“КРЕДИТИМПЭКС БАНК”
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
Общество с ограниченной ответственностью
26 мая 2014 у банка отозвана лицензия.
Сокращенное наименование: “Кредитимпэкс Банк”
Год основания банка: 1992.
Дата регистрации и регистрационный номер: 28.08.92 г., N2037. Генеральная лицензия: N2037 от 31.01.96г.
Прежний тип собственности: АОЗТ
Президент – Катая Дмитрий Валерьевич
Бывший председатель правления – Старченко Михаил Юрьевич
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ (избран 29 июня 2000 года):
Председатель
В.П.Матвиенко – председатель правления “Проминвестбанка” (Украина);
Заместитель председателя
Д.В. Катая – президент “Кредитимпэкс Банка” (Россия);
Н.Я.Ракова – генеральный директор “Белпроммстройбанка” (Белоруссия).
29 июня 2000 года собранием акционеров Совет директоров банка был сокращен и из его состава был выведен Дейнеко Д.В.
СОВЕТ БАНКА (1997) Председатель Дейнеко Дмитрий Владимирович
ПРАВЛЕНИЕ БАНКА (1997)
Председатель правления Старченко Михаил Юрьевич
Президент Катая Дмитрий Валерьевич
Вице-президент Форосенко Светлана Ивановна
Вице-президент Морозов М.
Заместитель Председателя Правления Широков Дмитрий Вадимович
Заместитель Председателя Правления Ширинская Елена Борисовна
Заместитель Председателя Правления Луканов Леонид Иванович
Начальник Управления корреспондентских отношений Токмакова Галина Петровна
Главный бухгалтер Самойлюченко Лариса Евгеньевна
С 1999 года “Кредитимпэкс Банк” член Межгосударственной финансово-промышленной группы “БелРусАвто“.
Банк член Ассоциации российских банков, Межбанковского финансового дома.
Аудитор – фирма “Банк’с Аудит Сервис”. (1)
В 1996 году банк Кредитимпэкс имел представительство в Белоруссии. (3)
На май 1996 года Кредитимпэксбанк – единственное в России кредитное учреждение, часть уставного фонда которого сформирована за счет легально ввезенного банковского капитала Украины. 30% в уставном капитале Кредитимпэксбанка принадлежит Проминвестбанку (Украина). (4)
В феврале 1996 года банк провел в Днепропетровске совместно с украинским банком Проминвест семинар, посвященный вопросам банковского обеспечения торгово-экономических отношений России и Украины. Банк предложил внедрить систему аккредитивов, чтобы остановить процесс сокращения товарооборота между двумя странами. (2)
В июне 1996 года Кредитимпексбанк получил статус уполномоченного Проминвестбанка (Украина) по открытию и ведению корреспондентских счетов в украинских карбованцах российских банков. (5)
В июле 1996 года Кредитимпэксбанк приобрел часть акций Казахстанской межбанковской валютно-фондовой биржи (КМВФБ) на сумму 3,4 млн. тенге. Эти акции находилсиь в собственности Национального банка Казахстана. Фактически Кредитимпэксбанк приобрел акции двух бирж, поскольку КМВФБ приняла решение о разделе площадки на две самостоятельные структуры: Казахстанскую валютную биржу и Казахстанскую фондовую биржу. (6)
В ноябре 1996 года предложенная Кредитимпэксбанком схема организации торгов рублями и ведения рублевого корсчета Казахстанской межбанковской валютной биржи (КМВБ) была одобрена на заседании Совета КМВБ. Согласно проекту, страхование рисков биржи и банков, участвующих в торгах, осуществляется путем депонирования казахских государственных ценных бумаг в специально уполномоченном для этого депозитарии. В соответсвии с проектом Кредитимпэксбанк должен заключить соглашение МВБ-Кредитимпэксбанк-банк депозитарий. Кредитимпэксбанк открывает в уполномоченном банке счета “депо”, на котором депонируются ценные бумаги Казахстана, находящиеся в фондовом портфеле Кредитимпэксбанка. Эти бумаги и должны стать обеспечением средств, проходящих черезх счета казахстанской биржи в Кредитимпэксбанке.
Кредитимпэксбанк – единственный нерезидент – акционер КМВБ. (7)
В 1996 году специалисты “Кредитимпэксбанка” принимали участие в разработке программы “Стабилизация и развитие Кабардино-Балкарской Республики”, которая была утверждена Правительством России. Клиентами филиала банка в Нальчике стали Административный комитет программы “Стабилизация и развитие КБР”, а также предпрития республики, включая ОАО “Минеральные воды Кабардино-Балкарии”, Нальчикскую кондитерскую вфабрику, трикотажный комбинат “Дружба”. Филиал сотрудничал с Минфином республики, помогая финансировать пенсионный фонд КБР при задержках в централизованном финансировании. (8)
В марте 1997 года российско-украинский Кредитимпэкс-банк, украинский Проминвестбанк и белорусский Промстройбанк решили создать банковский консорциум. Кроме того, было решено, что белорусский Промстройбанк войдет в число учредителей Кредитимпэкс-банка. (9)
В июле 1997 года Кредитимпексбанк предоставил кредит банку “Украина” (Киев) в размере 5,25 млн. долларовсроком на 6 месяцев. Средства предназначены для кредитования торгового дома “Украина”, поставляющего на Украину сельскохозяйственную технику, чтобы провести взаимозачеты со “Славянской деловой группой” (Минск) – дилером Минского тракторного завода.
В марте 1997 года Кредитимпексбанк вошел в российско-белорусско-украинский банковский консорциум, созданный дял сокращения срока расчетов между странами. В консорциум также вошли Белпромстройбанк (Белоруссия) и украинские Проминвестбанк, Укрсоцбанк и банк “Украина”. (10)
В августе 1997 года Кредитимпэксбанк получил право на распространение расчетных персонифицированных карт в Кабардино-Балкарии.
Согласно опубликованному постановлению правительства Кабардино-Балкарии Кредитимпэксбанк получил эксклюзивное право на организацию в республике процессингового центра по обслуживанию расчетных операций. В течение года в рамках программы будет эмитировано 150 тыс. UNION-Card, что позволит решить проблему безналичных расчетов в г. Нальчике. В дальнейшем программа охватит всю республику. (11)
В октябре 1997 года “Кредитимпекс Банк” вместе Белпромстройбанк (Белорусия) стал финансовым центром МФПГ “БелРусАвто”.
В МФПГ “БелРусАвто” входят предприятия машиностроения Ярославской области, объединенные в компанию “Русские моторы”, и белорусские предприятия: Минский автомобильный завод, БелАЗ, Могилевский автомобильный завод и Минский завод колесных тягачей.
В августе 1998 года “Кредитимпекс банк” в рамках сотрудничества российских и белорусских участников МФПГ “БелРусАвто” предоставил очередной транш вексельного кредита Минскому автомобильному заводу, сообщили в пресс-службе банка. Вексельный кредит будет направлен на финансирование поставок ярославских двигателей в Белоруссию. В августе из-за недопоставки комплектующих с ярославских заводов был остановлен главный конвейер МАЗа. Векселя “Кредитимпекс банка” – участника МФПГ “БелРусАвто” – являлись средством взаиморасчетов учредителей финансово-промышленной группы, в частности, МАЗа и ОАО “Автодизель” (Ярославского моторного завода). Общая сумма средств, поступивших на ОАО “Автодизель” составила в апреле-августе 1998 года более 30 млн руб. (12)
10 сентября 1998 года ПКБ “Кредитимпэкс Банк” подписал соглашение о присоединении к расчетному пулу российских банков через систему Межрегионального центра информатизации при ЦБ РФ. “В настоящее время по нашим подсчетам в ряде банков общий объем неисполненных клиентских платежей, адресованных в ПКБ “Кредитимпэкс Банк”, составляет порядка 100 млн. руб.”, – сообщили в банке. Ежедневный объем платежей банка в рамках расчетного пула составлял не менее 1 млн. руб. (13)
В сентябре 1998 года КБ “Кредитимпекс Банк” предоставил кредиты Минскому автомобильному заводу (МАЗ) и ОАО “Автодизель” (Ярославский моторный завод) по 6 млн руб каждому. Предоставление кредитов осуществлено в рамках сотрудничества российских и белорусских участников международной ФПГ “БелРусАвто”. Денежные средства выделены банком по согласованию с МАЗом во исполнение решения наблюдательного совета “БелРусАвто” и расширенного совещания руководителей предприятий “БелРусАвто” с участием представителей органов государственной власти РФ, Республики Белоруссия и Ярославской области. Общая сумма кредитных средств, направленных Кредитимпекс Банком в 1998 году на пополнение оборотных средств и выдачу зарплаты работникам ОАО “Автодизель” составляет 37 млн руб. (14)
29 сентября 1998 года ПКБ “Кредитимпэкс Банк” предоставил Минскому автомобильному заводу (МАЗ) восьмой по счету (с октября 1997 г.) транш вексельного кредита в размере 2 млн рублей. Денежный кредит на аналогичную сумму предоставлен также ОАО “Автодизель” (Ярославский моторный завод). Выделенные средства предназначены для финансирования поставок ярославских двигателей на МАЗ.
За сентябрь 1998 г. “Кредитимпэкс Банк” во второй раз кредитовал эти предприятия. Общая сумма средств, предоставленных банком в качестве вексельного и денежного кредитов, составила 16 млн руб. (15)
В октябре 1998 года ПКБ “Кредитимпекс Банк” предоставил очередной транш денежного кредита Белорусскому металлургическому заводу в размере 700 тыс долл. Общая сумма предоставленных БМЗ кредитных ресурсов составляет 4 млн 400 тыс долл. В августе 1998 года ПКБ “Кредитимпекс Банк” и Белорусский металлургический завод подписали соглашение об открытии заводу кредитной линии сроком на 175 дней. Общий объем кредита составляет 20 млн долл. Белорусский металлургический завод является крупнейшим экспортером Республики Беларусь, в том числе и в страны СНГ. (16)
10 декабря 1998 года правительство Ярославской обл. и “Кредитимпэкс Банк” подписали соглашение о взаимодействии сторон в вопросах социально-экономического развития Ярославской области. Администрация области намерена привлекать “Кредитимпэкс Банк” к разработке и обслуживанию программ, реализуемых администрацией, для чего банку предоставляется право финансирования и обслуживания контролируемых администрацией финансовых проектов.
Банк в рамках данного соглашения взял на себя обязанности финансового агента Администрации в вопросах финансового обеспечения внешнеторговой деятельности предприятий области со сторонами СНГ, содействия расчетам при разработке товарно-денежных схем между предприятиями области и поставщиками и потребителями их продукции в республиках Украина и Беларусь. Банк планировал участвовать в областной программе реструктуризации промышленности с привлечением кредитных ресурсов для ее реализации. (17)
В январе 1999 года “Кредитимпэкс Банк”, обслуживавший до 80% расчетов между Украиной и Россией, заявил, что расширяет сферу применения непокрытых аккредитивов. В программе обслуживания торговых операций с Украиной с помощью непокрытых аккредитивов могут принимать участие не только клиенты банка, но и предприятия и организации не являющиеся клиентами “Кредитимпэкс Банка”. По словам начальника отдела документарных операций А. Апресова, “данная программа банка рассчитана на предприятия, заинтересованные в развитии торговых отношений с Украиной, но обслуживающиеся в других банках, не специализирующихся на межгосударственных расчетах. Особенность программы заключается в том, что подобные расчеты проводятся без открытия дополнительного расчетного счета в банке”. (18)
В январе 1999 года “Кредитимпэкс Банк” принял предложение ГУ Банка России по городу Москва о включении его в группу “опорных” банков будущей банковской системы Московского региона.
“В соответствии с программой реструктуризации банковской системы Московского региона банки, вошедшие в данную группу, берут на себя обязательства по наращиванию объема услуг, в основном в области кредитования промышленности, торговли и малого бизнеса в регионе”, – говорилось в сообщении банка. (19)
В середине февраля 1999 года “Кредитимпэкс Банк” предложил российским предприятиям, имеющим торговые интересы в Украине, новую схему обслуживания торговых операций между Россией и Украиной.
“По сути, это замена бартера денежными расчетами, – отметил начальник Отдела документарных операций Александр Апресов. Одна бартерная сделка заменена двумя товарно-денежными. Для того чтобы это произошло “Кредитимпэкс Банк” выдает краткосрочный кредит российскому предприятию для расчетов с украинским контрагентом. Тот, получив платеж, направляет его на покупку продукции у своего российского партнера. Использование в этой схеме аккредитивов не требует от участников открытия ссудных счетов, получения гарантий других банков, поскольку “Кредитимпэкс Банк” контролирует всю схему прохождения платежей”.
Предлагаемый финансовый механизм дает возможность украинскому предприятию в соответствии с законодательством Украины при экспорте товаров в Россию возместить НДС из бюджета в случае поступления экспортной денежной выручки, а российскому предприятию договориться о снижении цены на украинскую продукцию. В рамках программы обслуживания внешнеэкономической деятельности по данной схеме проведены сделки, исключившие бартерные отношения между Дружковским машзаводом и его партнером в РФ ЗАО “Траст-Технолоджис”, Днепропетровским трубным заводом и АО “Ресурсы-А”.
Товарооборот, обслуживаемый “Кредитимпэкс Банком” с использованием данного финансового механизма составил в январе 1999 г. 10 млн руб. (20)
В апреле 1998 года “Кредитимпэкс Банк” вновь начал кредитовать государственное предприятие “Завод им. В.А. Малышева” (г. Харьков). Общая сумма кредита 15,0 млн. долларов. Кредитные средства предоставлены до конца 1999 г. для оплаты комплектующих изделий, которые завод получает в том числе и от российских партнеров. С 1997 г. это четвертый по счету кредит, предоставленный “Кредитимпэкс Банком ” заводу. Общая сумма кредитов, выданных заводу до начала 1999 года, составила 20,5 млн. долларов. (22)
В апреле 1999 года Кредитимпэкс Банк выпустил в обращение денежные чеки в рамках своей чековой программы.
Чеки позволят клиентам банков-корреспондентов получать наличные средства в странах СНГ в банках-участниках программы. В апреле 1999 года чеки Кредитимпэкс Банка принимали к оплате в банках Армении, Белоруссии, Киргизии, Молдавии, Украины и России. В едином таможенном пространстве Россия-Белоруссия чеки выписывались в рублях и долларах, в банках остальных государств – в долларах США. (23)
В апреле 1999 года Кредитимпэксбанк стал членом российской платежной системы “Золотая Корона”. (24)
В ноябре 1999 года “Кредитимпэкс Банк” приступил к обслуживанию торгово-экономических контрактов, регламентирующих поставку предприятиями России и Украины продукции на условиях ее доработки, длительного ремонта, переработки давальческого сырья и т.д. с последующим возвратом готовой продукции на предприятие-поставщик.
Главная проблема подобных внешнеэкономических взаимоотношений между предприятиями заключалась в том, что часто по технологическим причинам готовая продукция не может быть возвращена предприятию-поставщику в течение 90 дней, как предписывал валютный контроль, действующий как в России, так и на Украине.
“Кредитимпэкс Банк” оказывал помощь в решении этой проблемы, принимая на себя финансирование подобных сделок, пояснил начальник отдела документарных операций банка Александр Апресов. По его словам, это становилось возможным, потому что банк сочетал прямое кредитование предприятия с использованием в расчетах аккредитивов, тем самым давая возможность предприятиям работать независимо от любых временных ограничений.
Участником этой программы могло стать любое предприятие, в том числе и не имеющее расчетного счета в “Кредитимпэкс Банке”. В целом объем аккредитивных операций в рамках программы “Кредитимпэкс Банка” по обслуживанию торгово-экономических отношений России и Украины составил с начала 1999 года 470 млн руб. (25)
В июне 2003 года Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг (ФКЦБ) приостановила действие лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг ООО “Кредитимпэкс Банк”. Лицензия, на основании которой банк мог осуществлять брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, была приостановлена, так как банк дважды не представлял в комиссию ежеквартальную отчетность и не выполнил предписание с требованием эту отчетность представить. (ИНТЕРФАКС 26.06.2003)
В конце июля 2003 года Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг (ФКЦБ) приняла решение возобновить действие лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской, дилерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами банку “Кредитимпэкс”. (ПРАЙМ-ТАСС 30.07.2003)
Источники:
(1) Банки России. Вып.3. М.: АООТ СВОП, 1995
(2) Коммерсантъ-Daily 16.02.96
(3) Коммерсантъ-Daily 5.03.96
(4) Коммерсантъ-Daily 8.05.96
(5) Коммерсантъ-Daily 5.03.96
(6) Коммерсантъ-Daily 19.07.96
(7) Сегодня 22.11.96
(8) Независимая газета 9.01.97
(9) Коммерсантъ-Daily 14.03.97
(10) Сегодня 30.07.97
(11) Деловой мир 6.08.97
(12) Финмаркет 24.08.98
(13) AK&M 15.09.98
(14) ПРАЙМ-ТАСС 22.09.98
(15) Финмаркет 1.10.98
(16) РосБизнесКонсалтинг 8.10.98
(17) РосБизнесКонсалтинг 10.12.98
(18) РосБизнесКонсалтинг 12.01.99
(19) AK&M 20.01.99
(20) Росбизнесконсалтинг 18.02.99
(22) РосБизнесКонсалтинг ?.04.99
(23) ПРАЙМ-ТАСС 20.04.99
(24) ПРАЙМ-ТАСС 21.04.99
(25) Финмаркет 30.11.99
Адрес: 121248, Москва, Кутузовский пр-т, 3 Тел.: 956-2096, 243-0462 Факс: 243-3964 Телекс: 614477 ELEC SU Телетайп: 111926 XOP E-mail: syschie@crimpex.msk.su