АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК “ПЕРВЫЙ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ БАНК”
(АКБ “1PB”)
В марте 1997 года Центральный Банк России лишил “Первый
профессиональный банк” лицензии на проведение банковских операций.
ЗАРЕГИСТРИРОВАН: 05.08.92, рег. N 1986 в качестве акционерного
общества закрытого типа.
УЧРЕДИТЕЛИ:
ООО “Москва-Экспресс”
латвийско-американское СП “Вертикаль”
советско-американское предприятие “Феникс-Энерго”
АКЦИОНЕРЫ (1994):
фирма “LAVENT B.V” ( 33.22% уставного фонда)
АОЗТ “Техинсервис” (18,23%)
АОЗТ “Квазар” (14,45%)
физические лица (15,77%)
02.06.93 банк получил внутреннюю расширенную лицензию N 1986.
Свои капиталом банк участвовал в создании:
Российской товарно-сырьевой биржи,
АКБ “Балтия” (г. Москва),
АКБ “Кредитинвест”,
“Транснациональной страховой компании”.
Первый профессиональный банк является уполномоченным банком
Федерального управления по делам о несостоятельности. (5)
Банк является членом ММВБ, Московского межбанковского союза,
Межбанковского финансового дома, РТСБ.
На 01.01.94 уставной фонд банка составил 200 млн. рублей,
годовой оборот – свыше 403 млрд. рублей, прибыль – свыше – 30 млн.
рублей. Банк выпускает депозитные сертификаты и векселя.
В офисе работает 120 человек, филиалов (1994) – нет.
Председатель правления – ЛЕНКОВА Наталия Александровна, 1958
г.р., кандидат юридических наук (ранее работала начальником
юридического отдела Банка развития автомобильной промышленности СССР
и генеральным директором ООО “Москва-Экспресс”).
Арбитражным судом признано недействительным решение Федеральной
службы России по валютному и экспортному контролю (ВЭК) о взыскании с
Первого профессинального банка штрафа в размере 3,5 млн. долларов. ЦБ
РФ в качестве третьего лица поддержал исковое заявление Первого
профессинального банка.
В июне 1994 года ВЭК наложило на Первый профессинальный банк
штраф в 200 тысяч долларов после проверки обменных пунктов банка.
Банк отказался платить и обжаловал решение ВЭК в арбитражном суде.
Согласно закону “О валютном регулировании и валютном контроле”
привлечение к ответственности резидентов устанавливается ЦБ.
Через полгода ВЭК вновь проверил банк и наложил штраф в 3,5 млн.
долларов. При этом ВЭК потребовал от РКЦ ГУ ЦБ по Москве безакцептно
списать обе суммы в бесспорном порядке. Это поставило банк на грань
банкротства.
Ассоциация российских банков провела в июле 1995 года совещание
заинтересованных сторон, после которого поддержала позицию Первого
профессионального банка. Аналогичную позицию занял Комитет Совета
Федерации по конституционному законодательству и судебно-правовым
вопросам. По мнению председателя комитета Анатолия Федосеева Минюст
должен расмотреть вопрос о статусе и полномочиях ВЭК. Однако Минюст
(в лице замминистра Анатолия Степанова) вынес летом 1995 года
заключение (не нормативный акт, обязательный для исполнения), по
которому ВЭК надо считать органом валютного контроля. (2)
Первый профессиональный банк включен в утвержденный
Государственным таможенным комитетом реестр банков и иных кредитных
учреждений, которые могут с 1 января 1996 года выступать гарантами
перед таможенными органами при обеспечении уплаты таможенных и других
платежей. (3)
В феврале 1996 года арбитражный суд Москвы рассмотрел иск
РАТО-банка к Первому профессиональному банку на 9,1 млрд. рублей. В
июне 1995 года банки заключили форвардный контракт, по которому истец
обязался продать ответчику в октябре 1995 года 1 млн. долларов по
курсу на дату заключения договора. К назначенному сроку курс доллара
понизился по отношению к установленному в договоре курсу, и Первый
профессиональный банк должен был оплатить истцу за 1 млн. долларов
еще 676 млн. рублей курсовой разницы. Однако, долг не был перечислен
истцу. Суд удовлетворил иск.
В октябре 1995 года РАТО-банк предложил Первому
профессиональному банку произвести взаимозачеты и перевести лишь 676
млн. рублей курсовой разницы. Однако Первый профессиональный банк
договора не выполнил и просрочил выплату долга более, чем на 30 дней.
Первый профессиональный банк заявил, что рассматривал сделку как
договор купли-продажи, а поскольку 1 млн. долларов не поступил на его
счета, счел сделку несостоявшейся.
Истец заявил, что не было необходимости переводить 1 млн.
долларов, так как долг составлял 676 млн. рублей. Учитывая позицию
ответчика, просил увеличить сумму иска за счет начисления штрафа. Иск
составил 9,1 млрд. рублей. Суд удовлетворил иск. (4)
В марте 1996 года как уполномоченный банк ФУДН приступил к
внешнему управлению АО “Завод кварцевого стекла” (г.
Гусь-Хрустальный). Период внешнего управления – 18 месяцев, на банк
были возложены обязанности поиска инвесторов и эскпертиза планов
оздоровления предприятия. (5)
В марте 1996 года арбитаржный суд Москвы удовлетворил иск
Первого профессионального банка к АКБ “Югорский” и АОЗТ “Юрга-сервис”
о признании недействительным договора купли продажи здания стоимостью
более 8 млрд. рублей.
В июне 1995 года Первый профессиональный банк продал “Югорскому”
1,3 млн. долларов за 5,9 млрд. рублей. Валюта была перечислена в
Нью-Йорк, но Первый профессиональный банк получил лишь 1,5 млрд.
рублей. 25 августа 1995 года арбитаржный суд Москвы взыскал в пользу
Первого профессионального банка 9,1 млрд. рублей. Однако решение
выполнено не было – у “Югорского” нет денег на счете в РКЦ ЦБ, а
корсчета в комерческих банках арестованы.
Через две недели после решения суда от августа 1995 года банк
“Югорский” продал здание а Нижневартовске АОЗТ “Юрга-сервис” за 5,8
млрд. рублей. “Юрга-сервис” оплатила покупку средствами, взятыми в
кредит у “Югорского”. Счет “Юрга-сервис” находится в “Югорском”,
деньги прошли минуя РКЦ ЦБ. Единственный учредитель “Юрга-сервис” –
банк “Югорский”. Президент АО Игорь Кантор – брат Юрия Кантора,
президента “Югорского”.
По мнению истца, сделка совершена с целью укрыть особняк от
взыскания и должна быть признана юридически ничтожной. Суд
удовлетворил иск. (6)
После кризиса на рынке межбанковских кредитов в Первом
профессиональном банке “застряло” 17 млрд. рублей со счетов расчетной
палаты Московской биржи, из которых к февралю 1996 года банк вернул в
той или иной форме 12 млрд. рублей. (7)
Источники:
(1) Ассоциация российских банков: Справочник.
М.-Нью-Йорк: Интелбридж, 1994. С.84
(2) Финансовые известия 28.12.95
(3) Финансовые известия 18.01.96
(4) Коммерсантъ-Daily 14.02.96
(5) Интерфакс-АиФ N11 18-24 марта 96
(6) Коммерсантъ-Daily 2.04.96
(7) Коммерсантъ-Daily 17.02.96
Адрес: 127157, г. Москва, Суворовская пл., 2
Тел.: (095) 974-1031
Факс: (095) 974-1030
Телекс: (64) 613024 RIBNK SU