РЕСПУБЛИКАНСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
РСКБ
Закрытое акционерное общество
Дата регистрации: 09.09.92 рег. N2050
Учредители: отделение пенсионного фонда по Москве, отделение пенсионного фонда по Московской области, отделение пенсионного фонда по Свердловской области, отделение пенсионного фонда по Челябинской области и др.
Председатель правления
ПАВЛОВА Алевтина Евгеньевна
Председатель совета директоров
КУЛИК Олег Станиславович
НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ (избран 2 июня 2003 года):
Загидуллов М.Ф.
Белов В.В.
Буданова А.Е.
Кулик О.С.
Павлов С.Э.
Яковлева Г.М.
Барихин А.Б.
Винокуров В.И.
Попов А.Д.
Ревизионная комиссия (избрана 2 июня 2003 года):
Турухина М.А.; Фролов С.Ю., Миронова Л.Г.
Член правления – Баклашова Марина Витальевна, с августа 2003 года
Член правления – Кислова Анна Анатольевна, с августа 2003 года
Член правления – Никитина Татьяна Алексеевна, с августа 2003 года
НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ (избран 31 мая 2002 года):
Винокуров Виктор Иванович
Буданова Алевтина Евгеньевна
Кулик Олег Станиславович
Павлов Станислав Эдвардович
Яковлева Галина Максимовна
Анисимов Сергей Евгеньевич
Белов Виктор Васильевич
Попов Олег Иванович
Барихин Алексей Борисович
Ревизионная комиссия (избрана 31 мая 2002 года):
Фролов Сергей Юрьевич,
Бахарев Евгений Анатольевич,
Миронова Лилия Генриховна.
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ (избран 4 сентября 2001 года):
Председатель Совета
И.В. Тарасов
Л.А. Чумаков,
А.И. Щеблыкин,
В.В. Патрикеев,
О.С. Кулик,
А.Б. Барихин,
А.Е. Буданова,
С.Э. Павлов,
Г.М. Яковлева
ОБЩЕЕ КОЛИЧЕСТВО АКЦИОНЕРОВ (1999): 108
АКЦИОНЕРЫ С ДОЛЕЙ БОЛЕЕ 5% В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ (1999):
Российские
1. Отделение Пенсионного Фонда РФ по Ханты-Мансийскому округу
Почтовый адрес: 626200,г. Ханты-Мансийск, ул. Мира, 13
Юридический адрес: г. Ханты-Мансийск, ул. Мира, 13
ИНН: 8601002078
Доля в уставном капитале: 5,935%
Предполагаемая доля в уставном капитале после окончания выпуска: 5,935%
2. Отделение Пенсионного Фонда РФ по г. Москве
Почтовый адрес: 103009,г. Москва, Тверской Бульвар, д. 18, стр. 1
Юридический адрес: г. Москва, Тверской Бульвар, д. 8, стр. 1
ИНН: 7706014629
Доля в уставном капитале: 34,796%
Предполагаемая доля в уставном капитале после окончания выпуска: 34,796%
3. ОАО “Промышленный концерн АФТ”
Почтовый адрес: 123154,г. Москва, ул. Народного Ополчения, 25
Юридический адрес: г. Москва, ул. Народного Ополчения, 25
ИНН: 7734235259
Доля в уставном капитале: 13,891%
Предполагаемая доля в уставном капитале после окончания выпуска: 13,891%
СОВЕТ БАНКА (1999):
1. АНДРЕЕВ Андрей Евгеньевич
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
01.01.1994 – Отделение Пенсионного фонда России по г.
Санкт-Петербургу – Управляющий Отделением
2. БАБАКАЕВ Виктор Прохорович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
01.01.1992 – Отделение Пенсионного фонда России по Нижегородской
области – Управляющий Отделением
3. БАСТРЫГИН Анатолий Викторович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
01.01.1994 – Пенсионный фонд России – Исполнительный директор
4. БУДАНОВА Алевтина Евгеньевна
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
26.07.1999 – Республиканский социальный коммерческий банк –
Председатель Правления
Занимаемые должности за последние 5 лет:
26.01.1995 – 10.03.1995 – Индивидуальное частное предприятие
“Юридическая фирма “В.А.Д.” – Директор
13.03.1995 – 04.09.1995 – Акционерное общество закрытого типа
“Республиканский социальный финансовый консорциум” – Юрист
05.09.1995 – 01.08.1996 – Открытое акционерное общество
“Всероссийский Биржевой Банк” – Начальник отдела правового
обеспечения
06.08.1996 – 03.04.1998 – Общество с ограниченной
ответственностью Коммерческий банк “РосДомБанк” – Заместитель
начальника Юридического управления
06.04.1998 – 25.07.1999 – Республиканский социальный
коммерческий банк “РСКБ” – Заместитель Председателя Правления
5. ЕРМАКОВА Эльвира Леонидовна
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
08.01.1991 – Отделение Пенсионного фонда России по Белгородской
области – Управляющий Отделением
6. МЕЛЬНИКОВ Виктор Павлович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
01.01.1994 – Отделение Пенсионного фонда России по Московской
области – Управляющий Отделением
7. НАРОВИЛОВ Александр Иванович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
01.01.1993 – Общество с ограниченной ответственностью
“Коммерческий Банк “Южный Регион” – Председатель Правления
8. ЧУМАКОВ Леонид Александрович
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
02.10.1995 – Отделение Пенсионного фонда России по г. Москве –
Управляющий Отделением
Занимаемые должности за последние 5 лет:
01.09.1992 – 09.11.1994 – Российский Фонд Федерального Имущества
– Заведующий сектором ведения совместной собственности
10.11.1994 – 28.08.1995 – Государственная инвестиционная
корпорация – Заместитель начальника Управления финансовых
ресурсов
ПРАВЛЕНИЕ (1999):
1. БУДАНОВА Алевтина Евгеньевна
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
26.07.1999 – Республиканский социальный коммерческий банк –
Председатель Правления
Занимаемые должности за последние 5 лет:
26.01.1995 – 10.03.1995 – Индивидуальное частное предприятие
“Юридическая фирма “В.А.Д.” – Директор
13.03.1995 – 04.09.1995 – Акционерное общество закрытого типа
“Республиканский социальный финансовый консорциум” – Юрист
05.09.1995 – 01.08.1996 – Открытое акционерное общество
“Всероссийский Биржевой Банк” – Начальник отдела правового
обеспечения
06.08.1996 – 03.04.1998 – Общество с ограниченной
ответственностью Коммерческий банк “РосДомБанк” – Заместитель
начальника Юридического управления
06.04.1998 – 25.07.1999 – Республиканский социальный
коммерческий банк “РСКБ” – Заместитель Председателя Правления
2. КИСЛОВА Анна Анатольевна
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
05.04.1999 – Республиканский социальный коммерческий банк “РСКБ”
(товарищество с ограниченной ответственностью) – Заместитель
Главного бухгалтера
Занимаемые должности за последние 5 лет:
07.02.1994 – 02.07.1996 – Республиканский социальный
коммерческий банк “РСКБ” (товарищество с ограниченной
ответственностью) – Начальник группы учета
08.07.1996 – 17.09.1998 – Общество с ограниченной
ответственностьюКоммерческий банк “РосДомБанк” – Заместитель
Главного бухгалтера
3. НИКИТИНА Татьяна Алексеевна
Доля в уставном капитале кредитной организации: 0%
09.07.1996 – Республиканский социальный коммерческий банк “РСКБ”
(товарищество с ограниченной ответственностью) – Главный
бухгалтер
Занимаемые должности за последние 5 лет:
06.12.1993 – 20.12.1995 – ЗАО Акционерный коммерческий банк
“Русское банковское общество” – Заместитель Главного бухгалтера
21.12.1995 – 08.07.1996 – ЗАО Акционерный коммерческий банк
“Русское банковское общество” – И.О. Главного бухгалтера
Список юридических лиц, в которых банк владел 5% и более уставного капитала (1999):
1. ООО Омский Социальный Коммерческий Банк
Почтовый адрес: 644046, г. Омск, ул.Степная, 220.
Юридический адрес: г. Омск, ул. Степная, 220.
ИНН: 5504015735
Доля эмитента в уставном капитале: 14,1%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 612000 руб.
2. ООО “Вятский Народный Банк”
Почтовый адрес: 610027, г. Киров, ул. К. Маркса, 127.
Юридический адрес: г. Киров, ул. К. Маркса, 127/
ИНН: 4346007695
Доля эмитента в уставном капитале: 32%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 480000 руб.
3. ООО Архангельский Социальный Коммерческий Банк
Почтовый адрес: 163061, г. Архангельск, пл. Ленина, 4.
Юридический адрес: г. Архангельск, пл. Ленина, 4.
ИНН: 2901006280
Доля эмитента в уставном капитале: 7,83% Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 688700 руб.
4. ЗАО Карельский Социальный Коммерческий Банк
Почтовый адрес: 185131, Республика Карелия, г. Петрозаводск, наб. Варкауса, 1 А
Юридический адрес: Республика Карелия, г. Петрозаводск, наб. Варкауса, 1 А
ИНН: 1001000319
Доля эмитента в уставном капитале: 34%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 340000 руб.
5. ООО Пензенский Социальный Коммерческий Банк
Почтовый адрес: 440604, г. Пенза, ул. Захарова, 20.
Юридический адрес: г. Пенза, ул. Захарова, 20.
ИНН: 5836610199
Доля эмитента в уставном капитале: 16,5%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 58000 руб.
6. ООО Социальный Коммерческий Банк “Волгофондбанк”
Почтовый адрес: 400005, г. Волгоград, ул. Земляная, д. 11.
Юридический адрес: г. Волгоград, ул. Земляная, д. 11.
ИНН: 3444038636
Доля эмитента в уставном капитале: 5,26%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 337200 руб.
7. ЗАО Петербургский Социальный Коммерческий Банк
Почтовый адрес: 193015, г. Санкт-Петербург, Фуражный пер., 3/2
Юридический адрес: г. Санкт-Петербург, Фуражный пер., 3/2
ИНН: 7831000179
Доля эмитента в уставном капитале: 12,87%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 515000 руб.
8. ЗАО “Республиканский социальный финансовый консорциум”
Почтовый адрес: 117970, г. Москва, ул. Житная, 14
Юридический адрес: г. Москва, ул. Житная, 14
ИНН: 77020344
Доля эмитента в уставном капитале: 6,21%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 48000 руб.
9. ОАО “Медстрах МО”
Почтовый адрес: 127106, г. Москва, Ленинградский пр., 8
Юридический адрес: г. Москва, Ленинградский пр., 8
ИНН: 7714041502
Доля эмитента в уставном капитале: 44%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 88000 руб.
10. АОЗТ “Алвид”
Почтовый адрес: 141980, г. Дубна, Театральный проезд, 3
Юридический адрес: г. Дубна, Театральный проезд, 3
ИНН: 5010005550
Доля эмитента в уставном капитале: 60%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 46170 руб.
11. ЗАО “Новомед-Центр”
Почтовый адрес: 117049, г. Москва, Крамский вал, 8
Юридический адрес: г. Москва, Крымский вал, 8
ИНН: 7706235564
Доля эмитента в уставном капитале: 33,4%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 7000 руб.
12. ОАО Коммерческий Банк “Бастион“
Почтовый адрес: 392029, г. Тамбов, ул. Бастионная, 16
Юридический адрес: г. Тамбов, ул. Бастионная, 16
ИНН: 6829000412
Доля эмитента в уставном капитале: 15,84%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 348550 руб.
13. ОАО Акционерный Социальный Банк “Томск-Резерв“
Почтовый адрес: 634021, г. Томск, пр. Фрунзе, 112.
Юридический адрес: г. Томск, пр. Фрунзе, 112.
ИНН: 7000000010
Доля эмитента в уставном капитале: 7,18%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 502460 руб.
14. ООО Сибирский Социальный Коммерческий Банк
Почтовый адрес: 656038, г. Барнаул, ул. К.Маркса, 1.
Юридический адрес: г. Барнаул, ул. К. Маркса, 1.
ИНН: 2224009042
Доля эмитента в уставном капитале: 10,27%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 344000 руб.
15. ООО “Чувашский Народный Банк”
Почтовый адрес: 428000, г. Чебоксары, пр.И. Яковлева, 4.
Юридический адрес: г. Чебоксары, пр. И. Яковлева, 4.
ИНН: 2126002970
Доля эмитента в уставном капитале: 8,45%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 553899 руб.
16. ООО Мурманский Социальный Коммерческий Банк
Почтовый адрес: 183032, г. Мурманск, пр. Ленина, 12.
Юридический адрес: г. Мурманск, пр. Ленина, 12.
ИНН: 5190900165
Доля эмитента в уставном капитале: 9,93%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 576200 руб.
17. ЗАО Белгородский акционерный социально-экономический банк “Белэкономбанк”
Почтовый адрес: 308600, г. Белгород, ул. Коммунистическая, 106.
Юридический адрес: г. Белгород, ул. Коммунистическая, 106.
ИНН: 3123011520
Доля эмитента в уставном капитале: 8,72%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 375000 руб.
18. ООО Коммерческий Банк “Южный регион”
Почтовый адрес: 344007, г. Ростов – на – Дону, пр. Буденновский, 21.
Юридический адрес: г. Ростов – на – Дону, пр. Буденновский, 21.
ИНН: 6164026190
Доля эмитента в уставном капитале: 5,77%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 638800 руб.
19. ООО Ярославский Социальный Коммерческий Банк “Ярослав”
Почтовый адрес: 150000, г. Ярославль, ул. Свободы, 24.
Юридический адрес: г. Ярославль, ул. Свободы, 24.
ИНН: 7604011167
Доля эмитента в уставном капитале: 10,44%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 194710 руб.
До 1995 года банк являлся основным держателем счетов Пенсионного фонда РФ (см. ниже). Является головным банком системы социальных коммерческих банков. (1)
Весной 1994 года руководство банка обратило внимание на резкий рост кредиторской задолженности. При проверке выяснилось, что большинство непогашенных кредитов (общей суммой 12 млрд. рублей) были выданы по распоряжению первого зам. председателя правления Владимира Трифонова, бывшего руководителя одного из учредителей банка НТЦ “Арена”. Большинство кредитов выдавались без надлежащей проверки клиентов, вернуть удалось незначительную часть денег.
Председатель правления Вячеслав Ненадышин решил уволить Трифонова и написал заявление о хищениях в РСКБ в прокуратуру. Реакции прокуратуры не последовало. Трифонов посоветовал начальнику не увольнять его, обещав иначе “кучу проблем”. Через несколько дней в банк приехали ореховские бандиты. Не сумев встретится с Ненадышиным, они передали ему, чтобы он оставил в покое Трифонова и забыл о деньгах. По словам одного из охранников, Ненадышина пытались сфотографировать, чтобы передать фото киллеру. Ненадышин скрылся и на несколько дней не появлялся в банке. За это время по двум фальшивым платежным поручениям из РСКБ были переведены 4,5 млрд. рублей на счет некой фирмы в Ва-банке. Пропажу обнаружили только через несколько дней при проведении месячного баланса. Руководитель фирмы сообщил РУОП, что передал деньги неизвестным ему лицам. РСКБ списал деньги с корсчета Ва-банка.
В октябре 1994 года Трифонов был арестован, его подозревали в связях с главой ореховской группировки Сильвестром. По некоторым данным, Mersedes, в котором подорвали Сильвестра, принадлежал Трифонову. Защитником Трифонова стал Дмитрий Якубовский. Во время суда Трифонов симулировал обморок бежал из больницы. (4)
В декабре 1994 года Ненадышин выдал кредит в 10 млрд. рублей под залог алмазных порошков ТОО “НТЦ-Сенсофт” по просьбе некой Елены Скоробогатовой. “НТЦ-Сенсофт” не смог погасить проценты по первому траншу, а сам кредит не вернул. Как выяснилось, деньги были перечислены в фирмы Скоробогатовой, а после выплаты налогов пошли в уставный фонд Сиабанка. Скоробогатова обещала через 1-1,5 месяца после покупки банка вернуть деньги. Однако председатель правления банка Андрей Злодырев отнес деньги на статью “неустановленные суммы” и пустил их в оборот. Из-за этого Скоробогатова не смогла вернуть деньги в банк.
К сделке с алмазными порошками проявил интерес Следственный комитет МВД РФ, посчитавший их валютной ценностью, лицензии на работу с которыми РСКБ не имел. 8 декабря 1994 года Ненадышина задержали по подозрению в нарушении сделок с валютными ценностями. В январе 1995 года Ненадышин был освобожден под подписку о невыезде.
Вскоре допросить Ненадышина выразил желание майор милиции Николай Кобяков. В присутствии адвоката Ненадышина он попросил его о кредите в 10 млрд. рублей для своего двоюродного брата некоего Мясного. В конце января 1995 года Ненадышин предоставил кредит под гарантии Мострансбанка на три месяца. Через три месяца “предприниматель” скрылся. РСКБ списал задолженность с банка-гаранта, а также штраф в 1,5 млрд. рублей. (4)
После происшествия с милицией в январе 1995 года к Ненадышину обратился молодой человек, представившийся как Володя, просивший 10 млн. долларов под залог двух вертолетов. В обмен он обещал прекращение уголовного дела в отношении Ненадышина. Поскольку стоимость вертолетов, по оценке Ненадышина, была не более 3 млн. долларов, он в кредите отказал, сообщив о нем в Следственный комитет МВД. Вскоре после этого на квартиру Ненадышина было совершено грабительское нападение, а его 17-летний сын зверски избит. Бандиты намекали, что это месть за отказ предоставить кредит Володе. (4)
В 1995 году Пенсионный фонд для выплаты праздничных пособий для ветеранов войны потребовал от банка 500 млрд. рублей. Ненадышин смог собрать только 330 млрд. рублей, но руководство Пенсионного фонда настаивало на своем. Ненадышин отказал, поскольку это привело бы по его словам банк к банкротству.
Руководство фонда обвинило Ненадышина в том, что он не добивается возврата просроченных кредитов (например, концерн ATF задолжал 100 млрд. рублей). На Ненадышина написали заявление с требованием возбудить уголовное дело по факту хищения и растраты средств банка. В конце мая 1995 года представители УЭП ГУВД Москвы в сопровождении вооруженного спецназа потребовали от Ненадышина явится для дачи показаний. В ГУВД подполковник Анатолий Олимпиев предложил Ненадышину написать заявление об увольнении из банка. Ненадышин отказался сделать это.
11 июля 1995 года по инициативе Пенсионного фонда совет банка принял решение об отставке правления. Ненадышин написал заявление об уходе, но потом его забрал и потребовал проведение собрания пайщиков. 18 июля 1995 года в банке сменилась охрана, которая перестала допускать Ненадышина в банк. Ненадышин направил заявление в прокуратуру и милицию с просьбой разобраться с законностью его отстранения.
15-17 ноября 1995 года собрание пайщиков в отсутствие Ненадышина отстранило Ненадышина от должности. Тогда же Ненадышин был впервые вызван на допрос по факту хищения кредитов.
В феврале 1996 года в Гагаринский суд поступило дело по обвинению Ненадышина в нарушении правил проведения сделок с валютными ценностями. (4)
По данным источника, большая часть средств Пенсионного фонда переведена из РСКБ в Автобанк. (4)
В конце 1995 – начале 1996 года РСКБ продал свой филиал в Сергиевом Посаде Тверьуниверсалбанку. (3)
В августе 1995 года РСКБ вышел из состава учредителей НПФ “Золотой век”, забрав свою долю уставного фонда. (НПФ “Золотой век”: уставный капитал, внесенный в равный долях учредителями, на май 1996 года – 870 млн. рублей, исполнительный директор – Олег Жуковский). Однако в мае 1996 года РСКБ оставался управляющей компанией НПФ “Золотой век”; активами фонда управлял также банк “Церих”. Среди пайщиков НПФ были:
Волгофондбанк
ДВСКБанк
Кемсоцинбанк
Левобережный (Новосибирск)
Петербургский социальный коммерческий банк
банк “Церих”
АОЗТ “Церих”
АОЗТ “Станкоинвест”
АОЗТ “Инвестиционно-трастовая компания “КОНКОРДИЯ”
НПФ “Просвещение-Гарантия”. (5)
Из интервью аудитора Счетной Палаты Вячеслав Любимова
“Московское отделение Пенсионного фонда приобрело у Республиканского социального коммерческого банка (РСКБ) здания на 1,8 миллиарда рублей, при этом за посреднические услуги банку выплачено 6 миллиардов за “затраты по подбору здания, подготовке документации и получению надлежащих согласований”.
Руководство Московского отделения Пенсионного фонда (управляющий – Л.Чумаков, который одновременно является заместителем председателя правления Пенсионного фонда и председателем совета Республиканского социального коммерческого банка) перечислило с августа по декабрь прошлого года в резервный фонд РСКБ для покрытия убытков с ведома правления Пенсионного фонда 384,7 миллиарда рублей, из которых совет банка списал 295,8 миллиарда на погашение необоснованных затрат и безнадежной к взысканию задолженности по ранее выданным ссудам. При этой процедуре, суть которой состоит в том, что не банк помогает фонду, а фонд, по сути, финансирует банк и оплачивает стариковскими деньгами его “ошибки” при выдаче ссуд заведомо неплатежеспособным клиентам, присутствовал первый заместитель председателя правления ПФР Люблин.
Кроме того, Московское отделение фонда при закрытии текущих счетов в этом банке, вместо принятия мер по погашению задолженности банка по остаткам денежных средств в связи с явной невыгодностью дополнительных финансовых вложений принимает в счет погашения задолженности векселя. По договору от 1 июля 1996 года отделению фонда по Москве выписано векселей на сумму 51,5 миллиарда рублей со сроком погашения через полгода. Смысл этой операции в том, что на полгода пенсионные средства оказались “замороженными”, не подлежащими выплате пенсионерам. Зато эта операция выгодна банку”. (6)
Источники: (1) Банки России. Вып.3. М.: АООТ СВОП, 1995 (2) (3) Коммерсантъ-Daily 16.02.96 (4) Коммерсантъ-Daily 17.02.96 (5) “Ревизор” N9 май 96 (6) НСН по материалам газеты “Советская Россия” от 19.11.96
Адрес: 117312, Москва, ул.Вавилова 15 Тел.: 958-5493, 124-5002 Факс: 124-1477 Телекс: 911167 RSCB SU Телетайп: 112969 ТАКТИК E-mail: hg@rsc-bank.msk.su SWIFT: RSOCRUMM
Юридический адрес: г.Москва, Никитский бульвар, д.8/3, стр.1
Почтовый адрес: г.Москва, Никитский бульвар, д.8/3, стр.1
Телефон, факс: 203-57-72
Список всех филиалов, представительств кредитной организации:
1. Филиал РСКБ в г. Астрахань Дата регистрации: 09.09.1992 Место регистрации: Астраханская обл. Почтовый адрес: 414014,г. Астрахань, ул. В.Барсовой, д.13 А Телефон: (8512) 378597 Руководитель: Кочуков Николай Иосифович ‹