БИНБАНК
“БАНК ИНВЕСТИЦИЙ И НОВАЦИЙ”
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
Дата регистрации: 01.11.93 Рег. N2562
В апреле 2006 года в инвестиционном меморандуме банка было сообщено, что президенту банка Микаилу Шишханову принадлежало 64,58% акций, 19,19% – владельцу ГНК “Нафта-Москва” депутату Государственной Думы Сулейману Керимову, 6,19% – депутату Государственной Думы Саиту Гуцериеву. (Газета “Бизнес” 18.04.2006)
28 октября 2005 ЦБ РФ зарегистрировал отчет об итогах допэмиссии акций БИН-Банка на 1.375 млрд. руб. По итогам допэмиссии ОАО “ГНК “Нафта Москва” стало владельцем 19.99% в капитале БИН-Банка, аналогичная доля появилась у ООО “ТрейдВест”, которое контролировалось президентом банка Михаилом Шишхановым . ОАО ИК “Надежность” получило 3.23% в капитале банка. (AK&M 02.11.2005)
Председатель совета директоров
ШИШХАНОВ Микаил Османович
С июля 2015
Президент, председатель правления
ЛУКИН Александр Александрович
С июля 2015
================================================
Старший вице-президент
ПЕТРОВ Кирилл Анатольевич
С января 2007
ГОРАЩЕНКО Сергей Александрович
С октября 2005 года
Старший вице-президент
Старший вице-президент
СИВАЧЕВ Денис
С января 2007
Старший вице-президент
КОМАРОВА Ирина
Старший вице-президент
КОЛЕСОВА Екатерина Валерьевна
ЛЮБЕНЦОВ Кирилл
БЫВШИЕ
Бывшие президенты
ШИШХАНОВ Микаил Османович
Октябрь 2008 – июль 2015
ГУСЕЛЬНИКОВ Григорий Александрович
Июнь 2008 – октябрь 2008
ШИШХАНОВ Микаил Османович
Бывшие первые вице-президенты
ГУСЕЛЬНИКОВ Григорий Александрович,
Апрель 2003 – апрель 2008
Бывшие председатели совета директоров
Егоров Сергей Ефимович
Бывший председатель совета директоров
МАРЬИН Сергей Егорович
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ (избран 24 июня 2005 года):
1. Егоров Сергей Ефимович;
2. Шишханов Микаил Османович;
3. Марьин Сергей Егорович;
4. Сомхишвили Тамаз Валерианович;
5. Печенкин Алексей Анатольевич.
Ревизионная комиссия (избрана 24 июня 2005 года):
1. Владимиров Владимир Николаевич;
2. Бахарева Елена Александровна;
3. Зинина Екатерина Аркадьевна.
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ (избран 25 июня 2004 года):
Шишханов Микаил Османович;
Егоров Сергей Ефимович;
Печенкин Алексей Анатольевич;
Марченко Вячеслав Владимирович;
Сомхишвили Тамаз Валерианович.
Ревизионная комиссия (избрана 25 июня 2004 года):
Владимиров Владимир Николаевич;
Бахарева Елена Александровна;
Зинина Екатерина Аркадьевна.
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ (избран 28 июня 2002 года):
Егоров С.Е.
Таслицкий С.Я.
Москалева Л.Д.
Марченко В.В.
Сомхишвили Т.В.
Ревизионная комиссия (избрана 28 июня 2002 года):
Владимиров В.Н. Янсон Д.Е. Беспалова Н.И.
11 июля 2002 года Совет директоров принял решение исключить из состава правления банка
вице-президента Мякенького А.И.,
вице-президента – начальника Кредитного управления Ястребову Н.А.,
вице-президента – начальника Юридического управления Новицкую Т.В.,
вице-президента – начальника Управления организации деятельности обособленных структурных подразделений Банка Тонкову Н.А.,
вице-президента – заместителя директора Департамента корпоративного бизнеса Сергеева А.А.,
Вице-президент по связям с общественностью – Спенс Камилла Аджаровна
начальника Финансово-инвестиционного управления Клепальскую С.В.
Изменения были произведены в связи с необходимостью реорганизации структуры управления банком и оптимизации деятельности исполнительных и рабочих органов Банка.
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ (избран 10 июня 1999 года):
1. ГУЦЕРИЕВ Саид-Салам Сафарбекович
2. КОПЫШЕВСКИЙ Владимир Владимирович
3. МАКИН Геннадий Иванович
4. МАРЧЕНКО Евгений Владимирович
5. СОМХИШВИЛИ Тамаз Валерианович
6. ТАСЛИЦКИЙ Станислав Яковлевич
ПРАВЛЕНИЕ БАНКА (2000):
Президент, Председатель Правления
Шишханов Михаил Османович
Первый Вице-президент
Москалева Любовь Дмитриевна
Главный бухгалтер, Директор Департамента организации бухгалтерского учета, расчетов и валютных операций
Аванесова Ирина Сергеевна
Старший Вице-президент, Директор Департамента обеспечения деятельности Банка
Соколов Константин Константинович
8 октября 2001 года из состава правления исключен Соколов К.К. – старший вице-президент – директор Департамента обеспечения деятельности банка в связи с увольнением в порядке перевода в ОАО “ТВЭЛ”.
Старший Вице-президент, Директор Департамента экономики и организации деятельности обособленных структурных подразделений Банка.
Тавровский Александр Викторович (до июня 2001 года)
Вице-президент, Директор Департамента международных связей и валютных операций
Гаджиева Айбениз Фирудиновна
Вице-президент, Начальник Управления автоматизации банковских технологий
Дубских Андрей Борисович
Вице-президент, Начальник Управления корпоративных финансов
Захаров Юрий Юрьевич
Вице-президент, Глава Представительства Банка в Берлине(ФРГ)
Курышев Александр Владимирович
Вице-президент, Управляющий Шмитовского отделения
Литовченко Андрей Валерьевич
Вице-президент, Начальник Службы внутреннего контроля
Мякенький Александр Иванович
Вице-президент, Управляющий Алексеевского отделения
Тонкова Наталья Александровна
Вице-президент, Начальник Службы безопасности
Чернышев Павел Павлович
Вице-президент, Начальник Кредитного управления
Ястребова Надежда Алексеевна
Начальник Финансово-инвестиционного управления (по май 2004 )
Клепальская Светлана Владимировна
Начальник Юридического управления
Новицкая Татьяна Владиславовна
14 марта 2000 года выведены из состава членов Правления АКБ “БИН” в связи с переходом на новое место работы: вице-президент Хачатуров Д.Э., вице-президент Амбарцумов С.А.
Члены правления:
Петров Р.Л., вице-президент АКБ “БИН”, с 14 марта 2000 года
Захаров Ю.Ю., вице-президент АКБ “БИН”, с 14 марта 2000 года
Тонков Н.А. – вице-президент, с августа 2000 года
Литовченко А.В. – вице-президент, с августа 2000 года
Члены правления с 13 февраля 2001 года:
Г.Гусельников – вице-президент – директор департамента розничного бизнеса,
А.Гуськов – вице-президент – начальник планово-экономического управления.
13 февраля 2001 года выведен из правления банка:
Петров Роман Владимирович – вице-президент – директор департамента банковского обслуживания
Ревизионная комиссия (избрана 10 июня 1999 года):
Владимиров В.Н.
Беспалова Н.И.
Янсон Д.Е.
ПРАВЛЕНИЕ (июль 1999):
1. АВАНЕСОВА Ирина Сергеевна
2. АМБАРЦУМОВ Сергей Альбертович
3. ГАДЖИЕВА Айбениз Фирудиновна
4. ДУБСКИХ Андрей Борисович
5. КУРЫШЕВ Александр Владимирович
6. МОСКАЛЕВА Любовь Дмитриевна
7. МЯКЕНЬКИЙ Александр Иванович
8. СОКОЛОВ Константин Константинович
9. ТАВРОВСКИЙ Александр Викторович
10. ХАЧАТУРОВ Данил Эдуардович
11. ЧЕРНЫШЕВ Павел Павлович
12. ШИШХАНОВ Микаил Османович
13. ЯСТРЕБОВА Надежда Алексеевна
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ (июль 1998)
1.ТАСЛИЦКИЙ Станислав Яковлевич
2.МОСКАЛЕВА Любовь Дмитриевна
3.МАРЧЕНКО Евгений Владимирович
4.ГУЦИРИЕВ Саид-Салам Сафарбекович
5.КОПЫШЕВСКИЙ Владимир Владимирович
ПРАВЛЕНИЕ (июль 1998)
1.ГАДЖИЕВА Айбениз Фирудиновна
2.МОСКАЛЕВА Любовь Дмитриевна
3.СОКОЛОВ Константин Константинович
4.ТАВРОВСКИЙ Александр Викторович
5.ЧЕРНЫШЕВ Павел Павлович
6.ШИШХАНОВ Микаил Османович
:
7.АМБАРЦУМОВ Сергей Альбертович
8.ХАЧАТУРОВ Данил Эдуардович
9.АДАМОВИЧ Валерий Викторович
10.АВАНЕСОВА Ирина Сергеевна
11.МЯКЕНЬКИЙ Александр Иванович
12.ЯСТРЕБОВА Надежда Алексеевна
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ БАНКА (1996):
ГУЦЕРИЕВ Микаил Сафарбекович – Председатель Совета Банка
1. ВЕЛЬСКИЙ Илья Максимович – Член Совета Банка с 1993 г.
2. ГАЛКИН Евгений Ростиславович – Член Совета Банка с 1993 г.
3 ГУЦЕРИЕВ Алихан Мустафаевич
4. МУСАТОВ Михаил Иванович – Член Совета Банка с 1994г.
5. ЧИЛИКИДИ Александр Николаевич – Член Совета Банка с 1993г.
ПРАВЛЕНИЕ БАНКА (1996):
Президент:
ШИШХАНОВ Микаил Османович
Первый Вице-президент:
МОСКАЛЕВА Любовь Дмитриевна
Вице-президенты
ГАДЖИЕВА Айбениз Фирудиновна
СААКЯН Игорь Эдуардович
СОКОЛОВ Константин Константинович
ТОНКОВА Наталья Александровна
ЧЕРНЫШЕВ Павел Павлович
Члены Правления
АВАНЕСОВА Ирина Сергеевна – Главный бухгалтер
КАМАЛЬДИНОВА Татьяна Дмитриевна – начальник юридического управления
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ БАНКА (сентябрь 1995):
1. ВЕЛЬСКИЙ Илья Максимович
2. ГАЛКИН Евгений Ростиславович
3. ГУЦЕРИЕВ Микаил Сафарбекович
4. МУСАТОВ Михаил Иванович
5. ЧИЛИКИДИ Александр Николаевич
ПРАВЛЕНИЕ БАНКА (сентябрь 1995):
1. АВАНЕСОВА Ирина Сергеевна
2. ГАДЖИЕВА Айбениз Фирудиновна
3. МОСКАЛЕВА Любовь Дмитриевна
Во время избирательной компании 1995 года банк финансировал избирательную компанию объединения “Профсоюзы и промышленники России – Союз труда” – 85 млн. рублей (+ 85 млн. рублей внесла АОЗТ Финансовая корпорация “БИН”). АОЗТ Финансовая корпорация “БИН” финансировала блок Станислава Говорухина. (2)
В конце января 2002 года Банк России выдал БИН-банку разрешение на вывоз капитала в размере 5 млн евро. Эти деньги БИН-банк планировал потратить на создание в Германии дочернего банка – Euro Handelsbank AG (EHB). Ожидалось, что доля БИН-банка в “дочке” составит 51 проц., информация же об остальных акционерах не разглашалась. В самом БИН-банке рассчитывали на то, что дочерний банк окупится за три года, однако для начала работы EHB надо было получить германскую лицензию. (Финмаркет 31.01.2002)
В 2002 году “БИН” оплатил свой взнос в капитал создаваемого дочернего банка в Германии – EHB Europaishe Handelsbank AG (Берлин). Уставный капитал нового банка составил 10 млн евро. (ИНТЕРФАКС 04.02.2003)
В январе 2002 года правительство Кировской области сообщило, что намерено в короткие сроки выкупить 57,71% акций “Вятка-банка” у государственной корпорации АРКО. Депутаты областной Думы 31 января 2002 проголосовали за выделение на эту сделку 32 млн рублей. Деньги на покупку власти предполагали занять у “БИН-банка”.
Правительство и депутаты решили воспользоваться заложенным в договоре с АРКО правом покупки акции по номинальной стоимости (37 копеек за акцию), в то же время понимая, что за короткое время самостоятельно не смогут обеспечить “Вятка-банку” необходимые, по нормативам Центробанка, 5 миллионов евро уставного капитала. (REGIONS.RU 1.02.2002)
За первые четыре месяца 2002 г. активы БИН-банка уменьшились на 35%. Это, по мнению газеты “Ведомости”, стало результатом смещения основателя банка, Михаила Гуцериева, с поста президента “Славнефти“.
Резкое снижение активов было вызвано закрытием кредитно-депозитных схем, которые банк строил для компаний, близких к “Славнефти”. С помощью таких схем один клиент кредитует другого через банк. В международной практике такие операции обычно не учитываются на балансах банков. Но в России у многих банков размер активов увеличен именно благодаря кредитно-депозитным схемам.
Президент БИН-банка Михаил Шишханов сообщила, что банк вывел кредитно-депозитные схемы за баланс по рекомендации международных аудиторов. Он признал, что схемы в основном строились для компаний, аффилированных со “Славнефтью”, хотя были и другие клиенты. К маю 2002 года схемы с близкими к “Славнефти” компаниями были закрыты, а остальные впредь не планировалось учитывать на балансе.
Незначительное изменение объема депозитов аналитики объясняли тем, что банк сумел полностью компенсировать отток долгосрочных депозитов на 5 млрд руб. , принадлежавших все тем же близким к “Славнефти” компаниям. По сведениям “Ведомостей”, счет до востребования, который держала в банке одна крупная государственная структура, был переоформлен в долгосрочный депозит. (Ведомости 29.05.2002)
В июле 2002 года БИН-банк объявил о покупке контрольного пакета акций кировского Вятка-банка, оздоровлением которого до недавнего времени занималось АРКО.
АРКО и администрация Кировской области провели рекапитализацию банка, уставный капитал увеличился до 63 млн руб., региональные власти стали владельцами 37,5 проц. акций “Вятки” и получили опцион на покупку пакета в 50,7 проц. у АРКО.
В начале июля 2002 года агентство объявило о завершении сделки по продаже контрольного пакета акций “Вятки” кировским властям за 32 млн руб. Предполагалось, что после продажи АРКО еще примерно 1,5 года будет опекать банк – гарантировать вклады населения в “Вятке”.
Как сообщил вице-президент БИН-банка Олег Кудряков, 8 июля 2002 года департамент госсобственности администрации Кировской области провел конкурс по продаже акций Вятка-банка, в котором принял участие как минимум “еще один московский банк”. Победителем стал БИН-банк, купивший контрольный пакет банка за 43 млн руб.
До осени 2002 года БИН-банк собирался выкупить допэмиссию акций “Вятки” на 250 млн руб. и довести свой пакет примерно до 90 проц.
Среди клиентов “Вятка-банка” – Песковский литейный завод, “Кировэнерго”, областная администрация и авиационное предприятие “Лепси”. (“Ведомости” 10.07.2002)
В июле 2002 года БИН-банк сократил правление с 18 человек до 12 в рамках реорганизации структуры управления. Из состава правления вышли пять вице-президентов и глава финансово-инвестиционного управления банка. Решение об этом принял совет директоров, который в июне возглавил бывший глава Ассоциации российских банков Сергей Егоров.
Сократить правление банку порекомендовала консалтинговая фирма Accenture, которая в середине 2001 года участвовала в разработке стратегии БИН-банка. По словам начальника управления по связям с общественностью банка Камиллы Спенс, банк также четко разграничил функции правления, которое должно было заниматься исключительно решением стратегических вопросов, и рабочих комитетов, в компетенцию которых вошло решение текущих вопросов. (“Ведомости” 17.07.2002)
В начале 2002 г. компания “Славнефть” предоставила гарантию по кредиту на сумму $5 млн, выданному компании “Фаэтон” (СПб) БИН-банком. В то время “Славнефтью” руководил Михаил Гуцериев, к которому был близок этот банк. В мае Гуцериев был отправлен в отставку, и “БИН” тут же потребовал от госкомпании выполнения ее обязательств. В июле 2002 года “Славнефть” вела переговоры о взыскании суммы гарантии с “Фаэтона”. Но президент питерской компании Владимир Хильченко утверждал, что эти деньги фактически служили задатком по будущей сделке и возвращать его “Фаэтон” не собирается. (Ведомости 29.07.2002)
В ноябре 2002 года президент банка “БИН” Михаил Шишханов заявил, что банк планирует увеличить уставный капитал примерно на $40 млн. По его словам, была договоренность об участии в уставном капитале с двумя крупными сторонними компаниями. Предполагалось, что после размещения допэмиссии, запланированной на конец лета – начало осени 2003 г., новым акционерам будет принадлежать по 10% акций банка. (ИНТЕРФАКС 28.11.2002)
В декабре 2002 года мэр Москвы подписал постановление правительства столицы “Об уполномоченных банках правительства Москвы”. В соответствии с постановлением, статус “уполномоченный банк правительства Москвы” сроком на 18 месяцев был присвоен следующим банковским учреждениям: АКБ “БИН”; АИКБ “Новая Москва” (“Номос-Банк”); АКБ “Русский национальный инвестиционный банк”. Банкам было предложено согласовать с соответствующими структурами правительства Москвы программы взаимодействия. (Финмаркет 4.12.2002)
В июле 2003 года было объявлено, что ЗАО “Инвестиционная компания АВК” выступит финансовым консультантом первого облигационного займа акционерного коммерческого банка “БИН”. Соответствующее соглашение было подписано президентом, председателем правления АКБ “БИН” Михаилом Шишхановым и генеральным директором ЗАО “ИК АВК” Дмитрием Ивантером.
Вид ценных бумаг первого выпуска облигаций АКБ “БИН” – процентные неконвертируемые облигации. Общий объем выпуска – 1 млрд руб., срок обращения – 2 года. Купонные выплаты составят: 1 купон – 14%, 2 купон – 14%, 3 и 4 купон – определяются дополнительно советом директоров АКБ “БИН”. Оферта – 12 месяцев (в день выплаты 2-го купона); купонный период – 6 месяцев. Депозитарием являлся Национальный депозитарный центр. (РосБизнесКонсалтинг 21.07.2003)
В августе 2003 года Министерство сельского хозяйства США открыло “БИН-банку” кредитную линию в размере 13,8 млн долл. в рамках участия в программах экспортных кредитных гарантий General Sales Manager-102/103 (GSM-102/103) и Facility Guarantee programs (FGP).
Участие “БИН-банка” в программах Министерства сельского хозяйства США позволяло банку предоставлять своим клиентам кредиты по низким процентным ставкам на закупку в США различных видов сельскохозяйственной продукции, а также осуществлять импорт товаров и услуг производства США, направленных на улучшение и совершенствование складирования, хранения и переработки продуктов питания. Наличие гарантий позволяло снизить стоимость кредитования для конечного заемщика (импортера) за счет привлечения финансирования от американских банков. (Финмаркет 15.08.03)
В октябре 2003 года БИН-банк заключил соглашение с немецким Bayerische Hypo-und Vereinsbank AG на 10 млн евро. В рамках соглашения БИН-банк планировал осуществлять финансирование импортного оборудования из Германии, Италии и Австрии с рассрочкой платежа до 7,5 года под гарантии европейских экспортных агентств. (Ведомости 09.10.2003)
В октябре 2003 года “БИН-банк” предоставил кредит ООО “Арчеда-продукт”, дочерней компании крупного агропромышленнного холдинга “РусАгроПродукт”, на сумму 3,760 млн швейцарских франков на срок 5 лет на финансирование поставок промышленного оборудования компании Buhler AG под страховое покрытие швейцарского экспортного страхового агентства ERG.
Кредитные ресурсы были предоставлены в рамках рамочного соглашения, заключенного БИН-Банком с консорциумом 28 крупнейших немецких банков AKA Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH (Германия) в июне 2003 г., предусматривавшего возможность финансирование контрактов российских импортеров сроком до 10 лет.
ООО “Арчеда-продукт” – крупнейший в Европе многопрофильным заводом по углубленной переработке сельскохозяйственной продукции и сырья. Предприятие было введено в эксплуатацию в начале 2000 г. Конечным продуктом производства являлись хлопья, не требующие варки, хлопья, требующие варки, сухие завтраки, готовые к употреблению, крупа, мука. (Финмаркет 13.10.2003)
В октябре 2003 года БИН-банк и правительство республики Марий Эл заключили соглашение о сотрудничестве.
Соглашение предусматривало, в частности, сотрудничество в решении текущих и стратегических задач правительства по реализации его экономической и финансовой политики; расширение спектра и качества банковских услуг юридическим и физическим лицам, осуществляющим деятельность на территории республики Марий Эл; кредитование инвестиционных проектов, одобренных правительством, с учетом принятой кредитной политики банка; поиск и синдицирование денежных ресурсов для финансирования инвестиционных программ в республике. (МФД-ИнфоЦентр 17.10.2003)
В июле 2004 года БИН-банк заключил соглашение с испанским банком Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), в рамках которого БИН-банк планировал финансировать поставки технологичного оборудования испанского, французского и итальянского производства с рассрочкой платежа от двух до семи лет под гарантии экспортных кредитных агентств этих стран. (Ведомости 08.07.2004)
В августе 2004 года БИН-Банк привлек финансирование от компании Deere Credit, Inc. (CША) под гарантию американского Ex-Im Bank сроком на 5 лет. Сумма первого транша составила более 1 млн долл. Кредитное соглашение по данной сделке было заключено в конце апреля 2004 г. с целью финансирования поставки уборочных комбайнов компании John Deere Agricultural Holdings. Данная сделка была проведена через лизинговую компанию ООО “Лизинг-Траст” для последующей передачи оборудования в лизинг российскому импортёру. (Финмаркет 03.08.2004)
В июле 2004 года БИН-Банк выдал кредит на сумму более 4 млн евро по программе связанного кредитования под гарантию немецкого агентства экспортного кредитования Euler-Hermes. Кредитные ресурсы сроком на 5 лет были предоставлены на финансирование поставок комбайнов Claas. (Финмаркет 03.08.2004)
В августе 2004 года Ассоциация российских банков (АРБ) сообщила, что в отношении руководства банка “Олимпийский” возбуждено уголовное дело по факту хищения мошенническим путем акций “Транснефти“, принадлежавших крупному клиенту БИН-банка. В центральном офисе “Олимпийского” на Садово-Каретной улице был проведен обыск.
Источник в ГУВД Москвы подтвердил, что прокуратура Западного округа Москвы в конце июля 2004 года возбудила в отношении одного из сотрудников банка “Олимпийский” уголовное дело по ст. 159ч. 4 (“хищение путем мошенничества в особо крупных размерах”).
По информации БИН-банка, в апреле его клиент купил через “Олимпийский” 22300 привилегированных акций “Транснефти”, расплатившись векселями БИН-банка на 600 млн руб., которые были погашены в мае-июне. В этой сделке БИН-банк представлял интересы клиента, которого председатель правления БИН-банка Шишханов охарактеризовал как дочернюю структуру крупной российской компании, не связанной с БИН-банком или одноименной группой.
Акции “Транснефти”, по его словам, были зачислены на счет депо БИН-банка (как номинального держателя) в “Олимпийском”. что подтверждалось выписками из депозитария этого банка. Еще две подтверждающие выписки были получены в начале июля, но, когда клиент решил продать акции и дал поручение на их перевод в другой депозитарий.
Как заявил Шишханов, клиента сначала “мурыжили” неделю, а потом ответили, что бумаг нет и не было. Руководство “Олимпийского” заявило, что сотрудник банка куда-то своровал акции. Поэтому БИН-банк по поручению клиента обратился в правоохранительные органы, арбитражный суд, НАУФОР, ЦБ и АРБ.
БИН-банк надеялся, что финансовые потери клиента будут взысканы с “Олимпийского” в судебном порядке (в апреле 22300 акций “Транснефти” стоили $21,3 млн, в августе – $17,8млн).
В “Олимпийском” не признали ни финансовых, ни юридических претензий оппонентов. Заместитель председателя правления “Олимпийского” Алексей Чернуха подчеркнул, что уголовное дело возбуждено в отношении “одного из менеджеров среднего звена”, а не руководства, банк сотрудничал со следствием.
В “Олимпийском” считали, что акции “Транснефти” не покупались и выписки не выдавались. Чернуха заявил, что руководство БИН-банка в лице связанного с ним ООО “Дельта-Авит” с неясными целями передало векселя БИН-банка физическому лицу – сотруднику банка “Олимпийский”, против которого возбуждено уголовное дело. По его словам, в банке проводилось служебное расследование, чтобы выяснить, не подделывались ли выписки от имени “Олимпийского”, но отвечать за действия отстраненного от работы менеджера, который “превысил свои служебные полномочия и нарушил законодательство”, там не собирались. (Ведомости 05.08.2004)
2 августа 2004 года ЗАО КБ “Олимпийский” обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением о применении последствий недействительности договоров на покупку и обратную продажу 22300 привилегированных акций ОАО “Транснефть”, заключенных 23 апреля 2004 г. между клиентом БИН-банка” ООО “Дельта-авит” и клиентом банка “Олимпийский”, по основаниям притворности сделок. (Финмаркет 05.08.2004)
5 августа 2004 года “КБ “Олимпийский” заявил об отсутствии уголовного дела в отношении руководства банка. Уголовное дело, как заявил банк, существовало в отношении отстраненного на время следствия сотрудника банка. По информации службы внутреннего контроля банка, этот сотрудник совершил ряд операций, превосходивших его полномочия. Более того, с этой целью он изготовил поддельную печать.
Контрагентами сделки выступали компании – клиенты двух банков. Эти компании связывало полтора года финансовых отношений, и компания – клиент второй стороны заработала на сделках между двумя компаниями за этот период около 25 млн. долл. Имена банков возникли в конфликте как имена расчетных агентов, якобы гарантов этих прямых сделок.
При совершении этих операций фигурировали акции компании “Транснефть” в объеме более 22 тысяч штук. На совершение подобных операций должны были быть получены утверждение совета директоров банка и подписи главного бухгалтера банка и председателя правления. Этих же подписей при совершении сотрудником мошеннических действий не было, что должна была проверить вторая сторона сделки.
В КБ “Олимпийский” предполагали наличие сговора между бывшим сотрудником и руководством АКБ БИН-Банк с целью получения незаконной прибыли. (Финмаркет 05.08.2004)
5 августа 2004 года АКБ “БИН” распространил заявление, в котором сообщил о том, что в связи с неправомерными действиями со стороны КБ “Олимпийский”, действуя в интересах своего клиента, 20.07.2004 г. АКБ “БИН” подал иск против КБ “Олимпийский” в Арбитражный суд г. Москвы о взыскании ущерба.
21.07.2004 г. КБ “БИН” сообщил о фактах нарушения законодательства о ценных бумагах ЗАО КБ “Олимпийский” в НАУФОР и ФСФР с просьбой о вынесении данного вопроса на рассмотрение дисциплинарного комитета НАУФОР, а также сообщил в УБЭП ГУВД г. Москвы о неправомерных действиях КБ “Олимпийский”.
22.07.2004 УВД ЗАО г. Москвы возбудило в отношении С.Дроздова уголовное дело по статье 159 (4) “мошенничество в особо крупных размерах”. По данным ФКЦБ, С.Дроздов с 2002 года являлся членом правления КБ “Олимпийский” и имел все полномочия подписывать документы в рамках доверенности, выданной ему первым лицом банка, отмечается в заявлении БИН-Банка. Указанная доверенность была предоставлена АКБ “БИН” следственным органам и включена в дело.
Что касается заявления представителей КБ “Олимпийский” о якобы имевшем место сговоре, то, как говорилось в распространенном пресс-релизе, для АКБ “БИН” очевидно, что он был в самом банке “Олимпийский”, так как документы, подтверждавшие наличие обязательств банка “Олимпийский” перед клиентом АКБ “БИН”, подписывались по меньшей мере еще тремя сотрудниками банка “Олимпийский”, в частности, начальником депозитария О.Хромовой и ответственным исполнителем депозитария В.Иржилковским.
В АКБ “БИН” также обращали внимание на то, что КБ “Олимпийский” ограничивал свою деятельность операциями на рынке ценных бумаг, не являлся системообразующим банком, практически не работал на рынке МБК и рынке депозитов физических лиц, поэтому вышеизложенная ситуация не должна была послужить продолжением кризисных событий на банковском рынке в июне-июле 2004 года. (Финмаркет 05.08.2004)
В августе 2004 года Прокуратура задержала по обвинению в мошенничестве начальника управления ценных бумаг банка “Олимпийский” Сергея Дроздова, а арбитражный суд арестовал активы этого банка на 165 млн. рублей.
В действиях Дроздова были усмотрены признаки мошенничества в особо крупных размерах (ч. 4 ст. 159 УК РФ).
Арбитражный суд Москвы частично удовлетворил ходатайство о принятии обеспечительных мер по иску БИН-банка к “Олимпийскому”.
Заместитель председателя правления банка “Олимпийский” Алексей Чернуха заявил, что, скорее всего, арест будет наложен на дебиторскую задолженность банка в размере 165 млн. рублей. Именно такая сумма составляла, по мнению судьи, упущенную выгоду БИН-банка. По его словам, банк был намерен зарезервировать эту сумму для возможного исполнения обязательств по иску. По словам банкира, это составляло менее 2% от активов банка и не должно было отразиться на текущих платежах.
В БИН-банке заявили, что будут добиваться ареста активов на всю сумму требований – около 600 млн. рублей. Старший вице-президент БИН-банка Олег Харитонов заявил, что его банк был намерен арестовать наиболее ликвидные активы банка – акции первого эшелона, госбумаги, денежные счета и недвижимость. (www.aksnews.ru 09.08.2004)
28 декабря 2004 года Прокуратура Западного округа Москвы предъявила председателю правления банка “Олимпийский” Светлане Герасимовой обвинение по статье 159 часть 4УК РФ “Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере” (лишение свободы на срок от 5 до 10 лет со штрафом в размере до 1 млн. рублей или в размере зарплаты осужденного за период до трех лет).
С августа 2004 года по аналогичному обвинению был арестован бывший член правления банка “Олимпийский” Сергей Дроздов.
Обвинения С.Герасимовой и С.Дроздову были предъявлены в рамках уголовного дела, возбужденного по факту хищения у ООО “Дельта-Авит” (клиента БИН-банка) 22300 привилегированных акций ОАО “Транснефть” на сумму $20 млн.
“Дельта-авит” заключило договор о приобретении у клиента банка “Олимпийский” “префов” Транснефти 23 апреля 2004 года. После проведения платежей эти ценные бумаги не были переданы покупателю. 20 июля БИН-банк подал иск против КБ “Олимпийский” в Арбитражный суд Москвы о взыскании ущерба, а также сообщил в УБЭП ГУВД Москвы о неправомерных действиях “Олимпийского”.
15 декабря 2004 года Савеловский районный суд Москвы постановил взыскать с банка “Олимпийский” 592 млн. рублей в пользу клиента БИН-банка. (AK&M 29.12.2004)
В январе 2005 года Мосгорсуд отказал банку “Олимпийский” в кассационной жалобе, и решение Савеловского суда о взыскании с банка почти 600 млн руб. в пользу клиента БИН-банка вступило в силу. (Ведомости 19.01.2005)
В октябре 2004 года БИН-Банк реализовал сделку по привлечению финансирования от Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG в размере 5,95 млн. евро сроком на 7 лет.
Межбанковское соглашение было подписано в сентябре. Средства привлекались по программе связанного кредитования под гарантию немецкого агентства экспортного кредитования Euler-Hermes с целью дальнейшего финансирования клиента Банка. (АКБ “БИН” 12.10.2004)
В декабре 2004 года БИН-Банк осуществил очередную внешнеторговую сделку со швейцарским Банком BCP (Banque de Commerce et de Placements S.A.) на сумму около 400 тысяч долларов США.
В начале декабря в рамках кредитной линии, предоставленной БИН-Банку швейцарским Банком BCP (Женева) был выпущен аккредитив на сумму 398900 долларов США по заявлению одного из клиентов БИН-Банка под закупку морепродуктов в Северной Европе. Срок постфинансирования – 60 дней. (АКБ “БИН” 10.12.2004)
В марте 2005 года Совет директоров БИН-банка одобрил сделку по предоставлению кредитной линии ЗАО “Томская нефть” объемом 3.16 млн евро под 12% годовых.
Совет директоров банка одобрил сделку по предоставлению кредита ООО “Трансхим” в размере 14.5 млн руб. под 18% годовых. Поручителем в этой сделке выступала ЗАО “Роснефтеэкспорт”.
Член Совета директоров БИН-банка Тамаз Сомхишвили одновременно являлся владельцем 25% акций компании “Томская нефть” и гендиректором “Роснефтеэкспорта”.
ЗАО “Томская нефть” разрабатывало Южно-Мыльджинский участок недр в Томской области, включающий в себя два нефтяных месторождения – Верхнесалатское и Южно-Мыльджинское – и одно газоконденсатное (Речное). В 2004 году компания добыла 190 тыс. т нефти. ИА НГВ (Нефтегазовая Вертикаль 31.03.2005)
Весной 2005 года у Мосстройэкономбанка появился новый хозяин.
По данным чиновника столичного правительства, основным акционером банка стал БИН-банк – возможно, в связке со структурами Сулеймана Керимова.
29 апреля 2004 года собрание акционеров Мосстройэкономбанка досрочно отправило Тагирбекова в отставку, а на его место решило назначить Алексея Гуськова, который занимал пост старшего вице-президента БИН-банка.
Сотрудник Мосстройэкономбанка заявил, что владельцем банка стал владелец компании “Нафта-Москва”, депутат Госдумы Сулейман Керимов.
Представитель компании “Плаза”, которая управляла “Смоленским пассажем”, сказал, что уведомления о переходе здания под контроль нового хозяина не было, но подтвердил, что здание стало принадлежать Керимову.
Президент БИН-банка Михаил Шишханов передал через своих сотрудников, что его банк “не покупал и не покупает доли” в Мосстройэкономбанке, а “будет помогать в управлении этим банком” “Нафта-Москва”. “Мы давно и плодотворно сотрудничаем с компанией “Нафта-Москва”, – передал Шишханов.
Керимов и группа “БИН” не раз пересекались по бизнесу. Весной 2001 года “Славнефть”, которую тогда возглавлял основатель группы “БИН” и БИН-банка Михаил Гуцериев, купила за $200 млн “Варьеганнефть”. В 2002 году группа Гуцериева приобрела зверосовхозы, входившие в “Русьпушнину”. Они были частью активов, права на которые до середины 2004 года оспаривал предприниматель Андрей Андреев, утверждавший, что в конце 2001 года владельцы “Базового элемента” (тогда – “Сибирского алюминия”) и ГМК “Нафта-Москва” купили похищенные у него более 100 связанных по бизнесу структур, включая Автобанк, “Ингосстрах” и меткомбинат “НОСТА”. Центральный офис “Нафта-Москва” арендовала у структур БИН-банка. (Ведомости 05.05.2005)
В мае 2005 года АКБ “БИН” был включён в программу страхования экспортных кредитов между итальянским Banca Nazionale del Lavoro и Агентством экспортного кредитования Италии SACE.
В рамках данной программы Banca Nazionale del Lavoro мог автоматически подтверждать аккредитивы клиентов АКБ “БИН” (ОАО) по контрактам закупки итальянского оборудования и предоставлять постфинансирование сроком до 5 лет с полугодовой выплатой кредита. (АКБ “БИН” 26.05.2005)
В конце мая 2005 года БИН-Банк выпустил аккредитив с постфинансированием 5 лет в рамках программы страхования экспортных кредитов между итальянским Банком Banca Nazionale del Lavoro и Агентством экспортного кредитования Италии SACE на закупку итальянского печатного оборудования. Сумма аккредитива составила 962 тыс. евро. (АКБ “БИН” (ОАО) 8.06.2005)
В июле 2005 года БИН-Банк реализовал сделку на привлечение финансирования от Банка Banca Agricola Mantovana сроком на 5 лет в сумме 1,14 млн. евро.
БИН-Банк, по заявлению клиента, выпустил аккредитив с постфинансированием 5 лет на закупку комплекса для обработки трехслойного паркета. Финансирование предоставлено Banca Agricola Mantovana, под гарантию Агентства Экспортного Кредитования Италии ACE. Сумма аккредитива составила более 1,14 млн. евро. (АКБ “БИН” 07.07.2005)
В июле 2005 года собрание акционеров банка “БИН” одобрило допэмиссию акций почти на 1,4 млрд руб. Предполагалось, что акции будут приобретаться вдвое дороже номинала.
Ожидалось, что основную часть средств внесут новые акционеры – ГНК “Нафта-Москва” и “ТрейдВест”, которые, как ожидалось, станут владеть по 19%.
По словам Шишханова, “ТрейдВест” представляло его интересы. (Ведомости 12.07.2005)
В июле 2005 года БИН-Банком были выпущены три аккредитива по заявлению двух крупных корпоративных клиентов.
Один из аккредитивов выпущен банком на сумму 1,25 млн. долларов США с отсрочкой платежа до марта 2006 года, под закупку телефонов и подтвержден Банком ТуранAлем (Казахстан) совместно с JP Morgan Chase Bank, Seoul Branch.
Два других аккредитива общей суммой около 500 000 долларов США БИН-Банк выпустил с постфинансированием до марта 2006 года, под закупку терминалов – FCT-CDMA.
Аккредитивы были подтверждены BANK BPH Spolka Akcyina и дочерним банком Bank. (АКБ “БИН” 29.07.2005)
РАЗМЕЩЕНИЕ ОБЛИГАЦИЙ И ДРУГИЕ ЗАИМСТВОВАНИЯ
В августе 2005 года БИН-Банк разместил под 9% годовых первый транш Loan Participation Notes.Объем привлечения первого транша составил 11,5 миллионов долларов США. Средства привлечены сроком на 1 год, купон составил 9% годовых с уплатой процентов раз в полгода. Организатором программы выступила компания BCP Securities, США, платежным агентом и поручителем по сделке является Bank of New York.
Общая сумма выпуска составляла 50 млн. долларов США. (Сbonds 09.08.2005)
В конце декабря 2005 года БИНБАНК разместил второй транш Loan Participation Notes в размере 13 млн. долларов США, купон – 8% годовых, общая сумма выпуска составляла 50 млн. долларов США.
Средства были привлечены сроком на 1 год, купон составлял 8% годовых с уплатой процентов раз в полгода. Организатором программы выступила компания BCP Securities, США, платежным агентом и поручителем по сделке является Bank of New York. (Сbonds 27.12.2005)
В марте 2006 года состоялось подписание соглашения о предоставлении БИНБАНКУ синдицированного кредита на сумму 40 млн. долларов США.
Сумма кредита превысила первоначально заявленную в два раза.
Процентная ставка по кредиту составляет LIBOR+3,2% годовых.
Срок кредитования – 1 год с опционом на пролонгацию еще на 1 год.
Ведущими организаторами кредита выступили Bankgesellschaft Berlin AG, Raiffeisen Zentralbank sterreich AG и ОАО Внешторгбанк.
Участниками синдиката стали 17 банков. (АКБ “БИН” 07.04.2006)
В мае 2006 года БИНБАНК разместил трехлетние еврооблигации на 200 млн. долларов США с погашением в мае 2009 года.
Цена размещения составляла 100%. Купон по бумагам – 9,5%.
Организаторами выпуска были Commerzbank Corporates & Markets и Merrill Lynch.
Объем выпуска в два раза превысил запланированный изначально в силу большого интереса рынка к дебютной сделке БИНБАНКА.
Особенностью сделки стал широкий круг инвесторов (более 60-ти инвесторов из Великобритании, Швейцарии, Сингапура, Гонконга, Франции, Германии, Италии и др. стран), в частности большой интерес проявили крупные asset management funds (фонды по управлению активами), hedge funds (инвестиционные фонды) и private banks (частные банкирские дома) из стран Западной Европы и Азиатского региона. (Сbonds 05.05.2006)
В середине октября 2005 года компания, аффилированная с “БИН-банком”, завершила консолидацию контрольного пакета “Саханефтегаза“, выкупив за около 1 млн долл. пакет 13.22% ее акций у “дочки” “ЮКОСа” – компании “ЮКОС-М”. За сделкой стоял президент “Русснефти” Михаил Гуцериев.
По словам источников в “НК “ЮКОС“, сделка по продаже тому же покупателю пакетов акций “Саханефтегаза”, принадлежащих офшорам Kampione Holdings и Empusa Enterprises, состоялась за полгода до этого. Пакеты акций “Саханефтегаза” продавались единым лотом вместе с контрольным пакетом акций (52%) принадлежащего “ЮКОСу” крупнейшего в России производителя погружных насосов – татарского “Алнаса” (город Альметьевск). Общая сумма сделки составила около 50 млн долл.
По сведениям из различных источников, за весь пакет в “Саханефтегазе” “ЮКОС” выручил всего около 6 млн долл., с учетом размера задолженности якутской компании и ее “дочек” в размере около 3.2 млрд руб. – в основном перед тем же “ЮКОСом”.
Задолженность “Саханефтегаза” образовалась в результате кредитов, которые в 2002-2003 гг. “ЮКОС” и дружественные ему банки (в их числе и “БИН-банк”) выдавали якутской компании для погашения ее налоговых долгов за предыдущие годы и задолженностей по зарплате персоналу.
В 2005 году “ЮКОС” пытался продать часть этого долга новым собственникам “Саханефтегаза”. Контрольный пакет “Саханефтегаза” обошелся “ЮКОСу” в 30-35 млн долл. Таким образом, потери “ЮКОСа” от “якутского проекта” составили, при самой оптимистичной оценке, как минимум 140 млн долл. (Коммерсант 2.11.2005)
6 февраля 2006 г. АК “АЛРОСА” завершила сделку по приобретению у структур, близких к ОАО “АКБ “БИН” пакет 50.4% акций ОАО “Национальная нефтегазовая компания “Саханефтегаз“.
В феврале 2006 года около 40% акций ОАО “ННГК “Саханефтегаз” принадлежало ОАО “Сахатранснефтегаз”, 100% акций которого владело Министерство имущественных отношений Республики Саха (Якутия), около 10% распределены среди миноритарных акционеров – физических лиц.
Финансовым консультантом АК “АЛРОСА” по указанной сделке выступил “Инвестиционный банк “Траст“. (МФД-ИнфоЦентр 8.02.2006)
Генеральный директор ЗАО “Моспромстрой”
МОРОЗ Василий Васильевич
С мая 2006 года
Бывший генеральный директор
ГУРЕЦКИЙ Борис Ошерович
С апреля 2006 года
ПРАВЛЕНИЕ ОАО “Моспромстрой” (избрано 24 апреля 2006 года):
Гурецкий Борис Ошерович,
Лянг Олег Павлович,
Кузин Юрий Васильевич,
Байер Юрий Евгеньевич,
Фетисов Владимир Михайлович,
Шапиро Александр Леонидович,
Гаврилин Михаил Александрович,
Марьин Сергей Егорович,
Гуцериев Хамзат Сафарбекович,
Головачева Татьяна Михайловна,
Марченко Вячеслав Владимирович.
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ ЗАО “Моспромстрой” (избран в мае 2006 года):
Гаврилин Михаил Александрович,
Гурецкий Борис Ошерович,
Гусельников Григорий Александрович,
Гуцериев Микаил Сафарбекович,
Корсак Александр Борисович,
Левченко Александр Николаевич,
Лянг Олег Павелович,
Ресин Владимир Иосифович,
Шишханов Микаил Османович.
В декабре 2005 года стало известно, что Бинбанк является акционером 10% акций “Моспромстроя”. Об этом сообщила вице-президент банка Камилла Спэнс. По ее словам, 10% акций строительной компании были выкуплены у компаний, близких к “Росбилдингу”.
“Приобретение не интересует банк как актив, это комиссионная сделка, которая сделана под конкретного клиента. Перед нами стоит задача не только выкупить, но и структурировать пакет”, – сообщила Спэнс. Назвать сумму сделки и заказчика скупки она отказалась.
“Росбилдинг” принимал лишь опосредованное участие в скупке акций ЗАО “Моспромстрой”, заявил вице-президент компании Михаил Вильковский. По его словам, ранее 10% акций “Моспромстроя” были консолидированы компанией ООО “Сила Закона”, с которой позднее договаривался о перепродаже “Росбилдинг”.
“Рейдеры скупали акции по заказу Керимова, а Бинбанк появился в проекте гораздо позже”, – сообщил газете “Ведомости” источник в московской мэрии. “Как только Керимов обозначил свой интерес к “Моспромстрою”, его гендиректор Василий Мороз обратился к Гуцериеву с просьбой посодействовать, – объяснил он. – Гуцериева заинтересовали в “Моспромстрое” гостиницы. И Керимов уступил ему свой пакет. Так что на самом деле у Гуцериева должно быть не 10%, а 17%”.
В 2005 году “Моспромстрой” владел тремя отелями Marriott, одним – сети Holiday Inn на Лесной улице и строил две гостиницы в Сокольниках и на Сущевском Валу. ЗАО “Моспромстрой” контролировало 26 генподрядных и специализированных предприятий. (Ведомости 26.12.2005)
В феврале 2006 года Департамент имущества Москвы передал свой пакет акций (24,5 проц.) ЗАО “Моспромстрой” в доверительное управление УК “НВК”, компании, аффилированной с БИН-банком. Пакет был передан в доверительное управление “Управляющей компании НВК” сроком на один год и без права отчуждения.
БИН-банк владел 16,9 проц. бумаг ЗАО. Таким образом он консолидировал 41,4 проц. акций крупнейшей столичной строительной компании.
Городские власти хотели с помощью БИН-банка вернуть контроль над “Моспромстроем”, который по мнению чиновников недоплачивал городу дивиденды. По информации заместителя департамента имущества Игоря Игнатова, город считал, что “Моспромстрой” вел неправильную политику выплаты дивидендов. В 2005 году город получил от “Моспромстроя” 7,1 млн руб. в качестве дивидендов, в то время как, по мнению чиновников, эта сумма должна была быть увеличена на порядок. (Коммерсант 21.02.2006)
В марте 2006 года вице-президент Бинбанка Камилла Спенс сообщила, что в управлении НВК находилось около 60% акций ЗАО “Моспромстрой”, из которых более 35% принадлежало акционерам Бинбанка.
По ее словам, этот пакет был приобретен у компаний, занимавшихся скупкой акций, – “Росбилдинга”, “Силы закона” и “Нерли” с 2004 г.
В середине февраля 2006 года правительство Москвы передало свои 24,5% акций “Моспромстроя” в доверительное управление УК НВК, принадлежавшей акционерам Бинбанка.
ЗАО “Моспромстрой” контролировало 26 генподрядных и специализированных предприятий. Компания вела строительство храма Христа Спасителя, Ледового дворца, Мемориала Победы на Поклонной горе. “Моспромстрою” принадлежало около 150 объектов недвижимости. Выручка компании в 2004 г. составила около $400 млн, чистая прибыль – $41 млн.
По словам Камиллы Спенс, в разблокированный реестр акционеров ЗАО “Моспромстрой” начаали вноситься изменения в правах собственности на акции. С середины 2004 г. по обращению гендиректора “Моспромстроя” Юрия Мороза ФСФР запретила проведение операций с бумагами компании. (Ведомости 09.03.2006)
В марте 2006 года на заседании наблюдательного совета компании под председательством мэра Москвы Юрия Лужкова был снят со своего поста генеральный директор “Моспромстроя” Василий Мороз. Отставку Мороза подтвердил и президент Бинбанка Михаил Шишханов. “Это решение стало возможным только благодаря личному вмешательству Лужкова”, – заявил он.
Официальным поводом для отстранения Мороза послужило снижение экономических показателей компании.
Планировалось, что исполнять обязанности гендиректора компании будет первый заместитель Мороза, директор по экономике и финансам Борис Гурецкий. (Ведомости 17.03.2006)
В январе 2006 года БИНБАНК привлек финансирование от Sachsen LB под гарантии Экспортного кредитного агентства Германии Euler-HERMES сроком на 5 лет для реализации импортного контракта одного из крупнейших клиентов филиала “БИН-Нижний Новгород” по поставке немецкого оборудования на сумму более 1 млн. еро. (АКБ “БИН” 11.01.2006)
В конце января 2006 года БИНБАНК по заявлению одного из крупных клиентов филиала БИН-Екатеринбург выпустил аккредитив на сумму 1,075 млн. евро, с постфинансированием на 1 год и с возможностью пролонгации на 4 месяца, под закупку тепличного комплекса по выращиванию роз голландского производства. Аккредитив был подтвержден UBS AG Швейцария. (АКБ “БИН” 01.02.2006)
В начале марта 2006 года БИНБАНКОМ по заявлению одного из клиентов, было выпущено два резервных аккредитива на общую сумму 1 млн. долларов США под закупку мониторов. Аккредитивы были подтверждены Banque de Commerce et de Placements S.A., Geneva. (АКБ “БИН” 15.03.2006)
В марте 2006 года БИНБАНК по заявлению одного из крупных клиентов, выпустил аккредитив со сроком постфинансирования 1,5 года, под закупку программного обеспечения.
Сумма аккредитива составила около 500 тысяч долларов США.
Аккредитив был подтвержден Bankgesellschaft Berlin AG, Germany. (АКБ “БИН” 23.03.2006)
В начале апреля 2006 года БИНБАНК по заявлению клиента филиала БИН-Екатеринбург выпустил аккредитив на сумму 1,789 млн евро, с постфинансированием 5 лет под закупку тепличного комплекса по выращиванию роз голландского производства. Аккредитив был подтвержден Commerzbank AG Kantoor Amsterdam. (АКБ “БИН” 12.04.2006)
В мае 2006 года “БинБанк” выпустил аккредитив в рамках программы связанного финансирования с AKA Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH (Германия) сроком на 5 лет, в размере 740.8 тыс. евро под гарантии Немецкого экспортно-кредитного агентства Euler Hermes.
Финансирование привлекалось на закупку комплексного оборудования для производства крышек для одного из крупных клиентов филиала “БинБанка” в г. Ростове-на-Дону. (МФД-ИнфоЦентр 5.05.2006)
Источники:
(1) Банки России. Вып.3. М.: АООТ СВОП, 1995.
(2) Интерфакс. 30.01.96
(3) Финансовые известия 27.02.96
(4) Сегодня 28.02.96
(5) Известия 31.01.96
(6) Коммерческий вестник N2/96
(7) Сегодня 1.02.96
(8) Коммерсантъ-Daily 17.05.96; “Известия”, 23.05.96
(9) Коммерсантъ-Daily 24.05.96
(10) Деньги N29/96
(11) Собрание законодательства… N18/1996 ст. 2174
(12) Коммерсантъ 25.04.97
(13) НСН по материалам газеты “Правда Бурятии, Улан-Удэ” от 23.08.97
(14) AK&M 04.11.98
(15) ПРАЙМ-ТАСС 01.12.98
(16) Росбизнесконсалтинг 25.01.99
(17) AK&M 16.06.99
(18) ПРАЙМ-ТАСС 09.12.1999
Адрес: 121471, Москва, Гродненская 5-а Тел.: 440-3001, 444-0975 Факс: 444-0975 Телекс: 614420 Телетайп: 209192
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 121471, Москва, Гродненская ул., д.5а ТЕЛЕФОН БАНКА: 974-29-20