«ОЛИМПИЙСКИЙ»
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
10 февраля 2005 года
Банк России отозвал лицензию на осуществление
банковских операций у ЗАО КБ “Олимпийский”. Лицензия была отозвана в связи с
неспособностью банка удовлетворить требования кредиторов по денежным
обязательствам, а также установлением фактов существенной недостоверности
отчетных
данных.
В
2005 году, проанализировав финансовое состояние “Олимпийского”, временная
администрация пришла к выводу о преднамеренном банкротстве банка. Об этом в
марте 2005 года сообщил арбитражному суду ее
представитель.
По его словам, значительную часть кредитов
банк выдал с ноября 2004 г. по февраль 2005 г. – когда уже испытывал серьезные
финансовые проблемы. По оценке временной администрации, реально было можно
вернуть лишь 325 млн руб. (большая часть которых – средства из фонда
обязательного резервирования, 202 млн руб.), при этом обязательства банка
превышали 7,8 млрд руб. (в том числе по зарплате и налогам – 1,7 млн руб., перед
1244 частными вкладчиками – 312,5 млн руб., перед 920 юрлицами – 7,5 млрд руб.).
Таким образом, средств хватало на погашение примерно 5%
долга.
В последние месяцы перед отзывом лицензии
“Олимпийский” выдал кредиты на сумму свыше 8 млрд руб. “никому не известным
компаниям”, поясняли во временной администрации. Среди крупнейших заемщиков
“Олимпийского” на 1 января 2005 года были ООО с ничего не говорящими
названиями.
Во временной администрации отказались сообщить
крупнейших кредиторов “Олимпийского”, но подтвердили, что среди учтенных
обязательств – требования БИН-банка. (Ведомости
23.03.2005
)
24
мая 2005 года в отношении банка было возбуждено уголовное дело по
статье 196 УК “Преднамеренное
банкротство”.
Название банка на английском языке: Commercial Bank Olimpiyskiy
Регистрация: 09 декабря 1991 г., N1625 Центральный Банк РФ
Лицензии Генеральная лицензия
N1625 от 20 октября 1993 г.
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ
(избран в июне 2003 года):
1) Гуслистый Николай
Николаевич
2) Саньков Вячеслав
Николаевич;
3) Веденеев Илья
Владимирович;
4) Жуков Александр
Сергеевич;
5) Шадаева Анастасия
Львовна.
Ревизионная комиссия (избрана в июне 2003
года):
1) Ефремова Елена
Григорьевна;
2) Кирюшкина Наталия
Леонидовна;
3) Штерн Юлия Михайловна.
Бывший председатель Совета – ГЕРАСИМОВА Светлана Георгиевна
Председатель Правления – ПАСТЕРНАК Леонид Михайлович
Зам. Председателя Правления:
ЛИПА Кирилл Валерьевич
ФРОЛОВ С.Н.
Заместитель
председателя правления – начальник управления пластиковых карт и электронного
бизнеса – Чернуха Алексей Александрович, с 2002 года
Член
правления – СИНИЦЫН Сергей Владимирович, с марта 2003
года
Член правления – Кирисюк Сергей
Григорьевич, с октября 2003
Член правления – Козынко
Наталия Гавриловна, с октября 2003
Член правления – Прокип
Андрей Зиновьевич, с октября 2003
Член правления – Чернуха
Алексей Александрович, с октября 2003
Член правления –
Жуков Александр Сергеевич, с ноября 2003
Член правления –
Моргун Олег Анатольевич, с ноября 2003
Член правления – Попова Вера Андреевна,
с ноября 2003
Член правления – ДРОЗДОВ Сергей
Викторович, с января 2004 года
Член правления – ЧЕВАЧИН Дмитрий Валерьевич, с января 2004
года
В феврале 1997 года РАО “Газпром” приобрело 25% уставного капитала банка
“Олимпийский”. По словам заместителя председателя правления банка
Кирилла Липы, банк давно работал с дочерними предприятиями РАО
“Газпром” (в частности, с производственно-коммерческим предприятием
“Газкомпромсельстрой”. (4)
В апреле 2002 года заместитель председателя правления
“Газпрома” Виталий Савельев сообщил, что “Газпром” уйдет из
Национального резервного банка и банка “Олимпийский”.
“Газпром” был намерен уйти из банков, в которых он не имел
контрольного пакета акций.
В Национальном резервном банке
концерну принадлежало 37,44 проц. акций, в банке “Олимпийский” – 25
проц. (“Известия” 17.04.2002 )
Количество штатных сотрудников (1996): 228 человек
Аудитор: “Аконт”
Учредительская деятельность:
Банк имеет дочерний банк “РостОлимпБанк” в г. Ростов-на-Дону.
Членство в различных банковских объединениях:
Банк является членом Московской Межбанковской Валютной Биржи,
Ассоциации Российских банков.
Банком учреждена страховая компания “Олимпико”. (1)
В мае 1996 года банк “Олимпийский” был включен в первоначальный
список Роскомдрагмета в качестве банка, которому предстоит выдать
вексельные кредиты на золотодобычу сезона 1996 года под гарантии
Минфина. (2)
В июне 1997 года банк “Олимпийский” владел 15% акций АО
“Росвертол” (Ростовский вертолетный завод, генеральный директор –
Михаил Нагибин). (3)
В сентябре 2001 года было объявлено, что ОАО “Челябэнерго” помимо текущих платежей до конца 2001г.
обязано погасить более 1 млрд. руб. своей кредиторской задолженности перед
коммерческими кредиторами. В противном случае предприятие могло быть подвергнуто
процедуре банкротства. Как сообщили в руководстве “Челябэнерго”, в
числе основных кредиторов – банк “Олимпийский” (г.Москва), РАО
“ЕЭС России”, ООО “Челябинскрегионгаз” (дочерняя структура
ОАО “Газпром”), а также Пермская ГРЭС, Кольская АЭС.
(РосБизнесКонсалтинг 13.09.2001)
В 2003 году инспекцией МНС РФ N 7 по ЦАО г. Москвы
совершена государственная регистрация ЗАО “Управляющая компания
“Топкапитал”. 25% уставного капитала общества, составляющего
22.000.000 рублей, принадлежла банку “Олимпийский”.
КОНФЛИКТ С АКБ «БИН»
В августе 2004 года Ассоциация российских банков (АРБ)
сообщила, что в отношении руководства банка “Олимпийский” возбуждено уголовное
дело по факту хищения мошенническим путем акций “Транснефти“,
принадлежавших крупному клиенту БИН-банка. В центральном
офисе “Олимпийского” на Садово-Каретной улице был проведен
обыск.
Источник в ГУВД Москвы подтвердил, что прокуратура
Западного округа Москвы в конце июля 2004 года возбудила в отношении одного из
сотрудников банка “Олимпийский” уголовное дело по ст. 159ч. 4 (“хищение путем
мошенничества в особо крупных размерах”).
По информации
БИН-банка, в апреле его клиент купил через “Олимпийский” 22300 привилегированных
акций “Транснефти”, расплатившись векселями БИН-банка на 600 млн руб., которые
были погашены в мае-июне. В этой сделке БИН-банк представлял интересы клиента,
которого председатель правления БИН-банка Шишханов охарактеризовал как дочернюю
структуру крупной российской компании, не связанной с БИН-банком или одноименной
группой.
Акции “Транснефти”, по его словам, были зачислены
на счет депо БИН-банка (как номинального держателя) в “Олимпийском”. что
подтверждалось выписками из депозитария этого банка. Еще две подтверждающие
выписки были получены в начале июля, но, когда клиент решил продать акции и дал
поручение на их перевод в другой депозитарий.
Как заявил
Шишханов, клиента сначала “мурыжили” неделю, а потом
ответили, что бумаг нет и не было. Руководство “Олимпийского” заявило, что
сотрудник банка куда-то своровал акции. Поэтому БИН-банк по поручению клиента
обратился в правоохранительные органы, арбитражный суд, НАУФОР, ЦБ и
АРБ.
БИН-банк надеялся, что финансовые потери клиента
будут взысканы с “Олимпийского” в судебном порядке (в апреле 22300 акций
“Транснефти” стоили $21,3 млн, в августе – $17,8млн).
В
“Олимпийском” не признали ни финансовых, ни юридических претензий оппонентов.
Заместитель председателя правления “Олимпийского” Алексей Чернуха подчеркнул,
что уголовное дело возбуждено в отношении “одного из менеджеров среднего звена”,
а не руководства, банк сотрудничал со следствием.
В
“Олимпийском” считали, что акции “Транснефти” не покупались и выписки не
выдавались. Чернуха заявил, что руководство БИН-банка в лице связанного с ним
ООО “Дельта-Авит” с неясными целями передало векселя БИН-банка физическому лицу
– сотруднику банка “Олимпийский”, против которого возбуждено уголовное дело. По
его словам, в банке проводилось служебное расследование, чтобы выяснить, не
подделывались ли выписки от имени “Олимпийского”, но отвечать за действия
отстраненного от работы менеджера, который “превысил свои служебные полномочия и
нарушил законодательство”, там не собирались. (Ведомости
05.08.2004)
2 августа 2004 года ЗАО КБ
“Олимпийский” обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением о
применении последствий недействительности договоров на покупку и обратную
продажу 22300 привилегированных акций ОАО “Транснефть”, заключенных 23 апреля
2004 г. между клиентом БИН-банка” ООО “Дельта-авит” и клиентом банка
“Олимпийский”, по основаниям притворности сделок. (Финмаркет
05.08.2004)
5 августа 2004 года “КБ “Олимпийский”
заявил об отсутствии уголовного дела в отношении руководства банка. Уголовное
дело, как заявил банк, существовало в отношении отстраненного на время следствия
сотрудника банка. По информации службы внутреннего контроля банка, этот
сотрудник совершил ряд операций, превосходивших его полномочия. Более того, с
этой целью он изготовил поддельную печать.
Контрагентами
сделки выступали компании – клиенты двух банков. Эти компании связывало полтора
года финансовых отношений, и компания – клиент второй стороны заработала на
сделках между двумя компаниями за этот период около 25 млн. долл. Имена банков
возникли в конфликте как имена расчетных агентов, якобы гарантов этих прямых
сделок.
При совершении этих операций фигурировали акции
компании “Транснефть” в объеме более 22 тысяч штук. На совершение подобных
операций должны были быть получены утверждение совета директоров банка и подписи
главного бухгалтера банка и председателя правления. Этих же подписей при
совершении сотрудником мошеннических действий не было, что должна была проверить
вторая сторона сделки.
В КБ “Олимпийский” предполагали
наличие сговора между бывшим сотрудником и руководством АКБ БИН-Банк с целью
получения незаконной прибыли. (Финмаркет
05.08.2004)
5 августа 2004 года АКБ “БИН”
распространил заявление, в котором сообщил о том, что в связи с неправомерными
действиями со стороны КБ “Олимпийский”, действуя в интересах своего клиента,
20.07.2004 г. АКБ “БИН” подал иск против КБ “Олимпийский” в Арбитражный суд г.
Москвы о взыскании ущерба.
21.07.2004 г. КБ “БИН” сообщил
о фактах нарушения законодательства о ценных бумагах ЗАО КБ “Олимпийский” в
НАУФОР и ФСФР с просьбой о вынесении данного вопроса на рассмотрение
дисциплинарного комитета НАУФОР, а также сообщил в УБЭП ГУВД г. Москвы о
неправомерных действиях КБ “Олимпийский”.
22.07.2004 УВД
ЗАО г. Москвы возбудило в отношении С.Дроздова уголовное дело по статье 159 (4)
“мошенничество в особо крупных размерах”. По данным ФКЦБ, С.Дроздов с 2002 года
являлся членом правления КБ “Олимпийский” и имел все полномочия подписывать
документы в рамках доверенности, выданной ему первым лицом банка, отмечается в
заявлении БИН-Банка. Указанная доверенность была предоставлена АКБ “БИН”
следственным органам и включена в дело.
Что касается
заявления представителей КБ “Олимпийский” о якобы имевшем место сговоре, то, как
говорилось в распространенном пресс-релизе, для АКБ “БИН” очевидно, что он был в
самом банке “Олимпийский”, так как документы, подтверждавшие наличие
обязательств банка “Олимпийский” перед клиентом АКБ “БИН”, подписывались по
меньшей мере еще тремя сотрудниками банка “Олимпийский”, в частности,
начальником депозитария О.Хромовой и ответственным исполнителем депозитария
В.Иржилковским.
В АКБ “БИН” также обращали внимание на то,
что КБ “Олимпийский” ограничивал свою деятельность операциями на рынке ценных
бумаг, не являлся системообразующим банком, практически не работал на рынке МБК
и рынке депозитов физических лиц, поэтому вышеизложенная ситуация не должна была
послужить продолжением кризисных событий на банковском рынке в июне-июле 2004
года. (Финмаркет 05.08.2004)
В августе 2004
года Прокуратура задержала по обвинению в мошенничестве начальника управления
ценных бумаг банка “Олимпийский” Сергея Дроздова, а арбитражный суд арестовал
активы этого банка на 165 млн. рублей.
В действиях
Дроздова были усмотрены признаки мошенничества в особо крупных размерах (ч. 4
ст. 159 УК РФ).
Арбитражный суд Москвы частично
удовлетворил ходатайство о принятии обеспечительных мер по иску БИН-банка к
“Олимпийскому”.
Заместитель председателя правления банка
“Олимпийский” Алексей Чернуха заявил, что, скорее всего, арест будет наложен на
дебиторскую задолженность банка в размере 165 млн. рублей. Именно такая сумма
составляла, по мнению судьи, упущенную выгоду БИН-банка. По его словам, банк был
намерен зарезервировать эту сумму для возможного исполнения обязательств по
иску. По словам банкира, это составляло менее 2% от активов банка и не должно
было отразиться на текущих платежах.
В БИН-банке заявили,
что будут добиваться ареста активов на всю сумму требований – около 600 млн.
рублей. Старший вице-президент БИН-банка Олег Харитонов заявил, что его банк был
намерен арестовать наиболее ликвидные активы банка – акции первого эшелона,
госбумаги, денежные счета и недвижимость. (www.aksnews.ru 09.08.2004)
28
декабря 2004 года Прокуратура Западного округа Москвы предъявила председателю
правления банка “Олимпийский” Светлане Герасимовой обвинение по статье 159 часть
4УК РФ “Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном
размере” (лишение свободы на срок от 5 до 10 лет со штрафом в размере до 1 млн.
рублей или в размере зарплаты осужденного за период до трех
лет).
С августа 2004 года по аналогичному обвинению был
арестован бывший член правления банка “Олимпийский” Сергей
Дроздов.
Обвинения С.Герасимовой и С.Дроздову были
предъявлены в рамках уголовного дела, возбужденного по факту хищения у ООО
“Дельта-Авит” (клиента БИН-банка) 22300 привилегированных акций ОАО “Транснефть”
на сумму $20 млн.
“Дельта-авит” заключило договор о
приобретении у клиента банка “Олимпийский” “префов” Транснефти 23 апреля 2004
года. После проведения платежей эти ценные бумаги не были переданы покупателю.
20 июля БИН-банк подал иск против КБ “Олимпийский” в Арбитражный суд Москвы о
взыскании ущерба, а также сообщил в УБЭП ГУВД Москвы о неправомерных действиях
“Олимпийского”.
15 декабря 2004 года Савеловский районный
суд Москвы постановил взыскать с банка “Олимпийский” 592 млн. рублей в пользу
клиента БИН-банка. (AK&M 29.12.2004)
В
январе 2005 года Мосгорсуд отказал банку “Олимпийский” в кассационной жалобе, и
решение Савеловского суда о взыскании с банка почти 600 млн руб. в пользу
клиента БИН-банка вступило в силу. (Ведомости 19.01.2005)
В марте 2005 года “Газпром” сообщил о том,
что выставил на открытый аукцион 20 проц. акций банка “Олимпийский”. Начальная
цена пакета номинальной стоимостью 295,72 млн руб. составляла 404,04 млн руб.,
шаг повышения – 500 тыс. руб. (Коммерсант 17.03.2005)
В мае 2005 года Агентство по страхованию вкладов (АСВ)
сообщило о возбуждении уголовного дела по преднамеренному банкротству в
отношении руководства банка “Олимпийский”.
Заместитель
гендиректора АСВ Валерий Мирошников заявил, что в мае
следственным управлением (СУ) при УВД Центрального федерального округа
возбуждено уголовное дело в отношении руководства банка “Олимпийский” по ст. 196
УК (“Преднамеренное банкротство”).
ЦБ, отзывая лицензию,
отмечал, что “фактическая величина капитала банка составила всего одну треть от
величины его зарегистрированного уставного капитала”. (Коммерсант
25.05.2005)
ИСТОЧНИК:
(1)
Элита российского бизнеса. М.: АСМО-пресс,
1994.
(2) Коммерсантъ-Daily
25.05.96
(3) Коммерсантъ-Daily
10.06.97
(4) Коммерсантъ-Daily 24.02.98
Адрес банка: Москва, Каретный ряд, 6.
Тел.:(095) 200-61-02, 299-49-04.
Факс:(095) 209-63-22
Телекс: 412-048 OLIMP SU
Адрес головного офиса: ул.Садово-Каретная 20/2, стр.6, Москва, 103006, Российская Федерация
Телефон: (7 095) 200 61 02, 200 44 24
Факс: (7 095) 209 63 22
Филиалы
125040, г.Москва, Ленинградский пр-т, 24а
тел.299 49 04
Председатель Правления: Черных Сергей Инокентьевич
Основные филиалы банка (помимо московского) находятся в следующих городах:
г. Тула
г. Владимир
г. Малоярославец
г. Новый Уренгой
г. Кострома
Представительства
одно представительство в США