“БАЛЧУГ”
Паевой коммерческий банк
В марте 1997 года Центральный Банк России лишил банк “Балчуг”
лицензии на проведение банковских операций.
Дата регистрации: 07.02.92 рег. N1808
УЧРЕДИТЕЛИ:
АО “Балучг”
АОЗТ “Балчуг-Финанс”
СП “Полтекс”
СП “Сибмикс интернейшнл”
фирма “РИАН”
страховая компания “Диана”
и другие
ФИНАНСОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ:
Активы (на 1 января 1996 года) – 573,9 млрд. рублей;
Собственные средства (на 1 января 1996 года) – 35,5 млрд.
рублей;
Прибыль (за 1995 год) – 8,6 млрд. рублей;
Общая сумма выданных кредитов, включая межбанковские – 450,2
млрд. рублей. (2)
Председатель правления и президент – Ткачев Владимир Владимирович.
до него ИЛЬИН Сергей Николаевич.
Вице-президент – Олег Баранов.
Банк “Балчуг” – центральный элемент финансовой группы “Балчуг”,
которая представляла собой конгломерат банков и компаний, занятых
различными видами бизнеса – “Дина” (страхование), Complete (торговля
мебелью), РИАН (торговля оргтехникой), “Стетфал”, “Офис-Club”,
“Балчуг-Девелопмент” и другие. Контролировала все фирмы (и банк) в
том числе холдинговая компания АО “Балчуг”. Вактическим владельцем
группы был Виктор Найшуллер. Финансовыми структурами в группе
заведовал Георгий Пирцхалава, первый вице-президент АО “Балчуг”.
В начале 1995 года группа “Балчуг” разделилась на три части –
финансовую, торговую и девелоперскую. Банк “Балчуг” стал ядром
финансовой группы, которую возглавил Пирцхалава. Летом Московский
объединенный банк (входиший в группу) влился в банк “Балчуг”. Георгию
Пирцхалаве удалось убедить Виктора Найшуллера отказаться от
контрольного пакета акций банка “Балчуг” и допустить в состав
акционеров сторонних инвесторов.
Новыми стратегическими партнерами и акционерами банка стали
Братский алюминиевый завод и московская девелоперская компания “СТ”.
Братский алюминиевый завод имел свои банки – Братский коммерческий и
“Славянский кредит” – и было решено, что они тоже присоединятся к
“Балчугу”. В конце 1995 года “Балчуг” приобрел 34% Братского
акционерного народного коммерческого банка (БАНКБ), активы которого
составляли около 200 млрд. рублей. Доля БрАза в уставном
капитале составила 0,3%.
Бывший председатель правления банка Герман Петров в мае 1996
года стал председателем правления Интурбанка.
До начала кризиса в банке “Балчуг” находились счета префектуры
Юго-Западного округа Москвы. (10)
Экспертный совет при департаменте финансов правительства Москвы
по результатам мониторинга финансового состояния уполномоченных
банков правительства Москвы на 20 февраля 1996 года выработал
ряд рекомендаций.
Эксперты отказали в рекомендации для вступления в состав
уполномоченных банков АКБ “Металл-Инвест”, КБ “Балчуг” и КБ “Принт”.
Вопрос о банке “Балчуг” может быть вынесен на рассмотрение
экспертного совета после слияния с Московским объединенным банком.
(1)
Банк “Балчуг” тесно сотрудничает с украинским “ВА-банком”
(председатель совета – бывший (?) вице-президент АО “Балчуг” Сергей
Максимов). В 1996 году совместно с “ВА-банком” банк “Балчуг”
разработал схему финансового обеспечения торговых связей между
Украиной и Россией, а также “Проект создания международной
расчетно-депозитарной системы” на базе тех же банков. (3)
С конца мая 1996 года банк “Балчуг” начал задерживать клиентские
платежи. К 5 июня 1996 года все московские отделения банка были
окончательно закрыты. Вице-президент “Балчуга” Олег Баранов
подтвердил прекращение “некоторых операций”.
Основными должниками банка, по данным газеты “Сегодня”, являлось
АО “Балчуг”. (4)
Весной 1995 года банк “Балчуг” и группа “СТ” вели переговоры о
том, что группа “СТ”, контролируемая Шалвой и Александром
Чигиринскими, станет акционером банка. Одновременно предполагалось,
что банк “Славянский кредит”, обслуживающий группу “СТ”, объединится
с “Балчугом”. Однако переговоры закончились безрезультатно.
По заявлению Георгия Пирцхалавы, ни группа “СТ”, ни Братский
алюминиевый завод не кредитовались в “Балчуге”. Кризис банка в июне
1996 года вызван “невозвратом кредитов предприятий бывшего холдинга
“Балчуг”, который к этому времени перестал существовать. Сокращение
штата на 2/3, по словам Георгия Пирцхалавы, вызвано объединением с
Московским объединенным банком. (5)
Руководитель холдинга АО “Балчуг” Виктор Найшулер подтвердил,
что одной из причин кризиса банка стали невозвраты валютных кредитов
холдингом. Однако сложная ситуация, по его словам, не повлияет на
ситуацию в холдинге, предприятия которого являются юридическими
лицами: холдинг владеет акциями, но не распоряжается их активами.
(6)
В конце мая 1996 года сразу после прекращения выплат банком
“Балчуг” в него обратился нотариус Василий Сучков, который хранил в
банке миллион долларов. После отказа во встрече с руководством банка
Сучков обратился к адвокатам. 10 июня 1996 года адвокаты нотариуса
подали в Гагаринский суд Москвы ходатайство об аресте имущества и
ценных бумаг банка “Балчуг” на 5 млрд. рублей. После решения суда
банкиры отказали судебным исполнителям в информации об имуществе
банка. В ходе собственного расследования адвокаты выяснили, что за
“Балчугом” числятся 50 автомобилей, три нежилых помещения и 600 тысяч
долларов в его хранилищах. На все это был наложен арест.
Через нсеколько дней адвокаты выяснили, что здание банка на
Стромынке было продано “Росдорбанку“. Адвокаты обратились в
Госкомимущество с требованием заблокировать сделку. Поскольку сделка
не была зарегистрирована, то просьба была удовлетворена. В это время
президент банка “Балчуг” Георгий Пирцхалава предложил Сучкову
выплачивать его долг еженедельно суммами по 800 млн. рублей в обмен
на изъятие иска. Нотариус на эту сделку не пошел.
В конце июня 1996 года суд расмотрел иск Сучкова. Интересы банка
представлял вице-президент Олег Баранов. Не смотря на шесть различных
ходатайств ответчика, суд удовлетворил иск и взыскал с ответчика
судебную пошлину. (7)
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
Выигравший дело у банка “Балчуг” Василий Сучков дело много лет
проработал следователем, в бытность и.о. Генерального прокурора
Алексея Ильюшенко был прокурором. Имел знакомство с президентом
“Балчуга” Георгием Пирцхалавой.
Василий СУЧКОВ, 1950 г.р. Родился в Калуге. В 1976 году закончил
Калужский пединститут, после чего пять лет проработал учителем в
школе. В 1982 году окончил Всесоюзный юридический заочный инстиут
(ВЮЗИ). В 1982-1991 гг. работал в правоохранительных органах, в том
числе в Прокуратуре СССР в отделе по контролю над следствием. Прошел
путь от следователя до старшего прокурора Прокуратуры СССР. С 1991
года – зам. начальника отдела в контрольно-ревизионном управлении
Госкомимущества. В 1994 году получил лицензию на право нотариальной
деятельности. С 1994 года – нотариус в Московском объединенном банке.
С 25 января 1995 года – частнопрактикующий нотариус.
Имеет сына. (9)
В банк “Балчуг” был объединен с Московским объединенным банком
(председатель правления – Василий Сундеев), который также принадлежал
группе “Балчуг”. Именно в Московском объединенном банке В.Сучков имел
расчетный счет. (9)
После ареста имущества и счетов банка “Балчуг” он продал здание
(Москва, Большая Тульская ул. 48, стр.1) несуществующему
(нет акта регистрации) московскому представительству Братского
алюминиевого завода.
Здание по адресу ул. Стромынка 11, стр.1 было продано
“Росдорбанку” “в счет погашения долга” в 2 млрд. рублей. Сделка была
удостоверена нотариусом Ириной Филлиповой.
С арестованных счетов банка проводились расчеты. “Росдорбанку”
было доплачено 1 млн. 600 тысяч рублей. Государству с арестованных
счетов было перечислено 1 млрд. рублей налогов.
4 июля 1996 года в неизвестном направлении исчезли два
автомобиля “Волга”, принадлежавшие банку. (8)
По утверждению руководства банка, сделки с двумя нежилыми
помещениями были оформлены 4 июня до ареста имущества 10 июня, но не
были зарегистрированы. Здание на Стромынке (д.11 стр.1) было залогом
под кредит, взятого у Росдорбанка. Поскольку кредит в срок не был
погашен, здание было реализовано. Стоимость недвижимости на 1,6 млрд.
рублей превышала сумму долга, поэтому эта сума была перечислена не на
арестованный счет, а на корсчет а Народном коммерческом банке
Братска.
8 июля 1996 года руководству банка удалось договориться с
Сучковым о том, что до 15 августа он не будет настаивать на
исполнении судебного решения. Взамен руководство обещало не
обжаловать это решение. Об этом стороны заключили соответствующее
соглашение. Однако в тот же банк все-таки подал кассационную жалобу в
Мосгорсуд. 19 июля 1996 года Сучков направил в Гагаринский нарсуд
заявление с просьбой разблокировать 300 млн. рублей в кассе банка для
погашения долгов вкладчикам, имеющим исполнительные листы. По данным
адвокатов Сучкова, хотя имущество банка арестовано, он тайно
продолжал рассчитываться с некими клиентами. По данным аудиторов
фирмы “Аудит-М” в период с 7 июня по 1 июля “осуществлялось движение
средств по всем счетам”, в результате чего резко возросли убытки
банка. (10)
Из интервью аудитора Счетной Палаты Вячеслав Любимова
“В 1996 году Московским городским фондом обязательного
медицинского страхования была оказана финансовая поддержка
коммерческим банкам “Гута-банк”, “Балчуг”, “София” в сумме 11
миллиардов рублей. Несмотря на явную экономическую невыгодность,
руководство фонда покупало векселя коммерческого банка “Реформа”,
стоимостью от 1,3 до 27 миллионов долларов. Задолженность “Реформы”
перед фондом по векселям составляет на сегодня 269,7 миллиарда
рублей”. (11)
В апреле 1997 года против президента банка “Балчуг” Георгия
Пирцхалавы было возбуждено уголовное дело. Он обвинялся в том, что
украл у клиентов 1 млн. долларов. Пирцхалава собирал средства
клиентов, заключая с ними договора о передаче ему денег в траст. (12)
Источники:
(1) Сегодня 27.02.96
(2) Интерфакс-АиФ N13 1-8 апреля 96
(3) Экономика и жизнь N15 апрель 96
(4) Коммерсантъ-Daily 6.03.96
Сегодня 6.06.96
(5) Коммерсантъ-Daily 11.06.96
(6) Эксперт N22 10.06.96
(7) Коммерсантъ-Daily 6.07.96
(8) Деньги N24-25 июль 96
(9) Профиль N4/96
(10) Коммерсантъ-Daily 27.07.96
(11) НСН по материалам газеты “Советская Россия” от 19.11.96
(12) Деньги, N18, 5.05.97
АДРЕС: Москва, ул. Вавилова, 53, корп. 1.
ТЕЛЕФОН: 129-85-36, 129-85-81, 125-87-97.