МОСКОВСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК
С 22 июня 1998
года ЦБ РФ отозвал у АКБ “Моснацбанк” (ЗАО) генеральную лицензию на
осуществление банковских операций
.
В марте 1998 года
Центральный Банк России ввел в Московском национальном банке временную
администрацию. Председатель правления и его заместители на время действия
администрации были отстранены от выполнения должностных обязанностей.
31 января 2001
арбитражный суд Москвы закрыл конкурсное производство в отношении Московского
национального банка.
Зарегистрирован в Центральном Банке РФ 29 января 1993 года под N
2255.
Учредительного собрания акционеров состоялось 20 ноября 1992 года.
Устав акционерного коммерческого банка “Московский Национальный
Банк” утвержден Учредительным собранием акционеров 20 ноября 1992
года и зарегистрирован в Центральном Банке РФ 29 января 1993 года.
Дата регистрации в Московской регистрационной палате: 04.03.93.
Рег. номер: 22502
В марте 1998 года состоялось собрание акционеров Московского
национального банка. На собрании, которое состоялось в обстановке
секретности, было принято решение начать санацию банка. Единственным
акционером, который не определил своей позиции, оставалась компания
“Росвооружение” – крупнейший кредитор банка. По данным
“Коммерсанту-Daily”, компания изучала два возможных варианта
урегулирования своих отношений с МНБ.
Первый – это согласие на санацию банка путем реструктуризации
его долгов и проведения взаимозачетов. Второй вариант предусматривает
передачу всей клиентуры МНБ, относящейся к системе “Росвооружения”
(предприятия “оборонки” и ВПК), другой финансовой структуре. В
качестве таковой рассматривался банк “Диамант“. Окончательное решение
по этому вопросу зависило от руководителя “Росвооружения” Евгения
Ананьева.
На собрании акционеров Моснацбанка проведены выборы нового
совета, куда вошел и представитель “Диаманта”. Кроме него, туда вошли
представители ВЭО “Зарубежнефть”, ГК “Росвооружение“,
“Проммашимпорта” и АОЗТ “Росток”. Председателем совета был избран
гендиректор ВЭО “Зарубежнефть” (одного из крупнейших акционеров
банка) Олег Попов. (14)
УЧРЕДИТЕЛИ (1993):
Количество учредителей юридических лиц – 6, физических лиц – нет
1. ТОО “ПРОМЭКСПОРТ”
123557 Москва, М.Грузинская ул., 19, к.2
Телефон: 255-0991
Взнос: 30 млн. рублей (20%)
2. ТОО “ДЕНИТА”
107005 Москва, ул.Радио, 12
Телефон: 249-2934
Взнос: 25 млн. рублей (16.67%)
3. АООТ “ЗАБАЙКАЛЗОЛОТО”
672090 Чита, ул.Журавлева, 40
Взнос: 50 млн. рублей (33.33%)
4. ТОО “МАГ”
109125 Москва, Волжский б-р, 13, к.1
Телефон: 249-4401
Взнос: 20 млн. рублей (13.33%)
5. ТОО “ДЮК”
117333 Москва, ул.М.Ульяновой, 16, к.1
Телефон: 178-3292
Взнос: 10 млн. рублей (6.670%)
6. ТОО “ЛАДЬЯ 4”
121151 Москва, Кутузовский пр-т, 23, к.1
Телефон: 249-1552
Взнос: 15 млн. рублей (10.00%)
Общее число акционеров на 01.01.96 – 6, из них — с долей более
5% – 6. (1)
Уставный капитал: оплаченный на февраль 1996 года – 1500 млн.
рублей [на 1 января 1996 года – 259 млрд. рублей (2)]
Собственный капитал (на 1 января 1996 года) – 262 млрд. рублей
С 1993 года среди акционеров банка были ВЭО “Зарубежнефть“, АОО “Независимая группа
“Алмаз”, АОЗТ “Росток”, Ассоциациия внешнеэкономического
сотрудничества малях и средних предприятий, “Оборонэкспорт”,
ГК “Росвооружение“.
Председатель правления – СИЭРРА Елена Одулиовна, с мая 1997 года
до нее – ЕГИАЗАРЯН Ашот Геворкович, до мая 1997 года
Первый зам. председателя правления:
СИМОНЕНКОВ Юрий Евгеньевич
Количество филиалов (1995) – 2.
В 1994 году Егиазарян, Сиэрра и Симоненков стали учредителями
АОЗТ “МНБ”.
ОБЩЕЕ КОЛИЧЕСТВО АКЦИОНЕРОВ (1993) – 6.
АКЦИОНЕРЫ С ДОЛЕЙ БОЛЕЕ 5% В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ БАНКА (1993):
1. ТОО “Дюк лтд”
Адрес: 109180, г.Москва ул.Б.Полянка д.11/14
Директор – БРАГИН Дмитрий Юрьевич
Доля в уставном фонде – 6,67%
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 0,13%
2. ТОО “Денита”
Адрес: 105007, г.Москва ул.Радио д.12
Генеральный директор – ГОРЮНОВ Ярослав Викторович
Доля в уставном фонде – 16,67%
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 0,34%
3. ТОО “Маг”
Адрес:109125, г.Москва Волжский б-р д.13 кор.1
Генеральный директор – МАХЕРИН Александр Иванович
Доля в уставном фонде – 13,33%
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 0,27%
4. ТОО “ЛАДЬЯ ”
Адрес:121151, г.Москва Кутузовский пр-т д.23 кор.1
Директор – ОКОРОКОВ Юрий Михайлович
Доля в уставном фонде – 10%
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 0,20%
5. ТОО “Промэкспорт”
Адрес:123557, г.Москва ул.М.Грузинская д.19 кор.2
Генеральный директор – ГОНОПОЛЬСКИЙ Адам Михайлович
Доля в уставном фонде – 20%
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 3,27%
6. АОЗТ “ЗАБАЙКАЛ ЗОЛОТО ”
Адрес:672090, г.Чита ул.Журавлева д.40
Генеральный директор – КУСКОВ Анатолий Михайлович
Доля в уставном фонде – 33,33%
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 4,26%
7. АОЗТ “МИСТРАЛЬ”
Адрес:103001, г.Москва, ул.Щусева, 4
Генеральный директор – ГОЛОВКИН Владимир Васильевич
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 5,02%
8. Совместное Российско-Израильское предприятие “ОРФЕЙ”
Адрес:123557,г.Москва, ул.М.Грузинская, 19.2-2
Генеральный директор – ПОЛОВЕЦКИЙ Игорь Растиславович
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 2,87%
9. АОЗТ “АССОЦИАЦИЯ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОГО СОТРУДНИЧЕСТВА МАЛЫХ И
СРЕДНИХ ПРЕДПРИЯТИЙ”
Адрес:101000, г.Москва, Чистопрудный бульвар, 12а
Директор – ВОЛЬНОВ Дмитрий Сергеевич
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 21,52%
10. АОЗТ “АЛМАЗ ИНДЕПЕНДЕНТ ГРУПП”
Адрес:г.Москва, 1-ая Тверская-Ямская, 25 к.1
Директор – КАНЕНГИСЕР Вадим Давидович
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 7,17%
11. Совместное Российско-Американское предприятие “ШЕЙП”
Адрес:107082, г.Москва, ул.Лукьянова, 4
Генеральный директор – КРУПЕНИН Виктор Сергеевич
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 7,17%
12. АОЗТ “ФЛАМИНГО-В”
Адрес:г.Москва, ул.Академика Скрябина, 14
Директор – ШУЛЬГА Владимир Иванович
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 21,52%
13. АОЗТ “РЕКОНСТРУКЦИЯ-РЕСУРСЫ”
Адрес:127018,г.Москва, 3-ий проезд Марьиной рощи, 40 к.11
Генеральный директор – ЛАВРОВА Наталия Ивановна
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 21,52%
14. ТОО Внешнеэкономическая фирма “СИРИУС”
Адрес:г.Москва, ул.Б.Пироговская, 35/а
Генеральный директор – СПИЧАК Владимир Ефимович
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 2,58%
15. АОЗТ “РЕЗОНАНС”
Адрес:г.Москва, Семеновская наб., 3/1 к.7
Директор – ДАНИЛОВ Виктор Владимирович
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент завершения 2-го выпуска – 2,15%
СОВЕТ АКЦИОНЕРОВ БАНКА (1993):
1. Дмитрий Юрьевич БРАГИН
Директор ТОО “ДЮК ЛТД”
1988-91 НПК “ИВК” Ведущий инженер
1991 – директор ТОО “ДЮК ЛТД”
2. Виктор Константинович ЯКУНИН
Председатель ТОО “ДЕНИТА”
1987-89 Промстройбанк СССР начальник управления организации
кредитования и финансирования металлургии
1989-90 Госснаб СССР зам. начальника экономического отдела
1990 – Председатель “ТОКОБАНКА”
3. Виталий Анатольевич ХОМУТЯНСКИЙ
Исполнительный директор ТОО “МАГ”
1988-91 НПО “ЭНЕРГИЯ” инженер-механик
1991 Комплексный кооператив “ГАММА”, член кооператива
1991 Центр НТО “ФТФ”, старший коммерческий агент
1992 ТОО “ЛАДЬЯ” Директор
1992 – ТОО “МАГ” Зам. генерального директора
4. Юрий Михайлович ОКОРОКОВ
Исполнительный директор ТОО “ЛАДЬЯ”
1988-90 Председатель кооператива “СПЕКТР”
1990-92 Зам. директора “Галлерея искусств дружбы народов” при
советском комитете защиты врачей
1992 – Исполнительный директор ТОО “ЛАДЬЯ”
5. Максим Анатольевич ДЕМИДОВ
Исполнительный директор ТОО “ПРОМЭКСПОРТ”
1985-89 младший научный сотрудник ИПМ им М.В. Келдыша АН СССР
1989-92 Зам. председателя кооператива “КОСИНО”
1992 – Зам. генерального директора СП “ОРФЕЙ”
6. Анатолий Михайлович КУСКОВ
Генеральный директор АО “ЗАБАЙКАЛ ЗОЛОТО”
1988-1993 Ассоциация “ЗАБАЙКАЛ ЗОЛОТО”, генеральный директор;
Государственное предприятие “ЗАБАЙКАЛ ЗОЛОТО” генеральный
директор
1993 – АО “ЗАБАЙКАЛ ЗОЛОТО” Президент
ПРАВЛЕНИЕ БАНКА (1993):
1. ЕГИАЗАРЯН Ашот Геворкович
Председатель правления
2. СИЭРРА Елена Одулиовна
Первый заместитель председателя правления
Происходит из семьи испанцев, приехавших в СССР в 30-е годы.
1987-89 средняя школа N 499 учитель
1989-90 – главный бухгалтер НПО “СОЮЗ”
1990-92 Первый заместитель председателя правления КБ “МОСКОВИЯ”
1993 – Первый заместитель председателя правления АКБ “Московский
Национальный Банк”
По данным Коммерсантъ-Daily, за ней стоит руководитель фирмы
“Росток” (один из акционеров МНБ) Юрий Окороков, личный друг
Егиазаряна (познакомились в США).
Имеет хорошие отношения с главой Уникомбанка Н.Галаничевой.
3. СИМОНЕНКОВ Юрий Евгеньевич
Первый заместитель председателя правления
1986-89 младший научный сотрудник в лаборатории генно-инженерных
препаратов Инстиутат вирусологии АН СССР.
1989 младший научный сотрудник в лаборатории рекомбинаторных
вакцин Инстиутат вирусологии АН СССР.
1990 зам. директора НПО “СВЕТ-2”
1991 нач. финансового отдела в АО “ГИМЕНЕЙ”
1992 консультант в ММП “ОФОРТ”
1992 заведующий отделом маркетинга в СП “ОРФЕЙ”
1993 – Первый заместитель председателя правления АКБ “Московский
Национальный Банк”
4. БУТОВ Сергей Владимирович
Заместитель председателя правления по общим вопросам
1988-90 Зам. директора ансамбля “РОССИЯ”
1990 НПК “И.В.К.” заведующий общего отдела
1990 директор управления культуры “ЦДНТС”
1991 старший эксперт общего отдела “ЦДНТС”
1991-93 КБ “МОСКОВИЯ” зам. председателя правления
1993 – заместитель председателя правления по общим вопросам АКБ
“Московский Национальный Банк”
5. КОРОЛЬКОВ Александр Михайлович
Заместитель председателя правления по коммерции
1988-91 директор хоз. отдела ФТК “СОВФИНТРЕЙД”
1991-93 главный специалист аппарата правления ФТК “СОВФИНТРЕЙД”
1993 – зам. председателя правления по коммерции АКБ “Московский
Национальный Банк”
6. САЗОНОВ Андрей Николаевич
Заместитель председателя правления по валюте
1987-88 Внешэкономбанк инспектор отдела расчетов по госкредитам
1988 Гланое Экономическое Управление МИНМЕДБЕЛпрома ведущий
экономист
1989-91 Внешэкономическая фирма “ГАЗ” экономист I категории
1991 Коммерческий банк “ИМПЕРИАЛ” начальник валютного отдела
1991-92 Коммерческий банк “ИМПЕРИАЛ” нач. отдела по
международным расчетам управления международных операций
1992 Коммерческий банк “ИМПЕРИАЛ” нач. отдела биржевых операций
1992-93 Коммерческий банк “ИМПЕРИАЛ” нач. отдела по развитию
новых форм банковской деятельности
1993 – заместитель председателя правления по валюте АКБ
“Московский Национальный Банк”
В апреле 1995 года с согласия Минфина принято решение передать
обслуживание счетов территориальных управлений Федерального
казначейства по Москве и Московской области банкам “Менатеп”,
“Национальный кредит”, “Московский национальный” и “Возрождение”. (3)
В августе 1996 года Московский национальный банк обслуживал
счета отделений Федерального казначейства по городам и районам
Московской области:
Балашихинский район
Дмитровский район
г. Долгопрудный
г. Дубна
г. Железнодорожный
г. Жуковский
г. Ивантеевка
г. Королев
г. Краснормейск
г. Климорвск
Красногорский район
Ленинский район
г. Лобня
г. Лыткарино
Люберецкий район
Мытищинский район
Одинцовский район
Озерский район
г. Орехово-Зуево
Орехово-Зуевский район
г. Протвино
г. Пущино
г. Реутово
г. Серпухов
Серпуховский район
г. Троицк
г. Фрязино
Химкинский район
г. Щербинка
г. Электросталь
г. Юбилейный
В августе 1996 года, по сообщению газеты “Коммерсантъ-Daily”,
одним из акционеров уполномоченного банка Московской области
Уникомбанка стал банк “Русский дом”, в котором Московскому
национальному банку принадлежит, по разным версиям, 23-33%. По
телефонам “Русского дома” отвечали сотрудники Московского
национального банка. Председатель правления “Русского дома” Жанна
Калашникова по совместительству являлась начальником отдела кредитных
ресурсов Московского национального банка.
В августе 1996 года между “Русским домом” и администрацией
Московской области было достигнуто соглашение о передаче банку в
управление контрольного пакета акций (51%) Уникомбанка. По условиям
соглашения, администрация в течение трех лет не может вмешиваться в
дела банка, а первый заместитель председателя правления Уникомбанка
назначается по согласованию с “Русским домом”. (7)
Банк “Русский дом” – дочерняя структура Московского
национального банка. На ноябрь 1996 года доля банка “Русский дом” в
Уникомбанке – 27%. (9)
В 1996 году с Перу было взыскано около 10% ее долга России. Долг
был погашен российскими облигациями валютного займа (по оценке
“Новой газеты” за облигации было возможно выручить 2,2-2,5 трлн.
рублей). Эти облигации были переданы в доверительное управления
администрации Московской области. С просьбой об этом в премьеру
Черномырдину обратился глава Московской области А.Тяжлов. Поручением
ВЧ-П22/270 премьер обязал Минфин проработать данный вопрос. Именно
эти средства и были использованы администрацией Московской области
для санации Уникомбанка. Через три месяца средства были возвращены
валютными облигациями Украины, чья ликвидность и стоимость намного
меньше, чем у российских валютных облигаций. Украинские облигации
были переданы за неделю до возврата долга Минфином (в лице первого
заместителя министра А.Вавилова) Московскому национальному банку с
“обязательствами финансировать экспортные операции”. (10)
Банк участвует своим капиталом в уставном фонде банка “Диамант”.
В апреле 1996 года Московский национальный банк (в числе 8
банков) выиграл один из двух тендеров, проведенных Минфином,
накредитование своими векселями предприятий оборонной промышленности.
(4)
В июне 1996 года Московский национальный банк вошел в число
восьми банков, уполномоченных кредитовать золотодобычу под гарантии
Минфина. Лимит вексельного кредита составил максимальную среди всех
банков сумму в 200 млрд. рублей со ставкой 6% годовых. Сроки
обращения векселей от 61 до 90 дней, что, по утверждению газеты
“Сегодня”, с учетом отчислений в фонд обязательного резервирования
практически не оставляет возможности для получения прибыли. (5)
По словам руководителя пресс-службы ГК “Росвооружение” Валерия
Погребенкова, на июнь 1996 года компания имела счета в Московском
национальном банке. Банк уполномочен правительством на проведение
расчетных операций “Росвооружения”. (6)
Распоряжением правительства от 30 декабря 1993 года Московский
национальный банк вошел в число 9 уполномоченных банков ГК
“Росвооружение”. В 1996 года число уполномоченных банков выросло до
десяти. В список уполномоченных банков вошли те банки, которые
работали с предприятиями оборонной промышленности, а также с
компаниями “Спецвнештехника” и ВО “Оборонэкспорт”. (8)
В 1996 году среди акционеров банка была компания “Зарубежнефть”.
По данным Коммерсантъ-Daily, ЦБ отказал Московскому национальному
банку в участии в создании банка Росвьетбанк (создавашегося для
обслуживания вьетнамских контрактов “Зарубежнефти”). (9)
В апреле 1997 года Московский национальный банк в числе пяти
банков выиграл тендер Минфина на кредитование государственной
программы Российского космического агентства по строительству
космической станции “Альфа”. (11)
В 1997 года Московский национальный банк выиграл тендер по
кредитованию Государственной службы. Он предложил кредит в 254 млрд.
рублейпод 0,1% (!) годовых. (12)
В сентябре 1997 года Национальная служба новостей сообщила, что
руководство Московской области рассматривала возможность объединения
несколько банков, обслуживающих бюджет области. В число
предполагаемых союзников вошли Уникомбанк, банк “Возрождение” и
Московский национальный банк. Источникам НСН была неизвестна
организационная форма возможного альянса, однако, как сообщают те же
источники, автором проекта выступил бывший руководитель концерна
“ОЛБИ” Олег Бойко. По некоторым данным, Уникомбанк, банк
“Возрождение” и Московский национальный банк обслуживают до 90
процентов областных бюджетных средств. Вместе с тем, в интервью с
корреспондентом НСН, сотрудники пресс-службы упомянутых банков
отказались подтвердить или опровергнуть информацию о предполагаемом
союзе. (13)
В марте 1998 года состоялось собрание акционеров Московского
национального банка. На нем было принято решение начать санацию
банка. Единственным акционером, до конца не определившимся со своей
позицией, осталась компания “Росвооружение” – крупнейший кредитор
банка.
По данным “Коммерсантъ-Daily”, компания сегодня изучала два
возможных варианта урегулирования своих отношений с МНБ.
Первый – это согласие на санацию банка путем реструктуризации
его долгов и проведения взаимозачетов. Второй вариант –
предусматривал передачу всей клиентуры МНБ, относящейся к системе
“Росвооружения” (предприятия “оборонки” и ВПК), другой финансовой
структуре. В этом качестве рассматривался банк “Диамант“.
На прошедшем собрании акционеров Моснацбанка проведены выборы
нового совета, куда вошел и представитель “Диаманта”. Кроме него туда
вошли представители ВЭО “Зарубежнефть”, ГК “Росвооружение“, “Проммашимпорта” и АОЗТ “Росток”. Председателем совета был избран
гендиректор ВЭО “Зарубежнефть” (одного из крупнейших акционеров
банка) Олег Попов. (15)
В конце мая 1998 года ГУ ЦБ РФ по г. Москве распространило
пресс-релиз, в котором говорилось, что по поступившей в ГУ ЦБ
информации, в соответствии с решениями общего собрания акционеров АКБ
“Московский национальный банк” закрывает филиалы банка в городах
Московской области: Балашиха, Воскресенск, Жуковский, Люберцы,
Одинцово, Серпухов. Закрываются также представительства банка в г.
Новосибирске и в следующих городах Московской области: Бронницы,
Долгопрудный, Дубна, Ивантеевка, Королев, Климовск, Коломна,
Красноармейск, Видное, Лобня, Мытищи, Павловский Посад, Протвино,
Пушкино, Пущино, Сергиев-Посад, Троицк, Химки, Щербина, Щелково.
Кроме того, в Москве закрываются операционные управления Моснацбанка
N2 и N3. (16)
4 марта 1999 года руководитель Следственного комитета при МВД
России Игорь Кожевников заявил, что следствие по уголовному делу в
отношении руководства “Моснацбанка” только началось, поэтому
“преждевременно говорить о вине каких-либо конкретных лиц”. Он
напомнил, что в конце января 1999 года столичная прокуратура
возбудила уголовное дело в отношении “Моснацбанка” в связи с его
банкротством и тщательной проверки специалистами Главного управления
Центробанка по Москве и области. В конце февраля 1999 года уголовное
дело направлено в следственный отдел УВД Центрального
административного округа Москвы.
По словам Игоря Кожевникова, “Моснацбанк” был определен
правительством как уполномоченный банк по ведению расчетных операций
ГК “Росвооружение“, и эта компания имела там определенный пакет
акций. С самого начала сотрудничества банк постоянно задерживал
перечисление средств по поручениям “Росвооружения”. По словам
Кожевникова, так было и в 1996, и в 1997 годах, причем “в нарастающих
суммах”. Несмотря на это, тогдашнее руководство ГК “Росвооружение”
приняло решение об увеличении доли компании в уставном капитале
банка. Все это, отметил Игорь Кожевников, просматривалось по
результатам проверки специалистами Центробанка.
В мае 1998 года банк признан банкротом и на его имущество
наложен арест. Долг банка составляет более 670 млн рублей, 283 млн из
которых – деньги “Росвооружения”. Специалисты назвали несколько
причин банкротства, в том числе значительные убытки по результатам
деятельности на межбанковском рынке, резкий рост расходов на
обслуживание валютных операций и дилинга, рискованная кредитная
политика.
Кожевников напомнил, что новый генеральный директор ГК
“Росвооружение” Григорий Рапота, выражая заинтересованность компании
в скорейшем выяснении всех обстоятельств дела, обратился к министру
внутренних дел Сергею Степашину с просьбой взять это дело под личный
контроль. (17)
В марте 1999 года Московский арбитраж удовлетворил иски Минфина,
выдвинутые в 1998 году, к Моснацбанку, Уникомбанку и ВПК “МАПО” на
общую сумму 2.7 млрд. руб. Об этом говорилось в докладе “Об итогах
работы Министерства финансов Российской Федерации в 1998 году”,
подготовленном к расширенной коллегии Минфина РФ 12 марта 1999 года.
(18)
16 апреля 1999 года Высший арбитражный суд РФ признал законным решение и
постановление апелляционной инстанции арбитражного суда г Москвы, согласно
которым с Московского национального банка и Уникомбанка было взыскано в пользу
Минфина РФ 221 млн руб неосновательного обогащения.
11 мая 1997 года
между АКБ “Московский национальный банк” (кредитор) и Российским
космическим агентством (заемщик) был заключен договор вексельного кредитования.
Банк обязался предоставить агентству кредит путем выдачи простых векселей строго
целевым назначением – на финансирование Федеральной космической программы 1997
г. В качестве поручителя выступило Министерство финансов РФ, которое в тот же
день заключило с банком договор поручительства.
1 декабря 1997 г
Московский национальный банк передал право требования долга Уникомбанку на
основании соглашения об уступке требования от 1 декабря 1997 г. В соглашении
было указано, что в случае невозврата заемщиком кредита и процентов за
пользование им Минфин обязуется перечислить средства на бюджетный счет заемщика,
открытый в Уникомбанке.
Общая сумма денежных
средств, полученных Уникомбанком от Минфина, составила 221,3 млн руб.
Узнав о соглашении,
Минфин обратился в арбитражный суд с иском к Московскому национальному банку и
Уникомбанку о признании его недействительным (в силу ничтожности ) и взыскании с
ответчиков суммы неосновательного обогащения в размере 221,3 млн руб. В качестве
третьего лица к участию в деле было привлечено РКА.
Суд полностью
удовлетворил иск. Апелляционная инстанция решение суда подтвердила. Однако
Федеральный арбитражный суд Московского округа в иске отказал.
Высший арбитражный
суд (ВАС) РФ, куда обратился Минфин с заявлением на принесение протеста, отменил
кассационное постановление, отметив, что уступкой может быть только то
требование, которое не отягощено какими-либо обязанностями перед другой
стороной. В данном случае Московский национальный банк, кроме права требовать
возврата кредита, имел обязательство в срок погасить векселя, однако не сделал
этого. Таким образом, соглашение об уступке права требования от 1 декабря 1997 г
недействительно в силу ничтожности, и полученные Уникомбанком 221,3 млн руб
являются неосновательным обогащением, которое подлежит возврату поручителю, то
есть Минфину.
Президиум ВАС РФ
оставил в силе судебные акты первой и апелляционной инстанции, отменив
постановление Федерального арбитражного суда Московского округа. (19)
В марте 1996 года Рамзан Тамаев (брат следователя по
особым делам Генеральной прокуратуры Руслана Тамаева) взял в Моснацбанке кредит
100 тысяч долларов под полтора процента годовых. Кредит не был вовремя возвращен
и был продлен на один год. “Общая газета” связывала назначение Руслана
Тамаева следователем по делу “Мабетекса” с этим кредитом.
Утверждалось,
что Ашот Егиазарян друг управляющего делами Хапсирокова, который в свою очередь являлся
другом Павла Бородина, главного фигуранта дела “Мабетекс”. (20)
Источники:
(1) Финансовые известия
27.02.96
(2) Деньги N15 апрель 96
(3) Эксперт N8 26.02.96
(4) Сегодня 11.06.96
(5) Сегодня 22.06.96
(6) Профиль
N3 июнь 96
(7) Коммерсантъ-Daily 27.08.96
(8) Коммерсантъ-Daily 7.09.96
(9)
Коммерсантъ-Daily 16.11.96
(10) Новая газета, 17-23.03.97
(11) Коммерсантъ-Daily 29.04.97
(12) Комсомольская правда 5.07.97
(13) НСН 1.09.97
(14) Коммерсантъ-Daily 27.03.98
(15) Коммерсантъ-Daily 27.03.98
(16) Финмаркет 26.05.98
(17) РИА Новости 04.03.99.
(18)
AK&M 12.03.99
(19) ПРАЙМ-ТАСС 16.04.99
(20)
Общая
газета, №14 2000.
Адрес: 107078, Москва, ул. Маши Порываевой 7
Тел.: 204-7070, 297-9333
Факс: 227-3394, 227-7052
Телекс: 911122 MNB SU
Филиал – г.Красногорск
Рег.N филиала – 1
Адрес – 143400, Московская обл., г.Красногорск, ул.Речная, 8
Управляющий:: Гуляев Александр Юрьевич
Филиал – г.Ступино
Рег.N филиала – 2
Адрес – 142800, Московская обл., г.Ступино, ул.Бахарова, 10а/39
Управляющий:: Егоркина Любовь Николаевна
Филиал – г.Одинцово
Рег.N филиала – 3
Адрес – 143000, Московская обл., г.Одинцово, ул.Парковая, 38
Управляющий:: Шаповалов Александр Александрович
Филиал – г.Балашиха
Рег.N филиала – 4
Адрес – 143900, Московская обл., г.Балашиха, ш.Энтузиастов, 30
Управляющий:: Рыбин Игорь Александрович
Телефоны – 582-00-15
Филиал – г.Серпухов
Рег.N филиала – 5
Адрес – 142203, Московская обл., г.Серпухов, ул.Ворошилова, 137
Управляющий:: Алексеева Ольга Петровна
Телефоны – 5-98-26
Факс – 5-98-40
Филиал – г.Шатура
Рег.N филиала – 6
Адрес – 140700, Московская обл., г.Шатура, пр-т Ленина, 42
Управляющий:: Тарасова Екатерина Николаевна
Телефоны – 2-56-75
Филиал – г.Орехово-Зуево
Рег.N филиала – 7
Адрес – 142600, Московская обл., г.Орехово-Зуево, ул.Центральный б-р, 6
Управляющий:: Пушкарев Вячеслав Владимирович
Филиал – г.Дмитров
Рег.N филиала – 8
Адрес – 141800, г.Дмитров, ул.Подъячева, 60
Управляющий:: Постнова Лидия Викторовна
Телефоны – 3-96-72 587-28-36
Филиал – г.Воскресенск
Рег.N филиала – 9
Адрес – 140200, г.Воскресенск, ул.Пионерская, 3
Управляющий:: Имошин Виталий Николаевич
Телефоны – 2-12-81
Филиал – г.Реутово
Рег.N филиала – 10
Адрес – 143952, Московская обл., г,Реутово,ул.Войновича, 1
Управляющий:: Лучинкина Татьяна Владимировна
Телефоны – 528-57-66 528-64-41
Филиал – г.Егорьевск
Рег.N филиала – 11
Адрес – 140300, Московская обл., г.Егорьевск, ул.Хлебникова, 4
Управляющий:: Рыжкова Марина Васильевна
Филиал – Жуковский
Рег.N филиала – 12
Адрес – 146160, г.Жуковский, ул.Жуковского, 1
Управляющий:: Гуднова Людмила Николаевна
Филиал – г.Чехов
Рег.N филиала – 13
Адрес – 142300, г.Чехов, ул.Набережная, 3
Управляющий:: Дугина Любовь Михайловна
Филиал – г.Истра
Рег.N филиала – 14
Адрес – 143500, г.Истра, ул.9-й Гв.Дивизии, 49
Управляющий:: Шварцштейн Татьяна Александровна
Филиал – г.Люберцы
Рег.N филиала – 15
Адрес – 140014, Московская обл., г.Люберцы, Октябрьский пр-т, 403
Управляющий:: Тараканова Татьяна Витальевна
Телефоны – 554-44-40 554-42-89
Факс – 554-14-81
Филиал – г.Клин
Рег.N филиала – 16
Адрес – 141600,Московская обл., г.Клин, ул.Мира, 58/25
Управляющий:: Александрова Татьяна Иосифовна
Телефоны – 5-85-18 5-85-31
Факс – 5-85-31
Филиал – Юго-Западный
Рег.N филиала – 17
Адрес – , г.Москва, ул.Марии Ульяновой, 10
Управляющий:: Галустян Вартан Ашотович
¤