АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК ПОТРЕБКООПЕРАЦИИ “ЕДИНСТВО”.
24 мая 1996 года ЦБ РФ лишил банк “Единство” лицензии на
проведение банковских операций.
До 1992 года носил название Кооперативный банк Центрального
союза потребительских обществ СНГ.
ДАТА СОЗДАНИЯ: 1988 год.
УЧРЕДИТЕЛИ:
Центросоюз РФ
АО “Коопвнешторг”
АО “Проектно-технологическое бюро”
АО Инвестиционная компания “Технологии автоматизированных
систем”
Акционеры: на январь 1995 года всего 778, в том числе
АО “Коопвнешторг” – 25%
ТОО “Диам-фармация” – 10%
ТОО “Стеллер” – 17%
ТОО “Элементы лазерных систем” – 9,17%
Центросоюз РФ – 10%
Председатель правления: Александр Дмитриевич СОТНИКОВ.
В совет директоров входят:
Гиржадас А.А., зам. министра финансов Литвы;
Драган Ю.Ф., начальник финуправления Укоопсоюза;
Захаров М.М., зам. председателя правления Центросоюза РФ;
Старых Ю.Н., генеральный директор АО “Коопвнешторг”;
Борисова Р.А., начальник валютно-финансового отдела АО
“Коопвнешторг”.
Филиалы (1996) в г. Владимире, Махачкале, Перми, Иркутске,
Элисте, Ставропольском крае, Новгороде, Санкт-Петербурге и
Хабаровске.
С июля 1994 года по февраль 1995 года банк 7 раз платил штрафы
за нарушение сроков предоставления отчетности в ЦБ, 6 раз пени по
налогу на прибыль и на нужды образования и другие пени.
В феврале 1996 года банк “Единство” имел участия в уставном
капитале:
— страховая компания “Алис” – 57%;
— АО “Юнимед” – 50%;
— АО “Цнетр-Лизинг” – 40%;
— Коопторгпредбанк – 21%;
— АОЗТ Биржа “Агропрогресс” – 16,7%;
— страховая компания “Резерв-В” – 39%;
— Сбербанк РФ – 3%. (2)
В конце 1995 года банк начал испытывать финансовые трудности.
Банк является соучредителем Московской межбанковской валютной
биржи, Центральной фондовой биржи.
С февраля 1996 года банк “Единство” практически прекратил свою
деятельность. Бывший управлющий банком Бурейченко Д.И. в конце ноября
1995 года скрылся с солидной суммой денег. Он также незаконно продал
здание банка без ведома Совета банка и его акционеров.
В марте 1996 года сотрудники банка были уволены.
В мае 1996 года завершалась работа по распродаже 3 из 11
отделений банка в Московской области, Санкт-Петербурге и Новгороде.
От разорения банка “Единство” пострадали многие крупные
российские и зарубежные банки и компании, а афера с облигациями
валютного займа на 80 млн. долларов осуществленная бывшим
председателем правления “Единства” Дмитрия Бурейченко, даже вызвала
некоторый переполох на фондовом рынке. Сам Бурейченко, кстати, после
этого исчез. По одним данным, уехал в Англию, по другим – его уже нет
в живых.
Довольно серьезно пострадал от последовавшего затем краха
кооперативного банка “Газэнергосервис” – дочернее акционерное
общество РАО “Газпром”. В сентябре 1995 года банк должен был вернуть
этому АО более 9 млрд. рублей долга по депозитному сертификату, но не
перечислил ни рубля. В октябре 1995 года банк “Единство” прекратил
выполнять платежки “Газэнергосервиса” и не вернул клиенту остаток
денег на счете (6 млрд. рублей). Кроме того, АО лишилось облигаций
ВЭБ на сумму более чем 8 млн. долларов, которые хранились в банке по
договору о сотрудничестве. И наконец, у клиента был на руках
непогашенный “Единством” вексель на 1 млрд. рублей. То же самое
произошло с “вэбовками” других крупных клиентов “Единства”:
“Промсырьеимпорта”, “Атомэнергоэкспорта”, “Алмаз-золота” – всего на
сумму около 80 млн. долларов.
Долгое время доводом в пользу платежеспособности “Единства” были
два принадлежащих банку трехэтажных здания – одно на Верхней
Радищевской улице, второе – рядом со станцией метро “Первомайская”.
Однако, в сентябре 1995 года, до начала переговоров с кредиторами,
Бурейченко продал здания фирмам “Олит” и “Карго”.
И.о. председателя правления Лазарева заявила, что ничего не
знала о сделках с недвижимостью, и выдала представителям
“Газэнергосервиса” доверенности для того, чтобы документы о продаже
зданий можно было проверить у нотариуса. Однако сделки времени были
зарегистрированы Москомимуществом, а покупатели внесены в реестр
собственников московской недвижимости.
Выяснив, что реальной возможности вернуть свои деньги и ценные
бумаги нет, “Газэнергосервис” обратился в 5-й отдел РУВД Москвы с
заявлением о возбуждении в отношении Бурейченко уголовного дела по
факту мошенничества.
Следователь выяснил, что банкир выдавал заведомо невозвратные
крупные ссуды. Кроме того, Бурейченко заключил договор цессии с
Монтажспецбанком, который возглавлял до прихода в “Единство”. По
этому договору банки обменялись должниками: банк “Единство” отдал
кредитоспособных, а получил взамен безнадежных. Нашли следователи и
пропавшие “вэбовки” клиентов: Бурейченко отдал их в залог в
обеспечение кредитов, которые не вернул. Таким образом, ценные бумаги
на 80 млн. долларов стали собственностью других организаций. В ходе
расследования были наложены аресты как на проданные Бурейченко
здания, так и на ценные бумаги. Пока облигации являются вещественными
доказательствами по уголовному делу, купонные выплаты по ним получить
будет нельзя. Однако держателями крупных пакетов арестованных
облигаций оказались иностранные инвесторы, в том числе очень
известные компании и банки, такие как Salomon Brothers, CS First
Boston и другие. В результате разразился крупный скандал на
финансовом рынке.
Договоры купли-продажи двух упомянутых зданий банка были
заключены в один день – 18 сентября 1995 года. От имени “Единства” их
подписал Бурейченко. Здание на Таганке он продал за 4,1 млрд. рублей,
а на “Первомайской” – за 713 млн. рублей. При этом в момент сделок у
покупателей – ООО “Олит” и ИЧП “Карго” – денег не было. Чтобы
оплатить сделки, обе фирмы взяли ссуды в Монтажспецбанке. Эти
средства были зачислены на корсчет “Единства” в Монтажспецбанке.
Таким образом, сумма, полученная с продажи зданий, из Монтажспецбанка
не выходила, а также не была отражена во внутренних документах
“Единства”. Более того, Монтажспецбанк являлся его кредитором, и все
деньги, полученные за недвижимость, Бурейченко отдал в счет погашения
этого долга.
“Газэнергосервис”, усомнившись в законности сделок
купли-продажи, обратился в арбитражный суд Москвы с исками о
признании их мнимыми.
По словам Светланы Рагулиной, сотрудницы консалтинговой группы
“Интеллект”, представлявшей интересы истца, банк так торопился скрыть
свое имущество, что даже не преследовал цели извлечь выгоду из его
продажи. Оба здания Бурейченко продал, по мнению истца, по
символичной цене – даже дешевле, чем купил. Покупатели при совершении
сделки указали в платежках совсем иное назначение этих сумм – “за
выкуп в соответствии с законодательством о приватизации арендованного
имущества по договору купли-продажи от 18 сентября 1995 года за
здание по адресу…”. По мнению “Газэнергосервиса”, это ставит под
сомнение тот факт, что оплата зданий вообще состоялась. Кроме того,
на момент рассмотрения спора банк не передал здания новым владельцам
и продолжал их занимать. Это также подтверждает отсутствие у
“Единства” намерений добросовестно продать здания. В итоге истец
настаивал на том, что обе сделки купли-продажи должны быть признаны
недействительными.
Первоначально суд поддержал эту позицию и удовлетворил иски
“Газэнергосервиса”. Однако впоследствии “Единство” и покупатели
недвижимости добились отмены этих решений, доказав, что как бы
странно ни выглядели заключенные банкиром сделки, осуществлены они
были вполне законно. По словам представителя “Единства” Юрия
Альтмана, Дмитрий Бурейченко торопился с продажей только потому, что
было необходимо срочно погасить долг одному из главных партнеров
“Единства” – Монтажспецбанку.
Коммерсантъ-Daily, 19.11.96
АДРЕС: Москва, Б.Черкасский пер., 15.
ТЕЛЕФОН: 928-76-21, 927-08-61.
ИСТОЧНИК:
(1) “ДМ”, 19.03.93.
(2) Известия 17.01.96
(3) “Ревизор” N9 май 96
ДАТА СОЗДАНИЯ: 02.02.89.
РЕГ.НОМЕР: 56
УСТАВНОЙ ФОНД: 303.6 млн. рублей.
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ: СОТНИКОВ Александр Дмитриевич.
АДРЕС: 103626, Москва, Б.Черкасский пер., 15.
ТЕЛЕФОН: 928-76-21, 927-06-20.
ИНФОРМАЦИЯ НА: 10.04.92.