---

    В июне 2000 года руководство ОАО
“Запорожтрансформатор” и Банка “Диалог-Оптим” пришли к
соглашению о финансировании поставок трансформаторов на рынок стран СНГ.

    АО “Запорожтрансформатор” –
один из крупнейших в мире и единственный на территории бывшего СССР изготовитель
силовых специальных трансформаторов, электрических реакторов для электрических
станций, подстанций промышленных предприятий и других потребителей. Целью
соглашения было выполнение достигнутых договоренностей руководства стран
содружества об интеграции экономических комплексов и сотрудничестве.
(1)
   
    В сентябре 2000 года банк
“Диалог-Оптим” принял участие в Международной научно-технической
конференции “Трансформаторостроение 2000”, которая прошла в г.
Запорожье. Банк “Диалог-Оптим” выступил на конференции с программой,
направленной на осуществление финансирования производства силового оборудования.
Одним из аспектов этой программы было кредитование не только самих
производителей трансформаторов, но и
потребителей этой продукции. Заинтересованность в такой форме сотрудничества проявили ОАО “Запорожтрансформатор”, Московский
электрозавод, московский завод “Изолятор”, ОАО “Уралтяжмаш”, раменский
завод “Энергия” и многие другие. В результате прошедших
предварительных переговоров было достигнуто соглашение о сотрудничестве
с рядом производителей и потребителей электротехнической продукции. (11)

---

                 В июле 2000 года банк “Диалог-Оптим” выдал
гостинично-офисному комплексу “Пекин” кредит в размере 2 млн руб.
Полученные средства планировалось использовать на проведение работ по подготовке
к отопительному сезону и реконструкцию системы теплоснабжения комплекса. (2)

---

                В июле 2000 года банк “Диалог-Оптим” принял
решение о предоставлении сети дисконтных магазинов “Копейка” кредита в
размере 3 млн долл. Кредит являлся долгосрочным и носил инвестиционный характер.
Целевое назначение вложений – развитие розничной сети, а именно: увеличение
числа магазинов и реконструкция основных фондов. Финансирование, предусмотренное
соглашением между банком “Диалог-Оптим” и торговой сетью
“Копейка”, включавшей 13 торговых точек, должно было позволить в 2000
году увеличить их количество до 20. (3)

---

               В августе 2000 года банк “Диалог-Оптим” и ООО
“Колбасный комбинат “Богатырь” подписали договор на открытие
кредитной линии с лимитом 3 млн руб. Средства, полученные в рамках этого
соглашения, планировалось использоваь комбинатом для пополнения оборотных
средств и закупку необходимого сырья. (4)

---

               В августе 2000 года банк “Диалог-Оптим” и один из
крупнейших российских интернет-провайдеров “Зенон Н.С.П.” объявили о
завершении первого этапа совместного проекта, направленного на внедрение в
банковскую деятельность современных технологий Internet. В результате клиенты
банка “Диалог-Оптим”, использующие систему удаленного управления
счетом “Клиент-Банк”, получили возможность осуществлять доставку
финансовых сообщений по 600 цифровым телефонным линиям, подключенным к сети
“Zenon/Internet”. Ранее для этих целей использовалось 4 аналоговых
линии. (5)

---

               В августе 2000 года банк “Диалог-Оптим”, Московское
региональное агентство поддержки малого и среднего бизнеса и Страховое общество
“Нефтек” подписали соглашение о сотрудничестве, сообщила пресс-служба
банка. Стороны объединили свои усилия для развития малого и среднего бизнеса в
Московском регионе.
    Основными направлениями было осуществление в рамках
Концепции социально-экономического развития Московской области, Государственной
программы поддержки и развития малого предпринимательства, осуществление
программ занятости населения и привлечение инвестиций, а также создание системы
банковского и страхового обслуживания, отвечающей современным требованиям. (6)

---

              В августе 2000 года в соответствии с решением Комитета по
денежно-кредитной политике Банка России КБ “Диалог-Оптим” был включен
в список 32 крупнейших операторов межбанковского рынка, объемы сделок и ставки
которых с 1 августа 2000 года определяли ставки московского межбанковского
кредитного рынка: МИБОР, МИБИД, МИАКР. Базой для расчета заявленных ставок была
ежедневная отчетность выбранного круга кредитных организаций относительно ставок
по привлечению и размещению межбанковских кредитов в рублях и долл. по отдельным
срокам кредитования. (7)

---

               В августе 2000 года КБ “Диалог-Оптим” и группа
компаний “МАКСЛЕВЕЛ” подписали соглашение о сотрудничестве.

    Банк “Диалог-Оптим” выступил в
роли инвестора и планировал осуществлять финансовую поддержку проектов по
развитию торговой сети “МАКСЛЕВЕЛ”, основными направлениями
деятельности которой были реализация отопительных систем, сантехники, кухонной
мебели и аудио/видео техники. В соответствии с достигнутой договоренностью,
размеры инвестиций планировалось обсуждать индивидуально по каждому проекту. (8)

---

              В сентябре 2000 года количество организаций и предприятий,
обслуживающихся в филиале “Липецкий” банка “Диалог-Оптим”,
превысило цифру сто. Сотым клиентом стало Государственное образовательное
учреждение среднего профессионального образования “Липецкий
металлургический колледж”.

    Липецкий филиал банка “Диалог-Оптим” открылся в
июне 1999 года. (9)

---

              В сентябре 2000 года банк
“Диалог-Оптим” открыл ООО “СтройУниверсалХолдинг” кредитную
линию с лимитом 5 млн руб. Целевым назначением кредита было пополнение оборотных
средств для увеличение объемов реализации и складских запасов.
“СтройУниверсалХолдинг” занимался реализацией металлопроката
“Нижнетагильского металлургического комбината”. (10)

---

           В октябре 2000 года решением президиума Московской
торгово-промышленной палаты банк “Диалог-Оптим” принят в члены МТПП.
По словам начальника кредитного управления банка “Диалог-Оптим”
Кирилла Легкобытова, членство в МТПП позволяло банку оперативно и более
эффективно принимать участие в реализации “Комплексной программы развития и
поддержки малого предпринимательства в г. Москве 2001-2003 гг.”. Кроме
того, банк мог расширить круг своих партнеров в Московском регионе. (12)

---

           В октябре 2000 года банк “Диалог-Оптим” и
“Торговый дом Зингер” подписали соглашение о сотрудничестве.

    Целью соглашения между банком
“Диалог-Оптим” и ЗАО “Торговый дом Зингер” было
взаимовыгодное сотрудничество одного из крупнейших российских производителей
швейного оборудования, компании “Зингер”, и Банка
“Диалог-Оптим” в вопросе финансирования потребителей швейного
оборудования. Предусмотренное соглашением финансирование могло быть осуществлено
как в виде целевого кредитования потребителей оборудования, так и путем
предоставления торговому дому “Зингер” гарантий оплаты за потребителя.
Также возможно было финансирование покупателей оборудования при помощи такого
инструмента, как лизинг. (13)

---

          В ноябре 2000 года банк “Диалог-Оптим” и
корпорация “Эконика” подписали соглашение о сотрудничестве. Целью
соглашения была реконструкция и расширение сети салонов
“Эконика-Стиль”, переоснащение и оптимизация процесса продаж,
пополнение оборотных средств и проведение расчетов с поставщиками обуви и
сопутствующих товаров. (14)

---

         В январе 2001 года банк “Диалог-Оптим” начал прием
платежей от населения по оплате услуг телефонной связи (IP-телефония),
предоставляемых компанией ООО “Тарио Трейдинг ЛТД”, согласно договору,
заключенному между банком и компанией.
    Компания “Тарио Трейдинг ЛТД”
специализировалась на предоставлении услуг в области IP-телефонии. Технологии,
используемые компанией, позволяли абонентам осуществлять телефонные звонки не
через обычную телефонную сеть, а через Интернет. В этом случае стоимость
междугородних и международных звонков оказывается гораздо ниже. (15)

---

        В феврале 2001 года банк “Диалог-Оптим” сообщил,
что в 2001 г откроет площадку межбанковского кредитования. Об этом сообщил
заместитель председателя правления банка Эдуард Заманян. Банк планировал, что
этой площадкой воспользуются более 200 банков. было объявлено, что в качестве
залога будут использоваться ликвидные векселя, евробонды, корпоративные
облигации. (ПРАЙМ-ТАСС 13.02.2001 )

---

       В феврале 2001 года банк “Диалог-Оптим” принял
решение о предоставлении краткосрочного кредита ООО “Сидеро-Сервис”.
Кредит был предоставлен в форме овердрафта на срок 6 месяцев. Размер
предоставленного кредита – 15 млн руб. ООО “Сидеро-Сервис” – один из
ведущих продавцов труб в стране. Цель получения предприятием кредита –
пополнение своих оборотных средств и покрытие текущего разрыва платежного
баланса. (Финмаркет 06.02.2001

)

---

        КБ “Диалог-оптим” (ООО) приобрел более 25%
обыкновенных именных бездокументарных акций ОАО СКБ Приморья
“Примсоцбанк” в процессе проведения восьмой эмиссии, отчет об итогах
которой был зарегистирован ГУ ЦБ РФ по Приморскому краю 21 сентября 2001
года.
   
    В октябре 2001 года банк
“Диалог-Оптим” продал блокирующий пакет акций владивостокского
Примсоцбанка, купленный им в конце сентября за 12 млн руб. при размещении
допэмиссии. В пресс-службе “Диалог-Оптима” заявили, что это была
“обычная коммерческая сделка”, и отказались назвать причину продажи
акций, покупателя и сумму. Ранее в банке покупку крупнейшей доли Примсоцбанка
объясняли программой сотрудничества в регионе. (Ведомости 3.10.01)

---

      В ноябре 2001 года Банк “Диалог-Оптим”, Союз
производителей нефтегазового оборудования, “Станкоимпорт”, Военно-страховая компания и ряд других российских организаций
подписали меморандум о создании консорциума для осуществления совместных
внешнеэкономических проектов в странах Ближнего и Среднего
Востока.
    Первоочередной задачей консорциума, согласно
совместному заявлению его участников, стала реализация программы содействия
экспорту российского нефтегазового оборудования на рынок Ирака. В рамках
программы участники консорциума были намерены оказывать содействие российским
предприятиям, производящим нефтегазовое оборудование, в продвижении их продукции
на рынок Ирака. Предполагалось, что повышение конкурентоспособности российского
нефтегазового оборудования будет достигаться за счет снижения издержек и
централизованного внешнеторгового, экспедиторского, банковского, страхового и
информационного обеспечения экспортных операций. Консорциум планировал
способствовать привлечению инвестиционных ресурсов и организации эффективного
финансового сопровождения внешнеторговых операций.
   
Ожидалось, что финансирование мероприятий программы будет осуществляться
преимущественно за счет участников консорциума. Наблюдательные функции были
возложены на совет консорциума, оперативное управление осуществляла
исполнительная дирекция. (Финмаркет 19.11.2001)

---

     В ноябре 2001 года председатель правления банка
“Диалог-Оптим” Сергей Гарбер сообщил о финансовом участии банка в
реализации программы “Евро-Гараж”, в том числе о предстоявшем в рамках
международного проекта “Евро-Гараж” серьезном расширении банковских
операций по финансированию покупки и обновления оборудования автосервисов через
финансовую аренду-лизинг на срок от 1 до 3-х лет, а также операций кредитования
в форме овердрафта и торгового финансирования предприятий малого и среднего
бизнеса. (Финмаркет 30.11.2001)

---

    В декабре 2001 года в организационной структуре банка
“Диалог-Оптим” создано Управление зарубежных проектов. Основными
задачами нового управления, по словам возглавившего его Дмитрия Яковлева, стало
расширение корпоративной клиентской базы на основе специализированного подхода к
банковскому обеспечению внешнеэкономической деятельности в перспективных
регионах, а также создание и использование собственной банковской инфраструктуры
для осуществления региональной деятельности банка.
    Одним
из текущих направлений деятельности Управления является координация участия
банка в созданном в ноябре 2001 года Консорциуме для осуществления
внешнеэкономических проектов в странах Ближнего и Среднего Востока, в котором
совместно с банком “Диалог-Оптим” участвуют “Станкоимпорт”,
Союз производителей нефтегазового оборудования, Военно-страховая компания и ряд
других известных организаций.
    Ожидалось, что в перспективе
в структуре Управления помимо действующих отдела Ближнего Востока и Африки и
отдела Юго-Восточной Азии будет создано подразделение по работе со странами СНГ.
(Финмаркет 5.12.2001)

---

     В феврале 2002 года в соответствии с двусторонним
договором с “Армэкономбанком” банк “Диалог-Оптим” приступил
к осуществлению частных банковских денежных переводов в долларах США и евро
между Россией и Арменией без открытия банковского счета.
   
Переводы осуществляются всеми отделениями банка “Диалог-Оптим” в
России и всеми филиалами “Армэкономбанка” в Армении на основании
заявления клиента.
    Банковская комиссия для отправителя –
1,5 проц. от любой суммы перевода. (Финмаркет 28.02.2002)
   
      В июне 2002 года было объявлено, что банк
“Диалог-Оптим” будет представлять интересы Армэкономбанка в России.
Как сообщили в администрации Армэкономбанка, договоренность об этом была
достигнута в ходе визита в Ереван председателя совета директоров банка
“Диалог-Оптим” Александра Полякова. В свою очередь, Армэкономбанк
должен был выступать в роли представителя интересов российского банка в Армении.
Стороны договорились также об активизации сотрудничества в области банковских
переводов.
    В феврале 2002 года банк
“Диалог-Оптим” в рамках двустороннего договора с Армэкономбанком
приступил к осуществлению частных банковских переводов. Денежные переводы между
Арменией и Россией производились в долларах США и евро без открытия банковского
счета. Переводы осуществлялись всеми отделениями банка “Диалог-Оптим”
в России и всеми филиалами “Армэкономбанка” в Армении. (Финмаркет
25.06.2002)   

   
    В июле 2002 года
банк “Диалог-Оптим” и ОАО “Армэкономбанк” сообщили, что
приступают к взаимному кредитованию юридических лиц на территории России и
Армении по залоговой схеме. (Финмаркет 17.07.2002)

---

       В апреле 2002 года Министерство финансов России
подтвердило соответствие Банка “Диалог-Оптим” ведомственным критериям
для кредитных организаций, чьи гарантии принимаются им в качестве обеспечения.
Решение было вынесено с учетом финансовых и иных показателей деятельности Банка
на основании пакета документов, представленных им для вынесения заключения о
возможности принятия банковских гарантий на возврат авансового платежа в
департамент международного сотрудничества и управления внешним долгом Минфина
России. (Финмаркет 03.04.2002)

---

     В июле 2002 года заместитель председателя правления
банка Анатолий Татаров направил письмо председателю совета директоров ДИБа  Михаилу Кислякову. Он сообщил, что 16 и 18 апреля
“Диалог-Оптим” купил у ДИБа два векселя “МЕНАТЕПа
СПб” номиналом по 5 млн руб. за 8,7 млн руб., а спустя некоторое время
“в связи с распространением слухов о появлении на рынке поддельных векселей
АКБ “МЕНАТЕП СПб” решил проверить эти и еще семь купленных позже
векселей “МЕНАТЕПа СПб” у векселедателя.
   
“Диалог-Оптим” 3 июня передал в московский филиал “МЕНАТЕП
СПб” векселя на проверку. В тот же день они были изъяты сотрудниками
московского УБЭПа по заявлению “МЕНАТЕПа СПб” об их
поддельности.
    Татаров рассказал, что
“Диалог-Оптим” просил ДИБ возместить убыток, но ДИБ отказался,
поскольку не видит своей вины. “ДИБ действовал добросовестно и в
соответствии с условиями договора и обычаями делового оборота”, – написал
председатель правления ДИБа Илья Юров своему коллеге из
“Диалог-Оптима” Сергею Гарберу.
   
“Стандартная практика вексельного рынка подразумевает детальную проверку
подлинности сменяющей владельца ценной бумаги, – говорилось в заявлении
пресс-службы ДИБа. – Традиционно такую проверку осуществляет покупатель, до того
как подписать акт приемки/передачи и получить векселя. Как только акт подписан,
все дальнейшие риски ложатся на покупателя”. Сам ДИБ осуществил такую
проверку, приобретая спорный вексель, получив подтверждение “МЕНАТЕПа
СПб”. В свою очередь “Диалог-Оптим” также проверил вексель,
покупая его у ДИБа, подтвердив в акте отсутствие претензий к
ДИБу.
    Эксперты “Диалог-Оптима” выяснили, что 16
апреля ДИБ пытался продать некому ООО “Райт Инвест” один из двух
спорных векселей – купленный у ДИБа вторым, 18 апреля. Представители “Райт
Инвеста” настояли на проверке этого векселя в “МЕНАТЕПе СПб” –
его сотрудники заявили, что вексель не настоящий и его необходимо направить на
проверку, но сделать этого не удалось, поскольку в здание прибыли сотрудники
службы безопасности ДИБа и отобрали сданный на проверку вексель, рассказал
Татаров.
    В ДИБе эту несостоявшуюся сделку подтвердили,
хотя пресс-секретарь ДИБа Антон Шмалько-Затинацкий уточнил, что сотрудники
“МЕНАТЕПа СПб” не высказывали подозрений в подлинности векселя, а лишь
хотели изъять его для проверки. “Наш сотрудник не имел инструкций, как
действовать в этой ситуации: он мог привезти в банк деньги или вексель. Поэтому
он обратился в службу безопасности банка”, – сказал
Шмалько-Затинацкий.
    Оставшись без векселей и денег,
“Диалог-Оптим” попытался компенсировать убытки через суд. 3 июля он
подал заявление в Московский арбитражный суд о признании сделок с ДИБом
недействительными, но суд 30 и 31 июля отказал ему в обоих исках из-за
отсутствия экспертизы УБЭПа о признании векселей недействительными.
(Ведомости 02.08.2002)

---

    В апреле 2004 года Компания “Гута-Страхование” и банк “Диалог-Оптим” заключили договор о
сотрудничестве.
    В соответствии с договором,
“Гута-Страхование” планировала осуществлять страхование в рамках программы банка
“Диалог Оптим” по кредитованию на покупку автомобиля.
   
Кредиты выдаются банком на покупку нового или подержанного автомобиля на срок от
6 месяцев до 3 лет, по ставке 11% годовых в валюте и 20% годовых в рублях.
“Гута-Страхование” планировала осуществлять страхование КАСКО приобретаемого
автомобиля (от угона и ущерба) – на полную его стоимость, страхование
автогражданской ответственности его владельца на сумму от 10 тыс. долл. и
страхование жизни/здоровья самого заемщика. Страховка оформлялась на срок
пользования кредитом плюс 1 месяц. (МФД-ИнфоЦентр 06.04.2004)

---

    В июне 2004 года во время кризиса на межбанковском рынке
НАУФОР приостановила рейтинг банка “Диалог-Оптим” из-за жалоб контрагентов на
задержку платежей. 22 июня 2004 года московские отделения банка получили
распоряжение об ограничении выдачи вкладов физлицам – 10000 руб. в день
независимо от суммы и вида вклада. (Ведомости 23.06.2004)

---

    В июне 2004 года Банк “Диалог-Оптим” принял решение о
вступлении в систему страхования вкладов и в конце июня 2004 года направил
официальное ходатайство, а также все необходимые для анализа финансового
состояния банка документы в Центральный Банк России. (МФД-ИнфоЦентр
29.06.2004)

---

    В конце июня 2004 года совещание участников банка
“Диалог-Оптим”, совета директоров и правления банка приняло решение о временном
прекращении с 30 июня 2004 г. приема структурными подразделениями новых
депозитных вкладов от физических лиц.
    С начала июня 2004
г. банк выплатил населению свыше 1 млрд руб., вклады населения составили свыше
300 млн руб. (МФД-ИнфоЦентр 01.07.2004)

---

    В июле 2004 года было объявлено, что владельцы Межпромбанка не смогли договориться с собственником банка
“Диалог-Оптим” Александром Поляковым о покупке банка. По словам А.Полякова,
переговоры о продаже банка Межпромбанку вел он. Но 28 июля 2004 года Поляков их
прекратил. (Ведомости 29.07.2004)

---

    В августе 2004 года банк “Диалог-Оптим” получил предписание
МГТУ ЦБ о запрете на проведение ряда операций. В течение полугода банк не имел
права выполнять валютно-обменные операции, выдавать кредиты, переводить средства
на счета в других банках, принимать вклады от населения.
   
По словам операционистов, банк мог лишь выдавать физлицам средства по истекшим
вкладам и возвращать кредиты. (Ведомости 06.08.2004)

---

                ИСТОЧНИКИ:
    (1) Финмаркет
26.06.2000   
    (2) Финмаркет 17.07.2000
    (3) Финмаркет 28.07.2000
    (4)
Финмаркет 2.08.2000
    (5) Финмаркет
7.08.2000
    (6) AK&M 10.02.2000   

    (7) РосБизнесКонсалтинг 22.08.2000
    (8) МФД-ИнфоЦентр 21.08.2000

    (9) Финмаркет 09.2000
    (10) Финмаркет 12.09.2000
    (11) Финмаркет 26.09.2000
    (12)
Финмаркет 27.10.2000
    (13) Финмаркет 27.10.2000
    (14) МФД-ИнфоЦентр 22.11.2000
    (15) МФД-ИнфоЦентр
19.01.2001