. М.: АО
“СВОП”, 1995.
(7) Коммерсантъ-Daily 27.11.95
(8) Коммерсантъ N48 26 декабря 1995 года
(9) Сегодня 21.12.95
(10)
Коммерсантъ-Daily 24.01.96
(11) Известия 1.02.96
(12) Коммерсантъ-Daily 14.02.96
(13) Эксперт N8 26.02.96
(14) Сегодня 2.03.96
(15) Коммерсантъ-Daily 5.03.96
(16) Известия 6.03.96
(17) Коммерсантъ N6 27.02.96
Сегодня 14.02.96
(18) Известия 13.03.96
(19) Сегодня 10.04.96
(20)
Коммерсантъ-Daily 10.04.96
(21) Коммерсантъ-Daily
13.04.96
(22) Сегодня 16.04.96
(23) Коммерсантъ-Daily 24.04.96
(24) Коммерсантъ-Daily
23.05.96
(25) Коммерсантъ-Daily 25.05.96
(26) Общая газета N25 27.06.-03.07.1996
(27) Общая газета N22 6-12.06.1996
(28) Коммерсантъ-Daily 28.08.96
(29) Коммерсантъ-Daily
12.09.96
(30) Коммерсантъ-Daily 5.11.96
(31) Коммерсантъ-Daily 26.12.96
(32) Известия 17.01.97
(33) Коммерсантъ-Daily 28.03.97
(34) Коммерсантъ-Daily 17.04.97
(35) Коммерсантъ-Daily 12.02.98
(36) “Коммерсантъ-Daily” 29.08.2000
В апреле 1996 года (по данным ЦБ)
АДРЕС: 109210, Москва, Покровский бул., 3
Тел.: 206-1721, 206-6967, 206-7912
Данные справочника (6):
АДРЕС: 103009, Москва, ул. Огарева 9 стр. 2
ТЕЛЕФОН: 229-1162, 229-1264
ФАКС: 229-1394
ТЕЛЕКС: 911067 NCB SU
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 103009, Москва, Газетный пер. (ул. Огарева), 9, стр. 2
ТЕЛЕФОН БАНКА: (095) 917-05-69
СПИСОК ВСЕХ ОТДЕЛЕНИЙ, ФИЛИАЛОВ, ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКА (1995):
1. Отделение “Академическое”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 125008, г.Москва, ул.Б.Академическая, д.39/1
ТЕЛЕФОН: (095) 450-02-17
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 24/05/1995
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Ладченко Михаил Иванович
2. Отделение “Арбатское”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 121002, г.Москва, ул.Арбат, д.20
ТЕЛЕФОН: (095) 291-80-87
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 07/07/1994
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Головнин Сергей Дмитриевич
3. Отделение “Кадаши”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 109017, г.Москва, Кадашевская наб. д.10
ТЕЛЕФОН: (095) 238-79-77
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 14/07/1993
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Смарыгин Александр Иванович
4. Отделение “Кутузовское”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 121248, г.Москва, Кутузовский пр-т., д.17
ТЕЛЕФОН: (095) 240-96-41
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 28/05/1995
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Чугреев Николай Николаевич
5. Отделение “Миусское”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 125047, г.Москва, Миусская пл., д.7
ТЕЛЕФОН: (095) 251-60-04
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 24/05/1995
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Мыстлик Наталья Ивановна
6. Отделение “Онежское”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 125438, г.Москва, ул.Онежская, д.8/10
ТЕЛЕФОН: (095) 459-95-92
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 24/05/1995
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Лукин Виктор Николаевич
7. Отделение “Преображенское”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 105023, г.Москва, пл.Журавлева, д.2/8
ТЕЛЕФОН: (095) 964-21-10
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 23/12/1993
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Ветров Дмитрий Николаевич
8. Отделение “Пресненское”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 123027, г.Москва, ул.Замаренова, д.10
ТЕЛЕФОН: (095) 252-40-87
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 12/12/1994
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Волков Николай Александрович
9. Отделение “Рождественское”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 103031, г.Москва, б.Кисельный пер., д.5/2
ТЕЛЕФОН: (095) 925-47-32
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 28/04/1995
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Левиков Николай Николаевич
10. Отделение “Серпуховское”
ГОРОД: г.Серпухов
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 142203, Московская обл., г.Серпухов, ул.Горького 3
ТЕЛЕФОН: (027) 75-50-57
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 01/09/1994
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Кальдин Сергей Михайлович
11. Отделение “Солнцево”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 119619, г.Москва, ул. Производственная, д.6
ТЕЛЕФОН: (095) 435-45-86
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 23/06/1993
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Мешков Николай Васильевич
12. Отделение “Спортивное”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 119871, г.Москва, Лужнецкая наб., д.8
ТЕЛЕФОН: (095) 201-06-98
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 31/05/1994
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Бланк Александр Львович
13. Отделение “Сыромятники”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 107120, г.Москва, 3-й Сыромятнический пр., д.3/9
ТЕЛЕФОН: (095) 917-73-15
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 18/10/1994
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Банных Александр Игоревич
14. Отделение “Юго-Западное”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 117331, г.Москва, ул.М.Ульяновой, д.10
ТЕЛЕФОН: (095) 938-20-00
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 11/11/1993
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Дудиев Игорь Юрьевич
15. Филиал N 1 “Прянишниково”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 127550, г.Москва, ул.Прянишникова, д.31
ТЕЛЕФОН: (095) 976-28-78
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 10/01/1993
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Фарберов Алексей Александрович
16. Филиал N 2 “Покровка”
ГОРОД: Москва
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 119210, г.Москва, Покровский бульвар, д.3
ТЕЛЕФОН: (095) 916-97-30
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 09/03/1993
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Неретин Александр Викторович
17. Филиал N 3 “Санкт-Петербург”
ГОРОД: Санкт-Петербург
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 190000, г.С.-Петербург, Конногвардейский б-р., д.7
ТЕЛЕФОН: (812) 312-57-72
ДАТА ОТКРЫТИЯ: 02/08/1993
РУКОВОДИТЕЛЬ ФИЛИАЛА:: Мылов Валерий Александрович