МЕЖДУНАРОДНЫЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК”МЕЖДУНАРОДНЫЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК”, ЗАО
Бывший – ПИОНЕР-БАНК
бывш. ПЕРВЫЙ ВАУЧЕРНЫЙ БАНК
Лишен лицензии в октябре 2007
В ноябре 1996 года Первый ваучерный банк переименован в Пионер-банк.
В феврале 1998 года председатель правления Пионер-банка (бывший Первый ваучерный банк) Михаил Рубинчик сообщил, что собранием акционеров принято решение о продаже эстонскому Форексбанку дополнительной эмиссии акций размере 35% уставного капитала. Стоимость сделки составляла 5 млн. долларов. В руководство Пионер-банка должны быть введены представители Форексбанка. Соглашение предусматривало, что в дальнейшем доля Форексбанка может быть увеличена вплоть до приобретения контрольного пакета акций Пионер-банка. (5)
Учредители (1994):
ГЦ магистральных перевозок почты (35%);
Инвестиционная компания “Ника” (35%);
Первый ваучерный фонд (10%)
УЧРЕДИТЕЛИ:
АООТ “Первый инвестиционный ваучерный фонд”
ЗАО “КУИФ”
ЗАО “Пионер Секьюритиз”
ЗАО “Русская инвестиционная компания”
АОЗТ “Кразросс”
САОЗТ “Бета”
Главный Центр Междугородних Почтовых Перевозок (ГЦ МПП)
С 1995 года контрольный пакет банка контролирует компания Pioneer Group.
Финансовые показатели:
Активы (на 1 января 1996 года) – 46,1 млрд. рублей;
Собственные средства (на 1 января 1996 года) – 13,4 млрд. рублей;
Прибыль (за 1995 год) – 8,6 млрд. рублей.
Председатель правления – Михаил Викторович РУБИНЧИК.
Президент – Михаил ЧЕБОТАРЕВ.
Количество филиалов (на 1 июля 1995 года) – 2.
Численность персонала (на 1 января 1996 года) – 73 человека.
СОВЕТ БАНКА (1996):
ЧЕБОТАРЕВ Ю.М. – председатель совета
МАРШАЛЛ Энн М.
ДАНИЛЕНКО В.А.
ПАЛЬЦЕВ Д.С.
РУБИНЧИК М.Ю.
ДОРОШЕНКО П.С.
ПРАВЛЕНИЕ БАНКА (1996):
РУБИНЧИК М.Ю. – председатель правления
ВАСИЛЬЕВ О.С. – зам. председателя правления
КОСАРЕВА Е.Б. – главный бухгалтер
Зам. начальника управления развития банка – Юлий Колоев.
1977 г.р. В 1997 году окончил Московский
экономико-статистический институт.
В июне 1998 года Совет директоров принял решение об отстранении председателя правления Михаила Рубинчика и приостановке текущих банковских операций. Это произошло после вскрытия финансовых и административных нарушений, включая несанкционированные финансовые операции. Совет директоров провел встречу с акционерами банка. Акционеры одобрили назначение нового руководства банка. Руководителем временной администрации был назначен Райво Эрик. (6)
Члены временной администрации:
Михаил Чеботарев
Анатолий Иванов
Игорь Шаповалов
Клиентами банка являются Первый ваучерный фонд и Первый пенсионный фонд. (1)
В марте 1996 года Михаил Рубинчик заявил о намерении банка стать платежным агентом инвестиционных фондов, создаваемых американской компанией Pioneer Group Inc. (2)
В апреле 1997 года Пионер-банк отказался от статуса первичного дилера на рынке ГКО-ОФЗ. Отказ связан с нормативом ЦБ для первичного дилера покупать на аукционах не менее 1% от размещаемой эмиссии. (3)
В декабре 1997 года было объявлено о том, что в январе 1998 года эстонский Форекс-банк в ходе проведения эмиссии Пионер-банка приобретет примерно треть акций. Инвестиционная группа Pioneer First Investment намерена сохранить контрольный пакет акций Пионер-банка. Русская инвестиционная компания, один из крупнейших клиентво банка, сохранит пакет размером около 8%. (4)
30 июня 1998 года прошла встреча совета директоров банка “Пионер” с акционерами банка. Акционеры были проинформированы о сложившейся ситуации в банке, одобрили назначение нового руководства банка и поручили ему принять необходимые меры, включая назначение временной администрации.
Также 30 июня 1998 года состоялось плановое заседание совета директоров банка “Пионер”, на котором был утвержден состав временной администрации банка. Руководителем временной администрации стал Эрик Райво, также туда вошли председатель совета директоров банка “Пионер” Михаил Чеботарев, Анатолий Иванов, Игорь Шаповалов. Совет директоров поручил временной администрации подготовить баланс, отражающий реальное финансовое положение банка, список кредиторов и претензий. “Временная администрация банка намеревается самым тщательным образом расследовать все обстоятельства и определить масштабы неправомерных действий бывшего руководства банка, рассмотреть претензии кредиторов банка, и выработать дальнейшие меры, направленные на урегулирование сложившейся ситуации”, – говорилось в сообщении банка.
Совет директоров банка “Пионер” проинформировал Центральный Банк РФ о сложившейся ситуации и провел консультации с представителями ЦБ РФ по поводу дальнейших предпринимаемых шагов. ()
В июне 1998 года Совет директоров принял решение об отстранении председателя правления Михаила Рубинчика и приостановке текущих банковских операций. В банке была введена временная администрация, а также проведен обыск в помещении банка. Провести обыск распорядился Тимоти Фрост, представитель крупнейшего акционера Пионер-банка – инвестиционной компании Pioneer Group. Фрост заявил, что в банке без ведома совета директоров и акционеров заключались крупные форвардные контракты. По одному из них банк задолжал 4 млн рублей (640 тыс долларов), но платить по ним отказался. Бывший председатель правления банка Михаил Рубинчик заявил, что обвинения против него – абсурдные. По его словам, форвардные сделки ни от кого не скрывались. Рубинчик предположил, что Фрост, узнав об отказе вернуть деньги, просто не разобрался в ситуации и учинил скандал. (7)
В июле 1998 года сотрудникии банка “Пионер” выступили с протестом против действий “Пионер Групп”, осложнившей работу банка.
В своем письме в ГУ ЦБ по Москве они заявили, что с 19 июня 1998 года в банке фактически отсутствует руководство, из-за чего обязательства перед клиентами не выполнялись. Сотрудники банка готовы выполнять свои служебные обязанности только при наличие уполномоченного руководства, признанного ЦБ РФ. (9)
В конце июля 1998 года было объявлено, что 80% акций банка “Пионер”, которым владела “Пионер Групп”, будут выставлены на продажу. Эстонский Forexpank отказался от покупки этого пакета в связи с финансовым кризисом в банке. Однако, как было отмечено, владение банком “Пионер” не входило в стратегические планы группы. (10)
Источники: (1) Коммерсантъ-Daily 8.10.94 (2) Коммерсантъ-Daily 6.03.96 (3) Деньги, N14-15, 1997. (4) Коммерсантъ-Daily 19.12.97 (5) Коммерсантъ-Daily 13.02.98 (6) Финансовые известия 2.07.98 (7) Профиль N26, 1998 13.07.98 (8) AK&M 01.07.98 (9) Деловой экспресс N28 1998 (10) Русский телеграф 25.07.98
Адрес: 107104, Москва, 2-й Краснопрудный пер. 7 Тел.: 266-7257 Факс: Телекс: Телетайп: E-mail:
ОБЩЕЕ ЧИСЛО АКЦИОНЕРОВ (на июнь 1995): – 5
АКЦИОНЕРЫ С ДОЛЕЙ БОЛЕЕ 5% В УСТАВНОМ ФОНДЕ БАНКА (на июнь
1995):
1 Акционерное общество закрытого типа “Кразросс”
Доля в уставном фонде – 7.500 %
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент заверш. выпуска – 26.000 %
ПОЧТ.АДРЕС – 125565, г. Москва, Ленинградское ш., д. 64, корп.3
2 Акционерное общество закрытого типа Инвестиционная компания “Дом”
Доля в уставном фонде – 35.000 %
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент заверш. выпуска – 28.000 %
ПОЧТ.АДРЕС – 107078, г. Москва, Бол. Козловский пер., д.12, кв. 17
Акционеры, владеющие более 25 % уставного капитала данного
акционера:
Измайлов Александр Анясович
Доля в уставном фонде – 35.000 %
Харшан Михаил Александрович
Доля в уставном фонде – 35.000 %
Чеботарев Михаил Юрьевич
Доля в уставном фонде – 30.000 %
3 Акционерное общество закрытого типа Инвестиционная компания
“Ника”
Доля в уставном фонде – 30.100 %
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент заверш. выпуска – 24.080 %
ПОЧТ.АДРЕС – 129337, г. Москва, ул. Палехская, 21-209
Акционеры, владеющие более 25 % уставного капитала данного
акционера:
Акционерное общество закрытого типа “Ника Инк.” (Национальное
Инвестиционное Коммерческое Агентство”)
Доля в уставном фонде – 100.000 %
ПОЧТ.АДРЕС – 129010, г. Москва,ул. Большая Спасская, д. 10/1, кв. 145
4 Акционерное общество открытого типа “Первый Инвестиционный
Ваучерный Фонд”
Доля в уставном фонде – 24.900 %
Предполагаемая доля в уставном фонде
На момент заверш. выпуска – 19.920 %
ПОЧТ.АДРЕС – 121069, г. Москва, Трубниковский пер., 21/2
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ БАНКА (на июнь 1995):
1. ДОРОШЕНКО Петр Степанович – Начальник Госпредприятия Главный
Центр магистральных перевозок почты Федерального Управления
почтовой связи, – Член Совета Банка
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
Начальник Госпредприятия Главный Центр магистральных перевозок
почты Федерального Управления почтовой связи при Министерстве
связи Российской Федерации
2. ИЗМАЙЛОВ Александр Анясович – Вице-президент Инвестиционной
компании “Дом”, в банке – Председатель Совета банка
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
До 1991 года – Генеральный директор филиала СП “Мосрент”,
С 1991 года – Генеральный директор СП “Совьет Тревелс”,
С декабря 1992 года – Член Совета Директоров “Первого
Инвестиционного Ваучерного Фонда”
Имеет долю участия в :
АООТ “Первый Инвестиционный Ваучерный Фонд”
Доля в уставном фонде – 0.06000 %
Инвестиционная компания “ДОМ”
Доля в уставном фонде – 35.00000 %
3. ПАЛЬЦЕВ Дмитрий Сергеевич – Член Совета Директоров АООТ
“Первый Инвестиционный Ваучерный Фонд”, в банке – Член Совета
Банка
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
До 1992 года – инженер АЗЛК,
С 1992 года – Член Совета Директоров АООТ “Первый Инвестиционный
Ваучерный Фонд”
Имеет долю участия в :
АООТ “Первый Инвестиционный Ваучерный Фонд”
Доля в уставном фонде – 0.01600 %
4. СОКОЛОВ Михаил Сергеевич – Генеральный директор АОЗТ
“Инвестиционная компания “НИКА””, в банке – Член Совета Банка
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
До декабря 1991 года- начальник отдела в ГПИИ и НИИГА
“Аэропроект”
С января 1992 по март 1993 года специалист фирмы “Марка ЛТД”,
С марта 1993 года – Генеральный директор АОЗТ “Инвестиционная
компания “Ника””
5. ЧЕБОТАРЕВ Михаил Юрьевич – Управляющий АООТ “Первый
Инвестиционный Ваучерный Фонд”, в банке – Член Совета Банка
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
С 1990 года – Президент Инвестиционной фирмы “Дом”,
С 1992 года – Упраляющий АООТ “Первый Инвестиционный Ваучерный
Фонд”
Имеет долю участия в :
АООТ “Первый Инвестиционный Ваучерный Фонд”
Доля в уставном фонде – 0.01600 %
Инвестиционная компания “ДОМ”
Доля в уставном фонде – 30.00000 %
ПРАВЛЕНИЯ БАНКА (на июнь 1995):
1. ВАСИЛЬЕВ Сергей Олегович – Зам. Председателя правления
АКИБ”Первый Ваучерный Банк”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
С 1990 по 10 1992 г.-финансовый директор
Инвестиционно-архитектурной фирмы “ДОМ”,
С 10 1992 г. по 9 1994 года- зам. начальника кредитного отдела
“Юсти- Банка”,
С 10 1994 г. – заместитель Председателя правления АКИБ “Первый
Ваучерный Банк”
2. КОСАРЕВА Елена Борисовна – главный бухгалтер АКИБ “Первый
Ваучерный Банк”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
По 1 1991 -ст. экономист ГНИ по Куйбышевскому району г. Москвы,
1 1991-9 1992 начальник отдела налогообложения прибыли СП и ком.
банков,
9 1992 -4 1994 зам главного бухгалтера, И.О. главного бухгалтера
АБ “Восход”,
5 1994 – 8 1994 зам главного бухгалтера КИБ “РИ ИНВЕСТБАНК”,
С 8 1994 главный бухгалтер АКБ “Первый Ваучерный Банк”
3. ЛЕВИНСКАЯ Ирина Сауловна – Зам. Председателя правления АКИБ
“Первый Ваучерный Банк”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
С марта 1990 по декабрь 1991 года – нач. операционного отдела,
главный бухгалтер АКБ “Кредит-Москва”,
С мая 1993 года по декабрь 1994 года – Зам. Председателя
правления КБ “Арбатский”,
С февраля 1995 – зам. Председателя правления АКИБ “Первый
Ваучерный Банк”
4. РУБИНЧИК Михаил Викторович – Председатель Правления АКИБ
“Первый Ваучерный Банк”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
По 1991 год – гл. бухгалтер ХА “Автометпром”,
С 1991 по 6.1992года – нач. кредитного отдела КБ “СИНЕКТИКА”,
С 7.1992 по 10.1993 года – нач. кредитного отдела КИБ “РИ
ИНВЕСТБАНК”,
С 11 1993 по 1 1994 года вице-президент “АСКО БАНКА”,
1 1994 года – 9 1994 года первый зам.председателя правления КИБ
“РИ ИНВЕСТ БАНК”,
С 9 1994 года – Председатель правления АКИБ “Первый Ваучерный
Банк”
В июне 1998 года отстранен от должности председателя правления
за финансовые и административные нарушения, включая
несанкционированные финансовые операции.
К июню 1995 года банк не владел более чем 5 % уставного фонда ни в одном предприятии, банке, фирме, организации
К июню 1995 года банк не принадлежал ни к одной из банковских и других организаций.
ОБЩЕЕ ЧИСЛО АКЦИОНЕРОВ (на момент принятия решения о 2-м выпуске
акций) – 4
1 Акционерное общество закрытого типа Инвестиционная компания
“Дом”
Доля в уставном фонде – 35.000 %
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент заверш. выпуска – 35.000 %
ПОЧТ.АДРЕС – 107078, г. Москва, Бол. Козловский пер., д.12, кв. 17
Акционеры, владеющие более 25 % уставного капитала данного
акционера:
Измайлов Александр Анясович
Доля в уставном фонде – 35.000 %
Харшан Михаил Александрович
Доля в уставном фонде – 35.000 %
Чеботарев Михаил Юрьевич
Доля в уставном фонде – 30.000 %
2 Акционерное общество закрытого типа Инвестиционная компания
“Ника”
Доля в уставном фонде – 35.000 %
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент заверш. выпуска – 35.000 %
ПОЧТ.АДРЕС – 129337, г. Москва, ул. Палехская, 21-209
Акционеры, владеющие более 25 % уставного капитала данного
акционера:
Акционерное общество закрытого типа “Ника Инк.” (Национальное
Инвестиционное Коммерческое Агентство”)
Доля в уставном фонде – 100.000 %
ПОЧТ.АДРЕС – 129010, г. Москва,ул. Большая Спасская, д. 10/1, кв. 145
3 Акционерное общество открытого типа “Первый Инвестиционный
Ваучерный Фонд”
Доля в уставном фонде – 20.000 %
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент заверш. выпуска – 20.000 %
ПОЧТ.АДРЕС – 121069, г. Москва, Трубниковский пер., 21/2
4 Госпредприятие Главный Центр магистральных перевозок почты
Федерального Управления почтовой связи при Министерстве связи
Российской Федерации
Доля в уставном фонде – 10.000 %
Предполагаемая доля в уставном фонде
на момент заверш. выпуска – 10.000 %
ПОЧТ.АДРЕС – 107140, г. Москва, 2-ой Краснопрудный пер., 7
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ БАНКА (на момент принятия решения о 2-м выпуске
акций):
1. ДОРОШЕНКО Петр Степанович – Начальник Госпредприятия Главный
Центр магистральных перевозок почты Федерального Управления
почтовой связи
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
Начальник Госпредприятия Главный Центр магистральных перевозок
почты Федерального Управления почтовой связи при Министерстве
связи Российской Федерации
2. ИЗМАЙЛОВ Александр Анясович – Генеральный директор СП “Совьет
Тревелс”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
До 1991 года – Генеральный директор филиала СП “Мосрент”,
С 1991 года – Генеральный директор СП “Совьет Тревелс”,
С декабря 1992 года по настоящее время – Член Совета Директоров
“Первого Инвестиционного Ваучерного Фонда”
Имеет долю участия в :
АООТ “Первый Инвестиционный Ваучерный Фонд”
Доля в уставном фонде – 0.06000 %
Инвестиционная компания “ДОМ”
Доля в уставном фонде – 35.00000 %
3. ПАЛЬЦЕВ Дмитрий Сергеевич – Член Совета Директоров АООТ
“Первый Инвестиционный Ваучерный Фонд”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
До 1992 года – инженер АЗЛК,
С 1992 года – Член Совета Директоров АООТ “Первый Инвестиционный
Ваучерный Фонд”
Имеет долю участия в :
АООТ “Первый Инвестиционный Ваучерный Фонд”
Доля в уставном фонде – 0.01600 %
4. СОКОЛОВ Михаил Сергеевич – Генеральный директор АОЗТ
“Инвестиционная компания “НИКА””
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
До декабря 1991 года- начальник отдела в ГПИИ и НИИГА
“Аэропроект”
С января 1992 по март 1993 года специалист фирмы “Марка ЛТД”,
С марта 1993 года – Генеральный директор АОЗТ “Инвестиционная
компания “Ника””
5. ЧЕБОТАРЕВ Михаил Юрьевич – Управляющий АООТ “Первый
Инвестиционный Ваучерный Фонд”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
С 1990 года – Президент Инвестиционной фирмы “Дом”,
С 1992 года – Упраляющий АООТ “Первый Инвестиционный Ваучерный
Фонд”
Имеет долю участия в :
АООТ “Первый Инвестиционный Ваучерный Фонд”
Доля в уставном фонде – 0.01600 %
Инвестиционная компания “ДОМ”
Доля в уставном фонде – 30.00000 %
ПРАВЛЕНИЕ БАНКА (на момент принятия решения о 2-м выпуске акций):
1. ВАСИЛЬЕВ Сергей Олегович – Зам. Председателя правления АКБ
“Первый Ваучерный Банк”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
С 1990 по 10 1992 г.-финансовый директор
Инвестиционно-архитектурной фирмы “ДОМ”,
С 10 1992 г. по 9 1994 года- зам. начальника кредитного отдела
“Юсти-Банка”,
С 10 1994 г. -Заместитель Председателя правления АКБ “Первый
Ваучерный Банк”
2. КОСАРЕВА Елена Борисовна – главный бухгалтер АКБ “Первый
Ваучерный Банк”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
По 1.1991 -ст. экономист ГНИ по Куйбышевскому району г. Москвы,
1.1991-9.1992 начальник отдела налогообложения прибыли СП и ком.
банков,
9.1992 – 4.1994 зам главного бухгалтера, И.О. главного бухгалтера
АБ “Восход”,
5.1994 – 8.1994 зам главного бухгалтера КИБ “РИ ИНВЕСТБАНК”,
С 8.1994 Главный бухгалтер АКБ “Первый Ваучерный Банк”
3. РУБИНЧИК Михаил Викторович – Председатель Правления АКБ
“Первый Ваучерный Банк”
Должности за последние 5 лет в банке и вне его :
По 1991 год – гл. бухгалтер ХА “Автометпром”,
С 1991 по 6.1992года – нач. кредитного отдела КБ “СИНЕКТИКА”,
С 7.1992 по 10.1993 года – нач. кредитного отдела КИБ “РИ
ИНВЕСТБАНК”,
С 11 1993 по 1 1994 года вицепрезидент “АСКО БАН- КА”,
1 1994 года-9 1994 года первый зам.председателя правления КИБ
“РИ ИНВЕСТ БАНК”,
С 9 1994 года – Председатель правления АКБ “Первый Ваучерный
Банк”
ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 107140, г. Москва, 2-ой Краснопрудный пер., 7
ЮРИДИЧЕСКИЙ АДРЕС: 107140 г. Москва, 2-ой Краснопрудный пер., 7
ТЕЛЕФОН БАНКА: 2667759, 9752964