“КРЕДИТТРАСТ”
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
Открытое акционерное общество
23 июня 2004 года Банк России отозвал у АКБ “Кредиттраст” лицензию на право выполнения банковских операций.
Сокращенное наименование: АКБ “Кредиттраст”
Дата лицензии на осуществление банковских операций: 26.07.1994
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ (избран 15 марта 2004 года):
Тягачев Л.В. – председатель (до июня 2004)
Низовцева А.А.,
Никольский Б.В.,
Михайлов В.Н.,
Козлов А.П.,
Нефедов Б.А.,
Давыдов А.М.,
Цвик Б.Д.,
Майер-Ландрут Бруно Андреас.
Никольский Борис
Ревизионная комиссия (избрана 15 марта 2004 года):
Кигас И.С. – председатель;
Малинина А.А.;
Решетов В.В.
21 мая 2003 года собрание акционеров АКБ “Кредиттраст” ввело в Совет директоров банка Тягачева Леонида Васильевича и Давыдова Александра Михайловича, и вывело из состава Совета директоров Тупицына Николая Николаевича и Быкова Валерия Алексеевича.
Члены совета директоров
Майер-Ландрут Бруно Андреас, с июля 2003 года
Цвик Борис Давидович, с июля 2003 года
ОБЩЕЕ КОЛИЧЕСТВО АКЦИОНЕРОВ (2001): 6
АКЦИОНЕРЫ С ДОЛЕЙ БОЛЕЕ 5% В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ БАНКА (2001):
Российские
1. ООО “Кронос Торг”
Почтовый адрес: 117485,г. Москва, ул. Волгина Академика, д. 1/3, стр. “б”
Юридический адрес: г. Моска, ул. Волгина Академика, д. 1/3, стр. “б”
ИНН: 7728196866
Доля в уставном капитале: 20%
Предполагаемая доля в уставном капитале после окончания выпуска: 20%
Акционеры, владеющие не менее, чем 20% УК данного акционера:
ООО “СЕЛЬХОЗРАЗВИТИЕ”
Почтовый адрес: 125124,г. Москва, Ямского Поля 3-я ул., д. 20, стр. 1 А
Юридический адрес: г. Москва, Ямского Поля 3-я ул., д. 20, стр. 1А
ИНН: 7714167520
Доля в уставном капитале: 49,998%
ООО “Летрон – Строй”
Почтовый адрес: 113035,г. Москва, Б. Ордынка ул., д. 19, стр. 2
Юридический адрес: г. Москва, Б. Ордынка ул., д. 19, стр. 2
ИНН: 7705271210
Доля в уставном капитале: 49,998%
2. ООО “ДанкорЭнерго”
Почтовый адрес: 117485, г. Москва, ул. Академика Волгина, д. 1/3, стр. “б”
Юридический адрес: г. Москва, ул. Академика Волгина, д. 1/3, стр. “б”
ИНН: 7728194594
Доля в уставном капитале: 20%
Предполагаемая доля в уставном капитале после окончания выпуска: 20%
Акционеры, владеющие не менее, чем 20% УК данного акционера:
ООО “ВЭД-ТОРГ”
Почтовый адрес: 113093,г. Москва, Люсиновская ул., д. 36/50, корп. 7
Юридический адрес: г. Москва, Люсиновская ул., д. 36/50, корп. 7
ИНН: 7705263315
Доля в уставном капитале: 49,998%
ООО “Примис Тур”
Почтовый адрес: 117485,г. Москва, Волгина академика ул., д. 1/3, стр. “б”
Юридический адрес: г. Москва, Волгина академика ул., д. 1/3, стр. “б”
ИНН: 7728195767
Доля в уставном капитале: 49,998%
3. ООО “АвтоВерсинг”
Почтовый адрес: 103012, г. Москва, ул. Варварка, д.6
Юридический адрес: г. Москва, ул. Варварка, д.6
ИНН: 7705329372
Доля в уставном капитале: 20%
Предполагаемая доля в уставном капитале после окончания выпуска: 20%
Акционеры, владеющие не менее, чем 20% УК данного акционера:
ООО “ПЛАТНЕФТЬ”
Почтовый адрес: 123557, г. Москва, ул. Климашкина, д. 15, стр. 4
Юридический адрес: г. Москва, ул. Климашкина, д. 15, стр. 4
ИНН: 7703228467
Доля в уставном капитале: 49,998%
ООО “Сигма-Строй М”
Почтовый адрес: 113035, г. Москва, Б. Ордынка ул., д. 19, стр. 2
Юридический адрес: г. Москва, Б. Ордынка ул., д. 19, стр. 2
ИНН: 7705268472
Доля в уставном капитале: 49,998%
4. ООО “ПромЭктаТорг”
Почтовый адрес: 103012,г. Москва, ул. Варварка, д. 6
Юридический адрес: г. Москва, ул. Варварка, д. 6
ИНН: 7705313816
Доля в уставном капитале: 20%
Предполагаемая доля в уставном капитале после окончания выпуска: 20%
Акционеры, владеющие не менее, чем 20% УК данного акционера:
ООО “Аден-Авто”
Почтовый адрес: 103012, г. Москва, Варварка ул., д. 6
Юридический адрес: г. Москва, Варварка ул., д. 6
ИНН: 7705329439
Доля в уставном капитале: 49,998%
ООО “Оникс Торг”
Почтовый адрес: 117485, г. Москва, ул. Волгина Академика, д. 1/3, стр. “б”
Юридический адрес: г. Москва, ул. Волгина Академика, д. 1/3, стр. “б”
ИНН: 7728196418
Доля в уставном капитале: 49,998%
5. ООО “РИКА СЕРВИС”
Почтовый адрес: 107497,г. Москва, ул. Байкальская, д. 9А
Юридический адрес: г. Москва, ул. Байкальская, д. 9А
ИНН: 7718120586
Доля в уставном капитале: 16%
Предполагаемая доля в уставном капитале после окончания выпуска: 16%
Акционеры, владеющие не менее, чем 20% УК данного акционера:
ООО “АВЕНТИ-СЕРВИС”
Почтовый адрес: 109004, г. Москва, ул. Таганская, д.1/2, стр. 2
Юридический адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 1/2, стр. 2
ИНН: 7709279154
Доля в уставном капитале: 50%
ООО “КАРИА-ТОРГ”
Почтовый адрес: 125015,г. Москва, ул. Вятская, д. 28
Юридический адрес: г. Москва, ул. Вятская, д. 28
ИНН: 7714145910
Доля в уставном капитале: 50%
РУКОВОДСТВО
Председатель правлени
Первый заместитель председателя правления, член правления
ПОЛЯКОВ Михаил Вячеславович, с января 2004 года
Заместители председателя правления
ПАНИН Алексей Вячеславович, с января 2003 года
ЦВИК Борис Давидович, с февраля 2003
ЕПИФАНОВ Борис Борисович, с мая 2003 года
Вице-президент – Пономарев Дмитрий, с июня 2003
Вице-президент – Посохов Дмитрий, с июня 2003
Вице-президент – Боунегра Артур, с июня 2003
Член правления – Панченко Зорина Викторовна, с июня 2003 года
БЫВШИЕ
Бывший председатель правления
ТИМОФЕЕВ Александр Германович
Май 2003 – 2004
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ (2001):
1. БЫКОВ Валерий Алексеевич
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
05.06.1995 – Научно-исследовательский Центр биологических
структур НПО “ВИЛАР” – Генеральный директор
2. ЗАХАРОВ Василий Георгиевич
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
01.02.2001 – ООО КБ “Кредиттраст” – Советник Председателя
Правления
Занимаемые должности за последние 5 лет:
01.09.1996 – 24.03.2000 – ОАО “Акционерный банк “Промрадтехбанк”
– Генеральный менеджер Управления по работе с клиентами
20.03.2000 – 31.01.2001 – ООО КБ “Кредиттраст” – Генеральный
менеджер Управления по привлечению клиентов и работе с ними
3. КОЗЛОВ Александр Петрович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
17.05.1994 – Акционерное общество открытого типа
“Мосэнергоремонт” – Генеральный директор
4. МИХАЙЛОВ Виктор Никитович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
12.11.1999 – Госудорственное унитарное предприятие институт
стратегической стабильности – Директор
Занимаемые должности за последние 5 лет:
02.03.1992 – 02.03.1998 – Министерство РФ по Атомной Энергии –
Министр Российской Федерации по атомной энернгии
06.03.1998 – 26.10.1999 – Министерство РФ по Атомной Энергии –
Первый заместитель Министра Российской Федерации по атомной
энергии
5. НЕФЕДОВ Борис Андреевич
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
15.01.1992 – Российский союз промышленников и предпринимателей –
Руководитель Группы советников и консультантов
6. НИЗОВЦЕВА Алла Афанасьевна
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
20.03.2000 – ООО Коммерческий Банк “Кредиттраст” – Советник
Председателя Правления
13.07.2001 – ООО Коммерческий Банк “Кредиттраст” – Председатель
Совета
Занимаемые должности за последние 5 лет:
18.09.1995 – 24.03.2000 – ОАО “Акционерный банк “Промрадтехбанк”
– Генеральный менеджер Управления по работе с клиентами
7. ТУПИЦЫН Николай Николаевич
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
01.04.1996 – ЗАО “Бумизделия” – Генеральный директор
ПРАВЛЕНИЕ (2001):
1. БУЕВИЧ Станислав Юрьевич
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
17.10.2000 – ООО Коммерческий Банк “Кредиттраст” – Заместитель
Председателя Правления
18.07.2001 – ООО Коммерческий банк “Кредиттраст” – Член
Правления
Занимаемые должности за последние 5 лет:
18.07.1995 – 27.12.1996 – Коммерческий банк содействия развитию
прогрессивных технологий и инвестиций ЭЛБИМ-БАНК – Директор
Финансовой дирекции – Финансовый директор)
13.01.1997 – 15.04.1998 – АКБ “Транскредит” – Заместитель
Председателя Правления
08.06.1998 – 03.03.1999 – Коммерческий банк “НЕФТЯНОЙ” –
Заместитель Председателя Правления
04.03.1999 – 07.09.2000 – Коммерческий банк “НЕФТЯНОЙ” – Главный
бухгалтер
08.09.2000 – 13.10.2000 – Коммерческий банк “НЕФТЯНОЙ” –
Заместитель Председателя Правления
2. КОШЕЛЕВ Вячеслав Николаевич
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
02.02.1998 – ООО Коммерческий Банк “Кредиттраст” – Заместитель
Председателя Правления
26.02.1998 – ООО Коммерческий Банк “Кредиттраст” – Член
Правления
Занимаемые должности за последние 5 лет:
10.11.1994 – 24.11.1997 – Акционерный Коммерческий Банк “Имидж”
– Заместитель главного бухгалтера
3. МАРКОВ Алексей Петрович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
04.11.1997 – ООО Коммерческий Банк “Кредиттраст” – Председатель
Правления
26.02.1998 – ООО Коммерческий Банк “Кредиттраст” – Член
Правления
Занимаемые должности за последние 5 лет:
19.11.1995 – 03.11.1996 – Коммерческий банк “АЗИЯ” – Начальник
кредитно-депозитного отдела
04.11.1996 – 26.03.1997 – КБ “Русский акцептный банк” – Советник
16.04.1997 – 02.11.1997 – Коммерческий банк “ХОЛДИНВЕСТБАНК” –
Председатель Правления
4. РЕУСОВ Сергей Иванович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
05.02.1998 – ООО Коммерческий Банк “Кредиттраст” – Заместитель
Председателя Правления
26.02.1998 – ООО Коммерческий Банк “Кредиттраст” – Член
Правления
Занимаемые должности за последние 5 лет:
23.02.1995 – 01.08.1996 – Коммерческий банк
социально-экономического развития “Забота” – Первый Заместитель
Председателя Правления
05.08.1996 – 04.02.1998 – Коммерческий Банк СОДЕЙСТВИЯ БИЗНЕСУ
“Содбизнесбанк” – Заместитель Председатель Правления
Вице-президент – начальник департамента финансовых институтов – МИТЮКЮрий Владимирович, с июля 2003 года
Принадлежность кредитной организации к банковским и другим организациям, членство в валютных, фондовых биржах (2001):
Организация: Некоммерческое партнерство “Фондовая биржа РТС”
ИНН: 7712095220
Почтовый адрес: 125267,125267, г. Москва, ул. Чаянова, д. 15, корп. 5.
Юридический адрес: г. Москва, Миусская пл., д. 6, стр. 5.
В октябре 2001 года КБ “Кредиттраст” сообщил, что намерен в октябре приступить к выпуску карт международной платежной системы Visa.
Как сообщил президент банка Сергей Комаров, карточная программа банка прежде всего связана со стратегическими целями развития банка, как универсального. Плавный выход “Кредиттраста” на рынок “пластика”, по расчетам руководства банка, мог обеспечить предоставление соответствующих услуг физическим лицам и крупным корпоративным структурам, в том числе – выпуск дебетовых карт для реализации зарплатных проектов корпоративных клиентов банка. (Финмаркет 04.10.2001 )
В апреле 2002 года Департамент финансов правительства Москвы своим постановлением присвоил статус уполномоченного банка правительства Москвы КБ “Кредиттраст”.
Банк “Кредиттраст” продолжал участие в реализации ряда городских программ и постановлений. В их числе: “Программа развития оптовой торговли в Москве до 2005 года”, “Комплексная целевая программа развития и поддержки малого бизнеса”, Комплексная программа промышленной деятельности в г. Москве на 2001-2003 год в рамках отраслевой программы “Московская одежда”, “Программа озеленения г. Москвы”, “Городская программа “Холод”, “Комплексная целевая программа реабилитации инвалидов в г. Москве”, “Благотворительная программа “Искусство и милосердие”, “Целевая программа развития гостинично-туристического комплекса”. (Финмаркет 07.05.2002 )
В июне 2002 года Банк России зарегистрировал привлеченный субординированный кредит АКБ “Кредиттраст” на сумму 500 млн рублей. Кредит был предоставлен банку сроком на 10 лет. Привлеченные средства планировалось включить в состав собственного капитала банка “Кредиттраст”. (Финмаркет 4.06.2002)
В октябре 2002 года банк “Кредиттраст” приступил к выпуску пластиковой карты Visa TravelMoney Cash Passport. Карточка выпускалась на три года и была защищена персональным идентификационным номером (ПИН-кодом). Условия выпуска и обращения карты позволяли использовать ее другому лицу, которому владелец передавал карту. (Финмаркет 29.10.2002)
15 января 2003 года на заседании комиссии по аккредитации участников заемно-инвестиционной деятельности в г. Москве Комитета муниципальных займов и развития фондового рынка Правительства Москвы (Москомзайм) в качестве уполномоченного андеррайтера и маркет-мейкера был зарегистрирован АКБ “Кредиттраст”.
В соответствии с Генеральным соглашением, АКБ “Кредиттраст” обязался оказывать Москомзайму следующие услуги:
1. Приобретение облигаций Правительства Москвы при проведении эмитентом размещений облигаций на аукционах и в ходе торгов, проводимых в торговых системах.
2. Выполнение функций маркет-мейкера, т.е. выставление в торговых системах двусторонних котировок по облигациям в ходе проведения торгов облигациями в торговых системах.
3. Банк обязался приобретать от своего имени и за свой счет и/или за счет и по поручению клиентов банка облигации на аукционах.
4. АКБ “Кредиттраст” обязался поддерживать в торговых системах двусторонние котировки по выпускам облигаций. (Пресс-служба банка “Кредиттраст” 20.01.2003)
В конце 2002 года АКБ “Кредиттраст” выдал кредит московской фабрике технического войлока ЗАО “Горизонт” на сумму 10 млн. рублей. ЗАО “Горизонт” выпускало более 70 видов изделий товаров народного потребления. Уникальность продукции определялось их наполнителем – натуральной прочесанной овечьей шерсти. 4/5 объема всей выпускаемой продукции составляло производство стеганых изделий с наполнителем из чистой натуральной шерсти. Генеральный директор ЗАО “Горизонт” Тимощенко В. М. являлся Председателем Совета промышленных предприятий Южного округа г. Москвы. (Пресс-служба банка “Кредиттраст” 04.01.2003)
В июле 2003 года Бруно Андреас Майер-Ландрут, консультант московского представительства DaimlerChrysler AG вошел в совет директоров банка “Кредиттраст”.
Майер-Ландрут в 1980 – 1983 и 1987 – 1989 гг. был чрезвычайным и полномочным послом ФРГ в СССР, в 1989 – 1994 гг. занимал пост статс-секретаря Министерства иностранных дел ФРГ, совмещая должность с постом руководителя администрации президента ФРГ. В 1994 – 2002 гг. возглавлял московское представительство DaimlerChrysler AG. В совет “Кредиттраста” Майер-Ландрут вошел в качестве независимого директора. (Ведомости 08.07.2003)
В 2001 году ООО “Коммерческий банк “Кредиттраст” (далее – банк “Кредиттраст”) обратилось в арбитражный суд с иском к ООО “Лоди” (далее – ООО “Лоди”) о признании недействительным договора купли-продажи простых векселей от 17.07.2000 N 415/12-11. К участию в деле в качестве третьего лица привлечено открытое акционерное общество “Башкредитбанк” (далее – ОАО “Башкредитбанк”).
Решением от 05.04.2001 в удовлетворении исковых требований отказано.
В апелляционной инстанции дело не рассматривалось.
В кассационной жалобе истец просил отменить решение суда, ссылаясь на неправильное применение норм материального права, в частности статей 53, 174 и 183 Гражданского кодекса Российской Федерации.
От ОАО “Башкредитбанк” поступил отзыв на кассационную жалобу.
В судебном заседании представитель ООО КБ “Кредиттраст” поддержал доводы кассационной жалобы и просил удовлетворить ее.
Представители третьего лица просили отказать в удовлетворении жалобы по основаниям, изложенным в отзыве.
Представитель ООО “Лоди”, надлежащим образом извещенного о времени и месте судебного разбирательства, в суд не явился.
Проверив правильность применения судом норм материального и процессуального права, кассационная инстанция не нашла оснований для отмены решения.
Как следовало из материалов дела, 17.07.2000 между ООО “Лоди” (продавец) и ОАО “Башкредитбанк” (покупатель) заключен договор купли-продажи простых векселей (л.д. 8). Предметом продажи по названному договору, как видно из приложения к нему (л.д. 41), были простые векселя ОАО “Газпром” N 0031937 и 0031938 номинальной стоимостью 5000000 руб. каждый. Полагав, что данная сделка противоречит требованиям закона, истец предъявил данный иск.
Согласно статье 168 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима.
Суд дал надлежащую оценку представленным доказательствам и пришел к выводу, что ссылка истца на несоблюдение простой письменной формы сделки несостоятельна и опровергалась имеющимся в материалах дела договором (л.д. 8).
Суд признал обоснованным довод истца о том, что со стороны ООО “Лоди” договор не был подписан уполномоченным лицом. Однако данное обстоятельство правомерно отнесено судом к доказательству оспоримости, а не ничтожности сделки.
Истец не являлся стороной договора купли-продажи от 17.07.2000 N 415/12-11. Следовательно, суд правомерно отказал в удовлетворении исковых требований ООО КБ “Кредиттраст”, признав его ненадлежащим истцом. Этот вывод суда соответствовал положениям статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации.
По основаниям статьи 174 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка может быть признана недействительной по иску лица, в отношении которого установлены ограничения, каким не является истец. Кроме того, сделка, противоречащая требованиям статьи 174 Гражданского кодекса Российской Федерации, также является оспоримой, а не ничтожной, и истец не может ссылаться на эти обстоятельства.
Что касается ссылки истца в кассационной жалобе на статью 183 Гражданского кодекса Российской Федерации, то незаключенная сделка не могла быть признана недействительной.
Истец, сославшись при предъявлении данного иска, на нарушение оспариваемым договором купли-продажи векселей его прав как последнего векселедержателя, из обладания которого векселя выбыли в результате противоправных действий неустановленных лиц, ничем объективно не подтвердил это утверждение.
С учетом изложенного кассационная инстанция не нашла оснований для отмены решения суда, принятого в соответствии с требованиями закона к фактическими обстоятельствами дела.
Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа постановил решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 05.04.2001 по делу N А56-4025/01 оставить без изменения, а кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк “Кредиттраст” – без удовлетворения. (www.stockmap.spb.ru 31.07.2001)
В октябре 2003 года Москомзайм лишил аккредитации в качестве андеррайтера облигаций Москвы банк “Кредиттраст”, который не участвовал в последних перед эттим размещениях столичных облигаций. В банке считали, что бумаги утратили свою привлекательность. (Ведомости 20.10.2003)
В марте 2004 года Межминистерский комитет ФРГ по экспортным гарантиям и поручительствам (IMA) одобрил первую сделку, в рамках которой АКБ “Кредиттраст” выступал в качестве заемщика по экспортному кредиту в размере 3,6 млн евро сроком на 5 лет, предоставляемому Hypovereinsbank для закупки полиграфического оборудования одним из клиентов банка. Страховое покрытие по данной сделке предоставляло экспортное кредитное агентство Германии Euler Hermes. (Финмаркет 25.03.2004)
В мае 2004 года скандал вокруг Содбизнесбанка начал своеобразную цепную реакцию на рынке межбанковского кредитования (МБК). 28 мая 2004 года банк “Кредиттраст” сообщил, что целый ряд крупнейших банков закрыл на него лимиты из-за подозрений в том, что он имел общих владельцев с Содбизнесбанком. Одновременно банки начали пересмотр лимитов и на других контрагентов.
Агентство Рейтер сообщило, что ряд крупных банков, в числе которых Сбербанк, Внешторгбанк, Альфа-банк и МДМ-банк, закрыли лимиты на рынке МБК на банк “Кредиттраст”. Основной причиной этого, по словам как участников рынка, так и председателя правления банка “Кредиттраст” Александра Тимофеева, стал скандал вокруг Содбизнесбанка. На рынке бытовало мнение, что оба банка имели общего конечного владельца – Александра Слесарева . Информация об этом появлялась в прессе, и косвенно ее подтверждало то, что ряд топ-менеджеров Содбизнесбанка ранее работали в “Кредиттрасте”.
Председатель совета Содбизнесбанка Игорь Кигас был в “Кредиттрасте” председателем совета, управделами и главой управления материально-хозяйственного обеспечения. Последний пост он в течение года совмещал с работой в Содбизнесбанке. Сергей Реусов перешел в председатели правления Содбизнесбанка прямо с поста зампреда правления “Кредиттраста”. Его первый заместитель Роман Петров был в “Кредиттрасте” вице-президентом. Там же работали и член правления Содбизнесбанка Арсен Минасян с ревизором Юрием Моргуновым.
По утверждению Александра Тимофеева, никаких общих владельцев у двух банков не было. (Коммерсант 31.05.2004)
2 июня 2004 года банк “Кредиттраст” не смог исполнить свои обязательства по досрочному выкупу облигаций.
Двухлетний облигационный заем на сумму 500 млн руб. “Кредиттраст” разместил в начале июня 2003 года. Заем предполагал досрочный выкуп облигаций через полгода и через год.
В мае 2004 года Сбербанк, Альфа-банк, ВТБ, МДМ-банк и ряд других из-за слухов о связи Содбизнесбанка и “Кредиттраста” закрыли лимиты на операции с последним.
На вторичном рынке облигаций “Кредиттраста” это обстоятельство отразилось не сильно. Доходность облигаций в конце мая (перед блокировкой торгов до выплаты купона) поднялась выше 14 проц. годовых.
1 июня 2004 года банк “полностью осуществил выплату купонного дохода на общую сумму 37,090 млн руб. Однако оферта на выкуп облигаций этого банка, срок исполнения которой приходился на 2 июня, в срок уже не состоялась.
Вице-президент “Кредиттраста” Дмитрий Посухов заявил, что банк по техническим причинам не смог удовлетворить заявки по исполнению оферты. (Коммерсант 03.06.2004)
3 июня 2004 года внеочредное собрание банка “Кредиттраст”, нга котором присутствовало 80% от общего числа голосов акционеров, приняло решение о ликвидации КБ “Кредиттраст”.
Собрание назначило ликвидационную комиссию Коммерческого банка “Кредиттраст”:
1. Букин Алексей Иванович (Председатель ликвидационной комиссии)
2. Жданов Евгений Юрьевич
3. Голованов Сергей Сергеевич. (Банк “Кредиттраст” 03.06.2004)
В июне 2004 года на сайте “Кредиттраста” появилось сообщение о том, что 26 мая 2004 ЦБ зарегистрировал допэмиссию его акций, в результате которой в число акционеров банка вошли, в частности, три малоизвестные страховые компании, одна инвестиционная, телекоммуникационный центр “Останкино”, крупный системный интегратор “Оптима”, ЗАО “Энергостройкомплект-М” и ряд физлиц.
4 июня 2004 года новые собственники и ликвидатор Алексей Букин появились в банке. Они требовали выполнять их указания, но подписывать документы призывали председателя правления Тимофеева.
4 июня 2004 года президент Олимпийского комитета России Леонид Тягачев через пресс-службу ОКР сообщил об уходе с поста председателя совета директоров “Кредиттраста” и открестился от банка, заявив, что непричастен к его деятельности и вообще не присутствовал ни на одном заседании совета. (Ведомости 07.06.2004)
В июне 2004 года в отделение №3 МГТУ Центробанка, где находился корсчет “Кредиттраста”, поступили исполнительные листы: суд Калужской области, Измайловский суд в Москве и Приморский суд Новороссийска вынесли решение о взыскании со счета банка в общей сложности почти 120 млн руб. В тот же вечер по одному из удовлетворенных исков было списано 35 млн руб. По словам представителей “Кредиттраста”, исполнительные листы были поддельными, но сотрудники МГТУ заявили, что экспертиза не их дело. Хотя банк заручился письмами из судов о том, что они не рассматривали подобные дела.
Тем не менее еще 9 млн руб. по одному из исков с корсчета было списано 9 июня. Получателем средств стало ООО “Бастион”, выдачу исполнительного листа в пользу которого опроверг Измайловский суд Москвы.
9 июня днем все 44 млн руб. вернулись в “Кредиттраст”. Представитель МГТУ заявил, что операция с фальшивыми исполнительными листами не достигла результата.
Председатель правления “Кредиттраста” Александр Тимофеев считал, что у получателя денег – “Бастиона”- не было злого умысла. Он заявил, что компания признала ошибочным зачисление и вернула средства. (Ведомости 10.06.2004)
В августе 2004 года представители ЦБ заявили, что по состоянию на 1 июня 2004 года в портфеле ценных бумаг “Кредиттраста” находились векселя платежеспособных эмитентов, в частности, “Газпрома”, “Альфа-банка” и Банка Москвы. Однако уже 3 июня эти бумаги бывшим руководством банка были заменены на векселя эмитентов с неизвестной платежеспособностью. В связи с этим представители временной администрации “Кредиттраста” полагали, что реальная стоимость вексельного портфеля банка в 5,77 млрд. рублей равна нулю. (www.aksnews.ru 05.08.2004)
5 августа 2004 на рассмотрении Арбитражным судом Москвы иска ЦБ о признании банка “Кредиттраст” банкротом временная администрация констатировала, что кредиторская задолженность банка составляла 3,6млрд руб., активы – 6,4 млрд руб., из которых 5,8 млрд руб. – векселя эмитентов “с неизвестной платежеспособностью”. Ликвидных активов у банка осталось всего на 350 млн руб.
Их не хватало даже на то, чтобы расплатиться с частными вкладчиками, долг перед ними – 406 млн руб.
По данным временной администрации, с 14 по 24 июня 2004 года ликвидные активы сократились с 1,2 млрд руб. до 350 млн руб.
10 августа 2004 года вкладчики банка написали письмо генеральному прокурору Владимиру Устинову и попросили его обратить внимание на “преступное бездействие” ЦБ, обвинив “отдельных сотрудников” ЦБ в “преступном содействии по выводу активов”.
По словам одного из клиентов банка, присутствовавшего на заседании суда 5 августа, на вопрос судьи, был ли рассмотрен вопрос о предумышленном банкротстве банка, глава временной администрации Галина Алексенцева ответила отрицательно. (Ведомости 12.08.2004)
В феврале 2004 г. банк “Кредиттраст” открыл кредитную линию челябинской компании “Южуралзолото” с лимитом $5 млн и сроком погашения 31 декабря 2004 г.
Однако при проверке “Кредиттраста” выяснилось, что 2 мая 2004 года “Кредиттраст” заключил договор цессии с Банком Монголии, по которому требование по кредиту, выданному “Южуралзолоту”, перешло к Банку Монголии. Об этом говорилось в иске, направленном в арбитражный суд Москвы конкурсным управляющим Валерием Тогулевым.
Кроме того, по словам Тогулева, Банк Монголии в конце декабря 2004 г. уступил права требования по кредиту “Южуралзолота” компании “Истерн Гейт Секьюритиз” без необходимого на то письменного согласия “Кредиттраста”.
В декабре 2005 года Тогулев через московский арбитраж потребовал признать недействительным договор с “Истерн Гейтом”.
“Южуралзолото” получало кредиты траншами, заявил начальник юридического управления компании Лариса Ивлева. “Истерн Гейт”, по ее словам, через московский арбитражный суд потребовала погасить кредит. В ноябре 2005 г. “Южуралзолото” направило иск в арбитражный суд Челябинской области о признании договора с “Кредиттрастом” недействительным.
По словам Ивлевой, в феврале 2006 года проводилась экспертиза кредитного договора, поскольку экземпляры “Южуралзолота” и “Кредиттраста” не совпадали.
Пока челябинский суд рассматривал иск “Южуралзолота”, московский арбитраж приостановил рассмотрение иска “Истерн Гейт”.
В “Истерн Гейт Секьюритиз” пояснили, что представляют интересы Банка Монголии в России. (Ведомости 22.02.2006)