КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "СУПРИМЭКС"
В июне 1996 года Центральный банк России лишил Супримэксбанк
лицензии на право выполнения банковских операций.
Дата регистрации: 15.04.91 рег. N1438
Прежнее название "Кунцево-банк" (до 1993 г.). Основан на базе
Кунцевского отделения Жилсоцбанка СССР.
Президент – Дробинин Андрей Давыдович
Председатель совета – Кузнецов Игорь Павлович
Учредители: АОЗТ камвольное объединение "Октябрь"
завод искусственных кож им.Ногина
деревообрабатывающий комбинат N5
ассоциация "Химпромсервис"
НПО "Вектор СП"
российско-германское СП "Супримэкс"
Группа средних и мелких банков, под предводительством
"Супримексбанка" и банка "Оптимум" на своем собрании обвинило
руководство Ассоциации российских банков в отстаивании интересов
исключительно финансовой элиты. (1)
В начале 1995 года темпы развития страховой компании
"АСКО-Москва" замедлились из-за недостаточного
уставного капитала компании. Компания начала искать инвестора. Одним из
крупнейших акционеров АСКО Геннадием Дувановым был найден банк
"Супримэкс". По словам Григория Фидельмана, второго из крупнейших
акционеров страховой компании, кандидатура инвестора была предложена
сопредседателем "Круглого стола бизнеса России", президентом
"Интерпром" Михаилом Юрьевым.
В ходе переговоров было решено, что банк купит крупный пакет
акций (75%) компании, а затем начнет инвестиции. В начале ноября 1995
года был подписан договор, по которому каждый акционер компании
продает банку "Супримэкс" 75% своих акций. Первый взнос должен был
внесен 30 ноября 1995 года, последний в феврале 1996 года. Передача
акций происходит после уплаты последнего взноса. В случае отказа
уплаченная сумма становилась штрафом, отчуждаемым в пользу акционеров
АСКО.
По словам Фидельмана, договор был подписан акционерами
компании и управляющим "Супримэкса" Андреем Дробининым
, но на нем
отсутсвовала печать банка. Затем банк разослал акционерам
исправленный вариант договора, по которому банк получал активы АСКО
в управление сразу после подписания договора, а его расторжение
могло произойти только по обющему решению акционеров. Акционеры не
согласились в этим вариантом (поскольку банк получал право не
выполнить обязательства перед одним акционером компании). Акционеры
стали исправлять договор. Однако правки были выполнены только на двух
из десяти вариантов и подписаны были только последние листы
договоров (без подписания правок). 8 декабря 1995 года договора были
переданы банку. 15 декабря 1995 года Фидельман снял свою подпись
из-за правок текста, отправив сообщение об этом по факсу. Банк
утверждает, что факс ими не был получен.
Между тем часть акционеров, в том числе и Дуванов, были готовы
продать свои акции на условиях банка. Банк вновь возобновил
переговоры, предлагая передать акции в траст, с условием последующей
продажи.
По словам Фидельмана, банк открыл счета акционерам и перечислил
на них деньги, но выдать их отказался. Банк утверждает, что Фидельман
получить деньги не пытался.
По словам Фидельмана, 19 января 1995 года в подъезде его дома
было совершено нападение на его водителя и телохранителя Валерия
Ходакова, который получил ушиб головы и был направлен в больницу.
Фидельман подал соответсвтующее заявление в РУОП, считая случившееся
попыткой давления на него.
Еще до покупки акций Михаил Юрьев, представитель "Супримэкса",
заявил на совете директоров холднга, что никаких переговоров с
региональными компаниями об использовании имени и товарного знака
АСКО быть не может. Вместо этого, региональные фирмы должны передать
банку "Супримэкс" или самой компании "АСКО-Москва" 51% своего
уставного капитала за бессрочное пользование товарным знаком.
Между Геннадием Дувановым и руководителями региональных фирм
прошли переговоры об условиях использования товарного знака АСКО.
15 ноября 1996 года прошло собрание акционеров "АСКО-Москва", на
котором президентом стал Геннадий Дуванов, председателем совета
директоров – Михаил Юрьев. (2)
По официальным данным Центризбиркома, во время избирательной
компании в Государственную Думу 1995 года банк "Супримэкс"
финансировал движение "Яблоко" – 87,4 млрд. рублей. Движение "Яблоко"
также финансировали: АООТ "Супримэкс" – 87,4 млрд. рублей,
негосударственный пенсионный фонд "Супримэксфонд" – 87,4 млрд.
рублей, ТОО "ФК Супримэкс" – 87,4 млрд. рублей, АОЗТ
"Супримэкс-Ценные бумаги" – 87,4 млрд. рублей, АОЗТ "Супримэкс-Тур" –
87,4 млрд. рублей, АООТ "ИК Супримэкс" – 87,4 млрд. рублей. (3)
11 февраля 1996 года
прошло собрание акционеров страховой компании АСКО. Собрание приняло в число
пайщиков Супримэксбанк и дружественные ему АО <<СП "Супримэкс"
DESIGNTIMESP=24189>>, "Илан", "Транском" и
"Супритранс". Доля новых акционеров составила более 70% уставного
капитала АСКО.
Советник президента Супримэксбанка Алексей Карев подтвердил, что
новые владельцы намерены восстановить холдинг АСКО, получив
контрольный пакет всех компаний, носящих "фирменное" имя.
Региональным компаниям предложено, если они хотят сохранить имя,
продать московской АСКО контрольный (51%) или крупный (30%) пакет
своих акций. В противном случае они будут лишены права пользоваться
фирменным именем.
Одной из причин покупки АСКО Супримэксбанком явилось то, что это
единственная на рынке группа частных компаний, которые можно
объединить в единую сеть. (4)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
В апреле 1996 года банк "Супримэкс" известил о том, что Григорий
Фидельман признал договор купли-продажи паев страховой компании
полностью исполненными и материальных претензий к группе компаний
"Супримэкс" не имеет. Таким образом, банк "Супримэкс" стал
контролировать 90% голосов пайщиков "Аско", являясь прямым владельцем
75% пая. (6)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
В июне 1996 года Супримэксбанк выдал кредит в размере 12 млрд.
рублей страховой компании АСКО для погашения задолженностей по
страховым выплатам. (7)
Андрей Дробинин , президент Супримэксбанка, в июне 1996 года
стал председатель Совета АСКО.
5 марта 1996 года в вексельном центре Тверьуниверсалбанка были
выставлены на продажу долги "Супримэксбанка" (10,845 млрд. рублей).
Этот долг был переуступлен его владельцем банку "Национальный
кредит", который и выставил его на продажу. После этого банки
"Национальный кредит", имевший долг перед "Супримэксбанком", и
"Супримэксбанк" достигли договоренности о взаимном погашении
задолженностей. (5)
В октябре 1996 года Супримэксбанк стал задерживать клиентские
платежи на срок до двух месяцев. В том числе были задержаны платежи в
бюджет на сумму 9 млрд. рублей. Счета страховой компании АСКО были
переведены в АСКО-банк. (8)
В ноябре 1996 года сотрудники страховой компании АСКО в
письме обвинили Супримэксбанк в систематической задержке страховых
взносов клиентов. Сразу же после этого генеральный директор АСКО
Александр Бунишкин назвал эту информацию недостоверной.
По
словам президента банка Андрея Дробинина в связи с письмом
банк намерен провести аудиторскую проверку компании, поскольку
появление письма свидетельствует о том, что в компании не все в
порядке.
По словам сотрудников АСКО, Супримэксбанк потратил на покупку
компании только 2 млрд. рублей. Кредитная линия на 12 млрд. рублей
фактически была заморожена: весной 1996 года списал в счет кредитной
линии 500 млн. рублей за аренду помещения АСКО и 2,8 млрд. рублей
платежей в адрес налоговой полиции. По утверждениям сотрудников АСКО,
деньги до получателей не дошли. (9)
В марте 1997 года в Супримэксбанке была введена временная
администрация ЦБ. Президент и главный бухгалтер были отстранены от
руководства банком. Введение временной администрации было связано с
задержками по выплатам в Пенсионный фонд. Руководство банка заявило,
что эта проблема была достаточно быстро разрешена, и оно надеялось,
что вскоре вновь вернется к исполнению своих обязанностей.
Руководители банка также заявили, что надеются на привлечение в банк
стороннего инвестора. (10)
С 3 марта 1997 года в Супримэксбанке была введена временная
администрация. Временную администрацию Супримэксбанка возглавила
замначальника организационно-методического управления департамента по
организации банковского санирования Банка России Анастасия
Застрожнева. Председатель правления и главный бухгалтер банка на
период деятельности временной администрации отстраняются от
занимаемых должностей. Согласно официальному сообщению Банка России,
работа временной администрации должна завершиться не позднее 1 июля
1997 года. По словам сотрудников Супримэксбанка, к практически все
вопросы, волновавшие временную администрацию, решены и
предположительно к 18 марта она покинет банк.
В мае 1997 года временная администрация ЦБ РФ в Супримэксбанке
заявила о том, что финансовая отчетность банка была фальсифицирована.
Срок работы временной администрации был продлен до 1 июля 1997 года.
С 7 мая 1997 года руководителем администрации стала Галина Ситникова,
главный экономист управления по организации банковского санирования
ГУ ЦБ по Москве. Она сменила Анастасию Застрожневу, заместителя
начальника организационно-методического управления департамента по
организации банковского санирования. В состав временной администрации
также вошел представитель Пенсионного фонда России. (11)
В июне 1996 года Центральный банк России лишил Супримэксбанк
лицензии на право выполнения банковских операций. Временная
администрация Центрального банка России заявила, что отчетность
Супримэксбанка за 1996 год, предоставленная в ЦБ, оказалась
фальсифицированной. (12)
В январе 1998 года пайщики страховой компании ТОО "АСКО" заявили
о своем намерении созвать собрание кредиторов Супримэксбанка: банк
остался должен 4 млн долларов за выкупленные полтора года до этого
доли в уставном капитале АСКО.
В конце 1996 года владельцем контрольного пакета акций ТОО
"Страховая компания АСКО" стал Супримэксбанк. Почти сразу банк решил
продать большую часть акций, одновременно увеличив уставный капитал
компании. Для этого была зарегистрирована новая компания — ОАО
"Страховая компания АСКО". В конце 1997 года она получила лицензию
Страхнадзора, а старое ТОО, соответственно, ее лишилось.
Супримэксбанк заплатил пайщикам "живыми" деньгами только часть
суммы — от 10 до 50% каждому пайщику, всего около 2,5 млн. долларов.
Остальное банк перевел на специальные счета пайщиков, снять деньги с
которых они могли лишь спустя год. Три-четыре месяца Супримэксбанк
проценты по вкладам платил исправно, но потом перестал. Вклады
пайщикам тоже не вернули.
Трое из пайщиков — Григорий Фидельман, Галина Маслова и Василий
Жмуров — решили взыскать свои деньги через Кунцевский
межмуниципальный суд. Это им тоже не удалось — Супримэксбанк уже был
объявлен банкротом и судебные дела, связанные с ним, были прекращены.
Новый состав акционеров "АСКО" и размер ее уставного капитала до
конца января официально не были объявлены. Но было известно, что
Супримэксбанк продал значительную часть акций. Владельцем крупного
пакета стала, страховая компания "Медасо" (50% ее капитала также
принадлежат Супримэксбанку). (13)
Источники:
(1) Деловые люди N61 ноябрь 95
(2) Коммерсантъ-Daily 31.01.95
(3) Интерфакс 30.12.95
(4) Коммерсантъ-Daily 16.02.96
(5) Сегодня 10.04.96
(6) Коммерсантъ-Daily 13.04.96
(7) Коммерсантъ-Daily 27.06.96
(8) Коммерсантъ-Daily 31.10.96
(9) Коммерсантъ-Daily 28.11.96
(10) Коммерсантъ-Daily 12.03.97
(11) Коммерсантъ-Daily 8.05.97
(12) Коммерсантъ-Daily 7.06.97
(13) Коммерсантъ-Daily 27.01.98
Адрес: 121374, Москва, Можайское шоссе, 10
Тел.: 449-2364, 449-5983, 444-2774
Факс: 440-2354, 440-5782
Телекс: 613537
Телетайп: 209252 СХ БНК