АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК “НГС-банк”
Акционерный коммерческий банк нефтегазового строительства
В сентябре 1996 года Центральный Банк России лишил НГС-банк лицензии на право проведения банковских операций.
Зарегистрирован: 31.10.90 рег. N648.
04.06.93 банк получил генеральную лицензию
N648.
УЧРЕДИТЕЛИ:
АО “Роснефтегазстрой”;
АО “Рот фронт”;
ВЭА “Внешнетрубопроводстрой”;
итальянский банк “Agricola Mantovana”;
АКБ “Гермес-центр”;
Объединенный Российский инвестиционный фонд
“Финансовый век”;
объединение “МММ“.
“Россельхозбанк”,
“Рослесинтербанк“,
корпорация “НИПЕК“,
фирма “Крис”,
Тюменско-Московская фирма “Гермес”
АКЦИОНЕРЫ БАНКА (1995):
1. АОЗТ”РАИН-СТОК” – 15.380 %
2. АОЗТ “Рот Фронт”
3. АООТ “Акрон” – 23.080 %
4. Банк “АгриколаМонтована” – 1.400 %
АКЦИОНЕРЫ (1994): АКБ “Рослесинтербанк”
АКБ “Судкомбанк”
АКБ “Агропромбанк”
ГКО “Роспеньковолокно”
АО “Роснефтегазстрой”
АО “И.В.К.”
АО “Балашиха-ЛАДА”
АО “Рот фронт”
АО “Крис”
АО “Химстрой”
АО “Ижмебель”
АО “Красный химик”
ТОО ВЭА “Внештрубопроводстрой”
фирма “АИС Лимитед”
“Роспчеловодство”
Московская кондитерская фабрика “Ударница”
Средства негосударственных предприятий – 63% УФ, государственных предприятий – 28%, физических лиц – 9%.
УСТАВНОЙ ФОНД (01.01.1994) – 3000 млн. рублей.
Годовой оборот – 5808076,6 млн.рублей
Прибыль – 21623,3 млн. рублей.
РУКОВОДСТВО:
Председатель правления: МАРЬЯШИН Александр Николаевич (занимал должности главного бухгалтера Миннефтегазстроя СССР, концерна “Нефтегазстрой”).
Банк является членом Московского банковского союза, Ассоциации российских банков, Ассоциации независимых коммерческих банков “Энергия”.
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ (1995):
1. АРОНОВ В.А. – Президент ассоциации “АКАМП” Ранее работал: с 1990 по 1991 гг.-начальник отдела главных экспертов концерна “Роснефтегазстрой”.
2. БУТОВ А.Г. – Председатель Правления Союза добровольных обществ пчеловодов РФ “Роспчеловодсоюз”.
3. ВИНОГРАДОВ В.В. – Председатель Правления АО”Рот Фронт” Ранее работал: с 1990 по 1992 гг.- Генеральный директор комбината “Рот Фронт”.
4. ЕФИМЕНКО Н.Н. Председатель Совета директоров ВО “ОДВЭСТфинпром”. Ранее работал:с 1990 по 1991 гг.- Генеральный директор Внешнеэкономической ассоциации “ОДВЭСТ”, с 1991 по 1994 гг.- Директор Сибирского информационного центра МВЭС СССР, с 1994 по 1995 ггПредседатель Совета директоров ВО “ОДВЭСТфинпром”, Председатель Совета директоров и Генеральный директор АО “Томлеспром”. Имеет долю участия в УФ АО “Томлеспром” (2.00000 %)
5. ЗИНЧЕНКО В.П. – Председатель Правления АО “Работоспособность” Ранее работал:с 1990 по 1991 гг.- Первый заместитель начальника Главного управления социального развития кадров и учебных заведений Миннефтегазстроя, с 1991 по 1994 гг.- Генеральный директор ассоциации “Работоспособность”, с 1994 по 1995 гг.- Председатель Правления АО “Работоспособность”.
6. КИШКАН П.М. – Генеральный директор ПО “Ижмебель”
7. КРУГЛИЙ И.И. – Председатель Правления ГКО по производству и первичной обработке льна и конопли.
8. Лоренцо ЛАЗАНЬЯ Л. -Начальник Управления Внешних Связей Банка “Агрикола Монтавана”.
9. МАЛЮГИН В.П. – Генеральный директор “Тюмньнефтекомплектгазстрой”. Ранее работал: 1990-93 – Начальник ССУ “Тюменьнефтегазстрой”.
10. МОЛОДЯКОВ С.Ю. – Генеральный директор ППФ “Крис”. Ранее работал:с 1990 по 1991 гг.- Коммерческий директор ПХК “Аэлита”
11. ПАВЛЮЧЕНКО В.М.- Президент ассоциации “Транснефтегазстрой”, зам. Председателя Совета Банка Ранее работал:1990-91 – Заместитель Министра строительства предприятий нефтяной и газовой промышленности РФ, 1991-92 гг.-Заместитель Председателя Правления концерна “Нефтегазстрой”, 1992-94 – Заместитель Председателя Правления АО “Роснефтегазстрой”.
12. ПЕТРОВ В.Г.- Председатель Совета директоров АО “РАИН” Ранее работал: 1990-92 – Президент 000 “Рось”.
13. СМОЛЯНИНОВ А.А. – Председатель Совета АО “РАИН-СТОК”. Ранее работал: 1990-94 – Генеральный директор компании “Полло”.
14. ЧЕРНЕЕВ А.М. – Начальник экономического управления Российского Республиканского с/х банка “Россельхозбанк”, член Правления. Ранее работал: 1990-91 – член Правления, нач. управления Агропромбанка СССР, 1991-93 – нач. управл. и член Правления Россельхозбанка, 1993-95 – Первый зам. Председателя, член Правления Агропромбанка.
15. ЧИРСКОВ В.Г.– Председатель Совета Банка, Председатель Правления в/экономической ассоциации “Внештрубопроводстрой”.
16. ШМАЛЬ Г.И – Председатель Правления АО “Роснефтегазстрой” Ранее работал: 1990-91 – Первый зам. строительства предприятий нефтяной и газовой промышленности СССР, 1991-92 – Председатель Правления концерна “Нефтегазстрой”, 1992-95 – Председатель Правления АО “Роснефтнгазстрой”.
17. ЯКУПОВ Рафаил Гаярович – Председатель Правления СП “Интелнор”. Ранее работал: 1990-91 – инженер НПЦ “ИЛАН”, 1991-92 – Председатель Правления концерна “ОЛБИ”.
ПРАВЛЕНИЕ (1995):
1. ИВАНОВ А.В. – Начальник отдела АКБ “НГСбанк” Ранее работал: 1990-91 – зам. начальника управления концерна “Нефтегазстрой”.
2. КРЮЧЕНКОВА Л.М. – гл. бухгалтер АКБ “НГСбанк”. Ранее работала: 1990-92 – гл. бухгалтер РКЦ-2 Банка России.
3. ЛЮБИБОГОВА Э.Г. – зам. Председателя Правления АКБ “НГСбанк”. Ранее работала: 1990-92 – зам. начальника управления Роспромстройбанка.
4. МАРЬЯШИН А.Н. – Председатель Правления АКБ “НГСбанк”. Ранее работал: с 1990 по 1995 гг.- Председатель Правления НГСбанка.
5. ФЕСЕНКО Н.И. – зам. Председателя Правления АКБ “НГСбанк”. Ранее работал: с 1990 по 1992 гг.- начальник отдела Российского Республиканского банка “Промстройбанк”, с 1992 по 1995 гг.- зам. Председателя Правления НГСбанка.
6. ХВОСТОВ А.П. – начальник Управления АКБ “НГСбанк” Ранее работал: с 1990 по 1992 гг.- главный эксперт концерна “Нефтегазстрой”.
7. ШАБРОВ В.Н. – зам. Председателя Правления АКБ “НГСбанк” Ранее работал: с 1990 по 1992 гг.- начальник управления ассоциации акционерных коммерческих промстройбанков “Россия”, с 1992 по 1993 гг.- директор дирекции КБ “Золотобанк”.
Совет банка (1992):
Председатель Совета – Чирсков Владимир Григорьевич,
Председатель Правления “Внештрубпроводстрой”
Заместитель Председателя – Павлюченко Валентин Михайлович,
Президент ассоциации “Транснефтегазстрой”
Другие члены Совета:
– Брулевич Валерий Семенович, директор МПОАТ
“Нефтегазпромстрой”,
– Бутов Арнольд Георгиевич, Председатель Правления
Роспчеловодсоюза,
– Виноградов Валенитин Васильевич, директор комбината “Рот
Фронт”,
– Горюшкин Василий Иванович, зам. Председателя Правления
Центросоюза,
– Гуменюк Анатолий Степанович, Генеральный директор “НИПЕК”,
– Копышевский Владимир Владимирович, нач. ВПО
“Зарубежнефтегазстрой”,
– Круглый Иван Иванович, Председатель ГКО
“Росльнопеньволокно”,
– Малюгин Владимир Павлович, нач. ПСМО “Тюменнефтегазстрой”,
– Молодяков Станислав Юрьевич, Ген. директор ППКФ “Крис”,
– Назаров Юрий Федорович, директор фабрики “Новая Заря”,
– Сильветти Карло, Вице-Президент банка “Агрикола Мантована”,
– Тюменцев Владимир Иванович, директор табачной фабрики
“Дукат”,
– Теплицкий Владимир Яковлевич, Президент ТМБ “Гермес”,
– Чернеев Александр Михайлович, нач. экономического
управления “Россельхозбанка”,
– Шмаль Геннадий Иосифович, Председатель Правления АО
“Роснефтегазстрой”. Правление (1992):
Председатель Правления банка – Марьяшин Александр Николаевич,
1948 г.р., образование высшее, экономист.
Предыдущее место работы: гл. бухгалтер Миннефтегазстроя
СССР.
Первый зам. Председателя Правления – Борейко С.К., 1924 г.р.,
образование высшее, экономист.
Предыдущее место работы: зам. Председателя Совета концерна
“Нефтегазстрой” по науке, технике, экономике.
Заместитель Председателя Правления – Зайцев Вячеслав
Михайлович, 1948 г.р., образование высшее, экономист.
Предыдущее место работы: нач. отдела Миннефтегазстроя СССР.
Главные директора по направлениям:
– Любибогова Э.Г., внешнеэкономические связи,
– Трубленко Т.А., кредитование и денежные ресурсы,
– Волков А.А., информационно-техническое обеспечение,
– Митина С.Н., бухгалтерский учет и отчетность,
– Иванов А.В., экспертиза проектов, долгосрочное и ипотечное
кредитование,
– Мозженко И.Ю., планово-экономический отдел,
– Назин А.С., отдел денежного обращения и кассового
обслуживания,
– Поляков С.И., общий отдел,
– Ткаченко В.А., управление Люберецким филиалом,
– Фесенко Н.И., информационно-технический центр
В январе 1995 года намеревался открыть первый иностранный филиал на Кипре для обслуживания крупного партнера – компании “Зарубежгазстрой”. (2)
Из-за финансовых трудностей в конце 1995 – начале 1996 года филиал на Кипре фактически прекратил работу. (3)
БАНК УЧРЕДИЛ: 1. АО “Автогазстрой” (С.-Петербург) (10.36%) 2. АО “Гирвас” (С.-Петербург) (38.80%) 3. АО “Паритет-92” (Томск) (40.10%) 4. АО “Транссибирская линия связи” (Москва) (20.20%) 5. АО НГСкапитал (Москва) 70.00% 6. АО НИПЕК-информсвязь (Москва) 10.40% 7. АО РИФ Финансовый век (Москва) 8.90% 8. АО Страховая компания “ТОМЕСТР” (Томск) 61.00% 9. АО Тимвер-Флекси-Химстрой (Томск) 7.00% 10. АО Томская товарно-фондовая биржа (фондовый отдел) 5.00% 11. АО Торговый дом “Росстрейд” (Москва) 10.00% 12. АО Экоэн (Москва) 40.00% 13. АОЗТ “Каргасокгазэнерго” (Томск) 25.00% 14. АОЗТ АППФ “Заря” (Москва) 33.00% 15. АОЗТ Восход-Инвест (Оренбург) 15.00% 16. АОЗТ РК Свободный стиль (Томск) 33.00% 17. АОЗТ Торговый дом НГС (Москва) 26.80% 18. АОЗТ У строителей (Москва) 30.00 % 19. АОЗТ ФК Петролиум (С.-Петербург) 10.00% 20. АОЗТ Форсайт (Томск) 95.00% 21. АООТ Гермес-Урал-Реконструкция (Оренбург) 11.70% 22. АООТ ИПФ Народный (Волгоград) 15.00% 23. АООТ Пирамида (Оренбург) 6.25% 24. АООТ Финансово-строительная компания (Волгоград) 6.60 % 25. Акционерное страховое общество “ИжАстро” (Ижевск) 18.50% 26. Благотворительный фонд “Россия для россиян” (Томск) 33.00% 27. КБ Золотобанк (Москва) 16.60% 28. КБ Казачий (Волгоград) 33.40% 29. Сибирский филиал ВНИИНМ (Томск) 50.00% 30. ТОО “Паритет” (Томск) 40.00% 31. ТОО Коммерческий центр “Линда” (Люберцы) 40.00% 32. ТОО ОЦЗМИ (Оренбург) 50.00% 33. ТОО Страховая фирма “Юпитер” (Москва) 94.60% 34. ТОО Эксремос (Москва) 12.50%
НГС-банк был назван в феврале 1996 года в числе банков, которые, по мнению министра внутренних дел Анатолия Куликова, следует национализировать. (4)
В мае 1996 года НГС-банк ликвидировал свой филиал в Волгограде. Задолженность филиала составила 3 млрд. рублей, из которых было погашено 70 млн. рублей. (5)
В июне 1996 года Банк России расторг договор с НГС-банком о выполнении функций дилера на рынке ГКО-ОФЗ. (6)
В сентябре 2000 года прокуратура предъявила руководителю банка “Томск-резерв” Ольге Паньковой обвинение по статье 159-ой УК РФ. Статья предусматривает наказание за совершение преступного деяния, классифицируемого как “мошенничество”, в том числе, тюремное заключение за мошенничество в крупном размере на срок от 5 до 10 лет с конфискацией имущества или без таковой.
В свое время через “Томск-резерв” перечислялись Министерством финансов ссуды шахтерам Кузбасса на сумму в 72 миллиарда неденоминированных рублей, 19 из которых не были возвращены в Федеральное казначейство.
Речь шла о средствах, которые в начале 90-х годов были выделены министерством могущественному тогда московскому “Нефтегазстройбанку”.
В 1993-94 гг. НГС-банк получил от Министерства финансов России денежные средства для “финансирования инвестиционных программ” правительства “на возвратной основе” под 10 процентов годовых. Срок возврата – 1 декабря 1998 г. Банк обязался направить все средства на кредитование предприятий топливно-энергетического комплекса России.
Спустя какое-то время московский НГС-Банк заключил со своим томским филиалом, возглавлявшимся в то время Владимиром Дурневым, кредитный договор, по которому предоставил последнему в виде кредита 18 миллиардов рублей под 11 % годовых. В договоре, подписанном Дурневым, также было указано, что все средства филиал должен направить предприятиям ТЭК.
По сути глава томского филиала НГС-Банка Владимир Дурнев купил 18 млрд. рублей у своего головного банка, которые чуть позже с успехом раздал угольным шахтам Кузбасса под 13 % годовых. Условия контрактов предусматривали столько прав банка по договору, что кредит фактически из дешевого превращался в очень дорогой.
Шахты обязались вернуть деньги к концу 1995 г. Однако к этому времени дела в Томском филиале НГС-банка пошли из рук вон плохо. С лета 1995 г. банк фактически перестал выполнять поручения клиентов о переводе средств. В филиале росла картотека неоплаченных счетов, а коммерческие кредиты возвращались с невероятным трудом.
К концу 1995 г. кредитный портфель филиала состоял из 18 миллиардов (неденоминированных) рублей. В залоге были универсам в Северске и котельная ТЗРО, обеспечивающая теплом многотысячный жилой микрорайон.
Все это происходило на фоне неминуемого банкротства головного банка. К проблемам в томском филиале добавились проблемы московского НГС-Банка, менеджеры которого принялись стремительно избавляться от убыточных и отягощенных долгами филиалов. Именно тогда АСБ “Томск-Резерв” по договору с московским НГС-Банком купил имущественный комплекс его филиала в Томске за 2,2 миллиарда рублей. Филиал обладал развитой клиентской и хозяйственной базой, а также имел несколько отделений.
Большинство из клиентов, которые перешли в “Томск-Резерв”, пытались просто получить свои деньги, которые в свое время им задолжал филиал НГС-Банка. “Томск-Резерву” досталось обязательств на сумму более 20 млрд. рублей только перед вкладчиками.
“Томск-Резерв” стал платить вкладчикам сразу, без реструктуризации долгов, отсрочек и лимитов.
НГС-банк обязался перечислить “Томск-Резерву” так называемые средства фонда обязательного резервирования, средства “валютных” клиентов томского филиала, которые хранились в головном банке, и т.д. Всего московский банк должен был отдать “Томск-Резерву” около 27 миллиардов рублей. “Томск-Резерв” не получил ничего.
С 1998 года ликвидационная комиссия НГС-Банка инициировала череду арбитражных процессов против “Томск-Резерва” с тем, чтобы вынудить последнего вернуть 18 миллиардов рублей.
В начале сентября 2000 г. ликвидационная комиссия НГС-Банка проиграла два судебных процесса в кассационной инстанции в Тюмени. Все процессы неизменно поддерживало Министерство финансов в лице томского управления федерального казначейства, поскольку сам Минфин в суд с иском к “Томск-Резерву” обратиться не может по одной простой причине: “Томск-Резерв” и Ольга Панькова никаких сделок с министерством не заключали.
Потерпев фиаско в арбитражном суде, НГС-Банк и федеральное казначейство в лице томского территориального управления решили привлечь на свою сторону прокуратуру. В 1999 году Томская областная прокуратура возбуждила уголовное дело. Следствие текло вяло. За год сменилось четыре следователя. Однако летом 2000 года прокуратура стала проявлять активность. В банке начались обыски и изъятия документов. Руководителей банка начали “интенсивно” допрашивать. В конце августа, когда Ольга Панькова отправилась на несколько дней в санаторий, ее неожиданно объявили в розыск.
6 сентября председателю правления банка “Томск-Резерв” Ольге Паньковой было предъявлено обвинение. Адвокат Лариса Шейфер в интервью газете “Красное знамя” (Томск) заявила, что состав преступления, в котором обвиняли Панькову, в качестве обязательного элемента предусматривает, что в действиях обвиняемого должна быть личная корысть. Однако в постановлении о привлечении Паньковой в качестве обвиняемой по данному уголовному делу следствие ни словом не обмолвилось о наличии личной выгоды банкира.
В телевизионном интервью заместитель прокурора области Виктор Сапунов прямо заявил, что “в карман” Панькова “деньги не положила”. Таким образом, даже прокуратура не видела в действиях Паньковой корысти. (7)
ИСТОЧНИКИ:
(1) Ассоциация российских банков: Справочник. М.-Нью-Йорк: Интелбридж, 1994. С.33
(2) Коммерсантъ-Daily 22.11.95
(3) Коммерсантъ-Daily 8.02.96
(4) Интерфакс-АиФ N7 19-25 февраля 96
(5) Коммерсантъ-Daily 23.05.96
(6) Коммерсантъ-Daily 28.06.96
(7) ИА Россия. Регионы 3.10.2000
АДРЕС: 117970 Москва, Житная ул. 14 ТЕЛЕФОН: (095) 239-1447, 239-1576, 239-1159 ФАКС: (095) 238-5677 Телекс: 412346 FAKEL Телетайп: 114945 ИНОЗИТ