"ИНВЕСТИЦИОННАЯ БАНКОВСКАЯ КОРПОРАЦИЯ"
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ
БАНК
Открытое акционерное общество
30
апреля 2002 года Банк России отозвал лицензию на осуществление
банковских операций (генеральную) у Банка ИБК.
23 апреля
2002 года ЦБ РФ принял решение назначить с 24 апреля 2002 года временную
администрацию по управлению ОАО АКБ "Инвестиционная банковская
корпорация", г. Москва, сроком действия на 3 месяца.
Руководителем временной администрации по управлению Банком ИБК была назначена
главный экономист Московского главного территориального управления Банка России
Елена Саргина. В состав временной администрации по управлению Банком ИБК
включены: А.Архипова, Г.Панова, С.Пресняков. (Финмаркет 24.04.2002
)
В сентябре 2002 года
Московский арбитражный суд отказал в удовлетворении иска акционеру банка ООО
"ВАНЭТТИ", оспаривавшему приказ ЦБ об отзыве у банка лицензии. ЦБ
убедил суд, что банк никто не собирался спасать – акционерам нужно было потянуть
время для того, чтобы узаконить сделки, которые предшествовали
банкротству.
Представитель ЦБ сообщил суду, что требования
кредиторов не исполнялись банком еще с 12 апреля, а инспекционная проверка,
начавшаяся в банке 22 апреля, выявила грубые нарушения законодательства. По его
словам, инспекторы обнаружили в банке скрытую картотеку непроведенных платежей.
Первыми жертвами еще 26 февраля стали "Роснефть" и Ханты-Мансийская
нефтяная компания – платежки на суммы 50 млн руб. и 9 млн руб. соответственно
были представлены суду. Вся скрытая картотека на момент прихода администрации
составляла 388 млн руб., из которых 52 млн руб. предназначались бюджету. ЦБ
также выявил "дыру" в балансе банка в размере 2,4 млрд руб.: ИБК
оценивал свой капитал в 3,7 млрд руб. , хотя в реальности он составлял 1,3 млрд
руб. По словам представителя ЦБ, в банке обнаружилось много
"недоброкачественной задолженности", плохо обеспеченных
кредитов.
Между тем еще 16 и 18 апреля терпящему бедствие
ИБК предоставляли межбанковские кредиты – Сбербанк на 50 млн руб. и 15 млн руб.
и "Кредит-Москва" на 15 млн руб. (Ведомости 27.09.2002
)
Сокращенное
наименование: АКБ ИБК
Регистрирующий орган:
Центральный банк РФ
Регистрационный номер: 2979
Дата регистрации:
18.07.1994
До ноября 1995 – АКБ банк
"ДИГО"
Председатель правления – Мельников Антон Юрьевич, с
июня 2001 по апрель 2002
года
АКЦИОНЕРЫ С ДОЛЕЙ БОЛЕЕ 5% В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ (апрель 2001):
Российские
1. ЗАО "ТСЛ Интернейшнл"
Почтовый адрес: 121069,г.Москва, ул.
Малая Никитская (Качалова), д.29, к.3.
Юридический адрес: г.Москва, ул. Малая
Никитская (Качалова), д.29, к.3.
ИНН: 7703114822
Доля в уставном капитале:
18,98%
Акционеры, владеющие
не менее, чем 20% УК данного акционера:
Компания "Trade
Concept Limited"
Юрисдикция: СОЕДИНЕННОЕ КОРОЛЕВСТВО ВЕЛИКОБРИТАНИИ
Почтовый адрес: ,Lord
Countanche House, 66/68 Esplande, St.Helier, Jersey, GB
Юридический адрес:
Lord Countanche House, 66/68 Esplande, St.Helier, Jersey, GB
Доля в уставном
капитале: 100%
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ
(апрель 2001):
1. БУДАКОВ Дмитрий Юрьевич
Доля в уставном
капитале кредитной организации: 0%
05.01.2000 –
Московская Межбанковская Валютная Биржа – Первый
заместитель
Председателя Биржевого Совета
09.03.2000 – АКБ
"Инвестиционная банковская корпорация" (ОАО) –
Член Совета
Занимаемые должности за последние
5 лет:
16.03.1992 –
31.05.1996 – Центральный Банк Российской Федерации
– главный экономист,
Зам. Директора департамента
01.06.1996 –
22.12.1999 – Центральный Банк Российской Федерации
– Директор
Департамента
2. ГАИЦГОРИ Георгий
Юрьевич
Доля в
уставном капитале кредитной организации: 0%
01.09.1994 – АКБ
"Инвестиционная банковская корпорация" (ОАО) –
Председатель
Правления
09.03.2000
– АКБ "Инвестиционная банковская корпорация" (ОАО) –
Член Совета
3. ЛЕБЕДЕВ Леонид Леонидович
Доля в уставном
капитале кредитной организации: 0%
07.07.1995 – ЗАО
"Корпорация "Синтез" – Председатель Правления
02.09.1996 – АКБ
"Инвестиционная банковская корпорация" (ОАО) –
Председатель Совета
Занимаемые должности за последние
5 лет:
01.01.1991 –
06.07.1995 – ТОО "Синтез Корпорейшн" – Председатель
Правления
Доли участия в УК
других организаций:
Акционерное общество открытого типа "Негус Нефть" – 1%
ЗАО "Корпорация
"Синтез" – 0,048%
4. НИЛОВСКИЙ Александр
Ильич
Доля в уставном
капитале кредитной организации: 0%
02.09.1996 – АКБ
"Инвестиционная банковская корпорация" (ОАО) –
Член Совета
01.07.1999 – ЗАО
"Корпорация "Синтез" – Член Совета директоров
Занимаемые должности за последние
5 лет:
01.01.1993 –
06.07.1995 – ТОО "Синтез Корпорейшн" – Генеральный
директор
07.07.1995 –
30.07.1997 – ЗАО "Корпорация "Синтез" – Генеральный
директор
30.07.1997 –
01.07.1999 – ТОО "Синтез Корпорейшн" – Генеральный
директор
Доли участия в УК
других организаций:
ЗАО "Корпорация "Синтез" – 0,025%
5. РЫЧЕНКОВ Александр
Георгиевич
Доля в
уставном капитале кредитной организации: 0%
09.03.2000 – АКБ
"Инвестиционная банковская корпорация" (ОАО) –
Член Совета
Занимаемые должности за последние
5 лет:
15.08.1994 –
06.03.1995 – Центральный Банк Российской Федерации
– Директор
Департамента
06.03.1995 – 13.10.1999 – Внешторгбанк Заместитель Председателя
Правления –
Заместитель Председателя
Правления
ПРАВЛЕНИЕ (апрель
2001):
1. ГАИЦГОРИ Георгий
Юрьевич
Доля в
уставном капитале кредитной организации: 0%
01.09.1994 – АКБ
"Инвестиционная банковская корпорация" (ОАО) –
Председатель
Правления
09.03.2000
– АКБ "Инвестиционная банковская корпорация" (ОАО) –
Член Совета
Занимаемые должности за последние
5 лет:
1988-1991 –
Главный специалист Школы менеджеров "Персонал";
1991-1992 – Директор
Школы менеджеров при Советско-Американском фонде
"Культурная
инициатива";
1992-1994 – Президент инвестиционной компании "ДИГО".
2. КАЮМОВА Елена
Витальевна
Доля в
уставном капитале кредитной организации: 0%
10.04.1995 – АКБ
"Инвестиционная банковская корпорация" (ОАО) –
Главный бухгалтер
Занимаемые
должности за последние 5 лет:
До 01 июня 1990 –
студентка Таджикского Государственного Университета;
01 июня 1990 – 05
февраля 1993 – бухгалтер второй категории, и.о. главного
бухгалтера ОПЕРУ
Таджикского республиканского банка Госбанка СССР;
11 февраля 1993 – 14
сентября 1994 – зам. главного бухгалтера, главный бухгалтер
филиала АКБ
"Таджикбанкбизнес", Душанбе
13.10.1994 –
04.04.1995 – филиал Агропромбанка "Деметра",
г.Москва – Ст.
бухгалтер
3. МУХСИН-ЗОДА Хикмат
Хусейнович
Доля в
уставном капитале кредитной организации: 0%
10.07.1997 – АКБ
"Инвестиционная банковская корпорация" (ОАО) –
Заместитель
Председателя Правления, с 23.12.97 – член Правления,
основное место работы
Занимаемые должности за последние
5 лет:
08.08.1993 –
25.09.1994 – Комитет по жилищно-коммунальному
хозяйству Республики
Таджикистан – консультант Председателя
комитета, освобожден
от должности в связи с выездом за пределы
республики
25.09.1994 –
10.07.1997 – не работал – не работал
4. СНИТКИНА Нина
Тимофеевна
Доля в
уставном капитале кредитной организации: 0%
21.01.1997 – АКБ
"Инвестиционная банковская корпорация" (ОАО) –
Заместитель
Председателя Правления
03.11.1997 – АКБ
"Инвестиционная банковская корпорация" (ОАО) –
Заместитель
Председателя Правления, член Правления, руководитель
службы внутреннего
контроля, основное место работы
Занимаемые должности за последние 5 лет:
06.04.1992 –
21.01.1997 – МАКБ "Возрождение", Гагаринский филиал
– Главный бухгалтер
5. ШУМИЛИНА Людмила
Александровна
Доля в
уставном капитале кредитной организации: 0%
29.12.1994 – АКБ
"Инвестиционная банковская корпорация" (ОАО) –
Заместитель
Председателя Правления
Занимаемые должности за
последние 5 лет:
1986-1994
– нач. Управления денежного обращения Национального
Банка
Республики Таджикистан
17.11.1994 –
29.12.1994 – АКБ "Инвестиционная банковская
корпорация"
(ОАО) – Начальник кредитного
отдела
15 мая 2001 года избраны в члены
правления:
Каюмова Е.В., главный бухгалтер АКБ
ИБК,
Гандзюк С.О., начальник Управления ипотечных
программ,
Хапин В.Н., заместитель председателя
правления,
Шумилина Л.А., заместитель председателя
правления,
Ярочкина М.В., руководитель Службы внутреннего
контроля.
15 мая 2001 года
освобождены от обязанностей членов правления:
Сниткина Н.Т.
Заместитель
председателя правления – начальник управления внутреннего контроля и аудита –
ЯРОЧКИНА Марина Владимировна, с ноября 2001
года
Список юридических лиц, в которых банк владел 20% и более уставного капитала
(2001):
1. ЗАО "Межотраслевая юридическая палата"
Почтовый адрес:
121165, Москва, Кутузовский проспект, д. 30/32
Юридический адрес: 121165,
Москва, Кутузовский проспект, д. 30/32
ИНН: 7730088770
Доля эмитента в
уставном капитале: 20%
Рублевая оценка этой доли (по номиналу): 10000
руб.
В феврале 1999 года была
зарегистрирована пятая эмиссия акций банка, в ходе которой уставный капитал
банка возрос до 327 млн руб. Акции этой эмиссии приобрели прежние акционеры
банка, основными из которых являются корпорация "Синтез" и АО "ТСЛ Интернешнл". На их долю
пришлось от 80 до 90 проц уставного капитала банка.
В апреле 1999 года
председатель правления банка Г.Гаицгори сообщил, что в планы банка входит
развитие филиальной сети, в том числе для реализации ипотечной программы.
В феврале 2001 года АКБ
"Инвестиционная банковская корпорация" сообщил, что выдал в 2000 г
более 450 кредитов частным лицам на общую сумму свыше 6,5 млн долл, чтопочти в 2
раза больше чем в 1999 г. Об этом заявил на российско-американской конференции
по вопросам экономического сотрудничества и инвестиционного климата в России
заместитель председателя правления АКБ "ИБК" Сергей Гандзюк.
По его словам, банк
"ИБК" являлся участником программы потребительского кредитования
Инвестиционного фонда "США-Россия" с 1999 г.
Банк "ИБК"
выдал частным лицам 49 проц рефинансированных ипотечных кредитов
фонда"США-Россия" и 70 проц кредитов фонда на покупку автомобилей.
Кроме того, банк
"ИБК" с 1999 г приступил к выдаче клиентам на приобретение
автомобилей. Обеспечением кредитов выступал залог автомобилей.
Банк работал, в
основном, спредприятиями строительства, нефтяной промышленности, торговли,
деревообрабатывающей промышленности, а также с представителями малого и среднего
бизнеса. (ПРАЙМ-ТАСС 14.02.2001)
В августе 2001 года
Банк "Инвестиционная банковская корпорация" и инвестиционный фонд
"США-Россия" подписали кредитное соглашение на сумму 1 млн долл. В
соответствии с соглашением банк планировал выдавать ипотечные кредиты на стадии
строительства. К концу августа 2001 года ИБК в рамках сотрудничества с фондом
"США-Россия" выдал ипотечных кредитов на сумму более 5 млн долл.
ИБК и фонд
"США-Россия" начали проведение сертификации застройщиков.
Планировалось, что будет проведена полная аккредитация застройщиков и составлен
список компаний – потенциальных партнеров ИБК по данной программе.
(ПРАЙМ-ТАСС 28.08.2001)
29 декабря 2001 года глава ГТК Михаил Ванин подписал
приказ об исключении банка ИБК из реестра банков, имеющих право выступать
гарантами по уплате таможенных сборов. Банк был исключен из реестра за
невыполнение нормативов ЦБ в 2001 г. (Ведомости 14.01.2002)
В январе 2002 года Банк "Инвестиционная банковская
корпорация" (ИБК) стал 16-м по счету российским партнером Eximbank США в
программе предоставления гарантий Eximbank по экспортно-импортным сделкам между
российскими и американскими партнерами. (ПРАЙМ-ТАСС 16.01.2002)
В апреле 2002 года подал в отставку председатель
правления Инвестиционной банковской корпорации (ИБК) Антон Мельников. Один из сотрудников
банка рассказал, что ИБК около двух недель "фактически не проводил
клиентских платежей и платил только налоги и другие обязательные платежи".
По его словам, за предыдущий месяц штат ИБК сократился на треть, многие
сотрудники были отправлены в отпуска. Банк практически полностью свернул
программы кредитования на покупку автомобилей и
недвижимости.
По данным газеты "Ведомости",
Мельников написал заявление об уходе "из-за трений с другими руководителями
и после того, как банк не выплатил несколько десятков миллионов долларов по МБК
одному из госбанков".
В марте 2002 года НК
"Роснефть" разослала своим структурам указание прекратить все операции
и обеспечить возврат средств из банка. Представитель "Роснефти"
официально подтвердил, что "активные операции по счетам в ИБК были
прекращены".
Елена Клепикова, вице-президент
инвестиционной группы "Дельта-Капитал", рассказала, что выданные ИБК
ипотечные кредиты по организованной фондом "США – Россия" программе
"Дельта-Кредит" в марте 2002 назад были переведены на баланс
принадлежащего фонду "ДельтаБанка". Всего по этой программе ИБК выдала
около 150 кредитов на общую сумму около $5 млн.
В апреле
2002 года ИБК начала расплачиваться со своими кредиторами за счет переуступки
активов. Так, представитель Газпромбанка рассказал, что часть автокредитов ИБК
стала принадлежать ГПБ. По его словам, долгосрочный межбанковский кредит
изначально давался ИБК под залог прав требований по автокредитам. В заложенном
портфеле было 800 кредитов. ("Ведомости" 22.04.2002)
26 апреля 2002 года заместителем руководителя временной
администрации по управлению акционерным коммерческим банком "Инвестиционная
банковская корпорация" был назначен член временной администрации банка
Сергея Преснякова. Дополнительно были введены в состав временной администрации
по управлению банком "Инвестиционная банковская корпорация" Елена
Пискарева, Лилиана Тимохина, Елена Васильева; Семен Заславский. (Финмаркет
26.04.2002)
Почтовый адрес: – 103045, Москва, ул. Малая Никитская, д.29
Юридический
адрес: – 121165, Москва, ул. Малая Никитская, д.29
Номер контактного телефона
(факса) – 937-0259, 937-0245